Newtek Business Services Corp. (Newt): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft von Small Business Services tritt Newtek Business Services Corp. (Newt) als transformatives Kraftpaket auf und webt innovative finanzielle Lösungen und modernste Technologie zusammen. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie Newt sich strategisch als ganzheitliches Support -Ökosystem für Unternehmer positioniert und nicht nur Kapital, sondern auch als vollständige Toolkit von Dienstleistungen, die sich mit den vielfältigen Herausforderungen der modernen kleinen Unternehmen befassen, liefert. NewTek hat eine nahtlose Integration von Kredit-, Technologie- und Beratungsdiensten integriert und hat einen einzigartigen Ansatz erstellt, der über traditionelle Finanzinstitutionen hinausgeht und eine flinke und reaktionsschnelle Plattform bietet, die das Wachstum und die Innovation des Geschäftsbereichs stärken soll.

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit Banken und Finanzinstitutionen

Newtek Business Services Corp. unterhält strategische Partnerschaften mit den folgenden Finanzinstituten:

Finanzinstitut	Partnerschaftsdetails
Live Oak Bank	SBA -Darlehensförderung und Verarbeitungspartner
Wells Fargo	Zusammenarbeit mit Kleinunternehmen Kreditvergabe
Cross River Bank	Technologie-fähige Finanzdienstleistungsplattform

Partnerschaften mit Small Business Administration (SBA) für Kreditprogramme

Die Details der SBA -Darlehenspartnerschaft von NewTek:

• Autorisierter SBA PREVED Lender (PLP) Status
• 7 (a) Teilnahme von Kreditprogrammen
• Gesamt -SBA -Darlehensvolumen im Jahr 2022: 387,2 Mio. USD
• Durchschnittliche SBA -Darlehensgröße: 465.000 USD

Zusammenarbeit mit Technologiedienstleister

Technologie -Partnerschafts -Ökosystem:

Technologieanbieter	Serviceangebot
Salesforce	CRM- und Business Management -Lösungen
Amazon Web Services	Cloud -Infrastrukturdienste
Google Cloud	Unternehmenstechnologielösungen

Netzwerk unabhängiger Vertriebsmitarbeiter und Makler

Verkaufspartnerschaftsnetzwerkstatistik:

• Insgesamt unabhängige Vertriebsmittel: 742
• Geografische Abdeckung: 48 Staaten
• Durchschnittlicher Provisionssatz: 2,5% - 4,5%
• Jährliches Überweisungsvolumen: Geschäftsfinanzierung von ca. 450 Millionen US -Dollar

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Geschäftsfinanzierungslösungen

Ab dem vierten Quartal 2023 stellte NewTek insgesamt 107,8 Mio. USD für die Ausrüstung von Krediten zur Verfügung, wobei der Schwerpunkt auf Kreditvergabe in Kleinunternehmen liegt.

Finanzierungskategorie	Gesamtbetrag
SBA 7 (a) Kredite	82,3 Millionen US -Dollar
Nicht-SBA-Werbedarlehen	25,5 Millionen US -Dollar

Angebot von technologischen Dienstleistungen für kleine Unternehmen

NewTek bietet umfassende technologische Lösungen mit der folgenden Serviceaufschlüsselung:

• Cloud Computing -Dienste
• IT -Unterstützung und Management
• Cybersecurity -Lösungen
• Webhosting- und Domain -Dienste

Verarbeitung von SBA-Darlehen und von der Regierung unterstützten Kreditvergabe

Im Jahr 2023 verarbeitete Newtek 82,3 Mio. USD in SBA 7 (a) Kreditorientierungen.

Kreditleistung Metrik	Wert
Gesamt -SBA -Darlehensvolumen	82,3 Millionen US -Dollar
Durchschnittliche Darlehensgröße	$465,000

Bereitstellung von Zahlungsabwicklungs- und Händlerdiensten

Newtek verarbeitet 1,2 Milliarden US -Dollar an Gesamtzahlungsvolumen im Jahr 2023.

• Kreditkartenverarbeitung
• ACH -Transaktionen
• Mobile Zahlungslösungen

Verwaltung von Investitions- und Beratungsdiensten

Investmentmanagement -Segment generiert Umsatz von 18,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023.

