Newtek Business Services Corp. (Newt): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

No cenário dinâmico dos serviços de pequenas empresas, a Newtek Business Services Corp. (Newt) surge como uma potência transformadora, tecendo soluções financeiras inovadoras e tecnologia de ponta. Essa tela abrangente do modelo de negócios revela como Newt se posiciona estrategicamente como um ecossistema de suporte holístico para empreendedores, oferecendo não apenas capital, mas um kit de ferramentas completo de serviços que abordam os desafios multifacetados enfrentados pelas pequenas empresas modernas. Ao integrar perfeitamente os serviços de empréstimos, tecnologia e consultoria, a Newtek criou uma abordagem única que vai além das instituições financeiras tradicionais, oferecendo uma plataforma ágil e responsiva projetada para capacitar o crescimento e a inovação dos negócios.

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Alianças estratégicas com bancos e instituições financeiras

A Newtek Business Services Corp. mantém parcerias estratégicas com as seguintes instituições financeiras:

Instituição financeira	Detalhes da parceria
Live Oak Bank	Parceiro de Origem e Processamento de Opró SBA
Wells Fargo	Colaboração de empréstimos para pequenas empresas
Cross River Bank	Plataforma de serviços financeiros habilitados para tecnologia

Parcerias com a Administração de Pequenas Empresas (SBA) para programas de empréstimos

Detalhes da parceria de empréstimos SBA da Newtek:

• Status de credor preferido da SBA (PLP) autorizado (PLP)
• 7 (a) Participação do programa de empréstimos
• Volume total de empréstimos da SBA em 2022: US $ 387,2 milhões
• Tamanho médio do empréstimo SBA: $ 465.000

Colaboração com provedores de serviços de tecnologia

Ecossistema de Parceria Tecnológica:

Provedor de tecnologia	Oferta de serviço
Salesforce	Soluções de gerenciamento de negócios e CRM
Amazon Web Services	Serviços de infraestrutura em nuvem
Google Cloud	Enterprise Technology Solutions

Rede de agentes de vendas independentes e corretores

Estatísticas de rede de parceria de vendas:

• Agentes de vendas independentes totais: 742
• Cobertura geográfica: 48 estados
• Taxa média de comissão: 2,5% - 4,5%
• Volume anual de referência: aproximadamente US $ 450 milhões em financiamento comercial

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Atividades -chave

Fornecendo soluções de financiamento de negócios

A partir do quarto trimestre de 2023, a Newtek forneceu US $ 107,8 milhões em origens totais de empréstimos, com foco em empréstimos para pequenas empresas.

Categoria de financiamento	Montante total
SBA 7 (a) empréstimos	US $ 82,3 milhões
Empréstimos comerciais que não são da SBA	US $ 25,5 milhões

Oferecendo serviços de tecnologia para pequenas empresas

A Newtek fornece soluções de tecnologia abrangentes com a seguinte quebra de serviço:

• Serviços de computação em nuvem
• Suporte e gerenciamento de TI
• Soluções de segurança cibernética
• Serviços de hospedagem e domínio da web

Processando empréstimos SBA e empréstimos apoiados pelo governo

Em 2023, Newtek processou US $ 82,3 milhões em SBA 7 (a) Origenas de empréstimos.

Métrica de desempenho do empréstimo	Valor
Volume total de empréstimo SBA	US $ 82,3 milhões
Tamanho médio do empréstimo	$465,000

Entregando serviços de processamento de pagamentos e comerciantes

Newtek processado US $ 1,2 bilhão em volume total de pagamento durante 2023.

• Processamento de cartão de crédito
• Transações ACH
• Soluções de pagamento móvel

Gerenciando serviços de investimento e consultoria

Segmento de gerenciamento de investimentos gerado US $ 18,5 milhões em receita Para o ano fiscal de 2023.

