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Kearny Financial Corp. (KRNY): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Mergulhe no projeto estratégico da Kearny Financial Corp., uma potência bancária regional que transforma o banco comunitário tradicional por meio de estratégias digitais inovadoras e soluções financeiras localizadas. Ao criar meticulosamente um modelo de negócios que equilibra o serviço personalizado com o avanço tecnológico, a KRNY se posicionou como uma instituição financeira dinâmica que atende aos mercados de Nova Jersey e Nova York. Esse modelo de negócios Canvas revela como o banco aproveita sua extensa rede de filiais, plataformas digitais de ponta e conexões comunitárias profundas para oferecer experiências bancárias abrangentes que ressoam com clientes de varejo e pequenas empresas.
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Bancos regionais e comunitários para possíveis fusões e aquisições
No quarto trimestre 2023, a Kearny Financial Corp. vem realizando ativamente parcerias estratégicas com bancos regionais na região nordeste. A estratégia de fusão e aquisição da empresa se concentra em instituições com ativos entre US $ 500 milhões e US $ 2 bilhões.
| Tipo de parceria | Alcance de ativos de destino | Foco geográfico |
|---|---|---|
| Fusões e aquisições do banco regional | US $ 500M - US $ 2B | Nordeste dos Estados Unidos |
| Consolidação do banco comunitário | $ 250M - $ 1B | Nova Jersey, Nova York |
Fornecedores de tecnologia para plataformas bancárias digitais
A Kearny Financial estabeleceu parcerias com os principais provedores de tecnologia para aprimorar os recursos bancários digitais.
- Investimento em plataforma bancária digital: US $ 8,2 milhões em 2023
- Os principais parceiros de tecnologia incluem Fiserv e Jack Henry & Associados
- Base de usuário bancário online e móvel: 62% do total de contas de clientes
Projetos imobiliários locais para empréstimos hipotecários
| Métricas de parceria | 2023 dados |
|---|---|
| Operações totais de hipoteca | US $ 1,3 bilhão |
| Número de parcerias de desenvolvedores | 47 relacionamentos ativos |
| Cobertura geográfica | Nova Jersey, Nova York, Connecticut |
Provedores de seguros para serviços financeiros complementares
A Kearny Financial desenvolveu parcerias estratégicas com provedores de seguros para oferecer soluções financeiras abrangentes.
- Receita de referência de seguro: US $ 6,7 milhões em 2023
- Parceiros de seguro primário: em todo o país, viajantes, Liberty Mutual
- Taxa de sucesso de venda cruzada: 18,5% dos clientes bancários
Consultores de conformidade regulatória
A instituição financeira mantém parcerias críticas com empresas de consultoria de conformidade para garantir a adesão regulatória.
| Foco em parceria de conformidade | Investimento anual |
|---|---|
| Serviços de consultoria regulatória | US $ 3,4 milhões |
| Soluções de tecnologia de conformidade | US $ 2,1 milhões |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários de varejo e coleta de depósitos
No terceiro trimestre de 2023, a Kearny Financial Corp. registrou depósitos totais de US $ 14,7 bilhões. O banco mantém uma base de depósito com a seguinte composição:
| Tipo de depósito | Montante total | Percentagem |
|---|---|---|
| Contas de verificação | US $ 3,2 bilhões | 21.8% |
| Contas de poupança | US $ 8,5 bilhões | 57.8% |
| Contas do mercado monetário | US $ 2,1 bilhões | 14.3% |
| Certificados de depósito | US $ 900 milhões | 6.1% |
Empréstimos e originação hipotecária
Em 2023, Kearny Financial originou:
- Empréstimos hipotecários totais: US $ 1,2 bilhão
- Origenas da hipoteca residencial: US $ 1,06 bilhão
- Empréstimos hipotecários comerciais: US $ 140 milhões
Gerenciamento de rede de filiais
Kearny Financial opera:
- Total de ramos: 102
- Locais principalmente em Nova York e Nova Jersey
- Tamanho médio da ramificação: 3.500 pés quadrados
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Métricas bancárias digitais a partir de 2023:
| Métrica bancária digital | Número |
|---|---|
| Usuários bancários online | 185,000 |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 95,000 |
| Volume de transação digital | 3,2 milhões por trimestre |
Gerenciamento de portfólio de produtos financeiros
Breakdown do portfólio de produtos:
- Produtos bancários pessoais: 12
- Produtos bancários de negócios: 8
- Produtos de investimento: 5
- Tipos de empréstimos: 7
