Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Une brève histoire de Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CRCB) a été créé en 2001 et est devenu l'une des plus grandes banques commerciales rurales de Chine. La banque opère comme une institution financière critique dans le secteur agricole, s'adressant principalement aux clients ruraux et aux petites à l'assiette (PME).

En 2013, CRCB a subi une transformation, passant d'une coopérative de crédit à une banque commerciale, dans le cadre de réformes plus larges du système financier rural chinois. Ce changement a permis à la banque d'améliorer sa base de capitaux et d'élargir ses offres de services.

En 2022, le CRCB a signalé un actif total d'environ 1,08 billion de yens, reflétant une croissance substantielle de sa base d'actifs initiale. La banque a réalisé des bénéfices nets 18,5 milliards de ¥ Au cours de la même année, démontrant sa rentabilité et sa efficacité opérationnelle.

Le ratio d'adéquation des capitaux du CRCB se tenait à 12.33% À la fin de 2022, ce qui est supérieur à l'exigence réglementaire minimale de 10,5% fixée par la Chine Banking Regulatory Commission. Cela indique une solide position de capital par rapport à ses actifs pondérés en fonction du risque.

En termes de clientèle, CRCB avait sur 30 millions clients individuels et d'entreprise d'ici la fin de 2022. Le réseau de la banque comprend plus que 1,600 Les succursales à travers la municipalité de Chongqing et les provinces voisines, facilitant l'accessibilité aux services bancaires dans les zones rurales.

La banque a également adopté la technologie, lançant divers services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client. Son application bancaire mobile a gagné 10 millions Téléchargements d'ici 2022, indiquant un changement significatif vers la finance numérique dans les zones rurales.

Le CRCB s'est concentré sur le soutien de l'économie agricole, avec des prêts aux agroalités constituant approximativement 40% de son portefeuille de prêts total. Cette orientation stratégique entraîne non seulement la croissance de la banque, mais soutient également le développement rural.

En termes de performance des actions, le CRCB a été inscrit à la Bourse de Shanghai en 2016, avec un premier prix d'offre publique (IPO) de ¥6.47. En octobre 2023, le cours de l'action a fluctué ¥9.75, montrant une tendance positive depuis son introduction en bourse.

De plus, le CRCB a systématiquement versé des dividendes depuis sa liste, avec un ratio de paiement de dividendes d'environ 30% pour l'exercice 2022, distribuant autour 5,5 milliards de yens aux actionnaires.

Dans l'ensemble, les initiatives stratégiques du CRCB, les performances financières solides et l'engagement en matière de développement rural la positionnent en tant qu'acteur central dans le secteur bancaire chinois.

A qui possède Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CRCB) opère principalement dans le secteur des services bancaires et financiers en Chine. Depuis les derniers rapports, la structure de propriété du CRCB est notamment caractérisée par son implication importante de l'État, aux côtés de divers actionnaires institutionnels et individuels.

Les principaux actionnaires du CRCB comprennent les éléments suivants:

Au 30 juin 2023, le CRCB a signalé une valeur totale d'actif d'environ RMB 1,46 billion, avec un bénéfice net pour le premier semestre RMB 7,5 milliards. La banque maintient un ratio d'adéquation des capitaux (CAR) 12.5%, qui est au-dessus du minimum réglementaire fixé par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

Les actions de CRCB sont cotées en bourse à la Bourse de Hong Kong. Le cours de l'action en octobre 2023 reflète une capitalisation boursière d'environ RMB 80 milliards. Le volume de trading quotidien moyen est entouré 2,5 millions d'actions.

En termes de position sur le marché, le CRCB est placé parmi les principales banques commerciales rurales en Chine et est un acteur essentiel pour fournir des services financiers aux zones rurales. La banque a été activement impliquée dans des initiatives visant à améliorer l'inclusion financière, en particulier dans les régions mal desservies.

Des rapports récents indiquent que le CRCB prévoit d'étendre ses services bancaires numériques, avec une augmentation de l'investissement envers les solutions fintech. La banque a été allouée approximativement 500 millions RMB Pour les améliorations technologiques en 2023, soulignant son engagement à moderniser la prestation de services.

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. Énoncé de mission

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CQRCB) vise à fournir des services financiers complets adaptés aux clients personnels et aux entreprises. Sa mission se concentre sur l'amélioration de l'écosystème financier dans les zones rurales et urbaines en promouvant des pratiques bancaires inclusives. La Banque souligne l'importance de servir la communauté grâce à une croissance durable, à la promotion du développement économique et à l'assurance de la confiance des clients.

En 2022, CQRCB a signalé un actif total d'environ 1,28 billion de yens. Le bénéfice net de la banque pour l'année a atteint 21,97 milliards de ¥, reflétant un 10.5% augmentation d'une année à l'autre. Le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à 12.06%. Cette force financière souligne l'engagement de la banque à soutenir la croissance économique dans la région.

CQRCB s'est concentré sur le développement de ses services bancaires numériques, investissant approximativement 1,5 milliard de yens dans les améliorations technologiques et les efforts de transformation numérique au cours des deux dernières années. La banque vise à augmenter sa clientèle numérique par 25% d'ici 2025.

L'engagement de la banque envers la responsabilité sociale des entreprises est évident dans ses initiatives, y compris les programmes de microfinance qui ont soutenu 150,000 ménages ruraux, accordant des prêts totalisant environ 10 milliards de ¥ Au cours des trois dernières années. CQRCB vise à améliorer la littératie financière parmi ses clients, contribuant à de meilleures décisions financières et à la croissance économique de la région.

