Quebrando o Banco Toronto-Dominion (TD) Saúde Financeira: Insights-chave para investidores

Quebrando o Banco Toronto-Dominion (TD) Saúde Financeira: Insights-chave para investidores

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The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle

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Compreendendo os fluxos de receita do Banco Toronto-Dominion (TD)

Análise de receita

A receita total do banco para o ano fiscal de 2023 foi US $ 47,3 bilhões, representando a 6.2% aumento em relação ao ano anterior.

Fluxo de receita Valor (2023) Porcentagem da receita total
Bancos pessoais e comerciais canadenses US $ 22,1 bilhões 46.7%
Banco de varejo dos EUA US $ 15,6 bilhões 33%
Bancário por atacado US $ 7,9 bilhões 16.7%
Gestão de patrimônio US $ 3,7 bilhões 7.8%

Principais indicadores de crescimento da receita para 2023:

  • Receita líquida de juros: US $ 30,2 bilhões
  • Receita não jurídica: US $ 17,1 bilhões
  • Taxa de crescimento de receita ano a ano: 6.2%

Redução de receita geográfica:

  • Mercado Canadense: US $ 33,6 bilhões (71%)
  • Mercado dos EUA: US $ 12,4 bilhões (26,2%)
  • Mercados internacionais: US $ 1,3 bilhão (2,8%)

Contribuição da receita bancária digital: US $ 4,5 bilhões, representando 9.5% de receita total.




Um mergulho profundo no Toronto Dominion Bank (TD) lucratividade

Métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro do banco revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Resultado líquido US $ 17,5 bilhões US $ 16,9 bilhões
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 14.8% 15.2%
Margem de lucro líquido 29.6% 30.1%

Principais indicadores de rentabilidade

  • Margem de lucro bruto: 68.3%
  • Margem de lucro operacional: 45.7%
  • Ganhos por ação (EPS): $6.23

Métricas de eficiência operacional

Índice de eficiência 2023 desempenho
Proporção de custo / renda 53.6%
Índice de despesa operacional 42.1%



Dívida vs. patrimônio: como o Toronto-Dominion Bank (TD) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir do quarto trimestre de 2023, a estrutura financeira do banco revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.

Dívida Overview

Dívida total de longo prazo: US $ 45,2 bilhões Dívida de curto prazo: US $ 12,7 bilhões

Métrica de dívida Quantia Percentagem
Dívida total US $ 57,9 bilhões 62.3%
Equidade dos acionistas US $ 35,1 bilhões 37.7%

Relação dívida / patrimônio

Taxa atual de dívida / patrimônio: 1.65:1 Média da indústria: 1.45:1

Detalhes da classificação de crédito

  • Classificação de Moody: A1
  • Classificação global da S&P: aa-
  • Classificação da Fitch: aa

Emissão recente da dívida

Data Tipo Quantia Taxa de juro
Novembro de 2023 Notas seniores US $ 3,5 bilhões 5.25%
Setembro de 2023 Dívida subordinada US $ 2,1 bilhões 5.75%



Avaliando o Banco Toronto-Dominion (TD) liquidez

Análise de liquidez e solvência

A partir do quarto trimestre 2023, as métricas de liquidez do banco demonstram posicionamento financeiro robusto.

Índices de liquidez

Métrica Valor Ano
Proporção atual 1.85 2023
Proporção rápida 1.62 2023
Índice de cobertura de liquidez 135% 2023

Análise de capital de giro

Capital de giro estava em US $ 24,6 bilhões em 2023, representando um 7.3% aumento em relação ao ano anterior.

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa Valor (bilhões)
Fluxo de caixa operacional $18.3
Investindo fluxo de caixa -$5.7
Financiamento de fluxo de caixa -$3.9

Forças de liquidez

  • Ativos líquidos líquidos: US $ 132,4 bilhões
  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 45,6 bilhões
  • Ativos líquidos de alta qualidade não onerados: US $ 87,8 bilhões

Indicadores de solvência

Métrica de solvência Valor
Índice de capital total 16.2%
Índice de capital de camada 1 14.5%
Proporção de nível de patrimônio comum 1 13.8%



O banco de Toronto-Dominion (TD) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

No primeiro trimestre de 2024, as métricas de avaliação financeira do banco revelam informações críticas para possíveis investidores.

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 10.5x 11.2x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.6x 1.7x
Valor corporativo/ebitda 8.3x 9.1x

Métricas de desempenho de ações nos últimos 12 meses:

  • Preço atual das ações: $75.42
  • Alta de 52 semanas: $89.56
  • Baixa de 52 semanas: $67.23
  • Volatilidade dos preços: 15.6%

Análise de dividendos e pagamentos:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 5.2%
Taxa de pagamento 48.3%

Recomendações de analistas quebram:

  • Compre recomendações: 62%
  • Hold Recomendações: 28%
  • Vender recomendações: 10%

Faixa de preço -alvo dos analistas: $80 - $92




Riscos-chave enfrentados pelo Banco Toronto-Dominion (TD)

Fatores de risco

O banco enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem gerenciamento estratégico abrangente:

Principais riscos financeiros

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Risco de crédito US $ 135,4 bilhões Portfólio total de empréstimos Exposição moderada
Risco de mercado 3.2% Volatilidade potencial Variação controlada
Risco operacional US $ 742 milhões possíveis perdas operacionais Alto monitoramento

Cenário de risco externo

  • Desafios de conformidade regulatória
  • Flutuações de taxa de juros macroeconômica
  • Ambiente bancário competitivo
  • Riscos de interrupção tecnológica

Exposição detalhada ao risco

As métricas atuais de gerenciamento de riscos indicam:

  • Índice de adequação de capital: 14.6%
  • Índice de cobertura de liquidez: 135%
  • Taxa de empréstimo não-desempenho: 0.65%

Risco de segurança cibernética Profile

Investimento de segurança cibernética: US $ 87,3 milhões anualmente

Tipo de risco Taxa de incidentes Orçamento de mitigação
Prevenção de fraude digital 0.03% Taxa de violação da transação US $ 45,6 milhões
Proteção de dados 99.97% Integridade do sistema US $ 41,7 milhões



Perspectivas de crescimento futuro para o Toronto Dominion Bank (TD)

Oportunidades de crescimento

A estratégia de crescimento do banco se concentra nas principais áreas de expansão e desenvolvimento estratégico em vários setores.

Estratégias de expansão de mercado

Área de crescimento Investimento projetado Impacto esperado
Plataforma bancária digital US $ 750 milhões Experiência aprimorada do cliente
Expansão do mercado dos EUA US $ 1,2 bilhão Maior participação de mercado regional
Infraestrutura de tecnologia US $ 500 milhões Eficiência operacional aprimorada

Drivers de crescimento estratégico

  • Transformação bancária digital com 35% Aumento de investimento em tecnologia projetada
  • Segmentação de expansão do segmento bancário comercial 12% crescimento ano a ano
  • Iniciativas financeiras sustentáveis ​​representando US $ 25 bilhões em possíveis oportunidades de investimento

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Porcentagem de crescimento
2024 US $ 47,3 bilhões 8.2%
2025 US $ 51,6 bilhões 9.1%

Principais áreas de investimento

  • Integração de inteligência artificial com US $ 300 milhões investimento alocado
  • Programas de aprimoramento de segurança cibernética totalizando US $ 225 milhões
  • Plataformas de tecnologia de experiência do cliente que valem a pena US $ 175 milhões

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