Bank of Changsha Co., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Bank of Changsha Co., Ltd.

La Bank of Changsha Co., Ltd., créée en 2005, est une éminente institution financière dont le siège est à Changsha, province du Hunan, en Chine. La banque a été formée comme une banque commerciale de la ville, conçue pour répondre à l'économie locale et à ses divers besoins. D'ici 2021, il était devenu l'un des principaux acteurs du paysage bancaire de la région, offrant une gamme de services financiers, notamment la banque personnelle, la banque d'entreprise et la gestion de patrimoine.

À la fin de 2022, la Banque de Changsha a déclaré un actif total s'élevant à peu près RMB 236,67 milliards. La banque a démontré une croissance significative, avec une augmentation d'une année sur l'autre de l'actif 12.7%. La même année, les passifs totaux ont atteint RMB 218,45 milliards, tandis que l'équité des actionnaires se tenait à RMB 18,22 milliards.

Le bénéfice net de la banque pour l'exercice 2022 a été déclaré à RMB 2,12 milliards, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 9.5%. Le rendement des capitaux propres (ROE) au cours de cette période était approximativement 11.62%, indiquant une tendance régulière de la rentabilité.

En termes de présence sur le marché, la Banque de Changsha avait approximativement 200 succursales dans toute la province du Hunan d'ici 2023, contribuant de manière significative à sa clientèle, qui compte 1,5 million. La banque s'est toujours concentrée sur l'intégration de la technologie dans ses opérations, ce qui a amélioré l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

Le ratio de prêt non performant de Bank of Changsha (NPL) en décembre 2022 a été enregistré à 1.53%, ce qui est inférieur à la moyenne de l'industrie de 1.84%, présentant les pratiques efficaces de gestion des risques de la banque.

La Banque de Changsha est inscrite à la Bourse de Shanghai, avec son premier appel public à public (IPO) en 2010. En octobre 2023, le cours de l'action est approximativement RMB 9.80, ayant augmenté régulièrement au cours de la dernière année, démontrant la confiance des investisseurs dans les perspectives de croissance de la banque.

En termes de responsabilité sociale des entreprises, la Banque de Changsha s'est activement engagée dans des initiatives de développement communautaire et des finances durables, visant à soutenir les entreprises locales et les projets environnementaux. Cette orientation stratégique a non seulement renforcé la réputation de sa marque, mais a également contribué à la stabilité économique globale de la région.

A Who possède Bank of Changsha Co., Ltd.

La Bank of Changsha Co., Ltd., créée en 2004, est une éminente institution financière basée à Changsha, province du Hunan, en Chine. Depuis les dernières données, il est inscrit à la Bourse de Shanghai dans le cadre du code boursier 601577.

La structure de propriété de Bank of Changsha est composée de diverses parties prenantes, avec des avoirs importants dans des entités publiques et privées. Le plus grand actionnaire est le groupe d'investissement provincial du Hunan, qui détient approximativement 32.56% des actions de la banque. Les autres principaux actionnaires comprennent:

• Hunan Trust Co., Ltd. - 8.93%
• Banque de Hunan - 7.39%
• China Minmetals Corporation - 6.50%
• Autres investisseurs individuels et institutionnels - 44.62%

En termes de distribution géographique, la banque a élargi sa portée dans plusieurs provinces en Chine, notamment le Hunan, le Guangdong et le Jiangxi. La banque se concentre sur les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les services financiers complets. À la fin de 2022, Bank of Changsha a déclaré un actif total évalué à environ ¥ 371,86 milliards, avec des passifs totaux s'élevant à 342,93 milliards de ¥.

Le bénéfice net de la banque pour le premier trimestre 2023 a été déclaré à 1,12 milliard de yens, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 7.3%. De plus, il a enregistré un ratio de prêt non performant (NPL) 1.56%, qui est en dessous de la moyenne de l'industrie d'environ 1.84%.

Bank of Changsha s'est concentrée sur les initiatives de banque numérique, ce qui a entraîné une augmentation significative de sa clientèle en ligne. En avril 2023, la banque a signalé un total de 5,4 millions Utilisateurs bancaires en ligne actifs. La capitalisation boursière de la banque est 31,6 milliards de ¥, après la dernière séance de négociation à la Bourse de Shanghai.

