Kearny Financial Corp. (KRNY): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Kearny Financial Corp., einem regionalen Bankenkraftwerk, das das traditionelle Community -Banking durch innovative digitale Strategien und lokalisierte Finanzlösungen verändert. Durch die sorgfältige Herstellung eines Geschäftsmodells, das den personalisierten Service mit dem technologischen Fortschritt in Einklang bringt, hat sich Krny als dynamisches Finanzinstitut für die Markt für New Jersey und New York positioniert. Dieses Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie die Bank ihr umfangreiches Zweignetzwerk, die hochmodernen digitalen Plattformen und die tiefen Community-Verbindungen nutzt, um umfassende Bankerlebnisse zu bieten, die sowohl bei Einzelhandelskunden als auch bei kleinen Unternehmen in Anspruch nehmen.

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regional- und Gemeindebanken für potenzielle Fusionen und Übernahmen

Ab dem vierten Quartal 2023 verfolgt Kearny Financial Corp. aktiv strategische Partnerschaften mit regionalen Banken in der Nordostregion. Die Fusions- und Akquisitionsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf Institutionen mit Vermögenswerten zwischen 500 und 2 Milliarden US -Dollar.

Partnerschaftstyp	Ziel -Vermögensbereich	Geografischer Fokus
Regionale Bank M & A.	$ 500m - $ 2b	Nordöstliche Vereinigte Staaten
Konsolidierung der Community Bank	$ 250m - $ 1B	New Jersey, New York

Technologieanbieter für digitale Bankplattformen

Kearny Financial hat Partnerschaften mit führenden Technologieanbietern eingerichtet, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.

• Digital Banking Platform Investment: 8,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
• Zu den wichtigsten Technologiepartnern zählen Fiserv und Jack Henry & Mitarbeiter
• Online- und Mobile -Banking -Benutzerbasis: 62% der gesamten Kundenkonten

Lokale Immobilienentwickler für Hypothekenkredite

Partnerschaftsmetriken	2023 Daten
Gesamthypothekenursprung	1,3 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Entwicklerpartnerschaften	47 aktive Beziehungen
Geografische Abdeckung	New Jersey, New York, Connecticut

Versicherer für ergänzende Finanzdienstleistungen

Kearny Financial hat strategische Partnerschaften mit Versicherungsdienstleistern entwickelt, um umfassende Finanzlösungen anzubieten.

• Versicherungsüberweisungseinnahmen: 6,7 Mio. USD im Jahr 2023
• Grundversicherungspartner: landesweit, Reisende, Liberty Mutual
• Cross-Verkauf-Erfolgsrate: 18,5% der Bankkunden

Regulierungsberater

Das Finanzinstitut unterhält kritische Partnerschaften mit Compliance -Beratungsunternehmen, um die Einhaltung der behördlichen Einhaltung zu gewährleisten.

Compliance Partnership Focus	Jährliche Investition
Regulatorische Beratungsdienste	3,4 Millionen US -Dollar
Compliance -Technologielösungen	2,1 Millionen US -Dollar

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandelsbankendienstleistungen und Einzahlungsversammlung

Ab dem dritten Quartal 2023 meldete Kearny Financial Corp. insgesamt 14,7 Milliarden US -Dollar. Die Bank unterhält eine Einlagenbasis mit der folgenden Komposition:

Einzahlungstyp	Gesamtbetrag	Prozentsatz
Scheckkonten	3,2 Milliarden US -Dollar	21.8%
Sparkonten	8,5 Milliarden US -Dollar	57.8%
Geldmarktkonten	2,1 Milliarden US -Dollar	14.3%
Einzahlungszertifikate	900 Millionen Dollar	6.1%

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2023 stammte Kearny Financial:

• Gesamthypothekenkredite: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 1,06 Milliarden US -Dollar
• Gewerbliche Hypothekendarlehen: 140 Millionen US -Dollar

Zweignetzwerkverwaltung

Kearny Financial arbeitet:

• Gesamtzweige: 102
• Orte hauptsächlich in New York und New Jersey
• Durchschnittliche Zweiggröße: 3.500 Quadratfuß

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digitale Bankmetriken ab 2023:

Digitale Bankmetrik	Nummer
Online -Banking -Benutzer	185,000
Downloads für mobile Banking App Downloads	95,000
Digitales Transaktionsvolumen	3,2 Millionen pro Quartal

Finanzproduktportfoliomanagement

Produktportfolio -Aufschlüsselung:

• Persönliche Bankprodukte: 12
• Business Banking -Produkte: 8
• Anlageprodukte: 5
• Darlehensarten: 7

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem zweiten Quartal 2023 ist Kearny Financial Corp. tätig:

Standort	Anzahl der Zweige
New Jersey	94
New York	26
Gesamtzweige	120

Finanzreserven und Stabilität

Finanzielle Metriken zum 31. Dezember 2023:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	16,8 Milliarden US -Dollar
Gesamtwert	1,9 Milliarden US -Dollar
Stufe 1 Kapitalquote	15.2%

