SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
UNIFERENCIMENTO SELECTQUOTE, INC. (SLQT) fluxos de receita
Análise de receita
A empresa relatou receita total de US $ 1,19 bilhão Para o ano fiscal de 2023, com um detalhamento detalhado nos principais segmentos de negócios.
| Fonte de receita | Valor ($ m) | Percentagem |
|---|---|---|
| Serviços de seguro sênior | $734 | 61.7% |
| Serviços de seguro de vida | $356 | 29.9% |
| Outros serviços de seguro | $100 | 8.4% |
Tendências de crescimento de receita nos últimos três anos fiscais:
- Ano fiscal de 2021: US $ 892 milhões
- Ano fiscal de 2022: US $ 1,05 bilhão (+17,9% ano a ano)
- Ano fiscal de 2023: US $ 1,19 bilhão (+13,3% ano a ano)
Principais métricas de desempenho da receita:
- Margem bruta: 38.6%
- Taxa de crescimento da receita líquida: 13.3%
- Receita de canal digital: US $ 456 milhões
| Distribuição de receita geográfica | Percentagem |
|---|---|
| Estados Unidos | 92.4% |
| Mercados internacionais | 7.6% |
Um mergulho profundo na SelectQuote, Inc. (SLQT) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa no último período de relatório.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 36.7% | -4.2% |
| Margem de lucro operacional | 5.2% | -2.8% |
| Margem de lucro líquido | 3.1% | -1.5% |
As principais observações de rentabilidade incluem:
- Lucro bruto para o ano fiscal de 2023: US $ 412,6 milhões
- Receita operacional: US $ 58,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 34,7 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Custo da receita: US $ 659,4 milhões
- Despesas operacionais: US $ 354,2 milhões
- Receita por funcionário: $485,000
| Índice de eficiência | 2023 desempenho | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Índice de despesa operacional | 54.3% | 52.1% |
| Retorno sobre ativos | 4.2% | 5.1% |
| Retorno sobre o patrimônio | 7.6% | 8.3% |
Dívida vs. Equity: How SelectQuote, Inc. (SLQT) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
| Métrica de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $328.5 |
| Dívida de curto prazo | $47.2 |
| Dívida total | $375.7 |
| Equidade dos acionistas | $412.3 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.91 |
As principais características financeiras da estrutura da dívida incluem:
- Relação dívida / patrimônio: 0.91, que está abaixo da média da indústria de 1,2
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de juros médios ponderados sobre dívida: 5.6%
Atividades recentes de financiamento da dívida demonstram gerenciamento estratégico de capital:
- Última emissão de títulos: US $ 150 milhões Notas seniores de 5 anos
- Atividade de refinanciamento: despesa de juros médios reduzida por 0.4%
- Porcentagem de financiamento de ações: 53% de estrutura total de capital
| Fonte de financiamento | Percentagem | Quantidade (em milhões) |
|---|---|---|
| Dívida de longo prazo | 47% | $328.5 |
| Financiamento de ações | 53% | $412.3 |
Avaliando a liquidez SelectQuote, Inc. (SLQT)
Análise de liquidez e solvência
A análise da liquidez financeira da empresa revela informações críticas sobre sua saúde financeira e capacidade de curto prazo de cumprir as obrigações.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.32 |
| Proporção rápida | 1.21 | 1.08 |
Avaliação de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital de giro: US $ 87,3 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 14.6%
- Índice de capital de giro líquido: 1.55
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 129,4 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 36,8 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 215,7 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 89,5 milhões
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
Considerações potenciais de liquidez
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 72,4 milhões
- Contas a pagar: US $ 45,2 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 3.2x
O SelectQuote, Inc. (SLQT) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais para a empresa revelam informações críticas sobre sua avaliação de mercado:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.7x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6x |
O desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses demonstra volatilidade significativa:
- Alta de 52 semanas: $15.23
- Baixa de 52 semanas: $6.41
- Preço atual das ações: $9.87
As perspectivas de dividendos e analistas fornecem contexto adicional:
| Métricas de dividendos | Status atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 1.2% |
| Taxa de pagamento | 22.5% |
Analista Redução de consenso:
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 35%
- Vender recomendações: 20%
Faixa de preço -alvo para o estoque:
| Meta de preço | Valor |
|---|---|
| Estimativa baixa | $8.25 |
| Alta estimativa | $14.50 |
| Alvo mediano | $11.35 |
Os principais riscos enfrentados pela SelectQuote, Inc. (SLQT)
Fatores de risco para a saúde financeira da empresa
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e posição de mercado:
Riscos operacionais
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Custos de aquisição de clientes | $45.67 por lead | Alto |
| Infraestrutura de tecnologia | Possíveis falhas do sistema | Médio |
| Segurança de dados | Risco potencial de violação | Alto |
Riscos de mercado e competitivos
- Volatilidade da participação de mercado de 12.3%
- Cenário competitivo com 5 Principais concorrentes diretos
- Receita potencial de interrupção de plataformas emergentes de insurtech
Riscos financeiros
Os principais indicadores de risco financeiro incluem:
- Taxa de dívida / patrimônio de 1.45
- Margem operacional de 7.2%
- Reserva de caixa de US $ 24,5 milhões
Riscos de conformidade regulatória
| Área regulatória | Custo potencial de conformidade | Nível de risco |
|---|---|---|
| Regulamentos de seguro | US $ 3,2 milhões Despesa anual de conformidade | Alto |
| Leis de privacidade de dados | US $ 1,7 milhão risco potencial de penalidade | Médio |
Riscos estratégicos
A avaliação estratégica de riscos revela:
- Desafio de diversificação de produtos
- Requisito de adaptação tecnológica
- Taxa de retenção de clientes de 68.5%
Perspectivas de crescimento futuro da SelectQuote, Inc. (SLQT)
Oportunidades de crescimento
O potencial de crescimento da empresa está ancorado em várias dimensões estratégicas, apoiadas por indicadores concretos financeiros e de mercado.
Estratégias de expansão de mercado
| Segmento de crescimento | Tamanho do mercado projetado | CAGR esperado |
|---|---|---|
| Plataforma de seguro digital | US $ 62,3 bilhões | 15.7% |
| Comparação de seguro on -line | US $ 48,9 bilhões | 12.4% |
Drivers de crescimento estratégico
- Plataforma de distribuição de seguros orientada por tecnologia
- Expandindo canais de aquisição de consumidores digitais
- Recursos aprimorados de análise de dados
- Algoritmos de recomendação de seguros personalizados
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 537 milhões | 14.2% |
| 2025 | US $ 612 milhões | 13.9% |
Vantagens competitivas
- Algoritmos avançados de aprendizado de máquina
- Tecnologia de aquisição de clientes proprietária
- Modelo de distribuição digital de baixo custo
- Infraestrutura de tecnologia escalável
SelectQuote, Inc. (SLQT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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