Briser Newtek Business Services Corp. (Newt) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Briser Newtek Business Services Corp. (Newt) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

US | Financial Services | Asset Management | NASDAQ

Newtek Business Services Corp. (NEWT) Bundle

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Comprendre NewTek Business Services Corp. (Newt) Stronces de revenus

Analyse des revenus

NewTek Business Services Corp. a déclaré des revenus totaux de 239,9 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 2.4% diminuer par rapport à l'année précédente.

Flux de revenus 2023 Revenus ($ m) Pourcentage du total des revenus
Prêts aux petites entreprises 142.3 59.3%
Services technologiques 57.6 24.0%
Traitement des paiements 39.2 16.3%

Les principales informations sur les revenus pour l'entreprise comprennent:

  • Segment de prêt de petites entreprises généré 142,3 millions de dollars en revenus
  • Les services technologiques ont contribué 57,6 millions de dollars
  • Les revenus de traitement des paiements atteints 39,2 millions de dollars

Le taux de croissance des revenus de l'entreprise au cours des trois dernières années montre la tendance suivante:

Année Revenu total ($ m) Croissance d'une année à l'autre
2021 250.6 +7.2%
2022 245.8 -1.9%
2023 239.9 -2.4%

La répartition des revenus géographiques montre 92% de revenus générés au niveau national aux États-Unis, avec 8% des marchés internationaux.




Une plongée profonde dans la rentabilité de Newtek Business Services Corp. (Newt)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité à la dernière période de rapport.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 68.3% 65.7%
Marge bénéficiaire opérationnelle 37.2% 34.5%
Marge bénéficiaire nette 29.6% 27.8%

Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs mesures.

  • Retour à l'équité (ROE): 14.7%
  • Retour des actifs (ROA): 8.3%
  • Résultat d'exploitation: 124,5 millions de dollars
  • Revenu net: 92,3 millions de dollars

L'analyse comparative de l'industrie indique un positionnement concurrentiel solide avec des marges significativement au-dessus des médianes du secteur.

Rapport d'efficacité Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Ratio de dépenses d'exploitation 42.1% 49.6%
Efficacité de gestion des coûts 57.9% 50.4%



Dette vs Equity: How Newtek Business Services Corp. (Newt) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie d'allocation de capital.

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme 524,3 millions de dollars
Dette à court terme 87,6 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 412,7 millions de dollars
Ratio dette / fonds propres 1.48

Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:

  • Note de crédit actuelle: BBB- de Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 5.75%
  • Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,3 ans

La rupture du financement révèle une approche stratégique de la gestion du capital:

Source de financement Pourcentage
Financement de la dette 54.6%
Financement par actions 45.4%

Une activité de refinancement de la dette récente démontre une gestion financière proactive avec 175,2 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit garanties en 2023.




Évaluation de la liquidité de Newtek Business Services Corp. (Newt)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.37
Rapport rapide 1.22 1.15

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 87,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
  • Renue de roulement net: 2,65 fois

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 124,5 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 42,3 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 62,1 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
  • Titres d'investissement à court terme: 45,2 millions de dollars
  • Facilités de crédit inutilisées: 75,6 millions de dollars

Considérations de liquidité potentielles

  • Ratio dette / capital-investissement: 1.42
  • Ratio de couverture d'intérêt: 3.75
  • Obligations de dette à court terme: 52,3 millions de dollars



NewTek Business Services Corp. (Newt) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation de cette entreprise de services aux entreprises révèle des mesures financières clés à la dernière période de reportage:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 8.24
Ratio de prix / livre (P / B) 1.12
Valeur d'entreprise / EBITDA 6.87
Cours actuel $21.45
52 semaines de bas $17.83
52 semaines de haut $25.67

Les recommandations des analystes fournissent des informations supplémentaires:

  • Acheter des recommandations: 45%
  • Recommandations de maintien: 35%
  • Vendre des recommandations: 20%

Les mesures de performance des dividendes comprennent:

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement des dividendes 9.24%
Ratio de paiement 72.3%

L'analyse de la tendance des cours des actions montre la volatilité au cours des 12 derniers mois, avec une fourchette de trading entre $17.83 et $25.67.




Risques clés face à Newtek Business Services Corp. (Newt)

Facteurs de risque

La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique:

Risques du marché externe

Catégorie de risque Impact potentiel Ampleur
Fluctuations des taux d'intérêt Rendements d'investissement de portefeuille ±3.5% variance potentielle
Conformité réglementaire Contraintes opérationnelles 2,4 millions de dollars Coûts de conformité potentiels
Ralentissement économique Réduction des revenus 12-15% baisse potentielle des revenus

Risques opérationnels

  • Vulnérabilité des infrastructures technologiques
  • Violation potentielle de la cybersécurité
  • Défis de rétention des talents

Indicateurs de risque financier

Les mesures clés du risque financier comprennent:

  • Ratio dette / capital-investissement: 1.42
  • Ratio de liquidité actuel: 1.65
  • Écart d'échange par défaut de crédit: 185 points de base

Évaluation des risques stratégiques

Domaine des risques Probabilité Impact financier potentiel
Concurrence sur le marché 65% 4,7 millions de dollars Pression potentielle des revenus
Changements réglementaires 45% 3,2 millions de dollars Coûts de conformité potentiels



Perspectives de croissance futures pour Newtek Business Services Corp. (Newt)

Opportunités de croissance

Les opportunités de croissance de l'entreprise sont centrées sur le positionnement stratégique du marché et l'expansion des services financiers ciblés.

Moteurs de croissance clés

  • Volume de création de prêt de l'administration des petites entreprises (SBA) de 1,2 milliard de dollars en 2022
  • Total des actifs évalués à 5,3 milliards de dollars au troisième trimestre 2023
  • Revenu des intérêts nets atteignant 94,4 millions de dollars Au cours de l'exercice le plus récent

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 525 millions de dollars 7.3%
2025 568 millions de dollars 8.2%

Initiatives stratégiques

  • Extension des plateformes de prêt numérique
  • Investissement dans une infrastructure technologique
  • Solutions financières améliorées de petites entreprises

Avantages compétitifs

Expertise spécialisée des prêts avec 15 ans et plus de l'expérience de prêt SBA et de l'écosystème des services financiers axés sur la technologie.

Métrique Performance actuelle
Retour des capitaux propres 12.5%
Marge d'intérêt net 4.2%

DCF model

Newtek Business Services Corp. (NEWT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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