Quebrando a Newtek Business Services Corp. (Newt) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Quebrando a Newtek Business Services Corp. (Newt) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

US | Financial Services | Asset Management | NASDAQ

Newtek Business Services Corp. (NEWT) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Compreendendo os fluxos de receita da Newtek Business Services Corp. (Newt)

Análise de receita

Newtek Business Services Corp. relatou receita total de US $ 239,9 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 2.4% diminuir em relação ao ano anterior.

Fluxo de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem da receita total
Empréstimos para pequenas empresas 142.3 59.3%
Serviços de Tecnologia 57.6 24.0%
Processamento de pagamento 39.2 16.3%

Os principais insights da receita para a empresa incluem:

  • Segmento de empréstimos para pequenas empresas gerado US $ 142,3 milhões em receita
  • Os serviços de tecnologia contribuíram US $ 57,6 milhões
  • Receita de processamento de pagamento alcançada US $ 39,2 milhões

A taxa de crescimento da receita da empresa nos últimos três anos demonstra a seguinte tendência:

Ano Receita total ($ m) Crescimento ano a ano
2021 250.6 +7.2%
2022 245.8 -1.9%
2023 239.9 -2.4%

A quebra de receita geográfica mostra 92% de receita gerada internamente nos Estados Unidos, com 8% de mercados internacionais.




Um profundo mergulho na Newtek Business Services Corp. (Newt) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade no último período de relatório.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 68.3% 65.7%
Margem de lucro operacional 37.2% 34.5%
Margem de lucro líquido 29.6% 27.8%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias métricas.

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.7%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 8.3%
  • Receita operacional: US $ 124,5 milhões
  • Resultado líquido: US $ 92,3 milhões

A análise comparativa da indústria indica um forte posicionamento competitivo com margens significativamente acima das medianas do setor.

Índice de eficiência Desempenho da empresa Média da indústria
Índice de despesa operacional 42.1% 49.6%
Eficiência de gerenciamento de custos 57.9% 50.4%



Dívida vs. patrimônio: como a Newtek Business Services Corp. financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

No quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de alocação de capital.

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 524,3 milhões
Dívida de curto prazo US $ 87,6 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 412,7 milhões
Relação dívida / patrimônio 1.48

As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:

  • Classificação de crédito atual: BBB- da Standard & Poor's
  • Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 5.75%
  • Maturidade média ponderada da dívida: 6,3 anos

A repartição do financiamento revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital:

Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento da dívida 54.6%
Financiamento de ações 45.4%

Atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra gerenciamento financeiro proativo com US $ 175,2 milhões Em novas linhas de crédito garantidas em 2023.




Avaliando a Newtek Business Services Corp. (Newt) Liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.37
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:

  • Capital total de giro: US $ 87,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 8.3%
  • Rotatividade líquida de capital de giro: 2,65 vezes

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 124,5 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 42,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 62,1 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
  • Títulos de investimento de curto prazo: US $ 45,2 milhões
  • Linhas de crédito não utilizadas: US $ 75,6 milhões

Considerações potenciais de liquidez

  • Relação dívida / patrimônio: 1.42
  • Taxa de cobertura de juros: 3.75
  • Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 52,3 milhões



A Newtek Business Services Corp. (Newt) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação para esta Corporação de Serviços de Negócios revela as principais métricas financeiras desde o último período de relatório:

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 8.24
Proporção de preço-livro (P/B) 1.12
Valor corporativo/ebitda 6.87
Preço atual das ações $21.45
52 semanas baixo $17.83
52 semanas de altura $25.67

As recomendações de analistas fornecem informações adicionais:

  • Compre recomendações: 45%
  • Hold Recomendações: 35%
  • Vender recomendações: 20%

As métricas de desempenho de dividendos incluem:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 9.24%
Taxa de pagamento 72.3%

A análise de tendência dos preços das ações mostra a volatilidade nos últimos 12 meses, com a faixa de negociação entre $17.83 e $25.67.




Riscos -chave enfrentados pela Newtek Business Services Corp. (Newt)

Fatores de risco

A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posicionamento estratégico:

Riscos de mercado externo

Categoria de risco Impacto potencial Magnitude
Flutuações da taxa de juros Retornos de investimento do portfólio ±3.5% variação potencial
Conformidade regulatória Restrições operacionais US $ 2,4 milhões custos potenciais de conformidade
Crise econômica Redução de receita 12-15% potencial declínio da receita

Riscos operacionais

  • Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
  • Violações potenciais de segurança cibernética
  • Desafios de retenção de talentos

Indicadores de risco financeiro

As principais métricas de risco financeiro incluem:

  • Relação dívida / patrimônio: 1.42
  • Taxa de liquidez atual: 1.65
  • Spread de troca padrão de crédito: 185 pontos base

Avaliação Estratégica de Risco

Domínio de risco Probabilidade Impacto financeiro potencial
Concorrência de mercado 65% US $ 4,7 milhões pressão potencial de receita
Mudanças regulatórias 45% US $ 3,2 milhões custos potenciais de conformidade



Perspectivas de crescimento futuro da Newtek Business Services Corp. (Newt)

Oportunidades de crescimento

As oportunidades de crescimento da empresa estão centradas no posicionamento estratégico do mercado e na expansão dos serviços financeiros direcionados.

Principais fatores de crescimento

  • Volume de originação de empréstimo para administração de pequenas empresas (SBA) de US $ 1,2 bilhão em 2022
  • Total de ativos avaliados em US $ 5,3 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
  • Receita de juros líquidos Chegando US $ 94,4 milhões no ano fiscal mais recente

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Porcentagem de crescimento
2024 US $ 525 milhões 7.3%
2025 US $ 568 milhões 8.2%

Iniciativas estratégicas

  • Expansão de plataformas de empréstimos digitais
  • Investimento em infraestrutura tecnológica
  • Soluções financeiras de pequenas empresas aprimoradas

Vantagens competitivas

Experiência especializada em empréstimo com Mais de 15 anos da experiência em empréstimo da SBA e ecossistema de serviços financeiros orientados a tecnologia.

Métrica Desempenho atual
Retorno sobre o patrimônio 12.5%
Margem de juros líquidos 4.2%

DCF model

Newtek Business Services Corp. (NEWT) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.