Serviço de investimento	Total de ativos sob gestão
Portfólio de investimentos para pequenas empresas	US $ 325 milhões
Fundos de investimento gerenciados	US $ 215 milhões

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Recursos -Principais

Forte capital financeiro e experiência em empréstimo

A partir do quarto trimestre 2023, a Newtek Business Services Corp. informou:

Métrica financeira	Quantia
Total de ativos	US $ 1,2 bilhão
Patrimônio total	US $ 343,6 milhões
Portfólio total de empréstimos	US $ 846,3 milhões

Plataformas de tecnologia proprietárias

• Plataforma de finanças de pequenas empresas baseadas em nuvem
• Tecnologia de empréstimos digitais
• Sistemas de processamento de pagamento integrados

Equipe de gerenciamento experiente

Executivo	Posição	Anos de experiência
Barry Sloane	Presidente, Presidente & CEO	Mais de 25 anos
William Tehan	Diretor financeiro	Mais de 20 anos

Rede extensa de relações bancárias e financeiras

Parcerias bancárias estratégicas:

• Mais de 50 instituições bancárias nacionais e regionais
• Status de credor preferido da SBA
• Relacionamentos diretos com vários provedores de serviços financeiros

Infraestrutura digital que suporta serviços de negócios

Serviço digital	Capacidade
Plataforma de empréstimos online	24/7 de solicitação de empréstimo digital e processamento
Processamento de pagamento	Suporte à transação multicanal
Soluções de tecnologia de negócios	Serviços integrados baseados em nuvem

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções financeiras abrangentes para pequenas empresas

A Newtek Business Services Corp. fornece soluções financeiras com as seguintes métricas principais:

Categoria de Serviço Financeiro	Valor total	Número de clientes de pequenas empresas
Empréstimos para pequenas empresas	US $ 247,3 milhões	1.842 clientes ativos
Empréstimos da SBA	US $ 189,6 milhões	1.276 clientes ativos
Financiamento de capital de giro	US $ 58,7 milhões	566 clientes ativos

Opções de empréstimo rápido e flexível

As métricas de desempenho de empréstimos incluem:

• Tempo médio de processamento de empréstimo: 3,7 dias
• Valor médio do empréstimo: US $ 135.000
• Taxa de aprovação do empréstimo: 62,4%
• Taxas de juros que variam de 6,5% a 14,2%

Serviços de tecnologia personalizados para necessidades de pequenas empresas

Serviço de Tecnologia	Receita anual	Taxa de adoção do cliente
Processamento de pagamento	US $ 37,2 milhões	68% da base de clientes
Serviços em nuvem	US $ 22,5 milhões	42% da base de clientes
Soluções de segurança cibernética	US $ 16,8 milhões	33% da base de clientes

Plataforma de suporte financeiro e tecnológico único

Métricas de integração da plataforma:

• Total de serviços integrados: 7 categorias de serviço distintas
• Taxa de utilização de serviço transversal: 48,6%
• Retenção média de clientes: 3,2 anos

Entendimento especializado dos desafios de pequenas empresas

Área do desafio de negócios	Solução especializada	Taxa de satisfação do cliente
Gerenciamento de fluxo de caixa	Opções de financiamento flexíveis	84%
Infraestrutura de tecnologia	Soluções de TI escaláveis	79%
Conformidade regulatória	Serviços de consultoria abrangentes	72%

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Consultoria de Negócios Personalizada

A Newtek fornece serviços de consultoria de negócios personalizados, com foco em empresas pequenas e médias em vários setores. A partir do terceiro trimestre de 2023, a empresa relatou atender a aproximadamente 128.000 clientes comerciais em todo o país.

Categoria de serviço	Segmentos de clientes	Abordagem de consultoria
Consultoria para pequenas empresas	Serviços profissionais	Planejamento estratégico individualizado
Aviso financeiro	Varejo e comércio eletrônico	Soluções financeiras personalizadas

Plataformas de autoatendimento digital

A Newtek oferece plataformas digitais abrangentes, permitindo que os clientes acessem os serviços remotamente.

• Portal de gerenciamento de contas on -line
• Sistemas de processamento de pagamento digital
• Ferramentas de relatórios financeiros baseados na Web

Gerenciamento de conta dedicado

Em 2023, a Newtek implementou um programa de gerenciamento de contas especializado com Gerentes de relacionamento direto atribuídos Para clientes com receita anual superior a US $ 500.000.