Managementteam

Wichtige Führungspositionen:

• Michael J. Speciale - Präsident und CEO
• Robert A. Mazzullo - Executive Vice President
• Thomas M. Phelan - Chief Financial Officer

Digitale Banktechnologie

Zu den digitalen Bankfunktionen gehören:

• Online -Banking -Plattform
• Mobile Banking -Anwendung
• Eröffnung digitaler Konto
• Kaution für mobile Schecks

Kundeneinzahlungsbasis

Einzahlungskategorie	Menge
Gesamtablagerungen	14,3 Milliarden US -Dollar
Scheckkonten	3,6 Milliarden US -Dollar
Sparkonten	8,7 Milliarden US -Dollar
Geldmarktkonten	2,0 Milliarden US -Dollar

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Community -Banking -Erfahrung

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Kearny Financial Corp. 92 Filialen in New York und New Jersey. Die Bank bedient ungefähr 250.000 Kundenkonten mit Schwerpunkt auf der lokalen Marktdurchdringung.

Metrisch	Wert
Gesamtvermögen	16,5 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	13,2 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Zweige	92

Wettbewerbszinsen für Ersparnisse und Kredite

Kearny Financial bietet Wettbewerbsraten für verschiedene Finanzprodukte an:

• Sparkonto -APY: 0,50% - 1,25%
• Geldmarktpreise: 1,50% - 3,00%
• CD -Raten: 2,75% - 4,25%
• Hypothekenzinsen: 6,25% - 7,50%

Bequeme digitale und physische Bankkanäle

Kanal	Verfügbarkeit
Online -Banking -Benutzer	185,000
Downloads für mobile Banking App Downloads	120,000
ATM -Netzwerk	150 Geldautomaten

Lokale Entscheidungsfindung und Kundendienst

Regionaler Fokus: Konzentriert auf Märkte in New York und New Jersey mit lokalisierten Kredit- und Service -Strategien.

Umfassende Finanzproduktangebote

• Persönliche Girokonten
• Sparkonten
• Hypothekendarlehen
• Eigenkapitallinien für Eigenheime
• Handelsgeschäftskredite
• Ruhestandsplanungsdienste

Produktkategorie	Gesamtportfoliowert
Wohnhypothekendarlehen	9,8 Milliarden US -Dollar
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	4,2 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	1,5 Milliarden US -Dollar

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönlicher Beziehungsbankansatz

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Kearny Financial 64 Full-Service-Bankenbüros in New York und New Jersey. Die Bank bedient ungefähr 160.000 Einzahlungskonten mit einer personalisierten Kundendienststrategie.

Kundendienstmetrik	2023 Daten
Durchschnittlicher Kundenbeziehungswert	$87,500
Kundenbindungsrate	78.3%
Durchschnittliche Konten pro Kunde	2.4

Kundendienst im Branch

Kearny Financial bietet engagierte persönliche Bankendienste mit durchschnittlich 8-10 Mitarbeitern pro Filiale.

• Personalisierte finanzielle Beratung
• Kontoeröffnungshilfe
• Unterstützung für Kreditanwendungen
• Anlageberatungsdienste

Online- und Mobile -Banking -Support

Digitale Bankplattformen bedienen im Dezember 2023 62% des Kundenstamms von Kearny Financial.

Digitale Bankmetrik	2023 Statistik
Benutzer von Mobile Banking	98,000
Online -Transaktionsvolumen	3,2 Millionen monatlich
Eröffnungsrate für digitale Konto	42%

Community-orientiertes Engagement

Kearny Financial investierte im Jahr 2023 1,2 Millionen US -Dollar in lokale Community -Programme und -sponsoring.

• Lokale Business -Networking -Veranstaltungen
• Bildungsförderungsworkshops
• Community -Entwicklungsinitiativen

Proaktive Kundenkommunikation

Die Bank unterhält eine umfassende Kommunikationsstrategie mit mehreren Channel mit einem jährlichen Kundenkommunikationsbudget von 750.000 US-Dollar.

Kommunikationskanal	Verlobungsrate
E -Mail -Newsletter	45%
Social -Media -Interaktionen	28.500 monatlich
Kundenzufriedenheitserhebungen	67% Rücklaufquote

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab dem zweiten Quartal 2023 ist Kearny Financial Corp. tätig 102 Filiale mit Vollvervielfacher-Dienst vor allem in New York, New Jersey und Connecticut.

