Bank of Changsha Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of Changsha Co., Ltd.

O Bank of Changsha Co., Ltd., estabelecido em 2005, é uma instituição financeira proeminente com sede em Changsha, província de Hunan, China. O banco foi formado como um banco comercial da cidade, projetado para atender à economia local e suas diversas necessidades. Até 2021, ele emergiu como um dos principais players do cenário bancário da região, oferecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, banco corporativo e gestão de patrimônio.

No final de 2022, o Bank of Changsha relatou ativos totais no valor de aproximadamente RMB 236,67 bilhões. O banco demonstrou um crescimento significativo, com um aumento de um ano a ano em ativos de cerca de 12.7%. No mesmo ano, o total de passivos alcançados RMB 218,45 bilhões, enquanto a equidade dos acionistas estava em RMB 18,22 bilhões.

O lucro líquido do banco para o ano fiscal de 2022 foi relatado em RMB 2,12 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 9.5%. O retorno sobre o patrimônio (ROE) durante esse período foi aproximadamente 11.62%, indicando uma tendência constante de lucratividade.

Em termos de presença no mercado, o Bank of Changsha teve aproximadamente 200 filiais em toda a província de Hunan até 2023, contribuindo significativamente para sua base de clientes, que números sobre 1,5 milhão. O banco se concentrou consistentemente na integração da tecnologia em suas operações, o que aumentou a experiência do cliente e a eficiência operacional.

O índice de empréstimo de não-desempenho do Bank of Changsha (NPL) em dezembro de 2022 foi registrado em 1.53%, que é menor que a média da indústria de 1.84%, mostrando as práticas efetivas de gerenciamento de riscos do banco.

O Bank of Changsha está listado na Bolsa de Valores de Xangai, com sua oferta pública inicial (IPO) ocorrendo em 2010. Em outubro de 2023, o preço das ações é aproximadamente RMB 9.80, tendo aumentado constantemente no ano passado, demonstrando confiança dos investidores nas perspectivas de crescimento do banco.

Em termos de responsabilidade social corporativa, o Banco de Changsha se envolveu ativamente em iniciativas de desenvolvimento comunitário e finanças sustentáveis, com o objetivo de apoiar empresas locais e projetos ambientais. Esse foco estratégico não apenas aprimorou sua reputação da marca, mas também contribuiu para a estabilidade econômica geral da região.

A Who é proprietário do Bank of Changsha Co., Ltd.

O Bank of Changsha Co., Ltd., estabelecido em 2004, é uma instituição financeira proeminente com sede em Changsha, província de Hunan, China. A partir dos dados mais recentes, eles estão listados na Bolsa de Valores de Xangai sob o código de ações 601577.

A estrutura de propriedade do Bank of Changsha é composta por várias partes interessadas, com participações significativas em entidades estatais e privadas. O maior acionista é o Hunan Provincial Investment Group, que possui aproximadamente 32.56% das ações do banco. Outros principais acionistas incluem:

• Hunan Trust Co., Ltd. - 8.93%
• Bank of Hunan - 7.39%
• China Minmetals Corporation - 6.50%
• Outros investidores individuais e institucionais - 44.62%

Em termos de distribuição geográfica, o banco expandiu seu alcance em várias províncias na China, incluindo Hunan, Guangdong e Jiangxi. O banco se concentra no banco de varejo, bancos corporativos e serviços financeiros abrangentes. No final de 2022, o Bank of Changsha relatou ativos totais avaliados em aproximadamente ¥ 371,86 bilhões, com passivos totais no valor de ¥ 342,93 bilhões.

O lucro líquido do banco para o primeiro trimestre de 2023 foi relatado em ¥ 1,12 bilhão, refletindo um aumento ano a ano de 7.3%. Além disso, ele registrou uma relação de empréstimo (NPL) de não-desempenho de 1.56%, que está abaixo da média da indústria de aproximadamente 1.84%.

O Bank of Changsha tem se concentrado em iniciativas bancárias digitais, resultando em um aumento significativo em sua base de clientes on -line. Em abril de 2023, o banco relatou um total de 5,4 milhões Usuários bancários online ativos. A capitalização de mercado do banco está em torno ¥ 31,6 bilhões, após a última sessão de negociação na Bolsa de Valores de Xangai.

