|
Kearny Financial Corp. (KRNY): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Kearny Financial Corp. ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المصرفية المجتمعية التقليدية من خلال الاستراتيجيات الرقمية المبتكرة والحلول المالية المحلية. من خلال صياغة نموذج أعمال يدوي الخدمة الشخصية مع التقدم التكنولوجي ، وضعت Krny نفسها كمؤسسة مالية ديناميكية تخدم أسواق نيو جيرسي ونيويورك. يكشف Canvas نموذج الأعمال هذا كيف يستفيد البنك من شبكته الفرعية الواسعة ، والمنصات الرقمية المتطورة ، والاتصالات المجتمعية العميقة لتقديم تجارب مصرفية شاملة صداها مع كل من عملاء البيع بالتجزئة والشركات الصغيرة.
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
البنوك الإقليمية والمجتمعية لعمليات الدمج المحتملة والاستحواذ
اعتبارًا من Q4 2023 ، تابعت شركة Kearny Financial Corp شراكات استراتيجية بنشاط مع البنوك الإقليمية في المنطقة الشمالية الشرقية. تركز استراتيجية الاندماج والاستحواذ للشركة على المؤسسات التي تتراوح بين 500 مليون دولار إلى ملياري دولار.
| نوع الشراكة | نطاق الأصول الهدف | التركيز الجغرافي |
|---|---|---|
| بنك الإقليمي M&A | 500 مليون دولار - 2 مليار دولار | شمال شرق الولايات المتحدة |
| توحيد بنك المجتمع | 250 مليون دولار - 1B دولار | نيو جيرسي ، نيويورك |
بائعي التكنولوجيا للمنصات المصرفية الرقمية
أنشأت Kearny Financial شراكات مع كبار مقدمي التكنولوجيا لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- الاستثمار في النظام المصرفي الرقمي: 8.2 مليون دولار في عام 2023
- ومن بين الشركاء التكنولوجيين الرئيسيين Fiserv و Jack Henry & زملاء
- قاعدة مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال: 62 ٪ من إجمالي حسابات العملاء
مطورو العقارات المحليين لإقراض الرهن العقاري
| مقاييس الشراكة | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي أصول الرهن العقاري | 1.3 مليار دولار |
| عدد شراكات المطورين | 47 علاقات نشطة |
| التغطية الجغرافية | نيو جيرسي ، نيويورك ، كونيتيكت |
مقدمي التأمين للخدمات المالية التكميلية
طورت Kearny Financial شراكات استراتيجية مع مقدمي التأمين لتقديم حلول مالية شاملة.
- إيرادات إحالة التأمين: 6.7 مليون دولار في عام 2023
- شركاء التأمين الأساسيين: على الصعيد الوطني ، المسافرون ، الحرية المتبادلة
- معدل نجاح البيع المتقاطع: 18.5 ٪ من العملاء المصرفيين
مستشارون الامتثال التنظيمي
تحافظ المؤسسة المالية على شراكات مهمة مع شركات الاستشارات للامتثال لضمان الالتزام التنظيمي.
| تركيز شراكة الامتثال | الاستثمار السنوي |
|---|---|
| خدمات الاستشارات التنظيمية | 3.4 مليون دولار |
| حلول تكنولوجيا الامتثال | 2.1 مليون دولار |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وجمع الودائع
اعتبارًا من Q3 2023 ، أبلغت شركة Kearny Financial Corp. إجمالي ودائع قدرها 14.7 مليار دولار. يحافظ البنك على قاعدة إيداع مع التكوين التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 3.2 مليار دولار | 21.8% |
| حسابات الادخار | 8.5 مليار دولار | 57.8% |
| حسابات سوق المال | 2.1 مليار دولار | 14.3% |
| شهادات الإيداع | 900 مليون دولار | 6.1% |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
في عام 2023 ، نشأت Kearny Financial:
- إجمالي قروض الرهن العقاري: 1.2 مليار دولار
- أصول الرهن العقاري السكنية: 1.06 مليار دولار
- قروض الرهن العقاري التجارية: 140 مليون دولار
فرع إدارة الشبكة
تعمل Kearny Financial:
- مجموع الفروع: 102
- المواقع في المقام الأول في نيويورك ونيو جيرسي
- متوسط حجم الفرع: 3500 قدم مربع
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2023:
| مقياس المصرفي الرقمي | رقم |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 185,000 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 95,000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 3.2 مليون في الربع |
إدارة محفظة المنتجات المالية
انهيار محفظة المنتج:
- المنتجات المصرفية الشخصية: 12
- المنتجات المصرفية التجارية: 8
- منتجات الاستثمار: 5
- أنواع القرض: 7
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل شركة Kearny Financial Corp:
