Kearny Financial Corp. (KRNY) Bundle
Verständnis von Kearny Financial Corp. (KRNY) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Ab dem dritten Quartal 2023 meldete das Finanzinstitut einen Gesamtumsatz von 293,4 Millionen US -Dollar, mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen:
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $248.7 | 84.8% |
| Nichtinteresse Einkommen | $44.7 | 15.2% |
Das Umsatzwachstum von Jahr zu Jahr in den letzten drei Jahren:
- 2021 bis 2022: 7.3% Umsatzsteigerung
- 2022 bis 2023: 5.9% Umsatzsteigerung
Beiträge für wichtige Umsatzsegments:
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Hypothekenbanking | 127,6 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 98,2 Millionen US -Dollar |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 67,6 Millionen US -Dollar |
Wesentliche Umsatzwechseländerungen umfassen a 12.4% Erhöhung des hypothekenbezogenen Einkommens im Vergleich zum vorherigen Geschäftsjahr.
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von Kearny Financial Corp. (KRNY)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für das Finanzinstitut.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.1% | 29.7% |
| Nettogewinnmarge | 25.6% | 23.4% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.2% | 7.5% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.1% | 1.0% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung.
- Betriebseinkommen: 214,5 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 172,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 55.6%
Die vergleichende Branchenanalyse zeigt eine Wettbewerbsposition mit überlegener Margenleistung.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 25.6% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 32.1% | 28.5% |
Kostenmanagementstrategien haben zu erhöhten Rentabilitätskennzahlen beigetragen.
- Betriebskosten: 342,7 Millionen US -Dollar
- Kostensenkung erreicht: 3.2% Jahr-über-Jahr
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Kearny Financial Corp. (KRNY) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 1.382,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 214,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 1.597 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.72 |
Die wichtigsten finanziellen Merkmale der Schuldenstruktur sind:
- Verschuldungsquote von 0.72, was niedriger als der Durchschnitt der Bankenbranche von 1,2 ist
- Langfristige Schulden sind 86.6% des Gesamtschuldenportfolios
- Aktuelles Kreditrating: BBB- von Standard & Poor's
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten zeigen einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement:
- Ausgegeben 350 Millionen Dollar In Senior Notes mit einem Zinssatz von 5,25%
- Refinanzierte bestehende Kreditfazilitäten mit 500 Millionen Dollar Drehende Kreditlinie
- Behielt einen gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von 4.75% auf Gesamtverschuldung
| Eigenkapitalzusammensetzung | Wert |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 2.214,7 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 178,6 Millionen Aktien |
| Buchwert pro Aktie | $12.40 |
Bewertung der Liquidität von Kearny Financial Corp. (KRNY)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsposition von Kearny Financial Corp. enthält bis 2024 kritische Einblicke in seine finanzielle Gesundheit:
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.75 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.45 | 1.30 |
Betriebskapitaltrends
Betriebskapitalanalyse zeigt:
- Gesamtarbeitskapital: 412 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Arbeitskapital -Effizienzquote: 0.85
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 287 Millionen US -Dollar | +4.2% |
| Cashflow investieren | -145 Millionen Dollar | -2.7% |
| Finanzierung des Cashflows | 76 Millionen Dollar | +1.5% |
Wichtige Liquiditätsindikatoren
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 623 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.35
- Kurzfristige Schuldendienstbarkeit: 1.65
Ist Kearny Financial Corp. (KRNY) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die aktuellen finanziellen Metriken für das Unternehmen zeigen kritische Einblicke in die Marktbewertung und das Investitionspotential.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.52 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0.85 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.67 |
| Dividendenrendite | 5.24% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $8.12
- 52 Wochen hoch: $12.45
- Aktueller Aktienkurs: $10.37
- Leistung von Jahr zu Jahr: -3.6%
Analystenempfehlungen
| Bewertungskategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 35% |
| Halten | 50% |
| Verkaufen | 15% |
Dividendenanalyse
- Vierteljährliche Dividende: 0,12 USD pro Aktie
- Jährliche Dividende: 0,48 USD pro Aktie
- Auszahlungsquote: 48%
Wichtige Risiken für Kearny Financial Corp. (KRNY)
Risikofaktoren
Kearny Financial Corp. steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten:
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Größe |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | Nettozinsmargekomprimierung | 1.5% potenzielle Reduzierung |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Darlehensportfolio -Leistung | 3.2% potenzielles Ausfallrisiko |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | Marktanteilerosion | 2.7% Wettbewerbsdruck |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit $750,000 Potenzielle jährliche Minderungskosten
- Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 2,3 Millionen US -Dollar
- Vorschriftenkosten der behördlichen Einhaltung 1,6 Millionen US -Dollar jährlich
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Status | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.45% des gesamten Kreditportfolios | ±0.5% potenzielle Schwankung |
| Kapitaladäquanzquote | 12.3% | Regulatorischer Minimum: 10.5% |
Strategische Risikominderung
- Diversifizierung des Kreditportfolios über 3 Primärmarktsegmente
- Aufrechterhaltung 450 Millionen US -Dollar Liquiditätsreserve
- Kontinuierliche Technologieinvestition von 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
Zukünftige Wachstumsaussichten für Kearny Financial Corp. (KRNY)
Wachstumschancen
Kearny Financial Corp. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen:
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Vorsprung |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 316,1 Millionen US -Dollar | Potenzieller 3-5% steigen |
| Gesamtvermögen | 16,4 Milliarden US -Dollar | Potenzielles Expansionsziel |
| Kreditportfolio | 12,3 Milliarden US -Dollar | Erwartetes Wachstum der kommerziellen Kredite |
Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankplattformen
- Strategische Zweigoptimierung
- Verbesserte Funktionen für kommerzielle Krediten
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Strategische Wachstumsinitiativen konzentrieren sich auf:
- Steigender Marktanteil in Regionen in New Jersey und New York
- Entwicklung fortschrittlicher digitaler Banklösungen
- Selektive Erwerbsmöglichkeiten verfolgen
| Strategischer Fokusbereich | Investitionszuweisung |
|---|---|
| Digitale Transformation | 25 Millionen Dollar |
| Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe | 50 Millionen Dollar |
| Technologieinfrastruktur | 35 Millionen Dollar |
Wettbewerbsvorteile sind eine starke Kapitalposition mit 1,6 Milliarden US -Dollar in Eigenkapital und eine konsistente Erfolgsbilanz bei der Aufrechterhaltung einer robusten finanziellen Leistung.
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