PaySign, Inc. (PAYS) Bundle
Comprendre Paysign, Inc. (PAYS) Stronces de revenus
Comprendre les sources de revenus de Paysign, Inc.
La société génère des revenus principalement à partir de trois segments: l'industrie du plasma, l'industrie pharmaceutique et d'autres services. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée de ces sources de revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023.
| Source de revenus | 2024 revenus | Revenus de 2023 | Écart ($) | Variance (%) |
|---|---|---|---|---|
| Industrie du plasma | $33,080,830 | $30,436,240 | $2,644,590 | 8.7% |
| Industrie pharmaceutique | $8,338,433 | $2,345,068 | $5,993,365 | 255.6% |
| Autre | $1,358,841 | $803,358 | $555,483 | 69.1% |
| Revenus totaux | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
La croissance des revenus d'une année sur l'autre pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 montre une augmentation totale de 27.4%, entraîné en grande partie par le segment pharmaceutique, qui a connu un taux de croissance remarquable de 255.6%.
Contribution de différents segments d'entreprise aux revenus globaux
Les contributions des revenus des différents segments mettent en évidence l'importance croissante du secteur pharmaceutique. L'industrie du plasma reste le plus grand contributeur, mais la croissance rapide de l'industrie pharmaceutique indique un changement de dynamique des revenus.
- Industrie du plasma: Contribué approximativement 77.3% du total des revenus.
- Industrie pharmaceutique: Contribué approximativement 19.5% du total des revenus.
- Autre: Contribué approximativement 3.2% du total des revenus.
Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre
En analysant les tendances historiques, la croissance des revenus d'une année sur l'autre a été importante. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux ont augmenté de $9,193,438 par rapport à l'année précédente, reflétant une tendance à la hausse solide.
Analyse des changements significatifs dans les sources de revenus
La croissance du segment pharmaceutique peut être attribuée au lancement de nouveaux programmes d'abordabilité des patients, ce qui a entraîné une augmentation des frais de gestion et de configuration mensuels, ainsi que des frais de traitement des réclamations. De plus, l'industrie du plasma a connu une croissance des revenus en raison de l'ajout de nouveaux centres de plasma et d'une augmentation des volumes de don.
Dans l'ensemble, pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus totaux ont été rapportés à $15,256,431, marquant une augmentation de 23.0% de l'année précédente $12,400,325.
| Source de revenus | 2024 Revenus (Q3) | 2023 Revenus (Q3) | Écart ($) | Variance (%) |
|---|---|---|---|---|
| Industrie du plasma | $11,439,534 | $11,061,712 | $377,822 | 3.4% |
| Industrie pharmaceutique | $3,274,888 | $1,026,270 | $2,248,618 | 219.1% |
| Autre | $542,009 | $312,343 | $229,666 | 73.5% |
| Revenus totaux | $15,256,431 | $12,400,325 | $2,856,106 | 23.0% |
Une plongée profonde dans Paysign, Inc. (paye) la rentabilité
Métriques de rentabilité
En analysant les mesures de rentabilité de l'entreprise, nous examinerons le profit brut, le bénéfice opérationnel et les marges bénéficiaires nettes, ainsi que les tendances et les comparaisons avec les moyennes de l'industrie.
Bénéfice brut, bénéfice d'exploitation et marges bénéficiaires nettes
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le total des revenus atteints $42,778,104, reflétant une augmentation de 27.4% depuis $33,584,666 dans la même période de 2023. Le coût des revenus était $19,779,776, entraînant un bénéfice brut de $22,998,328. Cela conduit à une marge brute de 53.8%, par rapport à 50.6% pour la même période en 2023.
Les dépenses d'exploitation pour cette période ont totalisé $22,441,154, qui comprend les frais de vente, généraux et administratifs de $18,149,506 et l'amortissement et l'amortissement de $4,291,648. Les revenus provenant des opérations ont été signalés à $557,174, une amélioration significative par rapport à une perte de $799,251 l'année précédente.
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, équivalait à $2,443,035, à partir de $836,318 en 2023, résultant en une marge nette de 5.7%, par rapport à 2.5% pour la même période en 2023.