En outre, la banque a maintenu un ratio d'adéquation de capital stable de 12.1%, dépassant l'exigence réglementaire de 10.5%. Le rendement des capitaux propres de la Banque de Changsha (ROE) pour 2022 a été enregistré à 9.4%, indicatif de sa gestion efficace des capitaux propres.

La banque continue d'explorer des opportunités de croissance, en particulier dans les domaines du financement des consommateurs et des prêts aux entreprises, visant à améliorer la valeur de ses actionnaires. Alors qu'il s'efforce de l'expansion, l'influence de ses principaux actionnaires jouera un rôle central dans l'orientation des décisions stratégiques et la conformité aux cadres réglementaires.

Bank of Changsha Co., Ltd. Énoncé de mission

La Bank of Changsha Co., Ltd., créée en 2004, vise à fournir des services financiers complets tout en soutenant le développement économique local. Leur mission met l'accent sur la centrée client, l'innovation dans les services bancaires et la contribution à la communauté.

L'énoncé de mission reflète leur engagement à améliorer les expériences des clients et à favoriser la croissance économique à travers divers produits financiers conçus pour les particuliers et les entreprises. En 2023, la banque a déclaré une valeur totale d'actifs d'environ RMB 494,6 milliards, démontrant une croissance significative par rapport aux années précédentes.

En se concentrant sur l'innovation technologique, Bank of Changsha a adopté des solutions bancaires numériques pour améliorer l'efficacité des services. Depuis la première moitié de 2023, les clients bancaires numériques de la banque ont atteint 3,2 millions, reflétant une tendance croissante vers les services bancaires en ligne.

La banque se consacre à soutenir les petites et moyennes entreprises (PME), fournissant des produits financiers sur mesure pour favoriser la croissance dans ce secteur. En 2023, 52% du total des prêts ont été délivrés aux PME, soulignant leur concentration stratégique sur cette démographie.

De plus, la Banque de Changsha est activement impliquée dans les initiatives de responsabilité sociale, allouant des ressources aux projets de développement communautaire. En 2022, la banque a investi RMB 150 millions dans divers programmes sociaux et initiatives de littératie financière.

La vision stratégique de la Banque de Changsha s'aligne sur les objectifs économiques plus larges de la Chine, l'adaptation aux changements réglementaires et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle. En 2023, la banque a signalé un ratio adéquat de capital de 12.5%, au-dessus de l'exigence réglementaire, soulignant son solide positionnement financier.

À la suite de cette mission ciblée et de cette engagement stratégique, Bank of Changsha s'est positionnée comme un acteur pivot du secteur bancaire régional, favorisant le développement économique et la satisfaction des clients.

Comment fonctionne Bank of Changsha Co., Ltd.

Bank of Changsha Co., Ltd. opère principalement en tant que banque commerciale au sein de la République populaire de Chine, offrant un large éventail de services financiers. La banque se concentre sur les opérations de la banque de détail, de la banque d'entreprise et du Trésor pour répondre aux clients individuels et institutionnels. À la fin de 2022, la banque a déclaré un actif total s'élevant à peu près ¥ 467,46 milliards (environ 66,7 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 8.1%.

Selon le rapport annuel de 2022, le bénéfice net de la Banque de Changsha attribuable aux actionnaires a atteint 1,87 milliard de yens (environ 268 millions de dollars), avec une marge d'intérêt nette de 2.22%. Le retour sur les actifs de la banque (ROA) a été signalé à 0.42%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) se tenait à 6.54%.

Segments d'entreprise

Les opérations de la Banque de Changsha peuvent être segmentées en plusieurs domaines clés:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Opérations du Trésor
• Gestion des actifs

Banque de détail

Le secteur bancaire de détail comprend des prêts personnels, des comptes de dépôt et des cartes de crédit. La banque a servi 3,5 millions clients personnels à partir de 2022. Le portefeuille de prêts au détail était à peu près 120,3 milliards de ¥ (environ 17,1 milliards de dollars), ce qui représente une croissance de 10.5% par rapport à l'année précédente.

Banque commerciale

Les services de banque d'entreprise comprennent des prêts et des facilités de crédit pour les entreprises. Le portefeuille de prêts d'entreprise a été signalé à 275,2 milliards de ¥ (environ 39,2 milliards de dollars), qui représente 58.8% du total des prêts. Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) était 1.68%, restant bien dans la moyenne de l'industrie.