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa rede de filiais
A partir do quarto trimestre 2023, a Kearny Financial Corp. opera:
| Localização | Número de ramificações |
|---|---|
| Nova Jersey | 94 |
| Nova Iorque | 26 |
| Filiais totais | 120 |
Reservas financeiras e estabilidade
Métricas financeiras em 31 de dezembro de 2023:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 16,8 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 1,9 bilhão |
| Índice de capital de camada 1 | 15.2% |
Equipe de gerenciamento
Posições de liderança -chave:
- Michael J. Speciale - Presidente e CEO
- Robert A. Mazzullo - vice -presidente executivo
- Thomas M. Phelan - Diretor Financeiro
Tecnologia bancária digital
Os recursos bancários digitais incluem:
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Abertura da conta digital
- Depósito de cheque móvel
Base de depósito do cliente
| Categoria de depósito | Quantia |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 14,3 bilhões |
| Contas de verificação | US $ 3,6 bilhões |
| Contas de poupança | US $ 8,7 bilhões |
| Contas do mercado monetário | US $ 2,0 bilhões |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: proposições de valor
Experiência bancária comunitária personalizada
A partir do quarto trimestre 2023, a Kearny Financial Corp. opera 92 filiais em Nova York e Nova Jersey. O banco atende a aproximadamente 250.000 contas de clientes, com foco na penetração do mercado local.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 16,5 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 13,2 bilhões |
| Número de ramificações | 92 |
Taxas de juros competitivas sobre poupança e empréstimos
A Kearny Financial oferece taxas competitivas em vários produtos financeiros:
- Conta de poupança APY: 0,50% - 1,25%
- Taxas do mercado monetário: 1,50% - 3,00%
- Taxas de CD: 2,75% - 4,25%
- Taxas de hipoteca: 6,25% - 7,50%
Canais bancários digitais e físicos convenientes
| Canal | Disponibilidade |
|---|---|
| Usuários bancários online | 185,000 |
| Downloads de aplicativos bancários móveis | 120,000 |
| Rede ATM | 150 caixas eletrônicos |
Tomada de decisão local e atendimento ao cliente
Foco regional: Concentrado nos mercados de Nova York e Nova Jersey com estratégias localizadas de empréstimos e serviços.
Ofertas abrangentes de produtos financeiros
- Contas de corrente pessoal
- Contas de poupança
- Empréstimos hipotecários
- Linhas de crédito de capital doméstico
- Empréstimos comerciais comerciais
- Serviços de planejamento de aposentadoria
| Categoria de produto | Valor total do portfólio |
|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 9,8 bilhões |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 4,2 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 1,5 bilhão |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Abordagem bancária de relacionamento pessoal
A partir do quarto trimestre de 2023, a Kearny Financial mantém 64 escritórios bancários de serviço completo em Nova York e Nova Jersey. O banco atende a aproximadamente 160.000 contas de depósito com uma estratégia personalizada de atendimento ao cliente.
| Métrica de atendimento ao cliente | 2023 dados |
|---|---|
| Valor médio do relacionamento do cliente | $87,500 |
| Taxa de retenção de clientes | 78.3% |
| Contas médias por cliente | 2.4 |
Atendimento ao cliente no ramo
A Kearny Financial fornece serviços bancários pessoais dedicados, com uma média de 8 a 10 funcionários por localização da filial.
- Consulta financeira personalizada
- Assistência de abertura da conta
- Suporte ao pedido de empréstimo
- Serviços de consultoria de investimentos
Suporte bancário online e móvel
As plataformas bancárias digitais atendem a 62% da base de clientes da Kearny Financial em dezembro de 2023.
| Métrica bancária digital | 2023 Estatística |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 98,000 |
| Volume de transações online | 3,2 milhões mensais |
| Taxa de abertura da conta digital | 42% |
Engajamento focado na comunidade
A Kearny Financial investiu US $ 1,2 milhão em programas e patrocínios da comunidade local durante 2023.
- Eventos de rede de negócios locais
- Oficinas financeiras educacionais
- Iniciativas de desenvolvimento comunitário
Comunicação proativa do cliente
O banco mantém uma estratégia abrangente de comunicação multicanal com um orçamento anual de comunicação do cliente de US $ 750.000.