Tendances de la rentabilité dans le temps
Le tableau suivant décrit les principales mesures de rentabilité au cours des deux dernières années:
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Bénéfice brut | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Revenu opérationnel | $557,174 | ($799,251) | $1,356,425 | Nm |
| Revenu net | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
Comparaison des ratios de rentabilité avec les moyennes de l'industrie
Pour fournir un contexte, nous comparons les ratios de rentabilité de l'entreprise avec les moyennes de l'industrie:
- Marge brute: Entreprise: 53.8%, Moyenne de l'industrie: 50%
- Marge opérationnelle: Entreprise: 1.3%, Moyenne de l'industrie: 2%
- Marge nette: Entreprise: 5.7%, Moyenne de l'industrie: 4%
Analyse de l'efficacité opérationnelle
L'efficacité opérationnelle peut être évaluée par les tendances de la marge brute et la gestion des coûts. L'augmentation de la marge brute à 53.8% Indique des stratégies efficaces de gestion des coûts, en particulier dans les secteurs du plasma et de la pharmacie.
Les dépenses d'exploitation ont augmenté à $22,441,154 depuis $17,794,778, reflétant un 26.1% augmenter une année à l'autre. Cependant, cela a été compensé par une augmentation solide des revenus, démontrant une mise à l'échelle efficace.
Les coûts d'amortissement et d'amortissement étaient $4,291,648, s'élevant de $2,848,194, ce qui indique des investissements continus dans la technologie et les infrastructures pour soutenir la croissance.
Les mesures d'efficacité opérationnelle suggèrent que malgré la hausse des coûts, la société a maintenu une forte trajectoire de rentabilité, tirant parti de la croissance des revenus pour compenser l'augmentation des dépenses opérationnelles.
Dette vs Équité: comment Paysign, Inc. (Pays) finance sa croissance
Dette vs Équité: comment Paysign, Inc. finance sa croissance
Au 30 septembre 2024, le passif total de la société se tenait à $100,091,865, reflétant une augmentation significative de $78,022,518 au cours de la même période en 2023. Cette augmentation est principalement attribuée à une augmentation des passifs de financement par carte client, qui sont passés de $92,282,124 à $100,091,865 .
Overview des niveaux de dette
La structure de la dette de l'entreprise est caractérisée par des passifs à long terme et à court terme. Au 30 septembre 2024, la partie à long terme des passifs de location a été signalé à $2,601,801, alors que la partie actuelle était $424,366. Cela indique une obligation de location totale de $3,026,167 .
Ratio dette / fonds propres
Le ratio dette / capital-investissement pour Paysign, Inc. est calculé en divisant les passifs totaux par des capitaux propres totaux. Au 30 septembre 2024, le total des capitaux propres était $28,506,309. Par conséquent, le ratio dette / investissement est:
Ratio dette / capital-investissement = passifs totaux / capitaux propres totaux = 100 091 865 $ / 28 506 309 $ ≈ 3,51
Ce ratio indique un effet de levier plus élevé par rapport à la moyenne de l'industrie, qui va généralement de 1.0 à 2.0 pour les entreprises similaires.
Émissions de dettes récentes et cotes de crédit
Les activités de financement récentes comprenaient des espèces utilisées dans les activités de financement s'élevant à $331,695 pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui était inférieur à celui du $1,118,284 enregistré au cours de la même période de 2023. Cela était principalement dû à une réduction du rachat d'actions ordinaires.
Équilibrer le financement de la dette et le financement des actions
Paysign, Inc. a stratégiquement équilibré sa croissance grâce à un mélange de dettes et de financement par actions. La société a publié 872 000 actions ordinaires au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, tout en rachatant 100 000 actions à un prix moyen pondéré de $3.60 par action.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Passifs totaux | $100,091,865 | $78,022,518 |
| Total des capitaux propres | $28,506,309 | $18,169,749 |
| Ratio dette / fonds propres | 3.51 | N / A |
| Passifs de location à long terme | $2,601,801 | N / A |
| Partie actuelle des passifs de location | $424,366 | N / A |
| Actions rachetées | 100,000 | 394,558 |
| Caisse utilisée dans les activités de financement | $331,695 | $1,118,284 |
La Société continue de surveiller sa santé financière, équilibrant entre en tirant parti de la croissance et en gérant le financement des capitaux propres pour soutenir les opérations et les initiatives stratégiques.
Évaluation de la liquidité de Paysign, Inc. (paye)
Évaluation des liquidités de Paysign, Inc.
Ratio actuel: Au 30 septembre 2024, le ratio actuel est de 3,06, calculé à partir des actifs actuels de 15 037 000 $ et des passifs actuels de 4 906 000 $.
Ratio rapide: Le ratio rapide s'élève à 2,76, avec des actifs rapides de 14 302 000 $ et des passifs actuels de 4 906 000 $.