Grâce à l'innovation continue et à une approche centrée sur le client, CQRCB est positionné pour renforcer sa présence sur le marché tout en confirmant sa mission de favoriser le développement économique et d'améliorer le bien-être communautaire.

Comment fonctionne Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CRC Bank) opère principalement dans le secteur bancaire de la Chine, en se concentrant sur la fourniture d'un large éventail de services financiers, notamment les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les services financiers. Créée en 2001, CRC Bank a régulièrement élargi son réseau et ses services pour répondre aux divers besoins de ses clients.

Le modèle commercial de la banque met l'accent sur le renforcement des finances rurales tout en servant les zones urbaines. En juin 2023, CRC Bank avait des actifs totalisant environ 1,24 billion de yens, une augmentation significative de 1,1 billion de yens l'année précédente. Cette croissance peut être attribuée à l'augmentation des activités de prêt et de dépôt.

En 2022, CRC Bank a annoncé un bénéfice net de 8,5 milliards de yens, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 11%. Cette rentabilité est largement motivée par l'accent stratégique de la banque sur le financement agricole, ce qui représente une partie substantielle de son portefeuille de prêts. À la fin de 2022, les prêts agricoles représentés 35% du livre de prêts total de la banque.

CRC Bank fonctionne sur 300 succursales Dans toute la région de Chongqing et les zones voisines, favorisant une forte approche bancaire communautaire. L'accent mis par la Banque sur la banque numérique a également augmenté, avec une croissance signalée des transactions bancaires mobiles par 30% en 2023 par rapport à l'année précédente.

En tant qu'entité cotée en bourse cotée à la Bourse de Shanghai, les performances des actions de la Banque CRC reflètent la confiance des investisseurs et la stabilité du marché. En octobre 2023, le cours des actions de la banque planait autour ¥9.30 par action, avec une capitalisation boursière d'environ 120 milliards de ¥.

De plus, la banque a maintenu un solide ratio d'adéquation du capital (CAR) 12.5%, au-dessus de l'exigence réglementaire, assurant des pratiques de santé financière et de gestion des risques solides. Les prêts non performants (NPL) se tenaient à 1.5% au T2 2023, indiquant une gestion efficace des risques de crédit.

Dans l’ensemble, le modèle d’intégration des services bancaires traditionnels de la CRC Bank avec des solutions numériques innovantes le positionne bien dans le paysage concurrentiel du secteur bancaire chinois, tout en se concentrant simultanément sur les besoins financiers des communautés rurales et mal desservies.

Comment Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. fait de l'argent

Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. (CRC Bank) génère des revenus principalement par le biais de trois canaux principaux: le revenu des intérêts, les revenus sans intérêt et les revenus de placement. Depuis les derniers rapports financiers, les revenus d'intérêt constituent l'épine dorsale des revenus de la banque.

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, la banque CRC a déclaré un revenu total d'intérêts total d'environ RMB 29,47 milliards, montrant une augmentation de RMB 27,36 milliards en 2021. La marge d'intérêt nette se tenait à 2.73% pour 2022, indiquant une gestion efficace des actifs d'intérêt par rapport aux passifs portant des intérêts.

Les revenus des intérêts proviennent principalement des prêts aux particuliers et aux entreprises. Au 30 juin 2023, le livre de prêts de CRC Bank s'est élevé à RMB 460,5 milliards, reflétant une croissance annuelle de 10.5%. Les prêts hypothécaires résidentiels et le financement des PME sont des facteurs importants contributifs à cette croissance.

En plus des revenus d'intérêts, CRC Bank gagne les revenus non intérêts grâce aux frais de service, aux commissions et aux produits de gestion de patrimoine. En 2022, la banque a généré environ RMB 9,12 milliards dans le revenu non intérimaire, une augmentation de RMB 8,45 milliards en 2021. Ce segment comprend des frais pour les services de conseil financier et les services de transaction.

Le revenu de placement est un autre élément crucial de la source de revenus de la banque CRC. Le portefeuille d'investissement de la banque se compose principalement d'obligations d'obligations publiques, d'obligations de sociétés et d'instruments en actions. Pour l'exercice 2022, le revenu de placement atteint RMB 5,67 milliards, qui était une augmentation par rapport à RMB 4,90 milliards en 2021.

Dans l'ensemble, les revenus totaux de CRC Bank pour 2022 étaient approximativement RMB 44,26 milliards, reflétant une croissance de 8.2% Au cours de l'année précédente. Les stratégies efficaces de gestion des coûts de la banque, y compris un ratio coût-revenu 24.3%, renforcez encore sa rentabilité.

Quant à la qualité des actifs, le ratio de prêt non performant (NPL) se tenait à 1.82% Au 31 décembre 2022, qui est relativement stable et indique des pratiques efficaces de gestion des risques de crédit. La banque a adopté une stratégie de prêt diversifiée, en se concentrant sur des secteurs tels que l'agriculture, les énergies renouvelables et la logistique, qui sont conformes aux priorités nationales de développement.

En résumé, la banque commerciale rurale de Chongqing capitalise sur les revenus d'intérêts, complétés par un revenu non intérimaire et un revenu de placement, pour stimuler la rentabilité. La trajectoire de croissance régulière de la banque dans les prêts et les investissements, associée à l'accent mis sur la gestion des coûts opérationnels et la qualité des actifs, le situe bien dans le paysage bancaire compétitif de la Chine.