Briser First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle

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Comprendre First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) Stronces de revenus

Analyse des revenus

First Citizens Bancshares, Inc. a déclaré des revenus totaux de 2,86 milliards de dollars pour l'exercice 2023, reflétant une performance financière importante.

Source de revenus Montant (en millions) Pourcentage de contribution
Revenu net d'intérêt $1,920 67.1%
Revenus non intérêts $940 32.9%

Répartition des sources de revenus

  • Revenu net des intérêts: 1 920 millions de dollars
  • Frais de service sur les dépôts: 210 millions de dollars
  • Frais de gestion de la patrimoine: 185 millions de dollars
  • Revenus de banque d'investissement: 145 millions de dollars

Croissance des revenus d'une année sur l'autre

Taux de croissance des revenus pour 2023: 22.4% par rapport à l'exercice précédent.

Année Revenus totaux Taux de croissance
2022 2,34 milliards de dollars -
2023 2,86 milliards de dollars 22.4%

Distribution régionale des revenus

  • Région du sud-est: 45%
  • Région moyenne-atlantique: 25%
  • Région de la côte ouest: 18%
  • Autres régions: 12%



Une plongée profonde dans la rentabilité de First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de la banque révèle des informations critiques à la rentabilité à partir de 2024.

Métrique de la rentabilité Valeur Année
Marge bénéficiaire brute 84.7% 2023
Marge bénéficiaire opérationnelle 42.3% 2023
Marge bénéficiaire nette 33.6% 2023
Retour sur l'équité (ROE) 19.8% 2023
Retour sur les actifs (ROA) 1.62% 2023

Indicateurs de rentabilité clés

  • Revenu net trimestriel: 426,5 millions de dollars
  • Revenus annuels: 3,2 milliards de dollars
  • Résultat d'exploitation: 1,35 milliard de dollars

Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent des performances financières solides sur plusieurs dimensions.

Rapport d'efficacité Pourcentage Comparaison
Ratio coût-sur-revenu 52.4% En dessous de la moyenne de l'industrie
Ratio de dépenses aériennes 38.6% Référence compétitive



Dette vs Équité: comment First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.

Dette Profile

Dette totale à long terme: 5,41 milliards de dollars Dette à court terme: 1,23 milliard de dollars

Métrique de la dette Valeur
Ratio dette / fonds propres 0.87
Dette totale 6,64 milliards de dollars
Capitaux propres des actionnaires 7,56 milliards de dollars

Caractéristiques de financement de la dette

  • Note de crédit: Bbb + (Standard & Poor's)
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
  • Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans

Détails de financement en actions

Composant de capitaux propres Montant
Actions ordinaires émises 12,3 millions d'actions
Capitalisation boursière 8,94 milliards de dollars

Une activité de refinancement de la dette récente indique une approche stratégique de la gestion de la structure du capital avec 750 millions de dollars dans la nouvelle dette à long terme émise en 2023.




Évaluation de la liquidité des premiers citoyens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Métriques de liquidité Overview:

Rapport de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.25 1.18
Rapport rapide 1.12 1.05

Analyse des états de trésorerie:

Catégorie de trésorerie 2023 Montant ($ m)
Flux de trésorerie d'exploitation 1,345.6
Investir des flux de trésorerie -876.3
Financement des flux de trésorerie -412.7

Forces de liquidité clés:

  • Equivalents en espèces et en espèces: 2,3 milliards de dollars
  • Fonds de roulement: 1,6 milliard de dollars
  • Ratio d'actifs liquides: 18.5%

Indicateurs de solvabilité:

Métrique de la solvabilité Valeur 2023
Ratio dette / fonds propres 0.65
Ratio de couverture d'intérêt 3.2



First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation: informations financières complètes

Les mesures financières actuelles révèlent des paramètres d'évaluation critiques pour l'institution bancaire:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7
Rendement des dividendes 1.2%

Métriques de performance des stocks

Performance du cours des actions au cours des dernières périodes:

  • 52 semaines de bas: $750.12
  • 52 semaines de haut: $1,150.45
  • Prix ​​actuel de l'action: $985.67
  • Retour de l'année à jour: +18.3%

Recommandations des analystes

Recommandation Pourcentage
Acheter 62%
Prise 33%
Vendre 5%

Indicateurs d'évaluation clés

Indicateurs financiers détaillés:

  • Capitalisation boursière: 15,2 milliards de dollars
  • Ratio de prix / bénéfice / croissance: 1.8
  • Prix ​​/ bénéfice à terme: 10.5



Risques clés auxquels First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.

Risque de crédit Profile

Catégorie de risque Métrique quantitative État actuel
Ratio de prêts non performants 1.42% Risque modéré
Réserve de perte de prêt 387 millions de dollars Couverture adéquate
Taux de redevance net 0.53% Écurie

Risques de marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.3% volatilité du portefeuille
  • Impact de la marge d'intérêt net: 3.75% compression potentielle
  • Exigences en matière de capital réglementaire: 13.6% Ratio de capital de niveau 1 actuel

Facteurs de risque opérationnels

Les risques opérationnels clés comprennent:

  • Menaces de cybersécurité
  • Vulnérabilités des infrastructures technologiques
  • Complexités de gestion de la conformité

Risques de paysage concurrentiel

Élément de risque Niveau d'impact Stratégie d'atténuation
Concours bancaire numérique Haut Investissement technologique continu
Compression de marge Moyen Optimisation des coûts

Sensibilité économique

Indicateurs économiques suggérant une exposition potentielle sur les risques:

  • Probabilité de récession: 37%
  • Impact du taux de chômage: 6.2%
  • Facteur d'ajustement de l'inflation: 2.9%



Perspectives de croissance futures pour First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA)

Opportunités de croissance

First Citizens Bancshares démontre un potentiel de croissance important grâce à une expansion stratégique et à des performances financières. Au quatrième trimestre 2023, les principaux indicateurs de croissance de l'entreprise révèlent des trajectoires prometteuses.

Moteurs de croissance stratégique

  • Total des actifs évalués à 239,4 milliards de dollars Au 31 décembre 2023
  • Revenu net d'intérêts de 1,56 milliard de dollars en 2023
  • Intégration réussie de l'acquisition de SVB Financial Group achevé en octobre 2023

Stratégie d'expansion du marché

Métrique de croissance Performance de 2023 Croissance projetée
Empreinte géographique 41 États Expansion potentielle sur les marchés supplémentaires
Banque commerciale 126,7 milliards de dollars dans les prêts totaux Projection de croissance annuelle des prêts annuels de 5 à 7%
Plateformes bancaires numériques Services numériques améliorés Investissement technologique continu

Avantages compétitifs

  • Divers sources de revenus dans les services bancaires commerciaux et grand public
  • Solide position de capital avec 24,3 milliards de dollars en capitaux propres des actionnaires
  • Infrastructure technologique robuste soutenant la transformation numérique

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 5,2 milliards de dollars 6.5%
2025 5,6 milliards de dollars 7.2%

DCF model

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