CPI Card Group Inc. (PMTS) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do CPI Card Group Inc. (PMTS)
Análise de receita
CPI Card Group Inc. relatou receita total de US $ 340,5 milhões Para o ano fiscal de 2022, com um detalhamento detalhado dos fluxos de receita da seguinte forma:
| Fonte de receita | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Cartões de pagamento financeiro | US $ 212,3 milhões | 62.4% |
| Cartões de pagamento comercial | US $ 98,7 milhões | 29% |
| Outros serviços | US $ 29,5 milhões | 8.6% |
Tendências de crescimento de receita nos últimos três anos:
- 2020: US $ 312,1 milhões
- 2021: US $ 336,8 milhões (7.9% crescimento ano a ano)
- 2022: US $ 340,5 milhões (1.1% crescimento ano a ano)
Principais contribuições do segmento de receita:
- Segmento de cartões de pagamento financeiro gerado US $ 212,3 milhões
- Segmento de cartões de pagamento comercial contribuído US $ 98,7 milhões
- Outros serviços foram responsáveis por US $ 29,5 milhões
| Distribuição de receita geográfica | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| América do Norte | US $ 289,4 milhões | 85% |
| Mercados internacionais | US $ 51,1 milhões | 15% |
Um mergulho profundo no CPI Card Group Inc. (PMTs) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
A análise de desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 24.3% | 23.7% |
| Margem de lucro operacional | 8.6% | 7.9% |
| Margem de lucro líquido | 5.2% | 4.8% |
Principais observações de rentabilidade:
- Receita gerada: US $ 412,5 milhões em 2023
- Receita operacional: US $ 32,6 milhões
- Resultado líquido: US $ 19,7 milhões
As métricas comparativas de rentabilidade da indústria demonstram desempenho contra pares:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 23.7% | 22.1% |
| Margem operacional | 7.9% | 6.5% |
Os indicadores de eficiência operacional destacam o gerenciamento estratégico de custos:
- Custo dos bens vendidos: US $ 314,8 milhões
- Despesas operacionais: US $ 89,3 milhões
- Índice de eficiência operacional: 0.76
Dívida vs. patrimônio: como o CPI Card Group Inc. (PMTS) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
| Categoria de dívida | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 187,4 milhões | 62.3% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 113,6 milhões | 37.7% |
| Dívida total | US $ 301 milhões | 100% |
As principais métricas financeiras demonstram o posicionamento da dívida da empresa:
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Classificação de crédito: BB+
| Fonte de financiamento | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento da dívida | US $ 301 milhões | 55% |
| Financiamento de ações | US $ 245 milhões | 45% |
Atividade recente de refinanciamento de dívida indica gestão financeira estratégica com taxas de juros competitivas que variam entre 5,6% a 7,2%.
Avaliando a liquidez do grupo de cartões CPI (PMTs)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.35 | 1.22 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 38,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 10.9%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões | US $ 59,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,1 milhões | -US $ 18,7 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 33,2 milhões | -US $ 26,9 milhões |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Aumentando o capital de giro
- Proporção de corrente estável
Considerações potenciais de liquidez
- Proporção rápida abaixo de 1,0
- Investimento negativo e financiamento de fluxos de caixa
O CPI Card Group Inc. (PMTS) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a empresa revela informações financeiras críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.7x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6x |
| Preço atual das ações | $37.45 |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $29.12
- Alta de 52 semanas: $42.67
- Desempenho no ano: +8.3%
Recomendações de analistas
| Avaliação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Segurar | 5 | 33.3% |
| Vender | 3 | 20% |
Informações de dividendos
Rendimento de dividendos: 2.4%
Taxa de pagamento de dividendos: 35.6%
Riscos -chave enfrentados pelo CPI Card Group Inc. (PMTS)
Fatores de risco que afetam o desempenho financeiro
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar materialmente sua trajetória financeira:
Riscos operacionais
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Infraestrutura de tecnologia | Possíveis falhas do sistema | Alto |
| Vulnerabilidades de segurança cibernética | Potencial de violação de dados | Crítico |
| Interrupções da cadeia de suprimentos | Atrasos na produção | Médio |
Riscos de mercado financeiro
- Flutuações de taxa de juros de 3.5% anualmente
- Volatilidade do mercado de crédito afetando os custos de empréstimos
- Alterações na taxa de câmbio que afetam as transações internacionais
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de conformidade da indústria de cartões de pagamento
- Potencial US $ 2,4 milhões em possíveis penalidades regulatórias
- Legislação de proteção de dados em evolução
Riscos competitivos da paisagem
| Fator competitivo | Pressão de mercado | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Erosão de participação de mercado | 7.2% declínio potencial | US $ 14,6 milhões em potencial redução de receita |
| Inovação tecnológica | Capacidades emergentes do concorrente | Potencial 12% Interrupção do mercado |
Mitigação de riscos estratégicos
As possíveis respostas estratégicas incluem:
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia contínua
- Protocolos aprimorados de segurança cibernética
- Diversificação de fluxos de receita
Perspectivas de crescimento futuro do CPI Card Group Inc. (PMTS)
Oportunidades de crescimento
O potencial de crescimento da empresa está ancorado em várias dimensões estratégicas, com as principais áreas de foco demonstrando trajetórias promissoras de expansão.
Estratégias de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Soluções de pagamento digital | 12.5% Cagr | US $ 45,3 milhões |
| Tecnologias de pagamento sem contato | 18.7% Cagr | US $ 62,8 milhões |
| Penetração de mercado emergente | 9.3% Cagr | US $ 33,6 milhões |
Iniciativas estratégicas
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 22,1 milhões alocado para P&D
- Desenvolvimento de parceria estratégica com plataformas de fintech
- Expansão dos recursos do ecossistema de pagamento digital
Vantagens competitivas
Os principais diferenciais competitivos incluem:
- Infraestrutura de tecnologia de pagamento proprietária
- Protocolos avançados de segurança cibernética
- Arquitetura tecnológica escalável
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 276,5 milhões | 8.3% |
| 2025 | US $ 299,4 milhões | 10.2% |
| 2026 | US $ 328,6 milhões | 12.5% |
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