CPI Card Group Inc. (PMTS) Bundle
Comprendre les sources de revenus CPI Card Group Inc. (PMTS)
Analyse des revenus
CPI Card Group Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 340,5 millions de dollars pour l'exercice 2022, avec une ventilation détaillée des sources de revenus comme suit:
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Cartes de paiement financier | 212,3 millions de dollars | 62.4% |
| Cartes de paiement commercial | 98,7 millions de dollars | 29% |
| Autres services | 29,5 millions de dollars | 8.6% |
Tendances de croissance des revenus au cours des trois dernières années:
- 2020: 312,1 millions de dollars
- 2021: 336,8 millions de dollars (7.9% croissance d'une année à l'autre)
- 2022: 340,5 millions de dollars (1.1% croissance d'une année à l'autre)
Contributions clés du segment des revenus:
- Segment de cartes de paiement financier généré 212,3 millions de dollars
- Segment des cartes de paiement commercial contribué 98,7 millions de dollars
- D'autres services comptabilisés 29,5 millions de dollars
| Distribution des revenus géographiques | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Amérique du Nord | 289,4 millions de dollars | 85% |
| Marchés internationaux | 51,1 millions de dollars | 15% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de CPI Card Group Inc. (PMTS)
Analyse des métriques de rentabilité
L'analyse des performances financières révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 24.3% | 23.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 8.6% | 7.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 5.2% | 4.8% |
Observations clés de la rentabilité:
- Revenus générés: 412,5 millions de dollars en 2023
- Résultat d'exploitation: 32,6 millions de dollars
- Revenu net: 19,7 millions de dollars
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent les performances contre les pairs:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 23.7% | 22.1% |
| Marge opérationnelle | 7.9% | 6.5% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion des coûts stratégiques:
- Coût des marchandises vendues: 314,8 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 89,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.76
Dette vs Équité: comment CPI Card Group Inc. (PMTS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Catégorie de dette | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 187,4 millions de dollars | 62.3% |
| Dette totale à court terme | 113,6 millions de dollars | 37.7% |
| Dette totale | 301 millions de dollars | 100% |
Les mesures financières clés démontrent le positionnement de la dette de l'entreprise:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: Bb +
| Source de financement | Montant (USD) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Financement de la dette | 301 millions de dollars | 55% |
| Financement par actions | 245 millions de dollars | 45% |
Une activité de refinancement de la dette récente indique une gestion financière stratégique avec des taux d'intérêt concurrentiels allant entre 5,6% à 7,2%.
Évaluation des liquidités CPI Card Group Inc. (PMTS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.35 | 1.22 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 42,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 38,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 10.9%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars | 59,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars | - 18,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 33,2 millions de dollars | - 26,9 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Augmentation du fonds de roulement
- Ratio de courant stable
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio rapide inférieur à 1,0
- Investissement négatif et financement des flux de trésorerie
CPI Card Group Inc. (PMTS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse d'évaluation de la société révèle des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x |
| Cours actuel | $37.45 |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $29.12
- 52 semaines de haut: $42.67
- Performance de l'année à jour: +8.3%
Recommandations des analystes
| Notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 3 | 20% |
Informations sur le dividende
Rendement des dividendes: 2.4%
Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
Risques clés face à CPI Card Group Inc. (PMTS)
Facteurs de risque impactant la performance financière
La société fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient affecter sensiblement sa trajectoire financière:
Risques opérationnels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Infrastructure technologique | Échecs potentiels du système | Haut |
| Vulnérabilités de la cybersécurité | Potentiel de violation de données | Critique |
| Perturbations de la chaîne d'approvisionnement | Retards de production | Moyen |
Risques du marché financier
- Fluctuations de taux d'intérêt de 3.5% annuellement
- La volatilité du marché du crédit a un impact sur les coûts d'emprunt
- Changements de taux de change affectant les transactions internationales
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Exigences de conformité de l'industrie des cartes de paiement
- Potentiel 2,4 millions de dollars dans les pénalités réglementaires potentielles
- Évolution de la législation sur la protection des données
Risques de paysage concurrentiel
| Facteur compétitif | Pression du marché | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Érosion des parts de marché | 7.2% déclin potentiel | 14,6 millions de dollars réduction des revenus potentiels |
| Innovation technologique | Capacités des concurrents émergents | Potentiel 12% perturbation du marché |
Atténuation stratégique des risques
Les réponses stratégiques potentielles comprennent:
- Investissements en infrastructure technologique continue
- Protocoles de cybersécurité améliorés
- Diversification des sources de revenus
Perspectives de croissance futures pour CPI Card Group Inc. (PMTS)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'entreprise est ancré dans plusieurs dimensions stratégiques, les principaux domaines d'intervention démontrant des trajectoires d'expansion prometteuses.
Stratégies d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Solutions de paiement numérique | 12.5% TCAC | 45,3 millions de dollars |
| Technologies de paiement sans contact | 18.7% TCAC | 62,8 millions de dollars |
| Pénétration des marchés émergents | 9.3% TCAC | 33,6 millions de dollars |
Initiatives stratégiques
- Investissement sur l'infrastructure technologique: 22,1 millions de dollars alloué pour la R&D
- Développement de partenariat stratégique avec les plateformes fintech
- Extension des capacités de l'écosystème des paiements numériques
Avantages compétitifs
Les principaux différenciateurs compétitifs comprennent:
- Infrastructure de technologie de paiement propriétaire
- Protocoles avancés de cybersécurité
- Architecture technologique évolutive
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 276,5 millions de dollars | 8.3% |
| 2025 | 299,4 millions de dollars | 10.2% |
| 2026 | 328,6 millions de dollars | 12.5% |
CPI Card Group Inc. (PMTS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.