Além disso, o banco manteve uma taxa de adequação de capital estável de 12.1%, excedendo o requisito regulatório de 10.5%. O retorno do Bank of Changsha (ROE) para 2022 foi registrado em 9.4%, indicativo de seu gerenciamento eficiente do capital patrimonial.

O banco continua a explorar oportunidades de crescimento, particularmente nas áreas de financiamento ao consumidor e empréstimos corporativos, com o objetivo de melhorar seu valor para o acionista. À medida que se esforça para a expansão, a influência de seus principais acionistas desempenhará um papel fundamental na oriatura das decisões estratégicas e garantindo a conformidade com as estruturas regulatórias.

Bank of Changsha Co., Ltd. Declaração de missão

O Bank of Changsha Co., Ltd., estabelecido em 2004, pretende fornecer serviços financeiros abrangentes, apoiando o desenvolvimento econômico local. Sua missão enfatiza a centralização do cliente, a inovação nos serviços bancários e a contribuição para a comunidade.

A declaração de missão reflete seu compromisso de melhorar as experiências dos clientes e promover o crescimento econômico por meio de vários produtos financeiros projetados para indivíduos e empresas. A partir de 2023, o banco relatou um valor total de ativos de aproximadamente RMB 494,6 bilhões, demonstrando crescimento significativo em relação aos anos anteriores.

Com foco na inovação tecnológica, o Bank of Changsha adotou soluções bancárias digitais para melhorar a eficiência do serviço. Na primeira metade de 2023, os clientes bancários digitais do banco alcançaram 3,2 milhões, refletindo uma tendência crescente em relação aos serviços bancários on -line.

O banco se dedica a apoiar pequenas e médias empresas (PMEs), fornecendo produtos financeiros personalizados para promover o crescimento nesse setor. Em 2023, 52% do total de empréstimos foram emitidos para as PME, sublinhando seu foco estratégico nessa demografia.

Além disso, o Bank of Changsha está ativamente envolvido em iniciativas de responsabilidade social, alocando recursos para projetos de desenvolvimento comunitário. Em 2022, o banco investiu RMB 150 milhões Em vários programas sociais e iniciativas de alfabetização financeira.

A visão estratégica do Bank of Changsha se alinha aos objetivos econômicos mais amplos da China, adaptando -se a mudanças regulatórias e aumentando a eficiência operacional. Em 2023, o banco relatou uma taxa de adequação de capital de 12.5%, acima do requisito regulatório, ressaltando seu sólido posicionamento financeiro.

Como resultado dessa missão focada e comprometimento estratégico, o Bank of Changsha se posicionou como um participante fundamental no setor bancário regional, promovendo o desenvolvimento econômico e a satisfação do cliente.

Como funciona o Bank of Changsha Co., Ltd.

O Bank of Changsha Co., Ltd. opera principalmente como um banco comercial na República Popular da China, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros. O banco se concentra em operações bancárias de varejo, bancos corporativos e tesouraria para atender a clientes individuais e institucionais. No final de 2022, o banco relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 467,46 bilhões (cerca de US $ 66,7 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 8.1%.

De acordo com o relatório anual de 2022, o lucro líquido do Bank of Changsha atribuível aos acionistas alcançados ¥ 1,87 bilhão (cerca de US $ 268 milhões), com uma margem de juros líquida de 2.22%. O retorno do banco sobre ativos (ROA) foi relatado em 0.42%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) ficou em 6.54%.

Segmentos de negócios

As operações do Banco de Changsha podem ser segmentadas em várias áreas -chave:

• Banco de varejo
• Banco corporativo
• Operações do Tesouro
• Gestão de ativos

Banco de varejo

O setor bancário de varejo inclui empréstimos pessoais, contas de depósito e cartões de crédito. O banco serviu 3,5 milhões clientes pessoais a partir de 2022. A carteira de empréstimos de varejo era aproximadamente em aproximadamente ¥ 120,3 bilhões (cerca de US $ 17,1 bilhões), que representa um crescimento de 10.5% comparado ao ano anterior.

