NewTek Business Services Corp. (Newt): Business Model Canvas [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le paysage dynamique des services aux petites entreprises, Newtek Business Services Corp. (Newt) apparaît comme une puissance transformatrice, tissant ensemble des solutions financières innovantes et des technologies de pointe. Cette toile complète du modèle commercial révèle comment Newt se positionne stratégiquement comme un écosystème de soutien holistique pour les entrepreneurs, offrant non seulement du capital, mais une boîte à outils complète des services qui traitent des défis multiformes auxquels sont confrontés les petites entreprises modernes. En intégrant de manière transparente les services de prêt, de technologie et de conseil, NewTek a conçu une approche unique qui va au-delà des institutions financières traditionnelles, offrant une plate-forme agile et réactive conçue pour autonomiser la croissance et l'innovation des entreprises.

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les banques et les institutions financières

NewTek Business Services Corp. maintient des partenariats stratégiques avec les institutions financières suivantes:

Institution financière	Détails du partenariat
Live Oak Bank	Partenaire de création et de traitement du prêt SBA
Wells Fargo	Collaboration de prêts aux petites entreprises
Rive de la rivière croisée	Plateforme de services financiers comparés à la technologie

Partenariats avec Small Business Administration (SBA) pour les programmes de prêt

Détails du partenariat SBA de Newtek:

• Statut de prêteur préféré SBA (PLP) autorisé
• 7 (a) Participation du programme de prêt
• Volume total de prêts SBA en 2022: 387,2 millions de dollars
• Taille moyenne du prêt SBA: 465 000 $

Collaboration avec les fournisseurs de services technologiques

Écosystème de partenariat technologique:

Fournisseur de technologie	Offre de services
Salesforce	CRM et solutions de gestion d'entreprise
Services Web Amazon	Services d'infrastructure cloud
Google Cloud	Solutions technologiques d'entreprise

Réseau d'agents de vente et de courtiers indépendants

Statistiques du réseau de partenariat commercial:

• Agents commerciaux indépendants totaux: 742
• Couverture géographique: 48 États
• Taux de commission moyen: 2,5% - 4,5%
• Volume de référence annuel: environ 450 millions de dollars de financement commercial

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des solutions de financement commercial

Au quatrième trimestre 2023, NewTek a fourni 107,8 millions de dollars de créations de prêts totaux, en mettant l'accent sur les prêts aux petites entreprises.

Catégorie de financement	Montant total
Prêts SBA 7 (a)	82,3 millions de dollars
Prêts commerciaux non SBA	25,5 millions de dollars

Offrir des services technologiques pour les petites entreprises

NewTek fournit des solutions technologiques complètes avec la ventilation du service suivante:

• Services de cloud computing
• Support informatique et gestion
• Solutions de cybersécurité
• Services d'hébergement Web et de domaine

Traitement des prêts SBA et des prêts soutenus par le gouvernement

En 2023, Newtek a traité 82,3 millions de dollars en SBA 7 (a) Originations de prêt.

Métrique de performance du prêt	Valeur
Volume total de prêts SBA	82,3 millions de dollars
Taille moyenne du prêt	$465,000

Fournir des services de paiement et des services marchands

NewTek traité 1,2 milliard de dollars de volume de paiement total en 2023.

• Traitement des cartes de crédit
• Transactions ACH
• Solutions de paiement mobile

Gérer les services d'investissement et de conseil

Segment de gestion des investissements générés 18,5 millions de dollars de revenus pour l'exercice 2023.

Service d'investissement	Total des actifs sous gestion
Portefeuille d'investissement en petites entreprises	325 millions de dollars
Fonds d'investissement gérés	215 millions de dollars

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Fer solide expertise en capital financier et en prêts

Au quatrième trimestre 2023, Newtek Business Services Corp. a rapporté:

Métrique financière	Montant
Actif total	1,2 milliard de dollars
Total des capitaux propres	343,6 millions de dollars
Portefeuille de prêts totaux	846,3 millions de dollars

Plateformes technologiques propriétaires

• Plateforme de financement des petites entreprises basée sur le cloud
• Technologie de prêt numérique
• Systèmes de traitement des paiements intégrés

Équipe de gestion expérimentée

Exécutif	Position	Années d'expérience
Barry Sloane	Président, président & PDG	25 ans et plus
William Tehan	Directeur financier	20 ans et plus

Réseau étendu de relations bancaires et financières

Partenariats bancaires stratégiques:

• Plus de 50 institutions bancaires nationales et régionales
• Statut de prêteur préféré SBA
• Relations directes avec plusieurs fournisseurs de services financiers

Infrastructure numérique soutenant les services commerciaux

Service numérique	Capacité
Plateforme de prêt en ligne	Application et traitement de prêt numérique 24/7
Traitement des paiements	Prise en charge des transactions multicanaux
Solutions technologiques d'entreprise	Services intégrés basés sur le cloud

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes pour les petites entreprises

NewTek Business Services Corp. fournit des solutions financières avec les mesures clés suivantes:

Catégorie de service financier	Valeur totale	Nombre de clients de petites entreprises
Prêts aux petites entreprises	247,3 millions de dollars	1 842 clients actifs
Prêts SBA	189,6 millions de dollars	1 276 clients actifs
Financement du fonds de roulement	58,7 millions de dollars	566 clients actifs

Options de prêt rapides et flexibles

Les mesures de performance de prêt comprennent:

• Temps de traitement des prêts moyens: 3,7 jours
• Montant moyen du prêt: 135 000 $
• Taux d'approbation du prêt: 62,4%
• Des taux d'intérêt allant de 6,5% à 14,2%

Services technologiques adaptés aux besoins des petites entreprises

Service technologique	Revenus annuels	Taux d'adoption des clients
Traitement des paiements	37,2 millions de dollars	68% de la clientèle
Services cloud	22,5 millions de dollars	42% de la clientèle
Solutions de cybersécurité	16,8 millions de dollars	33% de la clientèle

Plateforme de soutien financier et technologique à guichet unique

Métriques d'intégration de la plate-forme:

• Services intégrés totaux: 7 catégories de services distinctes
• Taux d'utilisation du service croisé: 48,6%
• Rétention moyenne des clients: 3,2 ans

Compréhension spécialisée des défis des petites entreprises

Domaine de défi commercial	Solution spécialisée	Taux de satisfaction du client
Gestion des flux de trésorerie	Options de financement flexibles	84%
Infrastructure technologique	Solutions informatiques évolutives	79%
Conformité réglementaire	Services consultatifs complets	72%

NewTek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Conseil commercial personnalisé

NewTek fournit aux services de conseil aux entreprises sur mesure en mettant l'accent sur les petites et moyennes entreprises dans plusieurs secteurs. Au troisième trimestre 2023, la société a déclaré avoir servi environ 128 000 clients commerciaux à l'échelle nationale.

Catégorie de service	Segments du client	Approche de conseil
Conseil des petites entreprises	Services professionnels	Planification stratégique individualisée
Avis financier	Commerce de détail et e-commerce	Solutions financières personnalisées

Plates-formes de libre-service numériques

NewTek propose des plateformes numériques complètes permettant aux clients d'accéder à des services à distance.

• Portail de gestion des comptes en ligne
• Systèmes de traitement des paiements numériques
• Outils d'information financière basés sur le Web

Gestion de compte dédiée

En 2023, NewTek a mis en œuvre un programme de gestion de compte spécialisé avec gestionnaires de relations attribuées directes Pour les clients ayant des revenus annuels dépassant 500 000 $.

Niveau de compte	Niveau de soutien dédié	Temps de réponse
Niveau supérieur	Gestionnaire de relations assigné	Dans les 2 heures de travail
Niveau d'entreprise	Équipe de compte dédié	Dans l'heure des affaires

Support client et services consultatifs en cours

NewTek maintient une infrastructure de support client robuste avec plusieurs canaux de communication.

• Centre de support client 24/7
• Assistance téléphonique
• Assistance par e-mail
• Services de chat en direct

Engagement client basé sur les relations

Au 31 décembre 2023, Newtek a déclaré un taux de rétention de la clientèle de 87,3% sur son portefeuille de services, démontrant une forte approche axée sur les relations.

Métrique de l'engagement	Performance de 2023
Taux de rétention des clients	87.3%
Fréquence moyenne d'interaction du client	4,2 fois par trimestre

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes numériques en ligne

Depuis le quatrième trimestre 2023, Newtek Business Services Corp. maintient une plate-forme en ligne complète avec les métriques des canaux numériques suivants:

Canal numérique	Métrique de performance	Valeur
Site Web de l'entreprise	Visiteurs uniques mensuels	87,500
Portail de service en ligne	Comptes d'utilisateurs actifs	42,300
Demande de prêt numérique	Soumissions mensuelles	1,250

Équipe de vente directe

La structure des ventes directes de NewTek comprend:

• Représentants des ventes totales: 65
• Cycle de vente moyen: 45 jours
• Revenus de l'équipe de vente annuelle: 24,3 millions de dollars

Réseaux de courtiers indépendants

Canaux de distribution du réseau de courtier:

Type de réseau	Nombre de partenaires	Volume de référence annuel
Brokers des services financiers	215	3 750 références
Consultants en petite entreprise	127	2 100 références

Conseils financiers

Performance du canal financier:

• Réseau total des conseillers financiers: 390
• Taux de conversion de référence: 22,5%
• Valeur de référence moyenne: 87 500 $

Marketing numérique et sensibilisation sur le Web

Métriques des canaux de marketing numérique:

Canal de marketing	Métrique de l'engagement	Valeur
Liendin	Abonnés	42,800
Publicités Google	Impressions mensuelles	625,000
E-mail marketing	Taux d'ouverture mensuel	18.3%

NewTek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Petites et moyennes entreprises

En 2023, Newtek dessert environ 131 000 clients commerciaux de taille petite et moyenne. Les revenus annuels de ce segment étaient de 244,3 millions de dollars.

