SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات SelectQuote ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات 1.19 مليار دولار للسنة المالية 2023 ، مع انهيار مفصل عبر قطاعات الأعمال الرئيسية.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| خدمات التأمين العليا | $734 | 61.7% |
| خدمات التأمين على الحياة | $356 | 29.9% |
| خدمات التأمين الأخرى | $100 | 8.4% |
اتجاهات نمو الإيرادات على مدار السنوات المالية الثلاث الماضية:
- السنة المالية 2021: 892 مليون دولار
- السنة المالية 2022: 1.05 مليار دولار (+17.9 ٪ على أساس سنوي)
- السنة المالية 2023: 1.19 مليار دولار (+13.3 ٪ على أساس سنوي)
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية:
- الهامش الإجمالي: 38.6%
- صافي معدل نمو الإيرادات: 13.3%
- إيرادات القناة الرقمية: 456 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | نسبة مئوية |
|---|---|
| الولايات المتحدة | 92.4% |
| الأسواق الدولية | 7.6% |
غوص عميق في الربحية Selecquote ، Inc. (SLQT)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 36.7% | -4.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 5.2% | -2.8% |
| صافي هامش الربح | 3.1% | -1.5% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- إجمالي الربح للسنة المالية 2023: 412.6 مليون دولار
- دخل التشغيل: 58.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 34.7 مليون دولار
توضح مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة الإيرادات: 659.4 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 354.2 مليون دولار
- الإيرادات لكل موظف: $485,000
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 54.3% | 52.1% |
| العودة على الأصول | 4.2% | 5.1% |
| العودة على الأسهم | 7.6% | 8.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل SelectQuote ، Inc. (SLQT) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $328.5 |
| ديون قصيرة الأجل | $47.2 |
| إجمالي الديون | $375.7 |
| حقوق المساهمين | $412.3 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.91 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.91، وهو أقل من متوسط الصناعة 1.2
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 5.6%
توضح أنشطة تمويل الديون الأخيرة إدارة رأس المال الإستراتيجي:
- آخر إصدار سندات: 150 مليون دولار ملاحظات كبار 5 سنوات
- نشاط إعادة التمويل: انخفاض متوسط مصاريف الفائدة عن طريق 0.4%
- نسبة تمويل الأسهم: 53% من إجمالي هيكل رأس المال
| مصدر التمويل | نسبة مئوية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 47% | $328.5 |
| تمويل الأسهم | 53% | $412.3 |
تقييم السيولة Selecquote ، Inc. (SLQT)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تحليل السيولة المالية للشركة رؤى حرجة في صحتها المالية قصيرة الأجل وقدرتها على تلبية الالتزامات.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.32 |
| نسبة سريعة | 1.21 | 1.08 |
تقييم رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- رأس المال العامل: 87.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 14.6%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.55
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 129.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -36.8 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 89.5 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
اعتبارات السيولة المحتملة
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 72.4 مليون دولار
- الحسابات المستحقة الدفع: 45.2 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 3.2x
هل SELECTQUOTE ، Inc. (SLQT) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية للشركة رؤى نقدية في تقييم السوق:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.7x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.6x |
يوضح أداء سعر السهم خلال الـ 12 شهرًا الماضية تقلبًا كبيرًا:
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $15.23
- منخفض 52 أسبوعًا: $6.41
- سعر السهم الحالي: $9.87
توفر وجهات نظر الأرباح والمحلل سياقًا إضافيًا:
| مقاييس توزيع الأرباح | الوضع الحالي |
|---|---|
| عائد الأرباح | 1.2% |
| نسبة الدفع | 22.5% |
انهيار إجماع المحلل:
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 35%
- بيع التوصيات: 20%
النطاق السعري المستهدف للسهم:
| السعر المستهدف | قيمة |
|---|---|
| تقدير منخفض | $8.25 |
| تقدير عالي | $14.50 |
| هدف متوسط | $11.35 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Selecquote ، Inc. (SLQT)
عوامل الخطر للصحة المالية للشركة
تواجه الشركة العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وموضعها في السوق:
المخاطر التشغيلية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | خطورة |
|---|---|---|
| تكاليف اكتساب العملاء | $45.67 لكل تقدم | عالي |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | فشل النظام المحتمل | واسطة |
| أمان البيانات | مخاطر خرق محتملة | عالي |
السوق والمخاطر التنافسية
- تقلبات حصة السوق 12.3%
- المشهد التنافسي مع 5 المنافسين المباشرين الرئيسيين
- تعطيل الإيرادات المحتملة من منصات insurtech الناشئة
المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية من 1.45
- هامش التشغيل 7.2%
- الاحتياطي النقدي 24.5 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال المحتملة | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| لوائح التأمين | 3.2 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية | عالي |
| قوانين خصوصية البيانات | 1.7 مليون دولار مخاطر العقوبة المحتملة | واسطة |
المخاطر الاستراتيجية
يكشف تقييم المخاطر الاستراتيجية:
- تحدي تنويع المنتج
- متطلبات التكيف التكنولوجية
- معدل الاحتفاظ بالعملاء 68.5%
آفاق النمو المستقبلية لـ Selecquote ، Inc. (SLQT)
فرص النمو
يتم تثبيت إمكانات نمو الشركة في العديد من الأبعاد الاستراتيجية ، بدعم من المؤشرات المالية والسوق الملموسة.
استراتيجيات توسيع السوق
| قطاع النمو | حجم السوق المتوقع | توقع معدل نمو سنوي مركب |
|---|---|---|
| منصة التأمين الرقمية | 62.3 مليار دولار | 15.7% |
| مقارنة التأمين عبر الإنترنت | 48.9 مليار دولار | 12.4% |
سائقي النمو الاستراتيجي
- منصة توزيع التأمين التي تعتمد على التكنولوجيا
- توسيع قنوات اكتساب المستهلك الرقمية
- إمكانات تحليل البيانات المحسنة
- خوارزميات توصية التأمين الشخصية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 537 مليون دولار | 14.2% |
| 2025 | 612 مليون دولار | 13.9% |
المزايا التنافسية
- خوارزميات التعلم الآلي المتقدم
- تقنية اكتساب العملاء الملكية
- نموذج التوزيع الرقمي منخفض التكلفة
- البنية التحتية للتكنولوجيا القابلة للتطوير
SelectQuote, Inc. (SLQT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.