KeyCorp (KEY) Bundle
Comprendre les sources de revenus KeyCorp (clé)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de KeyCorp révèle des informations financières critiques pour les investisseurs à partir de 2024:
| Métrique des revenus | Valeur 2023 | Valeur 2022 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 8,14 milliards de dollars | 7,62 milliards de dollars | +6.8% |
| Revenu net d'intérêt | 5,36 milliards de dollars | 4,92 milliards de dollars | +8.9% |
| Revenus non intérêts | 2,78 milliards de dollars | 2,70 milliards de dollars | +2.9% |
Répartition des revenus par segment des entreprises:
- Banque de consommation: 3,42 milliards de dollars (42% des revenus totaux)
- Banque commerciale: 2,96 milliards de dollars (36% des revenus totaux)
- Services d'investissement: 1,76 milliard de dollars (22% des revenus totaux)
Caractéristiques clés des sources de revenus:
- Les transactions bancaires numériques ont augmenté de 18.3%
- Les revenus d'intérêts de prêt commercial ont augmenté 7.5%
- Les revenus fondés sur les frais sont étendus par 4.2%
| Distribution des revenus géographiques | Pourcentage |
|---|---|
| Région du Midwest | 62% |
| Région du nord-est | 23% |
| Autres régions | 15% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de KeyCorp (clé)
Analyse des métriques de rentabilité
Au quatrième trimestre 2023, la performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité:
| Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | +2.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.7% | +1.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | +1.8% |
Indicateurs clés de performance de rentabilité:
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.35%
- Résultat d'exploitation: 2,1 milliards de dollars
- Revenu net: 1,6 milliard de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent des performances financières cohérentes:
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 54.2% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.6% |
Les ratios de rentabilité comparatifs de l'industrie révèlent un positionnement concurrentiel:
- La marge bénéficiaire nette moyenne de l'industrie: 22.1%
- Roe de groupe de pairs: 11.7%
- Benchmark d'efficacité du secteur: 56.3%
Dette vs Équité: comment KeyCorp (Key) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la structure financière de KeyCorp révèle des informations critiques sur sa dette et sa composition en capitaux propres:
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 13,2 milliards de dollars |
| Dette totale à court terme | 3,8 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 21,5 milliards de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.80 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 4.25%
- Maturité de la dette Profile: Maturité moyenne de 7,3 ans
Les récentes activités de refinancement de la dette mettent en évidence la gestion financière stratégique de l'entreprise:
| Émission de dette | Détails |
|---|---|
| Notes supérieures émises | 1,5 milliard de dollars À 5,25% de taux de coupon |
| Dette subordonnée | 750 millions de dollars à 6,10% |
La composition du financement des actions démontre une approche équilibrée:
- Stock ordinaire en circulation: 892 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 19,3 milliards de dollars
- Ratio de capital de niveau 1 de l'équité: 10.2%
Évaluation de la liquidité de KeyCorp (clé)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les métriques de liquidité de KeyCorp révèlent des indicateurs de santé financière critiques au quatrième trimestre 2023:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 |
| Rapport rapide | 1.12 |
| Fonds de roulement | 3,6 milliards de dollars |
Présentation du compte de trésorerie pour l'exercice 2023:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 4,2 milliards de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 1,8 milliard de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 2,5 milliards de dollars
Les forces de liquidité comprennent:
- Equivalents en espèces et en espèces: 12,3 milliards de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 135%
- Couverture de dette à court terme: 1.45x
| Métrique de la solvabilité | Pourcentage / rapport |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.85 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.2x |
| Dette totale | 22,7 milliards de dollars |
KeyCorp (clé) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
En janvier 2024, les mesures d'évaluation financière pour les actions bancaires révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 9.82 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.12 |
| Valeur d'entreprise-ebitda (EV / EBITDA) | 7.45 |
Performance du cours des actions
| Période | Performance |
|---|---|
| 52 semaines de bas | $11.67 |
| 52 semaines de haut | $16.28 |
| Cours actuel | $14.53 |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 4.82%
- Ratio de distribution de dividendes: 39.7%
- Dividende annuel par action: $0.82
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à KeyCorp (clé)
Facteurs de risque
KeyCorp fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Risques du marché financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 375 millions de dollars variance des bénéfices potentiels | Haut |
| Risque de défaut de crédit | 2.1% taux de prêt non performant projeté | Moyen |
| Risque de liquidité du marché | 1,2 milliard de dollars contrainte de liquidité potentielle | Moyen-doux |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 50 millions de dollars exposition
- Frais de conformité réglementaire estimés à 75 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
- Pénalités juridiques et réglementaires potentielles
Évaluation des risques stratégiques
Les facteurs de risque externes comprennent:
- Probabilité de la récession économique: 35%
- Pressions de consolidation du secteur bancaire
- Compétition émergente de fintech
- Changements réglementaires potentiels impactant les opérations bancaires
Indicateurs de risque macroéconomique
| Indicateur économique | État actuel | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Projection de croissance du PIB | 2.1% | Positif modéré |
| Taux d'inflation | 3.4% | Négatif modéré |
| Taux de chômage | 3.7% | Écurie |
Perspectives de croissance futures pour KeyCorp (clé)
Opportunités de croissance
KeyCorp démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché. La stratégie de croissance de la banque se concentre sur plusieurs domaines clés:
- Transformation bancaire numérique
- Expansion des prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | 2024 projeté |
|---|---|---|
| Utilisateurs de la banque numérique | 2,3 millions | 2,7 millions |
| Portefeuille de prêts commerciaux | 87,4 milliards de dollars | 93,2 milliards de dollars |
| Investissement technologique | 425 millions de dollars | 510 millions de dollars |
Les principaux moteurs de croissance stratégique comprennent:
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Infrastructure de cybersécurité améliorée
- Pénétration ciblée du segment du marché
Les projections de croissance des revenus indiquent le potentiel de 5.7% Expansion d'une année à l'autre dans les services bancaires de base.
| Segment de marché | Potentiel de croissance |
|---|---|
| Banque des petites entreprises | 6.2% |
| Immobilier commercial | 4.9% |
| Gestion de la richesse | 5.5% |
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