Catégorie de taille d'entreprise	Nombre de clients	Contribution des revenus
Micro-entreprises (1-9 employés)	78,600	112,7 millions de dollars
Petites entreprises (10-49 employés)	39,300	87,6 millions de dollars
Entreprises moyennes (50-250 employés)	13,100	44 millions de dollars

Entrepreneurs de startup

Newtek prend en charge 22 500 entrepreneurs de startups, avec des services financiers spécialisés totalisant 37,5 millions de dollars de revenus annuels.

• Support de financement des startups: 18,2 millions de dollars
• Services de formation d'entreprise: 9,3 millions de dollars
• Services de conseil initiaux: 10 millions de dollars

Fournisseurs de services professionnels

Le segment de service professionnel représente 35 000 clients avec 89,7 millions de dollars de revenus annuels.

Catégorie professionnelle	Compte de clientèle	Revenu
Professionnels du droit	8,750	22,4 millions de dollars
Compagnies comptables	11,200	28,6 millions de dollars
Cabinets de conseil	15,050	38,7 millions de dollars

Entreprises de commerce électronique

Le segment du commerce électronique comprend 17 300 clients générant 53,6 millions de dollars de revenus annuels.

• Business de vente au détail en ligne: 9 800 clients
• Fournisseurs de services numériques: 4 500 clients
• Vendeurs du marché en ligne: 3 000 clients

Entreprises axées sur la technologie

Le segment de la technologie comprend 12 700 clients avec 64,2 millions de dollars de revenus annuels.

Sous-secteur technologique	Compte de clientèle	Revenu
Logiciels	5,600	28,3 millions de dollars
Fournisseurs de services informatiques	4,200	21,5 millions de dollars
Startups technologiques	2,900	14,4 millions de dollars

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Maintenance des infrastructures technologiques

Depuis l'exercice 2022, Newtek Business Services Corp. a déclaré des frais de maintenance de technologie et d'infrastructure de 12,4 millions de dollars.

Catégorie de coûts	Dépenses annuelles ($)
Services cloud	4,200,000
Maintenance matérielle	3,600,000
Licence de logiciel	2,800,000
Cybersécurité	1,800,000

Dépenses de vente et de marketing

En 2022, les frais de vente et de marketing de Newtek ont ​​totalisé 8,7 millions de dollars.

• Marketing numérique: 3 200 000 $
• Coûts du personnel de vente: 3 500 000 $
• Matériel marketing: 1 200 000 $
• Dépenses de conférence et d'événement: 800 000 $

Coûts de traitement des prêts et de souscription

Les dépenses opérationnelles liées aux prêts pour 2022 étaient d'environ 6,5 millions de dollars.

Type de dépenses	Coût annuel ($)
Logiciel de souscription	1,800,000
Services de vérification de crédit	1,200,000
Personnel de traitement des prêts	3,500,000

Frais de conformité réglementaire

Les frais liés à la conformité en 2022 s'élevaient à 5,2 millions de dollars.

• Conseil juridique: 2 100 000 $
• Logiciel de conformité: 1 500 000 $
• Audit et rapport: 1 600 000 $

Compensation et formation des employés

Les dépenses totales liées aux employés pour 2022 étaient de 22,6 millions de dollars.

Catégorie de compensation	Dépenses annuelles ($)
Salaires de base	16,800,000
Bonus de performance	3,600,000
Développement professionnel	1,200,000
Avantages sociaux	1,000,000

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts commerciaux

Au troisième trimestre 2023, Newtek a rapporté 23,7 millions de dollars dans les revenus des intérêts des portefeuilles de prêts commerciaux. Le solde moyen des prêts était approximativement 1,2 million de dollars par prêt, avec un taux d'intérêt moyen de 9.5%.

Catégorie de prêt	Solde total des prêts	Revenu d'intérêt
Prêts aux petites entreprises	342 millions de dollars	15,6 millions de dollars
Prêts SBA 7 (a)	187 millions de dollars	8,1 millions de dollars

Frais de service technologique

Frais de service technologique générés 12,4 millions de dollars en revenus pour 2023, avec des offres de services clés, notamment:

• Services de cloud computing
• Gestion des infrastructures informatiques
• Solutions de cybersécurité

Revenus de transaction de traitement des paiements

Les transactions de traitement des paiements ont été rendues 18,2 millions de dollars en 2023, avec des volumes de transaction atteignant 3,2 millions transactions traitées.

Type de transaction	Volume total	Revenus générés
Traitement des cartes de crédit	742 millions de dollars	11,3 millions de dollars
Paiements ACh / électronique	456 millions de dollars	6,9 millions de dollars

Frais d'origine du prêt SBA

Les frais d'origine des prêts SBA ont totalisé 9,6 millions de dollars en 2023, avec 487 Originations totales de prêt traitées.

Frais de service d'investissement et de conseil

Services d'investissement et de conseil générés 7,3 millions de dollars en revenus, avec des offres de services, notamment:

• Conseil des affaires
• Services de conseil financier
• Développement de stratégie d'investissement

Service consultatif	Les clients totaux ont servi	Revenus par service
Conseil des affaires	326	4,2 millions de dollars
Planification financière	214	3,1 millions de dollars