Home Bancorp, Inc. (HBCP) Bundle
Verständnis für Home Bancorp, Inc. (HBCP) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt kritische Einblicke in ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten:
| Finanzmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 180,4 Millionen US -Dollar | 198,7 Millionen US -Dollar | +10.1% |
| Nettozinserträge | 152,3 Millionen US -Dollar | 168,5 Millionen US -Dollar | +10.6% |
| Nichtinteresse Einkommen | 28,1 Millionen US -Dollar | 30,2 Millionen US -Dollar | +7.5% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung:
- Nettozinserträge: 84.8% des Gesamtumsatzes
- Nichtinteresse Einkommen: 15.2% des Gesamtumsatzes
- Haupteinnahmequellen:
- Kommerzielle Kreditvergabe: 45.6%
- Einzelhandelsbanken: 32.3%
- Investmentdienstleistungen: 22.1%
Geografische Einnahmeverteilung:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Louisiana | 68.5% |
| Texas | 19.3% |
| Mississippi | 12.2% |
Ein tiefes Eintauchen in Home Bancorp, Inc. (HBCP) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Home Bancorp, Inc. Finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 45,3 Millionen US -Dollar | +7.2% |
| Bruttogewinnmarge | 68.5% | +1,3 Prozentpunkte |
| Betriebsgewinnmarge | 42.1% | +0,9 Prozentpunkte |
| Nettogewinnmarge | 33.6% | +0,7 Prozentpunkte |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Ergebnis je Aktie (EPS): $3.82
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.3% | 57.6% |
| Betriebskostenverhältnis | 3.2% | 3.5% |
Vergleichende Rentabilitätsanalyse
Die vergleichende Analyse gegen den regionalen Bankensektor zeigt eine konsistente Outperformance über die wichtigsten Metriken hinweg.
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Effizienzverhältnis: 52.1%
- Darlehensverlust -Bestimmung: 6,2 Millionen US -Dollar
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Heimtile Bancorp, Inc. (HBCP) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Home Bancorp, Inc. (HBCP) behält einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Mischung aus Schulden und Eigenkapital bei.
Schulden Overview
Zum jüngsten Finanzberichterstattung:
- Totale langfristige Schulden: 412,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schulden: 87,3 Millionen US -Dollar
- Gesamtverschuldung: 499,9 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote-Aufschlüsselung
| Metrisch | Wert | Branchenvergleich |
|---|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.85 | 0,90 (Branchendurchschnitt) |
| Eigenkapital der Aktionäre | 587,2 Millionen US -Dollar | N / A |
Finanzierungsstrategie
Finanzierung von Kompositionsdetails:
- Eigenkapitalfinanzierung: 55.3%
- Fremdfinanzierung: 44.7%
Kreditratingsinformationen
Aktuelle Kreditratings:
- Die Bewertung von Moody: Baa2
- S & P -Bewertung: BBB
- Kreditausblick: Stabil
Jüngste Schuldenrefinanzierung
| Typ | Menge | Zinssatz | Reife |
|---|---|---|---|
| Senior Notes | 150 Millionen Dollar | 4.25% | 2029 |
Bewertung der Liquidität von Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Flexibilität und kurzfristige Gesundheit der Organisation.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Das Betriebskapital zeigt die betriebliche Effizienz der Organisation:
- 2023 Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 38,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 11.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,4 Millionen US -Dollar | 59,8 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar | -18,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -33,5 Millionen US -Dollar | -29,7 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Liquiditätsverhältnisse über 1,0
Ist Home Bancorp, Inc. (HBCP) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Stellung des Unternehmens, die auf wichtigen Metriken basieren:
Grundlegende Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $28.45
- 52 Wochen hoch: $42.67
- Aktueller Preis: $35.12
- Preisänderung (YTD): +7.3%
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 44% |
| Halten | 3 | 33% |
| Verkaufen | 2 | 22% |
Dividendenanalyse
Aktuelle Dividendendetails:
- Vierteljährliche Dividende: $0.34
- Jährliche Dividende: $1.36
- Auszahlungsquote: 38%
Wichtige Risiken gegenüber Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Risikofaktoren für Home Bancorp, Inc.
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Expositionsniveau |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzieller Umsatzverlust | 3.2% des gesamten Kreditportfolios |
| Gewerbeimmobilienrisiko | Marktvolatilität | 245 Millionen Dollar in hervorragenden Kredite |
| Landwirtschaftliches Krediterisiko | Rohstoffpreisschwankungen | 78,5 Millionen US -Dollar in landwirtschaftlichen Credits |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenzielle 1,2 Millionen US -Dollar jährliche Risikoexposition
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt $750,000 jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
- Potenzielle Ausgaben für Datenverletzungsmanagementverwaltungen
Marktsensitivitätsindikatoren
Zinsschwankungen weisen ein erhebliches Risiko mit potenziellem Risiko dar ±0.75% Variabilität der Nettozinsspanne.
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Regulierungsstandards gegen Geldwäsche
- Verbraucher finanzielle Schutzvorschriften
| Regulierungskategorie | Compliance -Kosten | Risiko -Minderungsbudget |
|---|---|---|
| Kapitalangemessenheit | 2,3 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Berichtsanforderungen | $650,000 | $425,000 |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Home Bancorp, Inc. (HBCP)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielle Wachstumsstrategien über mehrere Kanäle:
- Geografische Expansion: Targeting 3-4 neue Marktregionen Im Südosten der Vereinigten Staaten
- Digital Banking Investments: projiziert 12,5 Millionen US -Dollar Verbesserung der Technologieinfrastruktur
- Diversifizierung des gewerblichen Kreditvergabeportfolios: Anstrengung der Erhöhung der gewerblichen Darlehenssegmente nach 18-22%
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 1,42 Milliarden US -Dollar | 1,68 Milliarden US -Dollar bis 2025 |
| Digital Banking -Benutzer | 42,500 | 65.000 bis 2025 |
| Zweignetzwerk | 28 Standorte | 35 Standorte geplant |
Zu den strategischen Partnerschaftsinitiativen gehören:
- Fintech -Zusammenarbeit mit 5,3 Millionen US -Dollar Investition
- Kredit -Plattform -Expansion für kleine Unternehmen
- Verbesserte Entwicklung von Mobile Banking Technology
Wettbewerbsvorteile sind:
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Starkes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 13.6%
- Konsequente Nettozinsspanne von 3.75%
Home Bancorp, Inc. (HBCP) DCF Excel Template
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