Investmentdienst	Togesal Assets, die verwaltet werden
Anlageportfolio für Kleinunternehmen	325 Millionen US -Dollar
Verwaltete Investmentfonds	215 Millionen Dollar

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes Finanzkapital und Kreditkompetenz

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Newtek Business Services Corp.:

Finanzmetrik	Menge
Gesamtvermögen	1,2 Milliarden US -Dollar
Gesamtwert	343,6 Millionen US -Dollar
Gesamtkreditportfolio	846,3 Millionen US -Dollar

Proprietäre Technologieplattformen

• Cloud-basierte Small Business Finance Platform
• Technologie für digitale Kreditvergabe
• Integrierte Zahlungsverarbeitungssysteme

Erfahrenes Managementteam

Executive	Position	Jahrelange Erfahrung
Barry Sloane	Vorsitzender, Präsident & CEO	25+ Jahre
William Tehan	Chief Financial Officer	20+ Jahre

Umfangreiches Netzwerk von Bank- und Finanzbeziehungen

Strategische Bankpartnerschaften:

• Über 50 nationale und regionale Bankeninstitutionen
• SBA bevorzugte Kreditgeber Status
• Direkte Beziehungen zu mehreren Finanzdienstleistern

Digitale Infrastruktur zur Unterstützung von Geschäftsdiensten

Digitaler Dienst	Fähigkeit
Online -Kreditplattform	24/7 digitaler Darlehensantrag und Verarbeitung
Zahlungsabwicklung	Support für Multi-Channel-Transaktion
Business Technology Solutions	Cloud-basierte integrierte Dienste

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende finanzielle Lösungen für kleine Unternehmen

NewTek Business Services Corp. bietet finanzielle Lösungen mit folgenden wichtigen Metriken:

Finanzdienstleistungskategorie	Gesamtwert	Anzahl der Kunden von Kleinunternehmen
Kredite für kleine Unternehmen	247,3 Millionen US -Dollar	1.842 aktive Clients
SBA -Kredite	189,6 Millionen US -Dollar	1.276 aktive Clients
Betriebskapitalfinanzierung	58,7 Millionen US -Dollar	566 aktive Clients

Schnelle und flexible Kreditoptionen

Zu den Leistungskennzahlen für die Kreditvergabe gehören:

• Durchschnittliche Darlehensabarbeitungszeit: 3,7 Tage
• Durchschnittlicher Darlehensbetrag: 135.000 USD
• Kreditgenehmigung Zinssatz: 62,4%
• Zinssätze liegen zwischen 6,5% und 14,2%

Technologiedienste, die auf kleine Unternehmensanforderungen zugeschnitten sind

Technologieservice	Jahresumsatz	Kundenannahme -Rate
Zahlungsabwicklung	37,2 Millionen US -Dollar	68% des Kundenstamms
Cloud -Dienste	22,5 Millionen US -Dollar	42% des Kundenstamms
Cybersecurity -Lösungen	16,8 Millionen US -Dollar	33% des Kundenstamms

One-Stop finanzielle und technologische Unterstützungsplattform

Plattformintegrationsmetriken:

• Gesamt integrierte Dienste: 7 verschiedene Servicekategorien
• Cross-Service-Auslastungsrate: 48,6%
• Durchschnittliche Kundenbindung: 3,2 Jahre

Spezielles Verständnis für kleine Unternehmensprobleme

Business Challenge Area	Speziallösung	Kundenzufriedenheitsrate
Cashflow -Management	Flexible Finanzierungsoptionen	84%
Technologieinfrastruktur	Skalierbare IT -Lösungen	79%
Vorschriftenregulierung	Umfassende Beratungsdienste	72%

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Unternehmensberatung

NewTek bietet maßgeschneiderte Unternehmensberatungsdienste mit Schwerpunkt auf kleinen bis mittleren Unternehmen in mehreren Sektoren. Ab dem dritten Quartal 2023 berichtete das Unternehmen im ganzen Land im ganzen Land.

Servicekategorie	Kundensegmente	Beratungsansatz
Beratung für kleine Unternehmen	Professionelle Dienstleistungen	Individualisierte strategische Planung
Finanzberatung	Einzelhandel und E-Commerce	Individuelle finanzielle Lösungen

Digitale Self-Service-Plattformen

NewTek bietet umfassende digitale Plattformen, mit denen Kunden auf Dienste zugreifen können.

