Home Bancorp, Inc. (HBCP): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Home Bancorp, Inc. (HBCP), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch ein akribisch gestaltetes Geschäftsmodell verändert. Dieses innovative Finanzinstitut verankert in den lebendigen Märkten von Louisiana und Texas einen einzigartigen Ansatz, der ein personalisiertes Community Banking mit der modernsten digitalen Infrastruktur verbindet und eine überzeugende Erzählung über finanzielle Stärkung und lokales Wirtschaftswachstum hervorruft. Entdecken Sie die komplizierten Schichten von HBCP -Geschäftsmodell -Leinwand, die den Erfolg, das Kundenbindung und den regionalen Marktdurchdringung vorantreiben.

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale kleine bis mittelgroße Unternehmen in Louisiana und Texas

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Home Bancorp ungefähr 342 lokale Unternehmen in Louisiana und Texas. Zu den Partnerschaftsdetails gehören:

Geschäftsbereich	Anzahl der Partnerschaften	Gesamtdarlehenswert
Einzelhandel	87	24,3 Millionen US -Dollar
Dienstleistungen	129	41,6 Millionen US -Dollar
Herstellung	64	33,2 Millionen US -Dollar

Regionalversicherer

Home Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit 6 regionalen Versicherungsdienstleistern:

• Louisiana Insurance Group
• Texas Mutual Insurance Company
• Risikomanagement von Golfküsten
• Bayou State Insurance
• Southwest Protection Insurance
• Kapitalversicherungslösungen

Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen

Zu den Partnerschaften gehören:

Organisation	Jährlicher Beitrag	Community -Auswirkungen
Louisiana wirtschaftliche Entwicklung	$750,000	Support für kleine Unternehmen
Texas Small Business Foundation	$625,000	Entrepreneurship -Programme

Technologiedienstleister für Banksoftware

Aktuelle Investitionen der Technologiepartnerschaft:

• FIS Global Banking Solutions: 2,4 Millionen US -Dollar Jahresvertrag
• Jack Henry & Mitarbeiter: 1,8 Millionen US -Dollar Jahresvertrag
• Fiserv -Bankenplattform: 1,6 Millionen US -Dollar Jahresvertrag

Lokale Immobilienunternehmen und Hypothekenmakler

Metriken für Hypotheken- und Immobilienpartnerschaft:

Partnertyp	Anzahl der Partner	Gesamthypothekenvolumen
Immobilienfirmen	42	276,5 Millionen US -Dollar
Hypothekenmakler	28	193,2 Millionen US -Dollar

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Home Bancorp, Inc. Gesamtdarlehen in Höhe von 1,38 Milliarden US -Dollar, wobei kommerzielle und Verbraucherkredite einen erheblichen Teil ihres Portfolios entsprechen.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz des Portfolios
Werbekredite	752 Millionen US -Dollar	54.5%
Verbraucherkredite	628 Millionen US -Dollar	45.5%

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 stammte Home Bancorp mit der folgenden Aufschlüsselung von 245 Millionen US -Dollar an Hypothekendarlehen:

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 198 Millionen US -Dollar
• Refinanzierung Hypothekendarlehen: 47 Millionen US -Dollar

Einzahlungskontoverwaltung

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023:

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag
Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen	312 Millionen US -Dollar
Zinsrangige Einlagen	1,06 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	1,37 Milliarden US -Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Vermögenswerte zu Management (AUM) für Vermögensverwaltungsdienste im Jahr 2023:

• Gesamtvermögen Management AUM: 325 Millionen US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 2.743

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 47.500
• Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen
• Digitale Bankinvestition: 4,3 Millionen US -Dollar

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke lokale Marktpräsenz in Louisiana

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Home Bancorp, Inc. 57 Full-Service-Bankplätze in ganz Louisiana. Gesamtvermögen mit 4,47 Milliarden US -Dollar. Marktkonzentration hauptsächlich in Regionen Acadiana und Greater New Orleans.

