PaySign, Inc. (PAYS) Bundle
Compreensão Paysign, Inc. (paga) fluxos de receita
Análise de receita
A PaySign, Inc. relatou receita total de US $ 75,4 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 15.6% aumento em relação ao ano anterior.
Fluxo de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
---|---|---|
Soluções de cartão pré -pago | US $ 52,3 milhões | 69.4% |
Pagamentos corporativos | US $ 18,6 milhões | 24.7% |
Outros serviços | US $ 4,5 milhões | 6.0% |
As principais idéias de receita incluem:
- O segmento de cartão pré -pago continua sendo o principal motorista de receita
- Soluções de pagamento corporativo mostrando crescimento consistente
- Taxa de crescimento de receita ano a ano 15.6%
A quebra de receita geográfica mostra 92% das receitas geradas nos Estados Unidos, com 8% de mercados internacionais.
Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
---|---|---|
2021 | US $ 65,2 milhões | N / D |
2022 | US $ 70,8 milhões | 8.6% |
2023 | US $ 75,4 milhões | 15.6% |
Um mergulho profundo na PaySign, Inc. (paga) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da PaySign revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
Margem de lucro operacional | 12.4% | 9.6% |
Margem de lucro líquido | 8.9% | 6.2% |
A análise detalhada da lucratividade destaca os principais indicadores de desempenho financeiro:
- Lucro bruto para 2023: US $ 24,6 milhões
- Receita operacional: US $ 7,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 4,7 milhões
Métricas de eficiência operacional
Indicador de eficiência | 2023 valor |
---|---|
Receita por funcionário | $385,000 |
Índice de despesa operacional | 55.4% |
Custo da receita | US $ 12,2 milhões |
A análise comparativa do setor revela o posicionamento competitivo com lucratividade marginalmente menor em comparação com as médias do setor.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.6%
- Retorno sobre ativos (ROA): 8.3%
- Fluxo de caixa operacional: US $ 16,5 milhões
Dívida vs. patrimônio: como a PaySign, Inc. (paga) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
No período mais recente de relatórios financeiros, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira:
Métrica de dívida | Quantia | Percentagem |
---|---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 12,4 milhões | 38.5% |
Dívida total de curto prazo | US $ 5,6 milhões | 17.4% |
Dívida total | US $ 18 milhões | 55.9% |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 0.85:1
- Despesa de juros: US $ 1,2 milhão anualmente
- Taxa de juros média: 6.7%
Detalhes do financiamento de ações demonstram a seguinte composição:
Componente de patrimônio | Valor | Percentagem |
---|---|---|
Ações ordinárias | US $ 45,3 milhões | 44.1% |
Lucros acumulados | US $ 22,6 milhões | 22.0% |
Métricas adicionais de alavancagem financeira:
- Classificação de crédito: Bb-
- Taxa de cobertura da dívida: 2.3x
- Capital de giro: US $ 16,7 milhões
Avaliando a PaySign, Inc. (paga) liquidez
Análise de liquidez e solvência
No último período de relatório financeiro, a PaySign, Inc. demonstra as seguintes métricas de liquidez:
Métrica de liquidez | Valor |
---|---|
Proporção atual | 1.52 |
Proporção rápida | 1.37 |
Capital de giro | US $ 12,4 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 8,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 3,6 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 2,1 milhões
Forças de liquidez e indicadores financeiros -chave:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 22,1 milhões
- Total de ativos circulantes: US $ 45,6 milhões
- Passivos atualizados totais: US $ 30,2 milhões
Métrica de solvência | Percentagem |
---|---|
Relação dívida / patrimônio | 0.65 |
Taxa de cobertura de juros | 4.2x |
A Paysign, Inc. (paga) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas de avaliação da PaySign, Inc. (paga) fornecem informações críticas para possíveis investidores.
Métrica de avaliação | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 15.3 |
Proporção de preço-livro (P/B) | 2.7 |
Valor corporativo/ebitda | 12.6 |
O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra características notáveis:
- Baixa de 52 semanas: $2.45
- Alta de 52 semanas: $4.82
- Preço atual das ações: $3.67
- Volatilidade dos preços: 37.2%
Recomendações de analistas | Percentagem |
---|---|
Comprar | 45% |
Segurar | 38% |
Vender | 17% |
As métricas de dividendos revelam insights financeiros adicionais:
- Rendimento de dividendos: 0.85%
- Taxa de pagamento de dividendos: 22.3%
Os principais riscos enfrentados pela PaySign, Inc. (paga)
Fatores de risco
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos:
Riscos de mercado financeiro
Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
---|---|---|
Volatilidade do mercado | Flutuação de receita | Alto |
Alterações na taxa de juros | Custos de empréstimos | Médio |
Condições do mercado de crédito | Disponibilidade de financiamento | Alto |
Riscos operacionais
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
- Ameaças de segurança cibernética
- Desafios de conformidade regulatória
- Interrupções da cadeia de suprimentos
Riscos competitivos da paisagem
Os principais riscos competitivos incluem:
- Erosão de participação de mercado: 7.2% declínio potencial
- Risco de obsolescência tecnológica: 12.5% impacto potencial
- Desafios de retenção de clientes
Avaliação Estratégica de Risco
Domínio de risco | Probabilidade | Impacto financeiro potencial |
---|---|---|
Mudanças regulatórias | 65% | $ 3,4M - US $ 5,2M |
Interrupção do mercado | 42% | US $ 2,1M - US $ 4,7M |
Investimento em tecnologia | 55% | US $ 1,8 milhão - US $ 3,6M |
Perspectivas de crescimento futuro para a PaySign, Inc. (paga)
Oportunidades de crescimento
A PaySign, Inc. está posicionada para um crescimento potencial através de várias avenidas estratégicas:
Potencial de expansão do mercado
Segmento de mercado | Projeção de crescimento | Tamanho estimado do mercado |
---|---|---|
Soluções de pagamento corporativo | 12.5% Cagr | US $ 45,3 bilhões até 2026 |
Mercado de cartões pré -pago digital | 14.2% Crescimento anual | US $ 3,1 trilhões até 2027 |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expanda a infraestrutura de pagamento digital
- Aprimorar os recursos de integração tecnológica
- Mercados de tecnologia financeira emergentes de destino
Projeções de crescimento de receita
As previsões financeiras indicam o crescimento potencial da receita:
Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2024 | US $ 78,6 milhões | 15.3% |
2025 | US $ 92,4 milhões | 17.6% |
Vantagens competitivas
- Tecnologia avançada de processamento de pagamento
- Infraestrutura de pagamento digital escalável
- Fortes protocolos de conformidade e segurança
Áreas de investimento em tecnologia
Foco em tecnologia | Alocação de investimento | Impacto esperado |
---|---|---|
Soluções de pagamento orientadas a IA | US $ 5,2 milhões | Detecção aprimorada de fraude |
Integração de blockchain | US $ 3,7 milhões | Transparência da transação aprimorada |
PaySign, Inc. (PAYS) DCF Excel Template
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