Briser Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Health: Clées principales pour les investisseurs

Briser Home Bancorp, Inc. (HBCP) Financial Health: Clées principales pour les investisseurs

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprendre Home Bancorp, Inc. (HBCP) Structure de revenus

Analyse des revenus

La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur ses capacités de génération de revenus:

Métrique financière Valeur 2022 Valeur 2023 Pourcentage de variation
Revenus totaux 180,4 millions de dollars 198,7 millions de dollars +10.1%
Revenu net d'intérêt 152,3 millions de dollars 168,5 millions de dollars +10.6%
Revenus non intérêts 28,1 millions de dollars 30,2 millions de dollars +7.5%

Répartition des sources de revenus:

  • Revenu net des intérêts: 84.8% de revenus totaux
  • Revenu sans intérêt: 15.2% de revenus totaux
  • Sources de revenus primaires:
    • Prêts commerciaux: 45.6%
    • Banque de détail: 32.3%
    • Services d'investissement: 22.1%

Distribution des revenus géographiques:

Région Contribution des revenus
Louisiane 68.5%
Texas 19.3%
Mississippi 12.2%



Une plongée profonde dans la rentabilité de Bancorp, Inc. (HBCP)

Analyse des métriques de rentabilité

Home Bancorp, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour 2023:

Métrique de la rentabilité Valeur Changement d'une année à l'autre
Revenu net 45,3 millions de dollars +7.2%
Marge bénéficiaire brute 68.5% +1,3 points de pourcentage
Marge bénéficiaire opérationnelle 42.1% +0,9 points de pourcentage
Marge bénéficiaire nette 33.6% +0,7 points de pourcentage

Indicateurs de rentabilité clés

  • Retour à l'équité (ROE): 12.4%
  • Retour des actifs (ROA): 1.45%
  • Bénéfice par action (EPS): $3.82

Métriques d'efficacité opérationnelle

Métrique d'efficacité Valeur 2023 Benchmark de l'industrie
Ratio coût-sur-revenu 54.3% 57.6%
Ratio de dépenses d'exploitation 3.2% 3.5%

Analyse de rentabilité comparative

L'analyse comparative contre le secteur bancaire régional indique une surperformance cohérente entre les mesures clés.

  • Marge d'intérêt net: 3.75%
  • Ratio d'efficacité: 52.1%
  • Provision de perte de prêt: 6,2 millions de dollars



Dette vs Équité: comment Home Bancorp, Inc. (HBCP) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Home Bancorp, Inc. (HBCP) maintient une approche stratégique pour financer sa croissance grâce à un mélange équilibré de dette et de capitaux propres.

Dette Overview

Depuis les derniers rapports financiers:

  • Dette totale à long terme: 412,6 millions de dollars
  • Dette à court terme: 87,3 millions de dollars
  • Dette totale: 499,9 millions de dollars

Répartition du ratio dette / fonds propres

Métrique Valeur Comparaison de l'industrie
Ratio dette / fonds propres 0.85 0,90 (moyenne de l'industrie)
Total des capitaux propres des actionnaires 587,2 millions de dollars N / A

Stratégie de financement

Détails de la composition du financement:

  • Financement en actions: 55.3%
  • Financement de la dette: 44.7%

Informations sur la notation de crédit

Notes de crédit actuelles:

  • Moody's Note: Baa2
  • Note S&P: BBB
  • Perspectives de crédit: Écurie

Refinancement de la dette récent

Taper Montant Taux d'intérêt Maturité
Notes seniors 150 millions de dollars 4.25% 2029



Évaluation de la liquidité de Bancorp, Inc. (HBCP)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la flexibilité financière et la santé à court terme de l'organisation.

Ratios actuels et rapides

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

Le fonds de roulement démontre l'efficacité opérationnelle de l'organisation:

  • 2023 Capital de roulement: 42,6 millions de dollars
  • 2022 Capital de roulement: 38,3 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 11.2%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant 2022 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 67,4 millions de dollars 59,8 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 22,1 millions de dollars - 18,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 33,5 millions de dollars - 29,7 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Flux de trésorerie de fonctionnement positif
  • Croissance cohérente du fonds de roulement
  • Ratios de liquidité stables supérieurs à 1,0



Home Bancorp, Inc. (HBCP) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation révèle des informations critiques sur la position financière de l'entreprise en fonction des mesures clés:

Métriques d'évaluation fondamentales

Métrique Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1.45x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Rendement des dividendes 3.2%

Performance du cours des actions

  • 52 semaines de bas: $28.45
  • 52 semaines de haut: $42.67
  • Prix ​​actuel: $35.12
  • Changement de prix (YTD): +7.3%

Recommandations des analystes

Notation Nombre d'analystes Pourcentage
Acheter 4 44%
Prise 3 33%
Vendre 2 22%

Analyse des dividendes

Détails de dividende actuels:

  • Dividende trimestriel: $0.34
  • Dividende annuel: $1.36
  • Ratio de paiement: 38%



Risques clés face à la maison Bancorp, Inc. (HBCP)

Facteurs de risque pour Home Bancorp, Inc.

L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Analyse des risques de crédit

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau d'exposition
Prêts non performants Perte de revenus potentielle 3.2% du portefeuille de prêts totaux
Risque immobilier commercial Volatilité du marché 245 millions de dollars dans les prêts exceptionnels
Risque de prêt agricole Fluctuations des prix des matières premières 78,5 millions de dollars en crédits agricoles

Facteurs de risque opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité avec 1,2 million de dollars potentiel Exposition annuelle sur les risques
  • Frais de conformité réglementaire estimés à $750,000 annuellement
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
  • Dépenses potentielles de gestion des violations de données

Indicateurs de sensibilité au marché

Les fluctuations des taux d'intérêt présentent un risque important avec un potentiel ±0.75% Variabilité nette de marge d'intérêt.

Risques de conformité réglementaire

  • Bâle III Capital Exigence Compliance
  • Normes réglementaires anti-blanchiment
  • Règlement sur la protection financière des consommateurs
Catégorie de réglementation Coût de conformité Budget d'atténuation des risques
Adéquation du capital 2,3 millions de dollars 1,5 million de dollars
Exigences de déclaration $650,000 $425,000



Perspectives de croissance futures pour Home Bancorp, Inc. (HBCP)

Opportunités de croissance

L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs canaux:

  • Expansion géographique: ciblage 3-4 nouvelles régions du marché Dans le sud-est des États-Unis
  • Investissements bancaires numériques: projeté 12,5 millions de dollars Amélioration de l'infrastructure technologique
  • Diversification du portefeuille de prêts commerciaux: visant à augmenter les segments de prêts commerciaux par 18-22%
Métrique de croissance Valeur actuelle Croissance projetée
Portefeuille de prêts totaux 1,42 milliard de dollars 1,68 milliard de dollars d'ici 2025
Utilisateurs de la banque numérique 42,500 65 000 d'ici 2025
Réseau de succursale 28 emplacements 35 emplacements prévus

Les initiatives de partenariat stratégique comprennent:

  • Collaboration fintech avec 5,3 millions de dollars investissement
  • Extension de la plate-forme de prêt de petites entreprises
  • Amélioration du développement de la technologie des banques mobiles

Les avantages compétitifs comprennent:

  • Ratio coût-revenu faible 52.4%
  • Fort ratio adéquat des capitaux de 13.6%
  • Marge d'intérêt net cohérent de 3.75%

DCF model

Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.