Geografische Metrik	Spezifische Daten
Gesamtbankenstandorte	57
Gesamtvermögen	4,47 Milliarden US -Dollar
Primärdienstregionen	Acadiana, Greater New Orleans

Erfahrenes Managementteam

Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren. Wichtige Executive -Profile:

• John Bordelon - Präsident und CEO, 35 Jahre Bankerfahrung
• Michael Maraist - Chief Financial Officer, 18 Jahre Finanzdienstleistungen
• Christopher Rein - Chief Operating Officer, 25 Jahre Bankgeschäfte

Physischer Zweignetzwerk

Zweigverteilung in Louisiana:

Region	Anzahl der Zweige
Lafayette	16
New Orleans	12
Baton Rouge	8
Andere Regionen in Louisiana	21

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Plattformen: Online -Banking, mobile Anwendung, digitale Zahlungssysteme.

• Downloads für Mobile Banking App: 87.500
• Online -Banking -Benutzer: 132.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,3 Millionen monatliche Transaktionen

Finanzkapital und Reserven

Metriken für finanzielle Stärke:

Finanzmetrik	Wert
Gesamtwert	492,3 Millionen US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	13.2%
Total risikobasierte Kapitalquote	14.5%
Kreditverlustreserven	47,6 Millionen US -Dollar

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Home Bancorp, Inc. 32 Bankenstandorte in ganz Louisiana mit einer Gesamtvermögensbasis von 3,47 Milliarden US -Dollar. Die Bank hält in 13 Gemeinden eine konzentrierte regionale Präsenz.

Servicekategorie	Lokale Marktdurchdringung	Kundensegmente
Persönliches Bankgeschäft	78% Marktanteil in Zielgemeinden	Einzelne Verbraucher, kleine Unternehmen
Geschäftsbanken	62% lokaler Geschäftskundenabdeckung	Kleine bis mittlere Unternehmen

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Home Bancorp bietet im Januar 2024 die folgenden Wettbewerbsquoten an:

• Personal Sparkonto: 3,25% APY
• Business Checking -Konto: 2,75% Zinssatz
• Hypothekenkredite: Beginnend bei 6,50% fester Zinssatz
• Kredite für Kleinunternehmen: 7,25% Durchschnittlicher Zinssatz

Schnelle und effiziente Kreditverarbeitung

Kreditverarbeitungsmetriken für 2023:

Kredittyp	Durchschnittliche Verarbeitungszeit	Zulassungsrate
Persönliche Kredite	48 Stunden	72%
Wirtschaftskredite	5 Werktage	65%

Umfassende Finanzproduktangebote

Produktportfolio -Aufschlüsselung für 2023:

• Persönliche Bankprodukte: 12 verschiedene Opfergaben
• Business Banking -Produkte: 8 Fachdienstleistungen
• Investmentdienstleistungen: 5 Vermögensverwaltungslösungen

Starker Kundenservice- und Beziehungsbanking

Kundendienstleistungsindikatoren für 2023:

Metrisch	Leistung
Kundenzufriedenheit	4.6/5
Durchschnittliche Kundenbindung	87%
Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer	8,3 Jahre

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliches Bankbeziehungsmanagement

Home Bancorp, Inc. unterhält ab 2023 41 Niederlassung in den Niederlagen in Louisiana. Das Kundenbeziehungsmanagement konzentriert sich auf personalisierte Bankdienste mit einer durchschnittlichen Kundenbindung von 87,3%.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Jährliche Interaktionsfrequenz
Persönliche Bankkunden	Personalisierte Kontoverwaltung	4-6 Wechselwirkungen pro Jahr
Geschäftsbankenkunden	Engagierte Beziehungsmanager	8-12 Wechselwirkungen pro Jahr

Persönliche Interaktionen in lokalen Zweigen

Die Bank hält mit 41 Filialen körperlich präsent und hat durchschnittlich 2.300 persönliche Kundeninteraktionen pro Filiale monatlich.