| Canal de comunicação | Taxa de engajamento |
|---|---|
| Boletins por e -mail | 45% |
| Interações de mídia social | 28.500 mensais |
| Pesquisas de satisfação do cliente | Taxa de resposta de 67% |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir do quarto trimestre 2023, a Kearny Financial Corp. 102 locais de ramificação de serviço completo Principalmente em Nova York, Nova Jersey e Connecticut.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Nova Iorque | 62 |
| Nova Jersey | 35 |
| Connecticut | 5 |
Plataforma bancária online
A Kearny Financial fornece uma plataforma bancária digital abrangente com os seguintes recursos:
- Acesso à conta 24/7
- Serviços de pagamento de conta on -line
- Transferências de fundos eletrônicos
- Gerenciamento de declaração digital
Aplicativo bancário móvel
Mobile Banking App Statistics a partir de 2023:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Downloads de aplicativos móveis totais | 87,500 |
| Usuários ativos mensais | 52,300 |
Centros de atendimento ao cliente
Kearny Financial mantém 2 Centros de atendimento ao cliente centralizado Com horário operacional:
- Horário da semana: 8:00 - 20:00 EST
- Horário de fim de semana: 9:00 - 17:00 EST
- Tempo médio de resposta de chamada: 3,2 minutos
Rede ATM
Detalhes da rede ATM para Kearny Financial:
| Tipo de rede | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 76 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 325 |
| Acesso total ao caixa eletrônico | 401 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes bancários de varejo em Nova Jersey e Nova York
A partir do quarto trimestre de 2023, a Kearny Financial Corp. atende aproximadamente 129 filiais em Nova Jersey e Nova York. A base de clientes inclui:
| Tipo de cliente | Número estimado |
|---|---|
| Titulares de contas de corrente pessoal | 215,000 |
| Titulares de contas de poupança pessoal | 185,000 |
Pequenas e médias empresas
A Kearny Financial fornece serviços bancários de negócios com os seguintes detalhes do segmento:
- Total de clientes bancários de negócios: 8.750
- Tamanho médio de empréstimo comercial: US $ 475.000
- Portfólio de empréstimos comerciais: US $ 1,2 bilhão
Proprietários locais e potenciais compradores de casas
| Segmento de hipoteca | Volume |
|---|---|
| Empréstimos hipotecários totais | US $ 12,3 bilhões |
| Novas origens hipotecárias (2023) | US $ 1,7 bilhão |
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 10,9 bilhões |
Poupadores e investidores individuais
Investimento importante Profile:
- Contas totais de depósito: 310.000
- Saldo médio de depósito: US $ 87.500
- Total de depósitos: US $ 27,4 bilhões
Clientes de aposentadoria e gerenciamento de patrimônio
| Serviços de aposentadoria | Estatística |
|---|---|
| Totistas totais de conta de aposentadoria | 45,000 |
| Ativos sob gestão | US $ 3,6 bilhões |
| Valor médio da conta de aposentadoria | $180,000 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas de operação de ramificação
A partir do terceiro trimestre de 2023, a Kearny Financial Corp. operava 76 filiais em Nova Jersey e Nova York. As despesas anuais de operação da filial para o ano fiscal de 2023 foram de US $ 43,2 milhões, que incluem:
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 18,750,000 |
| Utilitários | 5,640,000 |
| Manutenção | 4,320,000 |
| Salários da equipe da filial | 14,490,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura tecnológica para 2023 totalizaram US $ 22,7 milhões, com a seguinte quebra:
- Hardware e software de TI: US $ 8,9 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 5,6 milhões
- Manutenção da plataforma bancária digital: US $ 6,2 milhões
- Infraestrutura de rede e comunicação: US $ 2 milhões
Compensação e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários para o ano fiscal de 2023 foi de US $ 134,5 milhões, incluindo:
| Categoria de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 92,300,000 |
| Bônus de desempenho | 18,460,000 |
| Seguro de saúde | 12,750,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 11,990,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para 2023 totalizaram US $ 16,3 milhões, que incluiu:
- Relatórios regulatórios: US $ 4,2 milhões
- Equipe de auditoria e conformidade: US $ 6,5 milhões
- Serviços legais e de consultoria: US $ 3,8 milhões
- Sistemas de tecnologia de conformidade: US $ 1,8 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes para o ano fiscal de 2023 foram de US $ 9,6 milhões:
| Canal de marketing | Despesas ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 3,840,000 |
| Publicidade tradicional | 2,880,000 |
| Patrocínio da comunidade | 1,440,000 |
| Programas de referência ao cliente | 1,440,000 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos hipotecários
Para o ano fiscal de 2023, informou a Kearny Financial Corp. US $ 249,7 milhões em receita total de juros de suas atividades de empréstimos.
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 10,4 bilhões | US $ 187,3 milhões |
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 3,6 bilhões | US $ 62,4 milhões |
Taxas de conta de depósito
Cobranças de serviço de conta de depósito geradas US $ 15,2 milhões em receita Para o ano fiscal de 2023.
- Taxas mensais de manutenção de conta
- Cobranças de cheque especial
- Taxas de transação ATM
- Taxas de transferência de fio
Comissões de produtos de investimento
Serviços de investimento e corretagem produzidos US $ 7,8 milhões em receita de comissão Durante o ano fiscal de 2023.
Cobranças de serviço
As cobranças totais de serviço totalizaram US $ 22,1 milhões Para o ano fiscal de 2023.
Margem de juros líquidos de atividades de empréstimo
Kearny Financial Corp. relatou um margem de juros líquidos de 2,45% Para o ano fiscal de 2023.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Ativos médios de juros e juros | US $ 14,6 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 357,4 milhões |
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