Nível de conta	Nível de suporte dedicado	Tempo de resposta
Camada premium	Gerente de relacionamento atribuído	Dentro de 2 horas úteis
Enterprise Nível	Equipe de conta dedicada	Dentro de 1 hora comercial

O suporte ao cliente em andamento e serviços de consultoria

A Newtek mantém uma infraestrutura robusta de suporte ao cliente com vários canais de comunicação.

• Centro de Suporte ao Cliente 24/7
• Assistência telefônica
• Suporte por e -mail
• Serviços de bate -papo ao vivo

Engajamento do cliente baseado em relacionamento

Em 31 de dezembro de 2023, a Newtek relatou uma taxa de retenção de clientes de 87,3% em seu portfólio de serviços, demonstrando uma forte abordagem focada no relacionamento.

Métrica de engajamento	2023 desempenho
Taxa de retenção de clientes	87.3%
Frequência média de interação do cliente	4,2 vezes por trimestre

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas digitais online

A partir do quarto trimestre 2023, a Newtek Business Services Corp. mantém uma plataforma on -line abrangente com as seguintes métricas de canal digital:

Canal digital	Métrica de desempenho	Valor
Site da empresa	Visitantes únicos mensais	87,500
Portal de serviço on -line	Contas de usuário ativas	42,300
Pedido de empréstimo digital	Envios mensais	1,250

Equipe de vendas diretas

A estrutura de vendas direta da Newtek inclui:

• Total de Representantes de Vendas: 65
• Ciclo médio de vendas: 45 dias
• Receita anual da equipe de vendas: US $ 24,3 milhões

Redes de corretores independentes

Canais de distribuição de rede de corretores:

Tipo de rede	Número de parceiros	Volume anual de referência
Corretores de serviços financeiros	215	3.750 referências
Consultores de pequenas empresas	127	2.100 referências

Referências de consultores financeiros

O desempenho do canal do Conselho Financeiro:

• Rede Total de Consultores Financeiros: 390
• Taxa de conversão de referência: 22,5%
• Valor médio de referência: US $ 87.500

Marketing digital e divulgação baseada na Web

Métricas de canal de marketing digital:

Canal de marketing	Métrica de engajamento	Valor
LinkedIn	Seguidores	42,800
Google anúncios	Impressões mensais	625,000
Marketing por e -mail	Taxa de abertura mensal	18.3%

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Pequenas e médias empresas

A partir de 2023, a Newtek atende a aproximadamente 131.000 clientes comerciais pequenos e médios. A receita anual deste segmento foi de US $ 244,3 milhões.

Categoria de tamanho de negócios	Número de clientes	Contribuição da receita
Micro negócios (1-9 funcionários)	78,600	US $ 112,7 milhões
Pequenas empresas (10-49 funcionários)	39,300	US $ 87,6 milhões
Empresas médias (50-250 funcionários)	13,100	US $ 44 milhões

Empreendedores iniciantes

A Newtek suporta 22.500 empreendedores iniciantes, com serviços financeiros especializados totalizando US $ 37,5 milhões em receita anual.

• Suporte de financiamento para startups: US $ 18,2 milhões
• Serviços de formação de negócios: US $ 9,3 milhões
• Serviços iniciais de consultoria: US $ 10 milhões

Provedores de serviços profissionais

O segmento de serviço profissional representa 35.000 clientes com US $ 89,7 milhões em receita anual.

Categoria profissional	Contagem de clientes	Receita
Profissionais do direito	8,750	US $ 22,4 milhões
Empresas de contabilidade	11,200	US $ 28,6 milhões
Empresas de consultoria	15,050	US $ 38,7 milhões

Negócios de comércio eletrônico

O segmento de comércio eletrônico inclui 17.300 clientes gerando US $ 53,6 milhões em receita anual.

• Empresas de varejo on -line: 9.800 clientes
• Provedores de serviços digitais: 4.500 clientes
• Vendedores de mercado on -line: 3.000 clientes

Empresas orientadas por tecnologia

O segmento de tecnologia compreende 12.700 clientes com US $ 64,2 milhões em receita anual.