Opérations du Trésor

Dans les opérations du Trésor, la banque se concentre sur la gestion de la liquidité et du commerce de change. Les revenus d'intérêts des opérations du Trésor générées étaient approximativement 2,1 milliards de yens (environ 300 millions de dollars), avec des revenus de change grimpant par 15% en 2022.

Mesures financières clés

Environnement réglementaire

La Banque de Changsha est réglementée par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC), qui établit des directives sur les ratios d'adéquation des capitaux. À la fin de 2022, la banque a maintenu un ratio d'adéquation du capital de 13.5%, qui est au-dessus de l'exigence minimale de 10.5% Défini par les régulateurs.

Avancées technologiques

En termes d'innovations technologiques, la banque a investi dans des plateformes bancaires numériques. En 2022, il a rapporté que 35% des transactions totales ont été effectuées en ligne. L'application bancaire mobile avait 1,2 million Utilisateurs actifs, tirés par une demande accrue de services bancaires en ligne.

Engagement communautaire

La Banque de Changsha participe activement aux initiatives de développement communautaire, s'engageant à investir 100 millions de ¥ (environ 14,3 millions de dollars) par an dans les programmes de responsabilité sociale, y compris l'éducation et la réduction de la pauvreté.

Cette structure opérationnelle à multiples facettes met en évidence la Bank of Changsha Co., le rôle intégral de la Bank of Changsha, Ltd. dans l'économie locale, combinant les pratiques bancaires traditionnelles avec des innovations technologiques modernes pour améliorer le service client et les performances financières.

Comment Bank of Changsha Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Changsha Co., Ltd. génère principalement des revenus grâce à diverses opérations bancaires, y compris les revenus d'intérêt des prêts, les frais de services et les activités d'investissement. À la fin de 2022, la banque a déclaré un actif total d'environ 1,2 billion de yens.

Les résultats financiers de la banque pour le premier semestre de 2023 ont indiqué un revenu d'intérêt net de 10,5 milliards de yens, représentant une augmentation de 8% d'une année à l'autre. Cette croissance est attribuée à une meilleure marge d'intérêt et à une augmentation stratégique du portefeuille de prêts.

Sources de revenus

• Revenu des intérêts: Cela forme la majeure partie des revenus. Pour l'exercice 2022, le revenu total des intérêts était approximativement 20 milliards de ¥.
• Revenu sans intérêt: Cela comprend des frais de services tels que la maintenance des comptes, les frais de transaction et les pénalités. Pour 2022, le revenu non intérimaire était approximativement 5 milliards de yens.
• Revenu de placement: Les bénéfices des investissements, y compris les obligations et les titres, ont contribué 3 milliards de ¥ en 2022.

Portefeuille de prêts

En juin 2023, le portefeuille de prêts de la banque se tenait à 850 milliards de yens, avec une allocation diversifiée entre les secteurs:

Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) a été signalé à 1.5% À la mi-2023, indiquant des pratiques efficaces de gestion des risques. La disposition des pertes de prêts a été 1,2 milliard de yens, assurer une sauvegarde contre les défauts potentiels.

Structure des coûts

Les dépenses d'exploitation de la banque ont été étroitement gérées. En 2022, les dépenses d'exploitation totales étaient 8 milliards de ¥, traduisant par un rapport d'efficacité de 38%. Les principales composantes des dépenses comprennent:

• Coûts du personnel: Environ 4 milliards de ¥ en 2022.
• Dépenses administratives: À peu près 2 milliards de ¥.
• Technologie et innovation: Les investissements atteints 1 milliard de ¥ pour améliorer les services bancaires numériques.

Position sur le marché

La Banque de Changsha a construit une présence notable sur le marché dans la province du Hunan, détenant une part de marché d'environ 15% dans le total des actifs bancaires à partir de 2023. Cette position concurrentielle est soutenue par une clientèle croissante d'environ 6 millions clients individuels et d'entreprise.

Dans l'espace bancaire numérique, la banque a augmenté son accent sur les services axés sur la technologie. Depuis 2023, les transactions numériques ont comptabilisé 30% du volume total des transactions, reflétant une transition vers les solutions bancaires en ligne.