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| نيو جيرسي | 94 |
| نيويورك | 26 |
| مجموع الفروع | 120 |
الاحتياطيات المالية والاستقرار
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 16.8 مليار دولار |
| مجموع الأسهم | 1.9 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 15.2% |
فريق الإدارة
وظائف القيادة الرئيسية:
- مايكل ج. سبيايل - الرئيس والمدير التنفيذي
- روبرت أ. مازولو - نائب الرئيس التنفيذي
- توماس م. فيلان - المدير المالي
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
تشمل القدرات المصرفية الرقمية:
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- فتح الحساب الرقمي
- إيداع فحص الهاتف المحمول
قاعدة ودائع العملاء
| فئة الإيداع | كمية |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 14.3 مليار دولار |
| التحقق من الحسابات | 3.6 مليار دولار |
| حسابات الادخار | 8.7 مليار دولار |
| حسابات سوق المال | 2.0 مليار دولار |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
تجربة مصرفية مجتمعية شخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة Kearny Financial Corp 92 فرعًا عبر نيويورك ونيوجيرسي. يخدم البنك حوالي 250،000 حساب عميل مع التركيز على تغلغل السوق المحلي.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 16.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 13.2 مليار دولار |
| عدد الفروع | 92 |
أسعار الفائدة التنافسية على المدخرات والقروض
تقدم Kearny Financial أسعارًا تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية:
- حساب التوفير APY: 0.50 ٪ - 1.25 ٪
- أسعار سوق المال: 1.50 ٪ - 3.00 ٪
- معدلات القرص المضغوط: 2.75 ٪ - 4.25 ٪
- معدلات الرهن العقاري: 6.25 ٪ - 7.50 ٪
قنوات مصرفية رقمية وجسدية مريحة
| قناة | توافر |
|---|---|
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 185,000 |
| تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 120,000 |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | 150 أجهزة الصراف الآلي |
اتخاذ القرارات المحلية وخدمة العملاء
التركيز الإقليمي: تتركز في أسواق نيويورك ونيوجيرسي مع استراتيجيات الإقراض والخدمة الموضعية.
عروض المنتجات المالية الشاملة
- حسابات التحقق الشخصية
- حسابات الادخار
- قروض الرهن العقاري
- خطوط الائتمان للمنزل
- قروض الأعمال التجارية
- خدمات تخطيط التقاعد
| فئة المنتج | إجمالي قيمة الحافظة |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية | 9.8 مليار دولار |
| القروض العقارية التجارية | 4.2 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 1.5 مليار دولار |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج العمل: علاقات العملاء
النهج المصرفي العلاقة الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ Kearny Financial على 64 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء نيويورك ونيو جيرسي. يخدم البنك ما يقرب من 160،000 حساب إيداع مع استراتيجية خدمة عملاء مخصصة.
| مقياس خدمة العملاء | 2023 البيانات |
|---|---|
| متوسط قيمة علاقة العملاء | $87,500 |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 78.3% |
| متوسط الحسابات لكل عميل | 2.4 |
خدمة العملاء في الفرع
يوفر Kearny Financial خدمات مصرفية مخصصة لما يتراوح بين 8 و 10 موظفين لكل موقع فرع.
- استشارة مالية شخصية
- مساعدة فتح الحساب
- دعم طلب القرض
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تخدم المنصات المصرفية الرقمية 62 ٪ من قاعدة عملاء Kearny Financial اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| مقياس المصرفي الرقمي | 2023 الإحصاء |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 98,000 |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | 3.2 مليون شهري |
| معدل فتح الحساب الرقمي | 42% |
المشاركة التي تركز على المجتمع
استثمرت Kearny Financial 1.2 مليون دولار في برامج المجتمع المحلي والرعاية خلال عام 2023.
- أحداث شبكات الأعمال المحلية
- ورش العمل المالية التعليمية
- مبادرات تنمية المجتمع
اتصال العملاء الاستباقي
يحتفظ البنك باستراتيجية اتصال شاملة متعددة القنوات مع ميزانية سنوية لتواصل العملاء 750،000 دولار.
