CPI Card Group Inc. (PMTS) Bundle
Verständnis der CPI Card Group Inc. (PMTS) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die CPI Card Group Inc. meldete den Gesamtumsatz von 340,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2022 mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Finanzzahlungskarten | 212,3 Millionen US -Dollar | 62.4% |
| Kommerzielle Zahlungskarten | 98,7 Millionen US -Dollar | 29% |
| Andere Dienste | 29,5 Millionen US -Dollar | 8.6% |
Umsatzwachstumstrends in den letzten drei Jahren:
- 2020: 312,1 Millionen US -Dollar
- 2021: 336,8 Millionen US -Dollar (7.9% Wachstum des Jahres gegen das Jahr)
- 2022: 340,5 Millionen US -Dollar (1.1% Wachstum des Jahres gegen das Jahr)
Beiträge für wichtige Umsatzsegments:
- Finanzzahlungskartensegment generiert 212,3 Millionen US -Dollar
- Segment für kommerzielle Zahlungskarten hat beigetragen 98,7 Millionen US -Dollar
- Andere Dienste machten sich aus 29,5 Millionen US -Dollar
| Geografische Einnahmeverteilung | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nordamerika | 289,4 Millionen US -Dollar | 85% |
| Internationale Märkte | 51,1 Millionen US -Dollar | 15% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der CPI Card Group Inc. (PMTS)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 24.3% | 23.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 8.6% | 7.9% |
| Nettogewinnmarge | 5.2% | 4.8% |
Wichtige Rentabilitätsbeobachtungen:
- Einnahmen generiert: 412,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 32,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 19,7 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen Leistung gegen Gleichaltrige:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 23.7% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 7.9% | 6.5% |
Betriebseffizienzindikatoren unterstreichen das strategische Kostenmanagement:
- Kosten der verkauften Waren: 314,8 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 89,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 0.76
Schuld vs. Eigenkapital: Wie CPI Card Group Inc. (PMTS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenkategorie | Betrag (USD) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 187,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 113,6 Millionen US -Dollar | 37.7% |
| Gesamtverschuldung | 301 Millionen US -Dollar | 100% |
Wichtige finanzielle Metriken zeigen die Schuldenpositionierung des Unternehmens:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 1.32
- Gutschrift: BB+
| Finanzierungsquelle | Betrag (USD) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Fremdfinanzierung | 301 Millionen US -Dollar | 55% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 245 Millionen Dollar | 45% |
Die jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden weisen darauf hin 5,6% bis 7,2%.
Bewertung der Liquidität der CPI Card Group Inc. (PMTS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.35 | 1.22 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 38,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 10.9%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,3 Millionen US -Dollar | 59,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar | -18,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -33,2 Millionen US -Dollar | -26,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Erhöhung des Betriebskapitals
- Stabiles Stromverhältnis
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Schnellverhältnis unter 1,0
- Negative Investition und Finanzierung von Cashflows
Ist die CPI Card Group Inc. (PMTS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.7x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x |
| Aktueller Aktienkurs | $37.45 |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $29.12
- 52 Wochen hoch: $42.67
- Leistung von Jahr zu Jahr: +8.3%
Analystenempfehlungen
| Bewertung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Dividendeninformationen
Dividendenrendite: 2.4%
Dividendenausschüttungsquote: 35.6%
Schlüsselrisiken für die CPI Card Group Inc. (PMTS)
Risikofaktoren, die die finanzielle Leistung beeinflussen
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die seine finanzielle Flugbahn erheblich beeinflussen könnten:
Betriebsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Technologieinfrastruktur | Potenzielle Systemfehler | Hoch |
| Cybersecurity -Schwachstellen | Datenschutzpotential | Kritisch |
| Störungen der Lieferkette | Produktionsverzögerungen | Medium |
Finanzmarktrisiken
- Zinsschwankungen von 3.5% jährlich
- Kreditmarkt Volatilität Auswirkungen auf die Kreditkosten
- Wechselkursänderungen, die internationale Transaktionen beeinflussen
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Compliance -Anforderungen der Zahlungskartenindustrie
- Potenzial 2,4 Millionen US -Dollar bei potenziellen regulatorischen Strafen
- Weiterentwicklung der Datenschutzgesetzgebung
Wettbewerbslandschaftsrisiken
| Wettbewerbsfaktor | Marktdruck | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Marktanteilerosion | 7.2% potenzieller Rückgang | 14,6 Mio. USD potenzielle Umsatzreduzierung |
| Technologische Innovation | Aufstrebende Konkurrentenfunktionen | Potenzial 12% Marktstörung |
Strategische Risikominderung
Potenzielle strategische Reaktionen umfassen:
- Kontinuierliche Technologie -Infrastrukturinvestitionen
- Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle
- Diversifizierung von Einnahmequellen
Zukünftige Wachstumsaussichten für die CPI Card Group Inc. (PMTS)
Wachstumschancen
Das Wachstumspotential des Unternehmens ist in mehreren strategischen Dimensionen verankert, wobei die wichtigsten Fokusbereiche vielversprechende Expansionsbahnen zeigen.
Markterweiterungsstrategien
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Digitale Zahlungslösungen | 12.5% CAGR | 45,3 Millionen US -Dollar |
| Kontaktlose Zahlungstechnologien | 18.7% CAGR | 62,8 Millionen US -Dollar |
| Aufstrebende Marktdurchdringung | 9.3% CAGR | 33,6 Millionen US -Dollar |
Strategische Initiativen
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 22,1 Millionen US -Dollar für F & E zugewiesen
- Strategische Partnerschaftsentwicklung mit Fintech -Plattformen
- Erweiterung der Funktionen für digitale Zahlung Ökosysteme
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbsunterscheidungsmerkmalen gehören:
- Infrastruktur für proprietäre Zahlungstechnologie
- Fortgeschrittene Cybersicherheitsprotokolle
- Skalierbare technologische Architektur
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 276,5 Millionen US -Dollar | 8.3% |
| 2025 | 299,4 Millionen US -Dollar | 10.2% |
| 2026 | 328,6 Millionen US -Dollar | 12.5% |
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