Quebrando a Saúde Financeira da Kearny Financial Corp. (KRNY): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira da Kearny Financial Corp. (KRNY): Insights -chave para investidores

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Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Kearny Financial Corp. (KRNY)

Análise de receita

A partir do terceiro trimestre de 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 293,4 milhões, com um detalhamento detalhado dos fluxos de receita:

Fonte de receita Valor ($ m) Percentagem
Receita de juros líquidos $248.7 84.8%
Receita não interessante $44.7 15.2%

Detalhes de crescimento de receita ano a ano nos últimos três anos:

  • 2021 a 2022: 7.3% Aumento da receita
  • 2022 a 2023: 5.9% Aumento da receita

Principais contribuições do segmento de receita:

Segmento de negócios Contribuição da receita
Bancos de hipotecas US $ 127,6 milhões
Banco de varejo US $ 98,2 milhões
Empréstimos comerciais US $ 67,6 milhões

Mudanças significativas no fluxo de receita incluem um 12.4% Aumento da renda relacionada à hipoteca em comparação com o ano fiscal anterior.




Um mergulho profundo na Kearny Financial Corp. (KRNY) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

A análise de desempenho financeiro revela as principais idéias de lucratividade para a instituição financeira.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 87.3% 85.6%
Margem de lucro operacional 32.1% 29.7%
Margem de lucro líquido 25.6% 23.4%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 8.2% 7.5%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.1% 1.0%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes.

  • Receita operacional: US $ 214,5 milhões
  • Resultado líquido: US $ 172,3 milhões
  • Índice de eficiência operacional: 55.6%

A análise comparativa da indústria mostra o posicionamento competitivo com desempenho superior da margem.

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 25.6% 22.1%
Margem operacional 32.1% 28.5%

As estratégias de gerenciamento de custos contribuíram para aprimoradas métricas de lucratividade.

  • Despesas operacionais: US $ 342,7 milhões
  • Redução de custos alcançada: 3.2% ano a ano



Dívida vs. patrimônio: como a Kearny Financial Corp. (KRNY) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Até os relatórios financeiros mais recentes, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.

Métrica de dívida Quantia
Dívida total de longo prazo US $ 1.382,4 milhões
Dívida de curto prazo US $ 214,6 milhões
Dívida total US $ 1.597 milhões
Relação dívida / patrimônio 0.72

As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:

  • Taxa de dívida / patrimônio de 0.72, que é menor que a média da indústria bancária de 1,2
  • A dívida de longo prazo representa 86.6% de portfólio de dívida total
  • Classificação de crédito atual: bbb- por padrão & pobres

Atividades recentes de financiamento da dívida demonstram uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital:

  • Publicado US $ 350 milhões em notas seniores a 5,25% de taxa de juros
  • Linhas de crédito existentes refinanciadas com US $ 500 milhões linha de crédito giratória
  • Manteve uma taxa de juros médio ponderada de 4.75% em dívida total
Composição de patrimônio Valor
Equidade total dos acionistas US $ 2.214,7 milhões
Ações ordinárias em circulação 178,6 milhões de ações
Valor contábil por ação $12.40



Avaliando a liquidez da Kearny Financial Corp. (KRNY)

Análise de liquidez e solvência

A posição de liquidez da Kearny Financial Corp. revela informações críticas sobre sua saúde financeira a partir de 2024:

Índices de liquidez

Métrica de liquidez Valor Referência da indústria
Proporção atual 1.75 1.50
Proporção rápida 1.45 1.30

Tendências de capital de giro

A análise de capital de giro demonstra:

  • Capital total de giro: US $ 412 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.3%
  • Índice líquido de eficiência de capital de giro: 0.85

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Quantia Variação percentual
Fluxo de caixa operacional US $ 287 milhões +4.2%
Investindo fluxo de caixa -US $ 145 milhões -2.7%
Financiamento de fluxo de caixa US $ 76 milhões +1.5%

Indicadores -chave de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 623 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.35
  • Serviabilidade da dívida de curto prazo: 1.65



A Kearny Financial Corp. (KRNY) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação

As métricas financeiras atuais para a empresa revelam informações críticas sobre sua avaliação de mercado e potencial de investimento.

Taxas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 10.52
Proporção de preço-livro (P/B) 0.85
Valor corporativo/ebitda 9.67
Rendimento de dividendos 5.24%

Desempenho do preço das ações

  • Baixa de 52 semanas: $8.12
  • Alta de 52 semanas: $12.45
  • Preço atual das ações: $10.37
  • Desempenho no ano: -3.6%

Recomendações de analistas

Categoria de classificação Percentagem
Comprar 35%
Segurar 50%
Vender 15%

Análise de dividendos

  • Dividendo trimestral: US $ 0,12 por ação
  • Dividendo anual: US $ 0,48 por ação
  • Taxa de pagamento: 48%



Riscos -chave enfrentados pela Kearny Financial Corp. (KRNY)

Fatores de risco

A Kearny Financial Corp. enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:

Riscos de mercado e econômicos

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Volatilidade da taxa de juros Compressão da margem de juros líquidos 1.5% redução potencial
Crise econômica regional Desempenho da carteira de empréstimos 3.2% risco potencial inadimplente
Cenário bancário competitivo Erosão de participação de mercado 2.7% pressão competitiva

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética com $750,000 Custos de mitigação anuais potenciais
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia estimados em US $ 2,3 milhões
  • Despesas de conformidade regulatória projetadas em US $ 1,6 milhão anualmente

Métricas de risco financeiro

Indicador de risco Status atual Variação potencial
Empréstimos não-desempenho 1.45% de carteira total de empréstimos ±0.5% flutuação potencial
Índice de adequação de capital 12.3% Mínimo regulatório: 10.5%

Mitigação de riscos estratégicos

  • Diversificação da carteira de empréstimos em todo 3 segmentos de mercado primários
  • Manutenção US $ 450 milhões Reserva de liquidez
  • Investimento contínuo de tecnologia de US $ 3,2 milhões anualmente



Perspectivas futuras de crescimento para a Kearny Financial Corp. (KRNY)

Oportunidades de crescimento

A Kearny Financial Corp. demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias métricas financeiras e iniciativas estratégicas importantes:

Métrica de crescimento Valor atual Projeção
Receita de juros líquidos US $ 316,1 milhões Aumento potencial de 3-5%
Total de ativos US $ 16,4 bilhões Alvo de expansão potencial
Portfólio de empréstimos US $ 12,3 bilhões Crescimento esperado em empréstimos comerciais

Os principais drivers de crescimento incluem:

  • Expansão de plataformas bancárias digitais
  • Otimização estratégica de ramificação
  • Recursos aprimorados de empréstimos comerciais
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

As iniciativas de crescimento estratégico se concentram:

  • Aumentando a participação de mercado nas regiões de Nova Jersey e Nova York
  • Desenvolvimento de soluções bancárias digitais avançadas
  • Perseguindo oportunidades de aquisição seletiva
Área de foco estratégico Alocação de investimento
Transformação digital US $ 25 milhões
Expansão de empréstimos comerciais US $ 50 milhões
Infraestrutura de tecnologia US $ 35 milhões

As vantagens competitivas incluem uma forte posição de capital com US $ 1,6 bilhão no patrimônio líquido e um histórico consistente de manter um desempenho financeiro robusto.

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