| قناة الاتصال | معدل المشاركة |
|---|---|
| النشرات الإخبارية عبر البريد الإلكتروني | 45% |
| تفاعلات وسائل التواصل الاجتماعي | 28500 شهريًا |
| استطلاعات رضا العملاء | معدل الاستجابة 67 ٪ |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل شركة Kearny Financial Corp. 102 مواقع فرع الخدمات الكاملة في المقام الأول عبر نيويورك ونيو جيرسي وكونيتيكت.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| نيويورك | 62 |
| نيو جيرسي | 35 |
| كونيتيكت | 5 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر Kearny Financial منصة مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- 24/7 الوصول إلى الحساب
- خدمات دفع الفواتير عبر الإنترنت
- نقل الأموال الإلكترونية
- إدارة البيانات الرقمية
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 87,500 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 52,300 |
مراكز اتصال خدمة العملاء
Kearny Financial يحافظ 2 مراكز اتصال خدمة العملاء المركزية مع ساعات التشغيل:
- ساعات أيام الأسبوع: من 8:00 صباحًا إلى 8:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- ساعات عطلة نهاية الأسبوع: 9:00 صباحًا - 5:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت استجابة المكالمات: 3.2 دقيقة
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة ATM لـ Kearny Financial:
| نوع الشبكة | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 76 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 325 |
| إجمالي الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 401 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
عملاء المصرفية للبيع بالتجزئة في نيو جيرسي ونيويورك
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة Kearny Financial Corp حوالي 129 فرعًا في نيو جيرسي ونيويورك. تتضمن قاعدة العملاء:
| نوع العميل | الرقم المقدر |
|---|---|
| حاملي حسابات التحقق الشخصية | 215,000 |
| حاملي حساب التوفير الشخصي | 185,000 |
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
يوفر Kearny Financial الخدمات المصرفية التجارية مع تفاصيل القطاع التالي:
- إجمالي عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 8،750
- متوسط حجم قرض العمل: 475،000 دولار
- محفظة الإقراض التجاري: 1.2 مليار دولار
أصحاب المنازل المحليين ومشتري المنازل المحتملين
| قطاع الرهن العقاري | مقدار |
|---|---|
| إجمالي قروض الرهن العقاري | 12.3 مليار دولار |
| أصول الرهن العقاري الجديدة (2023) | 1.7 مليار دولار |
| قروض العقارات السكنية | 10.9 مليار دولار |
المدخرين والمستثمرين الفرديين
الاستثمار الرئيسي Profile:
- إجمالي حسابات الودائع: 310،000
- متوسط رصيد الودائع: 87،500 دولار
- إجمالي الودائع: 27.4 مليار دولار
عملاء إدارة التقاعد وإدارة الثروات
| خدمات التقاعد | إحصائيات |
|---|---|
| إجمالي حاملي حساب التقاعد | 45,000 |
| الأصول تحت الإدارة | 3.6 مليار دولار |
| متوسط قيمة حساب التقاعد | $180,000 |
شركة Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من Q3 2023 ، قامت شركة Kearny Financial Corp. بتشغيل 76 فرعًا عبر نيو جيرسي ونيويورك. كانت مصاريف التشغيل السنوية للفرع للعام المالي 2023 43.2 مليون دولار ، والتي تشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 18,750,000 |
| المرافق | 5,640,000 |
| صيانة | 4,320,000 |
| رواتب موظفي الفرع | 14,490,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 22.7 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- الأجهزة والبرامج: 8.9 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 5.6 مليون دولار
- صيانة منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 6.2 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة والاتصالات: 2 مليون دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي تعويض الموظفين للسنة المالية 2023 134.5 مليون دولار ، بما في ذلك:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 92,300,000 |
| مكافآت الأداء | 18,460,000 |
| التأمين الصحي | 12,750,000 |
| فوائد التقاعد | 11,990,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت مصاريف الامتثال التنظيمية لعام 2023 16.3 مليون دولار، والتي شملت:
- التقارير التنظيمية: 4.2 مليون دولار
- موظفي التدقيق والامتثال: 6.5 مليون دولار
- الخدمات القانونية والاستشارية: 3.8 مليون دولار
- أنظمة تكنولوجيا الامتثال: 1.8 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء للسنة المالية 2023 9.6 مليون دولار:
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 3,840,000 |
| الإعلان التقليدي | 2,880,000 |
| رعاية المجتمع | 1,440,000 |
| برامج إحالة العملاء | 1,440,000 |
Kearny Financial Corp. (KRNY) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من إقراض الرهن العقاري
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة Kearny Financial Corp. 249.7 مليون دولار من إجمالي إيرادات الفوائد من أنشطتها الإقراض.
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية | 10.4 مليار دولار | 187.3 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 3.6 مليار دولار | 62.4 مليون دولار |
رسوم حساب الإيداع
تم إنشاء رسوم خدمة حساب الودائع 15.2 مليون دولار في الإيرادات للسنة المالية 2023.
- رسوم صيانة الحساب الشهرية
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم المعاملات ATM
- رسوم النقل البنكي
عمولات منتجات الاستثمار
تم إنتاج خدمات الاستثمار والوساطة 7.8 مليون دولار في إيرادات العمولة خلال السنة المالية 2023.
رسوم الخدمة
بلغ إجمالي رسوم الخدمة 22.1 مليون دولار للسنة المالية 2023.
صافي هامش الفائدة من أنشطة الإقراض
ذكرت شركة Kearny Financial Corp. أ صافي هامش الفائدة 2.45 ٪ للسنة المالية 2023.
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| متوسط أصول كسب الفائدة | 14.6 مليار دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 357.4 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.