Online- und Mobile -Banking -Support

• Die Mobile -Banking -Plattform bedient 62% des gesamten Kundenstamms
• Digitales Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Mobile App -Benutzerzufriedenheitsrate: 92%

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Home Bancorp weist zu 37 Spezialbeziehungsmanager Für Commercial- und Business Banking -Kunden, die rund 487 Millionen US -Dollar an Business Banking Portfolio verwalten.

Business -Kunden -Segment	Beziehungsmanager -Verhältnis	Durchschnittlicher Portfoliowert
Kleine Unternehmen	1:22 Verhältnis	2,1 Millionen US -Dollar pro Manager
Mittelgroße Unternehmen	1: 8 Verhältnis	12,4 Millionen US -Dollar pro Manager

Regelmäßige Finanzberatungsdienste

Home Bancorp bietet kostenlose finanzielle Konsultationen mit durchschnittlich 1.740 geplanten Konsultationen pro Jahr in persönlichen und geschäftlichen Bankensegmenten.

• Durchschnittliche Beratungsdauer: 45 Minuten
• Erfolgsrate der Konsultationsplanung: 76%
• Kundenzufriedenheit mit Konsultationen: 89%

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstandorte

Ab 2023 betreibt Home Bancorp, Inc. 46 Zweigstandorte in Louisiana, die sich hauptsächlich auf die Metropolen von Lafayette, Baton Rouge und New Orleans konzentrieren.

Region	Anzahl der Zweige
Lafayette Metropolitan Area	18
Baton Rouge Metropolitan Area	14
New Orleans Metropolitan Area	12
Andere Regionen in Louisiana	2

Online -Banking -Plattform

Home Bancorp bietet eine umfassende webbasierte Bankplattform mit den folgenden Funktionen:

• Kontostandüberwachung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• E-Statements
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics für 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	87,500
Monatliche aktive Benutzer	62,300
Mobile Banking Transaction Volumen	1,2 Millionen Transaktionen

Telefonbankendienste

24/7 Kundensupport mit dedizierten Serviceleitungen:

• Personal Banking Support: (337) 261-5000
• Support für Geschäftsbanken: (337) 261-5050
• Kreditleistungen: (337) 261-5100

ATM -Netzwerk

Home Bancorp unterhält ein Netzwerk von Geldautomaten in ganz Louisiana:

ATM -Standorttyp	Anzahl der Geldautomaten
Branchautomaten in Bankbesitz	46
Eigenständige Geldautomaten	22
Partner -Netzwerk -Geldautomaten	150

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen in Louisiana

Ab dem vierten Quartal 2023 serviert Home Bancorp in Louisiana ungefähr 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,425	$275,000
Servicegeschäfte	1,125	$215,000
Professionelle Dienstleistungen	1,200	$340,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Home Bancorp hat 42.500 Einzelhandelsbankenkunden in ganz Louisiana.

• Persönliche Girokonten: 28.750
• Persönliche Sparkonten: 22.600
• Persönliche Online -Banking -Benutzer: 35.000

Lokale gewerbliche Immobilieninvestoren

Die Bank bedient 875 gewerbliche Immobilieninvestoren mit einem Gesamtportfoliowert von 612 Mio. USD.

Immobilienkategorie	Anzahl der Investoren	Gesamtinvestitionswert
Wohngebäude	325	215 Millionen Dollar
Gewerbliche Eigenschaften	375	267 Millionen Dollar
Entwicklungen mit gemischter Nutzung	175	130 Millionen Dollar

Individuelle mit hohem Netzwert

Home Bancorp verwaltet 1.250 Kundenkonten mit hohem Netzwert mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar.

