The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la Banque de Toronto-Dominion (TD)
Analyse des revenus
Le chiffre d'affaires total de la banque pour l'exercice 2023 était 47,3 milliards de dollars, représentant un 6.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | Montant (2023) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque personnelle et commerciale canadienne | 22,1 milliards de dollars | 46.7% |
| Banque de détail aux États-Unis | 15,6 milliards de dollars | 33% |
| Banque de gros | 7,9 milliards de dollars | 16.7% |
| Gestion de la richesse | 3,7 milliards de dollars | 7.8% |
Indicateurs clés de croissance des revenus pour 2023:
- Revenu net des intérêts: 30,2 milliards de dollars
- Revenu sans intérêt: 17,1 milliards de dollars
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 6.2%
Répartition des revenus géographiques:
- Marché canadien: 33,6 milliards de dollars (71%)
- Marché américain: 12,4 milliards de dollars (26,2%)
- Marchés internationaux: 1,3 milliard de dollars (2,8%)
Contribution des revenus des banques numériques: 4,5 milliards de dollars, représentant 9.5% du total des revenus.
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Banque de Toronto-Dominion (TD)
Métriques de rentabilité
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Revenu net | 17,5 milliards de dollars | 16,9 milliards de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.8% | 15.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.6% | 30.1% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Marge bénéficiaire brute: 68.3%
- Marge bénéficiaire de fonctionnement: 45.7%
- Bénéfice par action (EPS): $6.23
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 53.6% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 42.1% |
Dette vs Équité: comment la Toronto-Dominion Bank (TD) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de la banque révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion des capitaux.
Dette Overview
Dette totale à long terme: 45,2 milliards de dollars Dette à court terme: 12,7 milliards de dollars
| Métrique de la dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale | 57,9 milliards de dollars | 62.3% |
| Capitaux propres des actionnaires | 35,1 milliards de dollars | 37.7% |
Ratio dette / fonds propres
Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.65:1 Moyenne de l'industrie: 1.45:1
Détails de notation de crédit
- Moody's Note: A1
- Évaluation mondiale S&P: AA-
- Évaluation Fitch: AA
Émission de dettes récentes
| Date | Taper | Montant | Taux d'intérêt |
|---|---|---|---|
| Novembre 2023 | Notes seniors | 3,5 milliards de dollars | 5.25% |
| Septembre 2023 | Dette subordonnée | 2,1 milliards de dollars | 5.75% |
Évaluation de la liquidité de la Banque de Toronto-Dominion (TD)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité de la banque démontrent un positionnement financier robuste.
Ratios de liquidité
| Métrique | Valeur | Année |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.85 | 2023 |
| Rapport rapide | 1.62 | 2023 |
| Ratio de couverture de liquidité | 135% | 2023 |
Analyse du fonds de roulement
Le fonds de roulement se tenait à 24,6 milliards de dollars en 2023, représentant un 7.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (milliards) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $18.3 |
| Investir des flux de trésorerie | -$5.7 |
| Financement des flux de trésorerie | -$3.9 |
Forces de liquidité
- Actifs liquides nets: 132,4 milliards de dollars
- Equivalents en espèces et en espèces: 45,6 milliards de dollars
- Actifs liquides de haute qualité sans encombre: 87,8 milliards de dollars
Indicateurs de solvabilité
| Métrique de la solvabilité | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital total | 16.2% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.5% |
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 13.8% |
La Toronto-Dominion Bank (TD) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Au T1 2024, les mesures d'évaluation financière de la banque révèlent des informations critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 10.5x | 11.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x | 1,7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.3x | 9.1x |
Les mesures de performance des actions pour les 12 derniers mois:
- Prix actuel de l'action: $75.42
- 52 semaines de haut: $89.56
- 52 semaines de bas: $67.23
- Volatilité des prix: 15.6%
Analyse des dividendes et des paiements:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 5.2% |
| Ratio de paiement | 48.3% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 62%
- Recommandations de maintien: 28%
- Vendre des recommandations: 10%
Varigne des prix cible des analystes: $80 - $92
Risques clés face à la Toronto-Dominion Bank (TD)
Facteurs de risque
La banque fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui nécessitent une gestion stratégique complète:
Risques financiers clés
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 135,4 milliards de dollars portefeuille de prêts totaux | Exposition modérée |
| Risque de marché | 3.2% volatilité potentielle | Variance contrôlée |
| Risque opérationnel | 742 millions de dollars Pertes opérationnelles potentielles | Surveillance élevée |
Paysage à risque externe
- Défis de conformité réglementaire
- Fluctuations de taux d'intérêt macroéconomiques
- Environnement bancaire compétitif
- Risques de perturbation technologique
Exposition détaillée sur les risques
Les mesures de gestion des risques actuelles indiquent:
- Ratio d'adéquation du capital: 14.6%
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Ratio de prêts non performants: 0.65%
Risque de cybersécurité Profile
Investissement en cybersécurité: 87,3 millions de dollars annuellement
| Type de risque | Taux d'incident | Budget d'atténuation |
|---|---|---|
| Prévention de la fraude numérique | 0.03% taux de violation de la transaction | 45,6 millions de dollars |
| Protection des données | 99.97% intégrité du système | 41,7 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures de la Toronto-Dominion Bank (TD)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de la banque se concentre sur les principaux domaines d'expansion et de développement stratégique dans plusieurs secteurs.
Stratégies d'expansion du marché
| Zone de croissance | Investissement projeté | Impact attendu |
|---|---|---|
| Plate-forme bancaire numérique | 750 millions de dollars | Expérience client améliorée |
| Expansion du marché américain | 1,2 milliard de dollars | Augmentation de la part de marché régionale |
| Infrastructure technologique | 500 millions de dollars | Amélioration de l'efficacité opérationnelle |
Moteurs de croissance stratégique
- Transformation bancaire numérique avec 35% Augmentation d'investissement technologique projetée
- Ciblage d'expansion du segment bancaire commercial 12% croissance d'une année à l'autre
- Initiatives de financement durable représentant 25 milliards de dollars dans les opportunités d'investissement potentielles
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 47,3 milliards de dollars | 8.2% |
| 2025 | 51,6 milliards de dollars | 9.1% |
Domaines d'investissement clés
- Intégration de l'intelligence artificielle avec 300 millions de dollars investissement alloué
- Programmes d'amélioration de la cybersécurité totalisant 225 millions de dollars
- Expérience client Les plateformes technologiques valent 175 millions de dollars
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