Zustand	Anzahl der Zweige
New York	62
New Jersey	35
Connecticut	5

Online -Banking -Plattform

Kearny Financial bietet eine umfassende digitale Bankplattform mit den folgenden Funktionen:

• 24/7 Kontozugriff
• Online -Rechnung Pay Services
• Elektronische Fondsübertragung
• Digitales Statement Management

Mobile Banking -Anwendung

Mobile Banking App Statistics ab 2023:

Metrisch	Wert
Gesamtdownload für mobile Apps	87,500
Monatliche aktive Benutzer	52,300

Kundendienstzentren

Kearny Financial behauptet 2 Zentralisierte Kundendienstzentren mit den Betriebszeiten:

• Wochentagstunden: 8:00 - 20:00 Uhr Est
• Wochenendstunden: 9:00 - 17:00 Uhr Est
• Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 3,2 Minuten

ATM -Netzwerk

ATM -Netzwerkdetails für Kearny Financial:

Netzwerktyp	Anzahl der Geldautomaten
Proprietäre Geldautomaten	76
Shared Network ETMs	325
Total ATM -Zugang	401

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden in New Jersey und New York

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Kearny Financial Corp. ungefähr 129 Niederlassungen in New Jersey und New York. Der Kundenstamm umfasst:

Kundentyp	Geschätzte Anzahl
Inhaber eines persönlichen Girokontos	215,000
Inhaber eines persönlichen Sparkontos	185,000

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Kearny Financial bietet Business Banking Services mit den folgenden Segmentdetails:

• Total Business Banking Kunden: 8.750
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 475.000 USD
• Kommerzielles Kreditportfolio: 1,2 Milliarden US -Dollar

Lokale Hausbesitzer und potenzielle Hauskäufer

Hypothekensegment	Volumen
Gesamthypothekenkredite	12,3 Milliarden US -Dollar
Neue Hypothekenentrüstung (2023)	1,7 Milliarden US -Dollar
Wohnimmobilienkredite	10,9 Milliarden US -Dollar

Einzelne Sparer und Investoren

Schlüsselinvestition Profile:

• Gesamteinzahlungskonten: 310.000
• Durchschnittlicher Einlagenbilanz: 87.500 USD
• Gesamteinlagen: 27,4 Milliarden US -Dollar

Kunden in Ruhestand und Vermögen Management

Altersvorsorge	Statistiken
Inhaber des gesamten Rentenkontos	45,000
Vermögenswerte im Management	3,6 Milliarden US -Dollar
Durchschnittlicher Alterskontowert	$180,000

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Ab dem zweiten Quartal 2023 betrieben Kearny Financial Corp. 76 Filialen in New Jersey und New York. Die jährlichen Niederlendungskosten für das Geschäftsjahr 2023 betrugen 43,2 Mio. USD, einschließlich:

Kostenkategorie	Betrag ($)
Miete und Belegung	18,750,000
Versorgungsunternehmen	5,640,000
Wartung	4,320,000
Niederlassungen der Niederlassung	14,490,000

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 22,7 Mio. USD, wobei die folgenden Aufschlüsse:

• IT -Hardware und Software: 8,9 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity -Systeme: 5,6 Millionen US -Dollar
• Wartung der digitalen Bankplattform: 6,2 Millionen US -Dollar
• Netzwerk- und Kommunikationsinfrastruktur: 2 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für das Geschäftsjahr 2023 betrug 134,5 Mio. USD, einschließlich:

Kompensationskategorie	Betrag ($)
Grundgehälter	92,300,000
Leistungsboni	18,460,000
Krankenversicherung	12,750,000
Altersvorsorge	11,990,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften für 2023 beliefen sich auf 16,3 Mio. USD, einschließlich:

• Regulierungsberichterstattung: 4,2 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Compliance -Mitarbeiter: 6,5 Millionen US -Dollar
• Rechts- und Beratungsdienste: 3,8 Millionen US -Dollar
• Compliance -Technologiesysteme: 1,8 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Marketing- und Kundenerwerbskosten für das Geschäftsjahr 2023 betrugen 9,6 Mio. USD:

Marketingkanal	Ausgaben ($)
Digitales Marketing	3,840,000
Traditionelle Werbung	2,880,000
Community -Sponsoring	1,440,000
Kundenüberweisungsprogramme	1,440,000

Kearny Financial Corp. (KRNY) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Hypothekenkrediten

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Kearny Financial Corp. 249,7 Mio. USD an Gesamtzinserträgen Aus seinen Kreditaktivitäten.

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Zinserträge
Wohnhypothekendarlehen	10,4 Milliarden US -Dollar	187,3 Millionen US -Dollar
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite	3,6 Milliarden US -Dollar	62,4 Millionen US -Dollar

Einzahlungskontogebühren

Einzahlungskonto -Dienstgebühren erstellt Umsatz von 15,2 Mio. USD Für das Geschäftsjahr 2023.

• Monatliche Kontowartungsgebühren
• Überziehungsgebühren
• ATM -Transaktionsgebühren
• Kabelübertragungsgebühren

Anlageproduktprovisionen

Investitions- und Maklerdienste erstellt 7,8 Mio. USD an Provisionseinnahmen Während des Geschäftsjahres 2023.

Servicegebühren

Die Gesamtzahl der Servicegebühren belief sich auf 22,1 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.

Nettozinsspanne aus Kreditaktivitäten

Kearny Financial Corp. meldete a Nettozinsspanne von 2,45% Für das Geschäftsjahr 2023.

Finanzmetrik	Wert
Durchschnittliche Vermögenswerte für Zinsen	14,6 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	357,4 Millionen US -Dollar