Tendances du fonds de roulement
Le fonds de roulement, défini comme les actifs actuels moins les passifs courants, est de 10 131 000 $ au 30 septembre 2024, indiquant une augmentation significative de 8 400 000 $ l'année précédente. Cette tendance positive reflète une amélioration de l'efficacité opérationnelle et de la croissance des revenus.
Énoncés de trésorerie Overview
| Activité de flux de trésorerie | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $8,633,922 | $4,180,064 |
| L'argent net utilisé dans les activités d'investissement | ($7,087,867) | ($4,999,986) |
| Caisse nette utilisée dans les activités de financement | ($331,695) | ($1,118,284) |
| Augmentation nette (diminution) en espèces et en espèces restreintes | $1,214,360 | ($1,938,206) |
Préoccupations ou forces de liquidité potentielles
Au 30 septembre 2024, la trésorerie sans restriction s'élève à 10 293 207 $, soit une augmentation de 356 580 $ par rapport à la même période de l'année précédente. Cette augmentation est attribuée à l'amélioration des résultats de fonctionnement. La société prévoit que l'argent disponible en main, ainsi que les revenus et les flux de trésorerie prévus, maintiendront suffisamment les opérations pour les 24 prochains mois.
Paysign, Inc. (Pays) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Au 30 septembre 2024, les mesures d'évaluation de l'entreprise sont les suivantes:
- Ratio P / E: 20.44
- Ratio P / B: 1.73
- Ratio EV / EBITDA: 10.89
Les tendances du cours de l'action au cours des 12 derniers mois ont montré une augmentation significative. Le cours de l'action était approximativement $2.00 il y a un an et a augmenté $4.09 Au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 104.5%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $4.09 |
| Haut de 12 mois | $4.50 |
| 12 mois de bas | $1.85 |
| Capitalisation boursière | 221,68 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 0% |
L'entreprise ne paie pas actuellement de dividendes, car elle réinvestit les bénéfices pour alimenter la croissance. Le ratio de paiement est donc 0%.
Le consensus des analystes sur l'évaluation des stocks est principalement positif, avec les recommandations suivantes:
- Acheter: 5 analystes
- Prise: 2 analystes
- Vendre: 0 analystes
Dans l'ensemble, les mesures d'évaluation suggèrent que l'entreprise est positionnée pour la croissance avec un ratio P / E raisonnable et P / B par rapport à ses pairs de l'industrie. La forte performance récente du cours des actions, ainsi que les notes favorables des analystes, indiquent une perspective optimiste parmi les investisseurs.
Risques clés auxquels sont confrontés Paysign, Inc. (Pays)
Risques clés auxquels sont confrontés Paysign, Inc.
Concours de l'industrie: L'industrie des cartes prépayées est très compétitive, avec de nombreux acteurs en lice pour la part de marché. Au 30 septembre 2024, la société a signalé un volume de dollars brut chargé sur les cartes de 456 millions de dollars pour la fin des trois mois, par rapport à 448 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette concurrence peut faire pression sur les marges et le positionnement du marché.
Modifications réglementaires: La société opère dans un environnement réglementé, et les changements dans les réglementations pourraient avoir un impact sur les coûts opérationnels et les charges de conformité. Le taux d'imposition effectif pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 15.8%, influencé par les avantages fiscaux liés à la rémunération en actions.
Conditions du marché: Les facteurs économiques tels que l'inflation et les taux d'intérêt peuvent affecter les dépenses de consommation et la demande de services de carte prépayée. L'entreprise a connu une augmentation du coût des revenus de 19.2% Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à l'année précédente.
Risques opérationnels
Dépenses de service client: L'entreprise a été confrontée à une augmentation des dépenses de soins à la clientèle d'environ $293,000 au cours du récent trimestre en raison de la croissance, de l'inflation des salaires et d'un marché du travail serré. Cela pourrait avoir un impact sur la rentabilité si ces coûts continuent d'augmenter.
Frais de fraude: Accrue des frais de fraude d'environ $123,000 ont été enregistrés, indiquant une augmentation des risques opérationnels associés aux transactions par carte.
Risques financiers
Revenu des opérations: Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu des opérations $557,174, une amélioration par rapport à une perte de $799,251 dans la période précédente. Cependant, les améliorations opérationnelles peuvent être volatiles et dépendre des conditions du marché.
Gestion des flux de trésorerie: L'argent net fourni par les activités d'exploitation était $8,633,922 pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de $4,180,064 En 2023. Pendant que les flux de trésorerie s'améliorent, l'entreprise doit gérer efficacement son espèces pour répondre aux besoins opérationnels continus.