• Online -Kontoverwaltungsportal
• Digitale Zahlungsverarbeitungssysteme
• Webbasierte Finanzberichterstattungsinstrumente

Spezielles Kontomanagement

Im Jahr 2023 implementierte NewTek ein spezielles Kontomanagementprogramm mit Direkt zugewiesene Beziehungsmanager für Kunden mit jährlichen Einnahmen von über 500.000 USD.

Kontostufe	Dediziertes Support -Level	Ansprechzeit
Premium -Stufe	Zugewiesener Beziehungsmanager	Innerhalb von 2 Geschäftszeiten
Enterprise -Stufe	Spezielles Konto -Team	Innerhalb von 1 Geschäftsstunde

Laufende Kundensupport- und Beratungsdienste

NewTek unterhält eine robuste Kundendienstinfrastruktur mit mehreren Kommunikationskanälen.

• 24/7 Kunden Support Center
• Telefonhilfe
• E -Mail -Support
• Live -Chat -Dienste

Beziehungsbasiertes Kundenbindung

Zum 31. Dezember 2023 meldete Newtek eine Kundenbindung von 87,3% in seinem Service-Portfolio, was einen starken beziehungsorientierten Ansatz zeigt.

Verlobungsmetrik	2023 Leistung
Kundenbindungsrate	87.3%
Durchschnittliche Client -Interaktionsfrequenz	4,2 -mal pro Quartal

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -digitale Plattformen

Ab dem zweiten Quartal 2023 unterhält Newtek Business Services Corp. eine umfassende Online -Plattform mit den folgenden Digital Channel -Metriken:

Digitaler Kanal	Leistungsmetrik	Wert
Unternehmenswebsite	Monatliche Besucher	87,500
Online -Service -Portal	Aktive Benutzerkonten	42,300
Digitalkreditantrag	Monatliche Einreichungen	1,250

Direktverkaufsteam

Die Direktverkaufsstruktur von NewTek umfasst:

• Gesamtvertriebsvertreter: 65
• Durchschnittlicher Verkaufszyklus: 45 Tage
• Jahresumsatz des Verkaufsteams: 24,3 Millionen US -Dollar

Unabhängige Broker -Netzwerke

Broker -Netzwerkverteilungskanäle:

Netzwerktyp	Anzahl der Partner	Jährliches Überweisungsvolumen
Finanzdienstleistungsmakler	215	3.750 Überweisungen
Berater für Kleinunternehmen	127	2.100 Überweisungen

Überweisungen für Finanzberater

Finanzberater -Kanalleistung:

• Total Financial Advisor Network: 390
• Überweisungsumrechnungsrate: 22,5%
• Durchschnittlicher Empfehlungswert: $ 87.500

Digitales Marketing und webbasierte Öffentlichkeitsarbeit

Digital Marketing Channel Metriken:

Marketingkanal	Verlobungsmetrik	Wert
LinkedIn	Anhänger	42,800
Google Anzeigen	Monatliche Eindrücke	625,000
E -Mail -Marketing	Monatliche offene Preise	18.3%

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2023 bedient Newtek ungefähr 131.000 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Der Jahresumsatz aus diesem Segment betrug 244,3 Millionen US -Dollar.

Geschäftsgröße Kategorie	Anzahl der Kunden	Umsatzbeitrag
Mikrounternehmen (1-9 Mitarbeiter)	78,600	112,7 Millionen US -Dollar
Kleinunternehmen (10-49 Mitarbeiter)	39,300	87,6 Millionen US -Dollar
Mittlere Unternehmen (50-250 Mitarbeiter)	13,100	44 Millionen Dollar

Startup -Unternehmer

NewTek unterstützt 22.500 Startup -Unternehmer mit speziellen Finanzdienstleistungen in Höhe von 37,5 Millionen US -Dollar.

• Startup -Finanzierungsunterstützung: 18,2 Millionen US -Dollar
• Business Formation Services: 9,3 Millionen US -Dollar
• Erste Beratungsdienste: 10 Millionen US -Dollar

Professionelle Dienstleister

Das professionelle Service -Segment vertritt 35.000 Kunden mit einem Jahresumsatz von 89,7 Mio. USD.

Professionelle Kategorie	Kundenzahl	Einnahmen
Anwaltskräfte	8,750	22,4 Millionen US -Dollar
Wirtschaftsprüfungsunternehmen	11,200	28,6 Millionen US -Dollar
Beratungsfirmen	15,050	38,7 Millionen US -Dollar

E-Commerce-Unternehmen

Das E-Commerce-Segment umfasst 17.300 Kunden, die einen Jahresumsatz von 53,6 Mio. USD generieren.