Subsetor de tecnologia	Contagem de clientes	Receita
Empresas de software	5,600	US $ 28,3 milhões
Provedores de serviço de TI	4,200	US $ 21,5 milhões
Startups de tecnologia	2,900	US $ 14,4 milhões

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Manutenção de infraestrutura de tecnologia

No ano fiscal de 2022, a Newtek Business Services Corp. relatou despesas de manutenção de tecnologia e infraestrutura de US $ 12,4 milhões.

Categoria de custo	Despesa anual ($)
Serviços em nuvem	4,200,000
Manutenção de hardware	3,600,000
Licenciamento de software	2,800,000
Segurança cibernética	1,800,000

Despesas de vendas e marketing

Em 2022, as despesas de vendas e marketing da Newtek totalizaram US $ 8,7 milhões.

• Marketing digital: US $ 3.200.000
• Custos de pessoal de vendas: US $ 3.500.000
• Materiais de marketing: US $ 1.200.000
• Despesas de conferência e evento: US $ 800.000

Custos de processamento e subscrição de empréstimos

As despesas operacionais relacionadas a empréstimos para 2022 foram de aproximadamente US $ 6,5 milhões.

Tipo de despesa	Custo anual ($)
Software de subscrição	1,800,000
Serviços de verificação de crédito	1,200,000
Equipe de processamento de empréstimos	3,500,000

Despesas de conformidade regulatória

Os custos relacionados à conformidade em 2022 totalizaram US $ 5,2 milhões.

• Consultoria legal: US $ 2.100.000
• Software de conformidade: US $ 1.500.000
• Auditoria e relatórios: US $ 1.600.000

Compensação e treinamento de funcionários

As despesas totais relacionadas aos funcionários em 2022 foram de US $ 22,6 milhões.

Categoria de compensação	Despesa anual ($)
Salários da base	16,800,000
Bônus de desempenho	3,600,000
Desenvolvimento profissional	1,200,000
Benefícios dos funcionários	1,000,000

Newtek Business Services Corp. (Newt) - Modelo de Negócios: Fluxos de Receita

Receita de juros de empréstimos comerciais

A partir do terceiro trimestre de 2023, Newtek relatou US $ 23,7 milhões na receita de juros de carteiras de empréstimos comerciais. O saldo médio de empréstimo foi aproximadamente US $ 1,2 milhão por empréstimo, com uma taxa de juros média de 9.5%.

Categoria de empréstimo	Saldo total de empréstimo	Receita de juros
Empréstimos para pequenas empresas	US $ 342 milhões	US $ 15,6 milhões
SBA 7 (a) empréstimos	US $ 187 milhões	US $ 8,1 milhões

Taxas de serviço de tecnologia

Taxas de serviço de tecnologia geradas US $ 12,4 milhões em receita para 2023, com as principais ofertas de serviços, incluindo:

• Serviços de computação em nuvem
• Gerenciamento de infraestrutura de TI
• Soluções de segurança cibernética

Receitas de transação de processamento de pagamento

Transações de processamento de pagamento rendidas US $ 18,2 milhões em 2023, com volumes de transação atingindo 3,2 milhões transações processadas.

Tipo de transação	Volume total	Receita gerada
Processamento de cartão de crédito	US $ 742 milhões	US $ 11,3 milhões
ACH/Pagamentos eletrônicos	US $ 456 milhões	US $ 6,9 milhões

Taxas de originação de empréstimo SBA

Taxas de originação de empréstimos da SBA totalizam US $ 9,6 milhões em 2023, com 487 Operações totais de empréstimos processados.

Cobranças de serviço de investimento e consultoria

Serviços de investimento e consultoria gerados US $ 7,3 milhões em receita, com ofertas de serviços, incluindo:

• Consultoria de Negócios
• Serviços de Consultoria Financeira
• Desenvolvimento da estratégia de investimento

Serviço de consultoria	Total de clientes atendidos	Receita por serviço
Consultoria de Negócios	326	US $ 4,2 milhões
Planejamento financeiro	214	US $ 3,1 milhões