The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle
فهم تدفقات إيرادات بنك تورنتو دومينيون (TD)
تحليل الإيرادات
بلغ إجمالي إيرادات البنك للسنة المالية 2023 47.3 مليار دولار، الذي يمثل 6.2% عن السنة السابقة.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (2023) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية الكندية | 22.1 مليار دولار | 46.7% |
| الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة | 15.6 مليار دولار | 33% |
| الخدمات المصرفية بالجملة | 7.9 مليار دولار | 16.7% |
| إدارة الثروات | 3.7 مليار دولار | 7.8% |
مؤشرات نمو الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- صافي دخل الفوائد: 30.2 مليار دولار
- الإيرادات من غير الفوائد: 17.1 مليار دولار
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- السوق الكندية: 33.6 مليار دولار (71٪)
- سوق الولايات المتحدة: 12.4 مليار دولار (26.2٪)
- الأسواق الدولية: 1.3 مليار دولار (2.8٪)
مساهمة الإيرادات المصرفية الرقمية: 4.5 مليار دولارتمثيل 9.5% من مجموع الإيرادات.
الغوص العميق في ربحية بنك تورنتو دومينيون (TD)
مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حاسمة حول ربحيته وكفاءته التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 17.5 مليار دولار | 16.9 مليار دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 14.8% | 15.2% |
| صافي هامش الربح | 29.6% | 30.1% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- هامش الربح الإجمالي: 68.3%
- هامش الربح التشغيلي: 45.7%
- ربحية السهم (EPS): $6.23
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 53.6% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 42.1% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف يمول بنك تورنتو دومينيون (TD) نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من Q4 2023، يكشف الهيكل المالي للبنك عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
الديون Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 45.2 مليار دولار الديون القصيرة الأجل: 12.7 مليار دولار
| مقياس الديون | المبلغ | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| مجموع الديون | 57.9 مليار دولار | 62.3% |
| حقوق المساهمين | 35.1 مليار دولار | 37.7% |
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.65:1 متوسط الصناعة: 1.45:1
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف موديز: A1
- التصنيف العالمي S&P: AA-
- تصنيف فيتش: AA
إصدار الديون مؤخراً
| التاريخ | نوع | المبلغ | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| نوفمبر 2023 | ملاحظات عليا | 3.5 مليار دولار | 5.25% |
| سبتمبر 2023 | الدين الأدنى مرتبة | 2.1 مليار دولار | 5.75% |
تقييم سيولة بنك تورنتو دومينيون (TD)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تُظهر مقاييس السيولة للبنك موقعًا ماليًا قويًا.
نسب السيولة
| مقياس | قيمة | السنة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.85 | 2023 |
| نسبة سريعة | 1.62 | 2023 |
| نسبة تغطية السيولة | 135% | 2023 |
تحليل رأس المال المتداول
بلغ رأس المال المتداول 24.6 مليار دولار في عام 2023، يمثل 7.3% عن السنة السابقة.
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | $18.3 |
| استثمار التدفق النقدي | -$5.7 |
| تمويل التدفق النقدي | -$3.9 |
نقاط قوة السيولة
- صافي الأصول السائلة: 132.4 مليار دولار
- النقد وما يعادله: 45.6 مليار دولار
- الأصول السائلة عالية الجودة غير المرهونة: 87.8 مليار دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال | 16.2% |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 14.5% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 | 13.8% |
هل تم المبالغة في تقدير بنك تورنتو دومينيون أم التقليل من قيمته ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
اعتبارًا من Q1 2024، تكشف مقاييس التقييم المالي للبنك عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.5 x | 11.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x | 1.7 x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.3x | 9.1x |
مقاييس أداء الأسهم للأشهر الـ 12 الماضية:
- سعر السهم الحالي: $75.42
- 52-Week عالية: $89.56
- 52-Week منخفض: $67.23
- تقلب الأسعار: 15.6%
تحليل توزيعات الأرباح والدفع:
| مقياس توزيع الأرباح | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح | 5.2% |
| نسبة المدفوعات | 48.3% |
توزيع توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 62%
- عقد التوصيات: 28%
- بيع التوصيات: 10%
النطاق السعري المستهدف من المحللين: $80 - $92
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك تورنتو دومينيون (TD)
عوامل الخطر
يواجه البنك أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة تتطلب إدارة استراتيجية شاملة:
المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 135.4 مليار دولار مجموع حافظة القروض | التعرض المعتدل |
| مخاطر السوق | 3.2% التقلبات المحتملة | الفرق الخاضع للرقابة |
| المخاطر التشغيلية | 742 مليون دولار الخسائر التشغيلية المحتملة | الرصد العالي |
مشهد المخاطر الخارجية
- تحديات الامتثال التنظيمي
- تقلبات أسعار الفائدة في الاقتصاد الكلي
- بيئة مصرفية تنافسية
- مخاطر الاضطراب التكنولوجي
التعرض المفصل للمخاطر
وتشير المقاييس الحالية لإدارة المخاطر إلى ما يلي:
- نسبة كفاية رأس المال: 14.6%
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- نسبة القروض المتعثرة: 0.65%
مخاطر الأمن السيبراني Profile
الاستثمار في الأمن السيبراني: 87.3 مليون دولار سنويا
| نوع الخطر | معدل الحوادث | ميزانية التخفيف |
|---|---|---|
| منع الاحتيال الرقمي | 0.03% معدل خرق المعاملات | 45.6 مليون دولار |
| حماية البيانات | 99.97% سلامة النظام | 41.7 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لبنك تورنتو دومينيون (TD)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو للبنك على المجالات الرئيسية للتوسع والتنمية الاستراتيجية عبر قطاعات متعددة.
استراتيجيات توسيع السوق
| منطقة النمو | الاستثمار المتوقع | التأثير المتوقع |
|---|---|---|
| منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 750 مليون دولار | تحسين تجربة العملاء |
| توسع السوق الأمريكية | 1.2 مليار دولار | زيادة حصة السوق الإقليمية |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 500 مليون دولار | تحسين الكفاءة التشغيلية |
محركات النمو الاستراتيجي
- التحول المصرفي الرقمي مع 35% الزيادة المتوقعة في الاستثمار التكنولوجي
- استهداف توسع القطاع المصرفي التجاري 12% النمو السنوي
- مبادرات التمويل المستدام التي تمثل 25 مليار دولار في فرص الاستثمار المحتملة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 47.3 مليار دولار | 8.2% |
| 2025 | 51.6 مليار دولار | 9.1% |
مجالات الاستثمار الرئيسية
- تكامل الذكاء الاصطناعي مع 300 مليون دولار الاستثمارات المخصصة
- إجمالي برامج تعزيز الأمن السيبراني 225 مليون دولار
- تستحق منصات تكنولوجيا تجربة العملاء 175 مليون دولار
The Toronto-Dominion Bank (TD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.