Risques stratégiques
Investissement dans la technologie: L'entreprise a investi $6,647,100 Dans la capitalisation des logiciels développés en interne au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cet investissement est crucial pour maintenir des avantages concurrentiels mais présente des risques si les rendements attendus ne sont pas réalisés.
Compensation en stock: Les frais de rémunération en actions pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient $1,907,588, par rapport à $2,158,420 En 2023. Les fluctuations du cours des actions peuvent avoir un impact sur les dépenses de rémunération futures et les perceptions des actionnaires.
| Facteur de risque | Description | Impact |
|---|---|---|
| Concurrence de l'industrie | Haute concurrence sur le marché des cartes prépayées | Pression sur les marges |
| Changements réglementaires | Modifications des exigences de conformité | Augmentation des coûts opérationnels |
| Conditions du marché | Facteurs économiques affectant les dépenses | Réduction de la demande de services |
| Dépenses de service à la clientèle | Augmentation des coûts dus à la croissance | Impact sur la rentabilité |
| Accusations de fraude | Coût de la fraude à la hausse des transactions | Inefficacités opérationnelles |
| Investissement dans la technologie | Capitalisation du développement de logiciels | Risque de sous-performance |
Perspectives de croissance futures pour Paysign, Inc. (Pays)
Perspectives de croissance futures pour Paysign, Inc.
Paysign, Inc. a identifié plusieurs moteurs de croissance clés qui devraient améliorer ses sources de revenus et sa présence sur le marché dans les années à venir. Il s'agit notamment des innovations de produits, des extensions du marché et des partenariats stratégiques.
Moteurs de croissance clés
- Innovations de produits: La société s'est concentrée sur l'amélioration de ses offres de cartes prépayées et l'élargissement de ses solutions de paiement numérique pour répondre à une clientèle plus large.
- Extensions du marché: Paysign a ajouté 16 nouveaux centres de plasma nets depuis le 30 septembre 2023, contribuant à une augmentation des revenus dans l'industrie du plasma. Les revenus totaux de l'industrie du plasma pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont atteint $33,080,830, à partir de $30,436,240 Au cours de la même période en 2023, marquant une augmentation de 8.7% .
- Croissance de l'industrie pharmaceutique: Paysign a lancé 32 programmes nets de l'abordabilité des patients pharmaceutiques, entraînant une augmentation significative des revenus de ce secteur. Les revenus de l'industrie pharmaceutique ont grimpé $8,338,433 pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à $2,345,068 en 2023, reflétant une croissance remarquable de 255.6% .
Projections de croissance future des revenus
Les analystes prévoient qu'avec une expansion continue dans les secteurs du plasma et de la pharmacie, les revenus totaux de Paysign pourraient augmenter considérablement. Les revenus totaux pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, atteignent $42,778,104, une augmentation de 27.4% par rapport à $33,584,666 pour la même période en 2023.
Estimations des bénéfices
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $2,443,035, une amélioration substantielle de 192.1% depuis $836,318 l'année précédente. Cette croissance du bénéfice net peut être attribuée à l'augmentation des revenus et aux stratégies efficaces de gestion des coûts.
Initiatives et partenariats stratégiques
- Investissements technologiques: Paysign continue d'investir dans sa plate-forme technologique, qui a été un moteur clé pour l'efficacité opérationnelle et la satisfaction des clients.
- Partenariats: Les collaborations avec les prestataires de soins de santé et les sociétés pharmaceutiques devraient renforcer sa position sur le marché et étendre les offres de services.
Avantages compétitifs
Les avantages concurrentiels de Paysign comprennent une forte présence de marque sur le marché des cartes prépayées, une gamme diversifiée d'offres de produits et une clientèle robuste dans le secteur de la santé. La société a déclaré un bénéfice brut de $22,998,328 pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, représentant une marge brute de 53.8%, à partir de 50.6% l'année précédente.
Performance financière Overview
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Écart ($) | Variance (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $42,778,104 | $33,584,666 | $9,193,438 | 27.4% |
| Coût des revenus | $19,779,776 | $16,589,139 | $3,190,637 | 19.2% |
| Bénéfice brut | $22,998,328 | $16,995,527 | $6,002,801 | 35.3% |
| Revenu net | $2,443,035 | $836,318 | $1,606,717 | 192.1% |
Dans l’ensemble, les initiatives stratégiques de l’entreprise, associées à sa forte performance financière, la positionnent bien pour les opportunités de croissance futures sur le marché des cartes prépayées et au-delà.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- PaySign, Inc. (PAYS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of PaySign, Inc. (PAYS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View PaySign, Inc. (PAYS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.