The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita do Banco Toronto-Dominion (TD)
Análise de receita
A receita total do banco para o ano fiscal de 2023 foi US $ 47,3 bilhões, representando a 6.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fluxo de receita | Valor (2023) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos pessoais e comerciais canadenses | US $ 22,1 bilhões | 46.7% |
| Banco de varejo dos EUA | US $ 15,6 bilhões | 33% |
| Bancário por atacado | US $ 7,9 bilhões | 16.7% |
| Gestão de patrimônio | US $ 3,7 bilhões | 7.8% |
Principais indicadores de crescimento da receita para 2023:
- Receita líquida de juros: US $ 30,2 bilhões
- Receita não jurídica: US $ 17,1 bilhões
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 6.2%
Redução de receita geográfica:
- Mercado Canadense: US $ 33,6 bilhões (71%)
- Mercado dos EUA: US $ 12,4 bilhões (26,2%)
- Mercados internacionais: US $ 1,3 bilhão (2,8%)
Contribuição da receita bancária digital: US $ 4,5 bilhões, representando 9.5% de receita total.
Um mergulho profundo no Toronto Dominion Bank (TD) lucratividade
Métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 17,5 bilhões | US $ 16,9 bilhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.8% | 15.2% |
| Margem de lucro líquido | 29.6% | 30.1% |
Principais indicadores de rentabilidade
- Margem de lucro bruto: 68.3%
- Margem de lucro operacional: 45.7%
- Ganhos por ação (EPS): $6.23
Métricas de eficiência operacional
| Índice de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 53.6% |
| Índice de despesa operacional | 42.1% |
Dívida vs. patrimônio: como o Toronto-Dominion Bank (TD) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre de 2023, a estrutura financeira do banco revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
Dívida total de longo prazo: US $ 45,2 bilhões Dívida de curto prazo: US $ 12,7 bilhões
| Métrica de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total | US $ 57,9 bilhões | 62.3% |
| Equidade dos acionistas | US $ 35,1 bilhões | 37.7% |
Relação dívida / patrimônio
Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.65:1 Média da indústria: 1.45:1
Detalhes da classificação de crédito
- Classificação de Moody: A1
- Classificação global da S&P: aa-
- Classificação da Fitch: aa
Emissão recente da dívida
| Data | Tipo | Quantia | Taxa de juro |
|---|---|---|---|
| Novembro de 2023 | Notas seniores | US $ 3,5 bilhões | 5.25% |
| Setembro de 2023 | Dívida subordinada | US $ 2,1 bilhões | 5.75% |
Avaliando o Banco Toronto-Dominion (TD) liquidez
Análise de liquidez e solvência
A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de liquidez do banco demonstram posicionamento financeiro robusto.
Índices de liquidez
| Métrica | Valor | Ano |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.85 | 2023 |
| Proporção rápida | 1.62 | 2023 |
| Índice de cobertura de liquidez | 135% | 2023 |
Análise de capital de giro
Capital de giro estava em US $ 24,6 bilhões em 2023, representando um 7.3% aumento em relação ao ano anterior.
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Valor (bilhões) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $18.3 |
| Investindo fluxo de caixa | -$5.7 |
| Financiamento de fluxo de caixa | -$3.9 |
Forças de liquidez
- Ativos líquidos líquidos: US $ 132,4 bilhões
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 45,6 bilhões
- Ativos líquidos de alta qualidade não onerados: US $ 87,8 bilhões
Indicadores de solvência
| Métrica de solvência | Valor |
|---|---|
| Índice de capital total | 16.2% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.5% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 13.8% |
O banco de Toronto-Dominion (TD) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
No primeiro trimestre de 2024, as métricas de avaliação financeira do banco revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 10.5x | 11.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.6x | 1.7x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.3x | 9.1x |
Métricas de desempenho de ações nos últimos 12 meses:
- Preço atual das ações: $75.42
- Alta de 52 semanas: $89.56
- Baixa de 52 semanas: $67.23
- Volatilidade dos preços: 15.6%
Análise de dividendos e pagamentos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 5.2% |
| Taxa de pagamento | 48.3% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 62%
- Hold Recomendações: 28%
- Vender recomendações: 10%
Faixa de preço -alvo dos analistas: $80 - $92
Riscos-chave enfrentados pelo Banco Toronto-Dominion (TD)
Fatores de risco
O banco enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem gerenciamento estratégico abrangente:
Principais riscos financeiros
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Risco de crédito | US $ 135,4 bilhões Portfólio total de empréstimos | Exposição moderada |
| Risco de mercado | 3.2% Volatilidade potencial | Variação controlada |
| Risco operacional | US $ 742 milhões possíveis perdas operacionais | Alto monitoramento |
Cenário de risco externo
- Desafios de conformidade regulatória
- Flutuações de taxa de juros macroeconômica
- Ambiente bancário competitivo
- Riscos de interrupção tecnológica
Exposição detalhada ao risco
As métricas atuais de gerenciamento de riscos indicam:
- Índice de adequação de capital: 14.6%
- Índice de cobertura de liquidez: 135%
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 0.65%
Risco de segurança cibernética Profile
Investimento de segurança cibernética: US $ 87,3 milhões anualmente
| Tipo de risco | Taxa de incidentes | Orçamento de mitigação |
|---|---|---|
| Prevenção de fraude digital | 0.03% Taxa de violação da transação | US $ 45,6 milhões |
| Proteção de dados | 99.97% Integridade do sistema | US $ 41,7 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro para o Toronto Dominion Bank (TD)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento do banco se concentra nas principais áreas de expansão e desenvolvimento estratégico em vários setores.
Estratégias de expansão de mercado
| Área de crescimento | Investimento projetado | Impacto esperado |
|---|---|---|
| Plataforma bancária digital | US $ 750 milhões | Experiência aprimorada do cliente |
| Expansão do mercado dos EUA | US $ 1,2 bilhão | Maior participação de mercado regional |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 500 milhões | Eficiência operacional aprimorada |
Drivers de crescimento estratégico
- Transformação bancária digital com 35% Aumento de investimento em tecnologia projetada
- Segmentação de expansão do segmento bancário comercial 12% crescimento ano a ano
- Iniciativas financeiras sustentáveis representando US $ 25 bilhões em possíveis oportunidades de investimento
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 47,3 bilhões | 8.2% |
| 2025 | US $ 51,6 bilhões | 9.1% |
Principais áreas de investimento
- Integração de inteligência artificial com US $ 300 milhões investimento alocado
- Programas de aprimoramento de segurança cibernética totalizando US $ 225 milhões
- Plataformas de tecnologia de experiência do cliente que valem a pena US $ 175 milhões
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