Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Comprendre Kearny Financial Corp. (KRNY) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Au troisième trimestre 2023, l'institution financière a déclaré des revenus totaux de 293,4 millions de dollars, avec une ventilation détaillée des sources de revenus:
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $248.7 | 84.8% |
| Revenus non intérêts | $44.7 | 15.2% |
Détails de croissance des revenus d'une année à l'autre des trois dernières années:
- 2021 à 2022: 7.3% augmentation des revenus
- 2022 à 2023: 5.9% augmentation des revenus
Contributions clés du segment des revenus:
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque hypothécaire | 127,6 millions de dollars |
| Banque de détail | 98,2 millions de dollars |
| Prêts commerciaux | 67,6 millions de dollars |
Les changements importants de sources de revenus comprennent un 12.4% Augmentation des revenus liés aux hypothèques par rapport à l'exercice précédent.
Une plongée profonde dans Kearny Financial Corp. (KRNY) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse des performances financières révèle des informations de rentabilité clés pour l'institution financière.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.1% | 29.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 25.6% | 23.4% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.2% | 7.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.1% | 1.0% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente.
- Résultat d'exploitation: 214,5 millions de dollars
- Revenu net: 172,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 55.6%
L'analyse comparative de l'industrie montre un positionnement concurrentiel avec une performance de marge supérieure.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 25.6% | 22.1% |
| Marge opérationnelle | 32.1% | 28.5% |
Les stratégies de gestion des coûts ont contribué à une amélioration des mesures de rentabilité.
- Dépenses de fonctionnement: 342,7 millions de dollars
- Réduction des coûts réalisée: 3.2% d'une année à l'autre
Dette vs Équité: comment Kearny Financial Corp. (KRNY) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les rapports financiers les plus récents, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 1 382,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 214,6 millions de dollars |
| Dette totale | 1 597 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.72 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement 0.72, ce qui est inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 1,2
- La dette à long terme représente 86.6% du portefeuille de dettes totales
- Note de crédit actuelle: BBB- par Standard & Poor's
Les activités récentes de financement de la dette démontrent une approche stratégique de la gestion du capital:
- Émis 350 millions de dollars dans les billets supérieurs à 5,25% de taux d'intérêt
- Facilités de crédit existantes refinancées avec 500 millions de dollars ligne de crédit tournante
- Maintenu un taux d'intérêt moyen pondéré de 4.75% sur la dette totale
| Composition de capitaux propres | Valeur |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2 214,7 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 178,6 millions d'actions |
| Valeur comptable par action | $12.40 |
Évaluation des liquidités de Kearny Financial Corp. (KRNY)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
La position de liquidité de Kearny Financial Corp. révèle des informations critiques sur sa santé financière à partir de 2024:
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.50 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.30 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre:
- Total du fonds de roulement: 412 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.3%
- Ratio d'efficacité nette du fonds de roulement: 0.85
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 287 millions de dollars | +4.2% |
| Investir des flux de trésorerie | - 145 millions de dollars | -2.7% |
| Financement des flux de trésorerie | 76 millions de dollars | +1.5% |
Indicateurs de liquidité clés
- Equivalents en espèces et en espèces: 623 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 2.35
- Intensibilité à de la dette à court terme: 1.65
Kearny Financial Corp. (KRNY) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
Les mesures financières actuelles de la société révèlent des informations critiques sur l'évaluation du marché et le potentiel d'investissement.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.52 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.85 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.67 |
| Rendement des dividendes | 5.24% |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $8.12
- 52 semaines de haut: $12.45
- Prix actuel de l'action: $10.37
- Performance de l'année à jour: -3.6%
Recommandations des analystes
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 35% |
| Prise | 50% |
| Vendre | 15% |
Analyse des dividendes
- Dividende trimestriel: 0,12 $ par action
- Dividende annuel: 0,48 $ par action
- Ratio de paiement: 48%
Risques clés face à Kearny Financial Corp. (KRNY)
Facteurs de risque
Kearny Financial Corp. fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et ses objectifs stratégiques:
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Ampleur |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | 1.5% réduction potentielle |
| Ralentissement économique régional | Performance du portefeuille de prêts | 3.2% Risque de défaut potentiel |
| Paysage bancaire compétitif | Érosion des parts de marché | 2.7% pression compétitive |
Risques opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec $750,000 Coûts d'atténuation annuels potentiels
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 2,3 millions de dollars
- Frais de conformité réglementaire projetés à 1,6 million de dollars annuellement
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | État actuel | Variance potentielle |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.45% du portefeuille de prêts totaux | ±0.5% fluctuation potentielle |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.3% | Minimum réglementaire: 10.5% |
Atténuation stratégique des risques
- Diversification du portefeuille de prêts à travers 3 segments de marché primaires
- Entretien 450 millions de dollars réserve de liquidité
- Investissement technologique continu de 3,2 millions de dollars annuellement
Perspectives de croissance futures pour Kearny Financial Corp. (KRNY)
Opportunités de croissance
Kearny Financial Corp. démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et initiatives stratégiques:
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Projection |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 316,1 millions de dollars | Augmentation potentielle de 3 à 5% |
| Actif total | 16,4 milliards de dollars | Cible d'extension potentielle |
| Portefeuille de prêts | 12,3 milliards de dollars | Croissance attendue des prêts commerciaux |
Les principaux moteurs de croissance comprennent:
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Optimisation stratégique de branche
- Capacités de prêt commercial améliorées
- Investissements infrastructures technologiques
Les initiatives de croissance stratégique se concentrent sur:
- Augmentation des parts de marché dans les régions du New Jersey et de New York
- Développer des solutions bancaires numériques avancées
- Poursuivre des opportunités d'acquisition sélective
| Domaine de mise au point stratégique | Allocation des investissements |
|---|---|
| Transformation numérique | 25 millions de dollars |
| Expansion des prêts commerciaux | 50 millions de dollars |
| Infrastructure technologique | 35 millions de dollars |
Les avantages compétitifs comprennent une solide position de capital avec 1,6 milliard de dollars en capitaux propres et un historique cohérent du maintien de performances financières solides.
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