TC Bancshares, Inc. (TCBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus TC Bancshares, Inc. (TCBC)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de l'institution financière révèle des informations critiques sur sa performance financière et sa composition des revenus.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 38,450,000 | 65.3% |
| Revenus non intérêts | 20,450,000 | 34.7% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
- 2022 Revenus totaux: $55,200,000
- 2023 Revenu total: $58,900,000
- Taux de croissance des revenus annuels: 6.7%
Contribution du segment des revenus
| Segment d'entreprise | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 24,500,000 | 8.2% |
| Banque de détail | 15,600,000 | 4.5% |
| Services d'investissement | 18,800,000 | 5.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de TC Bancshares, Inc. (TCBC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.6% | 19.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.2% | 15.8% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Le résultat net a augmenté de 12,4 millions de dollars à 15,7 millions de dollars
- Dépenses d'exploitation maintenues à 46.7% de revenus totaux
- Retour sur l'équité (ROE) atteint 9.6%
| Métriques d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio d'efficacité opérationnelle | 53.2% |
| Ratio coût-sur-revenu | 47.8% |
Dette vs Équité: comment TC Bancshares, Inc. (TCBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis la dernière période d'information financière, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 8,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
Les caractéristiques financières clés de la structure de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.2x
- Taux d'intérêt moyen pondéré sur la dette: 4.75%
Les détails du financement par actions démontrent la stratégie d'allocation des capitaux de l'entreprise:
| Composant de capitaux propres | Valeur ($) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 65,4 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 5,2 millions d'actions |
Une activité de refinancement de la dette récente indique une gestion financière stratégique en mettant l'accent sur l'optimisation de la structure du capital.
Évaluation de la liquidité de TC Bancshares, Inc. (TCBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de l'entreprise révèle des paramètres financiers critiques qui donnent un aperçu de sa santé financière à court terme et de sa capacité à respecter les obligations.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.75 | 1.50 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.25 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 12,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 8.3%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 9,2 millions de dollars | +6.5% |
| Investir des flux de trésorerie | - 3,7 millions de dollars | -2.1% |
| Financement des flux de trésorerie | 1,5 million de dollars | +3.2% |
Évaluation des risques de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 22,4 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 8,9 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.52
Les indicateurs de liquidité suggèrent une situation financière stable avec des ressources suffisantes pour respecter les obligations à court terme.
TC Bancshares, Inc. (TCBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des informations critiques sur le positionnement financier de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1.4x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Les mesures d'évaluation clés indiquent une sous-évaluation potentielle à travers plusieurs dimensions financières:
- Performance du cours de l'action: $23.45 prix de négociation actuel
- Gamme de prix de 52 semaines: $18.75 - $26.90
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de paiement: 38%
Distribution des recommandations des analystes:
| Notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à TC Bancshares, Inc. (TCBC)
Facteurs de risque
L'analyse suivante examine le paysage à risque critique de l'institution financière:
Catégories de risques clés
- Risque de crédit: Exposition potentielle sur le prêt par défaut de 42,3 millions de dollars dans le portefeuille actuel
- La sensibilité aux taux d'intérêt a un impact sur la marge d'intérêt net
- Défis de conformité réglementaire
| Type de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 5,7 millions de dollars de perte potentielle | Moyen |
| Risque de marché | Volatilité du portefeuille de 3,2 millions de dollars | Faible |
| Risque opérationnel | 1,9 million de dollars de perturbation potentielle | Haut |
Exposition aux risques réglementaires
Coûts de conformité réglementaire actuels: 1,4 million de dollars annuellement
- Conformité aux exigences de capital Bâle III
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection des consommateurs
Métriques de risque financier
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.3% | 11.5% |
| Ratio de prêts non performants | 1.7% | 2.1% |
| Ratio de couverture de liquidité | 135% | 120% |
Gestion stratégique des risques
Budget d'atténuation des risques: 2,6 millions de dollars alloué pour 2024
- Infrastructure de cybersécurité améliorée
- Diversification du portefeuille de prêts
- Programmes de formation continue du personnel
Perspectives de croissance futures pour TC Bancshares, Inc. (TCBC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples dimensions, soutenues par des indicateurs de marché concrets et un positionnement stratégique.
Opportunités d'extension du marché
| Métrique de croissance | Performance actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Présence bancaire régionale | 3 états | 5 États d'ici 2025 |
| Plateformes bancaires numériques | 2 plates-formes actuelles | 4 plates-formes planifiées |
| Capacité de prêt commercial | 124 millions de dollars | 185 millions de dollars cible |
Initiatives de croissance stratégique
- Développez l'infrastructure bancaire numérique avec 3,2 millions de dollars Investissement technologique
- Cible 15% Augmentation du portefeuille de prêts commerciaux
- Développer des technologies de gestion des risques améliorées
- Poursuivre les opportunités de fusion sélective sur les marchés régionaux mal desservis
Positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Ratio coût-revenu efficace de 52.3%
- Fort ratio adéquat des capitaux de 14.6%
- Retour cohérent sur les capitaux propres à 9.7%
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 42,5 millions de dollars | 7.2% |
| 2025 | 46,3 millions de dollars | 8.9% |
| 2026 | 50,1 millions de dollars | 10.4% |
TC Bancshares, Inc. (TCBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.