• Durchschnittlicher Kontowert: 3,2 Mio. USD
• Vermögensverwaltungskunden: 875
• Private Banking Services: 625

Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen

Die Bank unterstützt 425 Gemeinschaftsorganisationen und gemeinnützige Organisationen mit spezialisierten Bankdienstleistungen.

Organisationstyp	Anzahl der Kunden	Gesamtablagerungen
Lokale Wohltätigkeitsorganisationen	210	45 Millionen Dollar
Bildungseinrichtungen	115	78 Millionen Dollar
Religiöse Organisationen	100	32 Millionen Dollar

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2023 meldete Home Bancorp, Inc. die Gesamtvergütungskosten in Höhe von 28,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	19,600,000
Gesundheitsvorteile	3,200,000
Ruhestandsbeiträge	2,800,000
Andere Entschädigung	2,800,000

Zweigbetriebskosten

Die Betriebskosten im Zusammenhang mit der Filiale beliefen sich im Jahr 2023 auf 12,6 Mio. USD.

• Miet- und Mietkosten: 5.400.000 USD
• Versorgungsunternehmen: 2.100.000 USD
• Wartung und Reparaturen: 3.200.000 US -Dollar
• Sicherheitskosten: 1.900.000 USD

Technologie- und Infrastrukturwartung

Die Investitionen in der Technologieinfrastruktur betrugen im Jahr 2023 9,3 Millionen US -Dollar.

Technologiekostenkategorie	Betrag ($)
IT Infrastruktur	4,700,000
Software -Lizenzierung	2,300,000
Cybersicherheit	1,600,000
Digitale Bankplattform	700,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben beliefen sich auf 6,2 Mio. USD im Jahr 2023.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 2.800.000 USD
• Compliance -Software: $ 1.500.000
• Schulungsprogramme: 900.000 US -Dollar
• Prüfungskosten: 1.000.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben betrugen im Jahr 2023 4,5 Millionen US -Dollar.

Marketingkostenkategorie	Betrag ($)
Digitales Marketing	1,800,000
Traditionelle Werbung	1,200,000
Community -Sponsoring	800,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	700,000

Home Bancorp, Inc. (HBCP) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Home Bancorp, Inc. einen Gesamtzinseinkommen von 129,7 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Werbekredite	456,3 Millionen US -Dollar	42,6 Millionen US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	378,2 Millionen US -Dollar	33,9 Millionen US -Dollar
Verbraucherkredite	215,6 Millionen US -Dollar	19,4 Millionen US -Dollar

Hypothekenkreditgebühren

Die Gebühren für die Hypothekenkreditgebühren für 2023 beliefen sich auf 8,2 Mio. USD mit der folgenden Ausschüttung:

• Originierungsgebühren: 5,6 Millionen US -Dollar
• Darlehensbearbeitungsgebühren: 1,7 Millionen US -Dollar
• Underwriting -Gebühren: 0,9 Millionen US -Dollar

Servicegebühren auf Einlagenkonten

Die Servicegebühren erzielten einen Umsatz von 7,5 Mio. USD für 2023:

Servicegebührtyp	Einnahmen
Überziehungsgebühren	3,9 Millionen US -Dollar
Monatliche Wartungsgebühren	2,6 Millionen US -Dollar
ATM -Transaktionsgebühren	1,0 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungskommissionen

Vermögensverwaltungsdienste produzierten 6,3 Millionen US -Dollar an Provisionen für 2023:

• Anlagebegleitgebühren: 3,7 Millionen US -Dollar
• Finanzplanungsdienstleistungen: 1,8 Millionen US -Dollar
• Verwaltung des Rentenkontos: 0,8 Mio. USD

Umsatz von Anlageprodukten

Der Umsatz von Anlageprodukten für 2023 erreichte 4,6 Mio. USD:

Produktkategorie	Umsatzerlöse
Investmentfonds	2,1 Millionen US -Dollar
Renten	1,5 Millionen US -Dollar
Einzahlungszertifikate	1,0 Millionen US -Dollar