• Online -Einzelhandelsgeschäfte: 9.800 Kunden
• Digitale Dienstleister: 4.500 Kunden
• Online -Marktplatzverkäufer: 3.000 Kunden

Technologietrenkten Unternehmen

Das Technologiesegment umfasst 12.700 Kunden mit einem Jahresumsatz von 64,2 Mio. USD.

Technologie -Subsektor	Kundenzahl	Einnahmen
Softwareunternehmen	5,600	28,3 Millionen US -Dollar
IT -Dienstleister	4,200	21,5 Millionen US -Dollar
Tech -Startups	2,900	14,4 Millionen US -Dollar

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Wartung der Technologieinfrastruktur

Ab dem Geschäftsjahr 2022 meldete Newtek Business Services Corp. Technologie- und Infrastrukturwartungskosten in Höhe von 12,4 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Cloud -Dienste	4,200,000
Hardware -Wartung	3,600,000
Software -Lizenzierung	2,800,000
Cybersicherheit	1,800,000

Verkaufs- und Marketingkosten

Im Jahr 2022 beliefen sich die Umsatz- und Marketingkosten von NewTek auf 8,7 Millionen US -Dollar.

• Digitales Marketing: 3.200.000 US -Dollar
• Verkaufspersonalkosten: 3.500.000 USD
• Marketingmaterialien: 1.200.000 US -Dollar
• Konferenz- und Veranstaltungskosten: 800.000 US -Dollar

Kredite und Zeichnungskosten

Die liehensbedingten Betriebskosten für 2022 betrugen ungefähr 6,5 Mio. USD.

Kostentyp	Jährliche Kosten ($)
Underwriting -Software	1,800,000
Kreditprüfungsdienste	1,200,000
Leiharbeitspersonal	3,500,000

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Kosten in 2022 beliefen sich auf 5,2 Mio. USD.

• Rechtsberatung: 2.100.000 USD
• Compliance -Software: $ 1.500.000
• Prüfung und Berichterstattung: 1.600.000 USD

Arbeitnehmerentschädigung und Schulung

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2022 betrugen 22,6 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	16,800,000
Leistungsboni	3,600,000
Berufliche Entwicklung	1,200,000
Leistungen der Mitarbeiter	1,000,000

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Geschäftsdarlehen

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Newtek 23,7 Millionen US -Dollar In Zinserträgen aus Geschäftsdarlehensportfolios. Der durchschnittliche Darlehensbetrag betrug ungefähr 1,2 Millionen US -Dollar pro Darlehen mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 9.5%.

Kreditkategorie	Gesamtdarlehensbilanz	Zinserträge
Kredite für kleine Unternehmen	342 Millionen US -Dollar	15,6 Millionen US -Dollar
SBA 7 (a) Kredite	187 Millionen Dollar	8,1 Millionen US -Dollar

Technologie -Service -Gebühren

Technologie -Service -Gebühren erzeugt 12,4 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit wichtigen Serviceangeboten einschließlich:

• Cloud Computing -Dienste
• IT Infrastrukturmanagement
• Cybersecurity -Lösungen

Zahlungsverarbeitungsumsatzerlöse

Zahlungsverarbeitungstransaktionen ergab 18,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 mit Transaktionsvolumina erreicht 3,2 Millionen verarbeitete Transaktionen.

Transaktionstyp	Gesamtvolumen	Einnahmen generiert
Kreditkartenverarbeitung	742 Millionen US -Dollar	11,3 Millionen US -Dollar
ACH/Elektronische Zahlungen	456 Millionen US -Dollar	6,9 Millionen US -Dollar

SBA -Darlehensförderungsgebühren

SBA -Kreditgebühren wurden insgesamt 9,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 mit 487 Gesamtdarlehensorte verarbeitet.

Investitions- und Beratungsdienstgebühren

Investitions- und Beratungsdienste generiert 7,3 Millionen US -Dollar im Umsatz, mit Serviceangeboten, einschließlich:

• Business Consulting
• Finanzberatungsdienste
• Entwicklung von Anlagestrategien

Beratungsdienst	Gesamtkunden serviert	Einnahmen pro Service
Business Consulting	326	4,2 Millionen US -Dollar
Finanzplanung	214	3,1 Millionen US -Dollar