Banco corporativo

Os serviços bancários corporativos incluem empréstimos e linhas de crédito para empresas. A carteira de empréstimos corporativos foi relatada em ¥ 275,2 bilhões (cerca de US $ 39,2 bilhões), que é responsável por 58.8% de empréstimos totais. A relação empréstimo sem desempenho (NPL) do banco foi 1.68%, permanecendo bem na média da indústria.

Operações do Tesouro

Nas operações do Tesouro, o Banco se concentra no gerenciamento de liquidez e negociação de câmbio. A receita de juros das operações do Tesouro geradas foi aproximadamente ¥ 2,1 bilhões (cerca de US $ 300 milhões), com as receitas de câmbio subindo 15% em 2022.

Principais métricas financeiras

Ambiente Regulatório

O Banco de Changsha é regulamentado pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR), que estabelece diretrizes sobre índices de adequação de capital. No final de 2022, o banco manteve uma taxa de adequação de capital de 13.5%, que está acima do requisito mínimo de 10.5% definido por reguladores.

Avanços tecnológicos

Em termos de inovações tecnológicas, o banco vem investindo em plataformas bancárias digitais. Em 2022, relatou que aproximadamente 35% de transações totais foram realizadas online. O aplicativo bancário móvel tinha 1,2 milhão Usuários ativos, impulsionados pelo aumento da demanda por serviços bancários on -line.

Engajamento da comunidade

O Banco de Changsha participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário, comprometendo -se a investir ¥ 100 milhões (cerca de US $ 14,3 milhões) anualmente em programas de responsabilidade social, incluindo alívio de educação e pobreza.

Essa estrutura operacional multifacetada destaca o papel integral do Bank of Changsha Co., Ltd. na economia local, combinando práticas bancárias tradicionais com inovações tecnológicas modernas para aprimorar o atendimento ao cliente e o desempenho financeiro.

Como o Bank of Changsha Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Changsha Co., Ltd. gera principalmente receita por meio de várias operações bancárias, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas por serviços e atividades de investimento. No final de 2022, o banco relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 1,2 trilhão.

Os resultados financeiros do banco para o primeiro semestre de 2023 indicaram uma receita de juros líquidos de ¥ 10,5 bilhões, representando um aumento de 8% ano a ano. Esse crescimento é atribuído a uma margem de juros aprimorada e um aumento estratégico na carteira de empréstimos.

Fluxos de receita

• Receita de juros: Isso forma a maior parte da receita. Para o ano fiscal de 2022, a receita total de juros foi aproximadamente ¥ 20 bilhões.
• Receita não jurídica: Isso inclui taxas para serviços como manutenção de contas, taxas transacionais e multas. Para 2022, a renda não interesses foi aproximadamente ¥ 5 bilhões.
• Receita de investimento: Ganhos de investimentos, incluindo títulos e valores mobiliários, contribuíram em torno ¥ 3 bilhões em 2022.

Portfólio de empréstimos

Em junho de 2023, a carteira de empréstimos do banco estava em ¥ 850 bilhões, com uma alocação diversificada entre os setores:

A relação empréstimo sem desempenho (NPL) do banco foi relatada em 1.5% em meados de 2023, indicando práticas efetivas de gerenciamento de riscos. A provisão para perdas de empréstimos ficou em ¥ 1,2 bilhão, garantindo uma salvaguarda contra possíveis padrões.

Estrutura de custos

As despesas operacionais do banco foram gerenciadas de perto. Em 2022, as despesas operacionais totais estavam por perto ¥ 8 bilhões, traduzindo para um índice de eficiência de 38%. Os principais componentes das despesas incluem:

• Custos de pessoal: Aproximadamente ¥ 4 bilhões em 2022.
• Despesas administrativas: Aproximadamente ¥ 2 bilhões.
• Tecnologia e inovação: Investimentos alcançados ¥ 1 bilhão Para aprimorar os serviços bancários digitais.

Posição de mercado

O Banco de Changsha construiu uma presença notável no mercado na província de Hunan, mantendo uma participação de mercado de aproximadamente 15% no total de ativos bancários a partir de 2023. Essa posição competitiva é apoiada por uma crescente base de clientes de torno 6 milhões clientes individuais e corporativos.

No espaço bancário digital, o banco tem aumentado seu foco nos serviços orientados para a tecnologia. A partir de 2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por cerca de 30% do volume total de transações, refletindo uma mudança para soluções bancárias on -line.