Break Down Paysign, Inc. (paga) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Break Down Paysign, Inc. (paga) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Compreensão Paysign, Inc. (paga) fluxos de receita

Análise de receita

A PaySign, Inc. relatou receita total de US $ 75,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 15.6% aumento em relação ao ano anterior.

Fluxo de receita 2023 quantidade Porcentagem da receita total
Soluções de cartão pré -pago US $ 52,3 milhões 69.4%
Pagamentos corporativos US $ 18,6 milhões 24.7%
Outros serviços US $ 4,5 milhões 6.0%

As principais idéias de receita incluem:

  • O segmento de cartão pré -pago continua sendo o principal motorista de receita
  • Soluções de pagamento corporativo mostrando crescimento consistente
  • Taxa de crescimento de receita ano a ano 15.6%

A quebra de receita geográfica mostra 92% das receitas geradas nos Estados Unidos, com 8% de mercados internacionais.

Ano Receita total Taxa de crescimento
2021 US $ 65,2 milhões N / D
2022 US $ 70,8 milhões 8.6%
2023 US $ 75,4 milhões 15.6%



Um mergulho profundo na PaySign, Inc. (paga) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da PaySign revela insights críticos de lucratividade para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2022 Valor 2023 valor
Margem de lucro bruto 68.3% 65.7%
Margem de lucro operacional 12.4% 9.6%
Margem de lucro líquido 8.9% 6.2%

A análise detalhada da lucratividade destaca os principais indicadores de desempenho financeiro:

  • Lucro bruto para 2023: US $ 24,6 milhões
  • Receita operacional: US $ 7,3 milhões
  • Resultado líquido: US $ 4,7 milhões

Métricas de eficiência operacional

Indicador de eficiência 2023 valor
Receita por funcionário $385,000
Índice de despesa operacional 55.4%
Custo da receita US $ 12,2 milhões

A análise comparativa do setor revela o posicionamento competitivo com lucratividade marginalmente menor em comparação com as médias do setor.

  • Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.6%
  • Retorno sobre ativos (ROA): 8.3%
  • Fluxo de caixa operacional: US $ 16,5 milhões



Dívida vs. patrimônio: como a PaySign, Inc. (paga) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

No período mais recente de relatórios financeiros, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira:

Métrica de dívida Quantia Percentagem
Dívida total de longo prazo US $ 12,4 milhões 38.5%
Dívida total de curto prazo US $ 5,6 milhões 17.4%
Dívida total US $ 18 milhões 55.9%

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Relação dívida / patrimônio: 0.85:1
  • Despesa de juros: US $ 1,2 milhão anualmente
  • Taxa de juros média: 6.7%

Detalhes do financiamento de ações demonstram a seguinte composição:

Componente de patrimônio Valor Percentagem
Ações ordinárias US $ 45,3 milhões 44.1%
Lucros acumulados US $ 22,6 milhões 22.0%

Métricas adicionais de alavancagem financeira:

  • Classificação de crédito: Bb-
  • Taxa de cobertura da dívida: 2.3x
  • Capital de giro: US $ 16,7 milhões



Avaliando a PaySign, Inc. (paga) liquidez

Análise de liquidez e solvência

No último período de relatório financeiro, a PaySign, Inc. demonstra as seguintes métricas de liquidez:

Métrica de liquidez Valor
Proporção atual 1.52
Proporção rápida 1.37
Capital de giro US $ 12,4 milhões

Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:

  • Fluxo de caixa operacional: US $ 8,3 milhões
  • Investindo fluxo de caixa: -US $ 3,6 milhões
  • Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 2,1 milhões

Forças de liquidez e indicadores financeiros -chave:

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 22,1 milhões
  • Total de ativos circulantes: US $ 45,6 milhões
  • Passivos atualizados totais: US $ 30,2 milhões
Métrica de solvência Percentagem
Relação dívida / patrimônio 0.65
Taxa de cobertura de juros 4.2x



A Paysign, Inc. (paga) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas de avaliação da PaySign, Inc. (paga) fornecem informações críticas para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 15.3
Proporção de preço-livro (P/B) 2.7
Valor corporativo/ebitda 12.6

O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra características notáveis:

  • Baixa de 52 semanas: $2.45
  • Alta de 52 semanas: $4.82
  • Preço atual das ações: $3.67
  • Volatilidade dos preços: 37.2%
Recomendações de analistas Percentagem
Comprar 45%
Segurar 38%
Vender 17%

As métricas de dividendos revelam insights financeiros adicionais:

  • Rendimento de dividendos: 0.85%
  • Taxa de pagamento de dividendos: 22.3%



Os principais riscos enfrentados pela PaySign, Inc. (paga)

Fatores de risco

A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:

Riscos de mercado financeiro

Categoria de risco Impacto potencial Classificação de gravidade
Volatilidade do mercado Flutuação de receita Alto
Alterações na taxa de juros Custos de empréstimos Médio
Condições do mercado de crédito Disponibilidade de financiamento Alto

Riscos operacionais

  • Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
  • Ameaças de segurança cibernética
  • Desafios de conformidade regulatória
  • Interrupções da cadeia de suprimentos

Riscos competitivos da paisagem

Os principais riscos competitivos incluem:

  • Erosão de participação de mercado: 7.2% declínio potencial
  • Risco de obsolescência tecnológica: 12.5% impacto potencial
  • Desafios de retenção de clientes

Avaliação Estratégica de Risco

Domínio de risco Probabilidade Impacto financeiro potencial
Mudanças regulatórias 65% $ 3,4M - US $ 5,2M
Interrupção do mercado 42% US $ 2,1M - US $ 4,7M
Investimento em tecnologia 55% US $ 1,8 milhão - US $ 3,6M



Perspectivas de crescimento futuro para a PaySign, Inc. (paga)

Oportunidades de crescimento

A PaySign, Inc. está posicionada para um crescimento potencial através de várias avenidas estratégicas:

Potencial de expansão do mercado

Segmento de mercado Projeção de crescimento Tamanho estimado do mercado
Soluções de pagamento corporativo 12.5% Cagr US $ 45,3 bilhões até 2026
Mercado de cartões pré -pago digital 14.2% Crescimento anual US $ 3,1 trilhões até 2027

Iniciativas de crescimento estratégico

  • Expanda a infraestrutura de pagamento digital
  • Aprimorar os recursos de integração tecnológica
  • Mercados de tecnologia financeira emergentes de destino

Projeções de crescimento de receita

As previsões financeiras indicam o crescimento potencial da receita:

Ano Receita projetada Crescimento ano a ano
2024 US $ 78,6 milhões 15.3%
2025 US $ 92,4 milhões 17.6%

Vantagens competitivas

  • Tecnologia avançada de processamento de pagamento
  • Infraestrutura de pagamento digital escalável
  • Fortes protocolos de conformidade e segurança

Áreas de investimento em tecnologia

Foco em tecnologia Alocação de investimento Impacto esperado
Soluções de pagamento orientadas a IA US $ 5,2 milhões Detecção aprimorada de fraude
Integração de blockchain US $ 3,7 milhões Transparência da transação aprimorada

DCF model

PaySign, Inc. (PAYS) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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