SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
Comprendre les sources de revenus de SelectQuote, Inc. (SLQT)
Analyse des revenus
La société a déclaré des revenus totaux de 1,19 milliard de dollars Pour l'exercice 2023, avec une rupture détaillée entre les principaux segments d'activité.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Services d'assurance senior | $734 | 61.7% |
| Services d'assurance-vie | $356 | 29.9% |
| Autres services d'assurance | $100 | 8.4% |
Tendances de croissance des revenus pour les trois dernières exercices:
- Exercice 2021: 892 millions de dollars
- Exercice 2022: 1,05 milliard de dollars (+ 17,9% en glissement annuel)
- Exercice 2023: 1,19 milliard de dollars (+ 13,3% en glissement annuel)
Mesures de performance des revenus clés:
- Marge brute: 38.6%
- Taux de croissance des revenus nets: 13.3%
- Revenus de canaux numériques: 456 millions de dollars
| Distribution des revenus géographiques | Pourcentage |
|---|---|
| États-Unis | 92.4% |
| Marchés internationaux | 7.6% |
Une plongée profonde dans SelectQuote, Inc. (SLQT) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise à partir de la dernière période de rapport.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 36.7% | -4.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 5.2% | -2.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 3.1% | -1.5% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Bénéfice brut pour l'exercice 2023: 412,6 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 58,3 millions de dollars
- Revenu net: 34,7 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent:
- Coût des revenus: 659,4 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 354,2 millions de dollars
- Revenu par employé: $485,000
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 54.3% | 52.1% |
| Retour sur les actifs | 4.2% | 5.1% |
| Retour des capitaux propres | 7.6% | 8.3% |
Dette vs Équité: comment SelectQuote, Inc. (SLQT) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $328.5 |
| Dette à court terme | $47.2 |
| Dette totale | $375.7 |
| Capitaux propres des actionnaires | $412.3 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.91 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.91, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie de 1,2
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 5.6%
Les activités récentes de financement de la dette démontrent la gestion stratégique du capital:
- Dernière émission d'obligations: 150 millions de dollars Notes de senior de 5 ans
- Activité de refinancement: réduction des intérêts moyens 0.4%
- Pourcentage de financement en actions: 53% de la structure totale du capital
| Source de financement | Pourcentage | Montant (en millions) |
|---|---|---|
| Dette à long terme | 47% | $328.5 |
| Financement par actions | 53% | $412.3 |
Évaluation de la liquidité de SelectQuote, Inc. (SLQT)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'analyse de la liquidité financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa santé financière à court terme et sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.32 |
| Rapport rapide | 1.21 | 1.08 |
Évaluation du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Fonds de roulement: 87,3 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 14.6%
- Ratio de fonds de roulement net: 1.55
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 129,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 36,8 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 215,7 millions de dollars
- Investissements à court terme: 89,5 millions de dollars
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
Considérations de liquidité potentielles
- Obligations de dette à court terme: 72,4 millions de dollars
- Comptes à payer: 45,2 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 3.2x
SelectQuote, Inc. (SLQT) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles pour la société révèlent des informations critiques sur son évaluation du marché:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x |
Les performances du cours des actions au cours des 12 derniers mois démontrent une volatilité importante:
- 52 semaines de haut: $15.23
- 52 semaines de bas: $6.41
- Prix actuel de l'action: $9.87
Les perspectives de dividendes et d'analystes fournissent un contexte supplémentaire:
| Métriques de dividendes | État actuel |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 1.2% |
| Ratio de paiement | 22.5% |
Répartition du consensus des analystes:
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 35%
- Vendre des recommandations: 20%
Gamme de prix cible pour le stock:
| Objectif de prix | Valeur |
|---|---|
| Faible estimation | $8.25 |
| Estimation élevée | $14.50 |
| Cible médiane | $11.35 |
Risques clés face à SelectQuote, Inc. (SLQT)
Facteurs de risque pour la santé financière de l'entreprise
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et sa position sur le marché:
Risques opérationnels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Coûts d'acquisition des clients | $45.67 par plomb | Haut |
| Infrastructure technologique | Échecs potentiels du système | Moyen |
| Sécurité des données | Risque de violation potentielle | Haut |
Marché et risques concurrentiels
- Volatilité de la part de marché de 12.3%
- Paysage compétitif avec 5 Concurrents directs majeurs
- Perturbation potentielle des revenus des plates-formes d'assurance émergentes
Risques financiers
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement 1.45
- Marge opérationnelle de 7.2%
- Réserve de trésorerie de 24,5 millions de dollars
Risques de conformité réglementaire
| Zone de réglementation | Coût potentiel de conformité | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Règlements sur l'assurance | 3,2 millions de dollars dépenses de conformité annuelles | Haut |
| Lois sur la confidentialité des données | 1,7 million de dollars risque de pénalité potentiel | Moyen |
Risques stratégiques
L'évaluation stratégique des risques révèle:
- Défi de diversification des produits
- Exigence d'adaptation technologique
- Taux de rétention de la clientèle de 68.5%
Perspectives de croissance futures pour SelectQuote, Inc. (SLQT)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'entreprise est ancré dans plusieurs dimensions stratégiques, soutenues par des indicateurs financiers et de marché concrètes.
Stratégies d'expansion du marché
| Segment de la croissance | Taille du marché projeté | CAGR attendu |
|---|---|---|
| Plate-forme d'assurance numérique | 62,3 milliards de dollars | 15.7% |
| Comparaison d'assurance en ligne | 48,9 milliards de dollars | 12.4% |
Moteurs de croissance stratégique
- Plateforme de distribution d'assurance axée sur la technologie
- Expansion des canaux d'acquisition de consommateurs numériques
- Capacités améliorées d'analyse de données
- Algorithmes de recommandation d'assurance personnalisée
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 537 millions de dollars | 14.2% |
| 2025 | 612 millions de dollars | 13.9% |
Avantages compétitifs
- Algorithmes avancés d'apprentissage automatique
- Technologie d'acquisition de clients propriétaires
- Modèle de distribution numérique à faible coût
- Infrastructure technologique évolutive
SelectQuote, Inc. (SLQT) DCF Excel Template
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