Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bajaj Finserv Ltd.

Une brève histoire de Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. a été constitué en mars 2007, émergeant comme un acteur clé du secteur des services financiers en Inde. Il fonctionne comme une société mère pour diverses entreprises telles que les prêts, l'assurance et la gestion de patrimoine, motivé par une vision de facilitation de l'inclusion financière.

En 2018, Bajaj Finserv a signalé une expansion significative, son revenu total consolidé atteignant approximativement 29 000 INR. L'entreprise a réalisé un bénéfice net INR 4 200 crore Pour l'exercice se terminant en mars 2018, marquant une croissance en glissement annuel de 27%.

Depuis mars 2021, la capitalisation boursière de Bajaj Finserv INR 1,5 lakh crore. La société a constamment démontré une forte croissance, les actifs consolidés sous gestion (AUM) passant à peu près INR 1,15 lakh crore au cours du même exercice.

La performance financière de Bajaj Finserv a été remarquable, en particulier pendant la pandémie Covid-19. Au cours de l'exercice 2021-2022, la société a enregistré un chiffre d'affaires consolidé de 36 300 crores INR et un bénéfice après impôt (PAT) de INR 6 500 crore, reflétant un rétablissement solide des défis de l'année précédente.

En 2023, Bajaj Finserv a continué de progresser en mettant l'accent sur la transformation numérique. La société a signalé une augmentation de ses débours de prêts numériques, atteignant environ 23 000 INR Au cours du premier semestre de l'exercice 2023, présentant une demande d'accès rapide au crédit dans l'environnement économique post-pandémique.

Bajaj Finserv a également renforcé ses offres d'assurance, sa filiale d'assurance signalant un revenu de prime d'environ 18 000 INR Au cours de l'exercice 2022-23. Le réseau de distribution de la société s'est considérablement élargi, contribuant à sa trajectoire de croissance.

En septembre 2023, le cours de l'action de Bajaj Finserv a montré de la résilience, des échanges INR 1,600 par action, reflétant la confiance des investisseurs et les performances stables dans le secteur financier.

L’engagement de l’entreprise envers la durabilité et la responsabilité sociale est évidente à travers ses diverses initiatives, notamment des programmes de littératie financière visant à améliorer le bien-être financier des populations mal desservies.

A qui possède Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd., un acteur clé du secteur des services financiers indiens, opère sous le groupe Bajaj, l'un des conglomérats les plus prestigieux de l'Inde. La structure de propriété de Bajaj Finserv est diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des promoteurs et des investisseurs de détail.

En octobre 2023, le groupe promoteur et promoteur détient une participation importante dans la société, représentant approximativement 61.65% de la participation totale. La propriété de ce groupe est principalement attribuée à la famille Bajaj, qui a joué un rôle déterminant dans l'orientation stratégique de l'entreprise.

Les investisseurs institutionnels représentent également une partie substantielle de la propriété de la société, avec des entités telles que les fonds communs de placement et les compagnies d'assurance détenant approximativement 29.70% des actions. Cela met en évidence la confiance que les parties prenantes institutionnelles ont dans la trajectoire de croissance de l'entreprise.

Les investisseurs de détail constituent le reste 8.65% de l'actionnariat. Ce segment a manifesté un intérêt constant pour Bajaj Finserv, tiré par la solide performance financière et les perspectives de croissance de la société.

La société a également attiré d'importants investissements institutionnels étrangers (FII), augmentant encore sa base de capitaux. La tenue de la FII comme des rapports récents se trouvent 15%, indiquant un fort intérêt des investisseurs mondiaux.

En termes de capitalisation boursière, en octobre 2023, Bajaj Finserv Ltd. est évalué à approximativement 1,35 billion de roupies (Autour USD 16,3 milliards), reflétant son statut de l'un des principaux fournisseurs de services financiers en Inde.

En ce qui concerne les performances des actions, les actions de Bajaj Finserv ont montré une croissance considérable au cours de la dernière année, avec un 52 semaines de haut d'environ ₹1,979 et un 52 semaines de bas autour ₹1,410. Cette tendance fluctuante suggère à la fois la résilience et la volatilité en réponse aux conditions du marché.

Dans l'ensemble, la distribution de propriété de Bajaj Finserv Ltd. reflète non seulement la confiance de ses promoteurs et des investisseurs institutionnels, mais signifie également un cadre solide pour la croissance et l'expansion futures de l'industrie des services financiers.

Énoncé de mission Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. opère avec une mission claire pour «permettre l'autonomisation financière des particuliers et des entreprises à travers des solutions financières innovantes et centrées sur le client». Cette mission est articulée à travers ses diverses offres, y compris les prêts, les assurances et les services de gestion de la patrimoine.

Dès les derniers rapports financiers du T22023, les revenus consolidés de Bajaj Finserv 27 882 crore, reflétant une croissance annuelle de 14%. L'accent mis par l'entreprise sur les solutions centrées sur le client est évidente dans son approche des services axée sur la technologie, l'amélioration de l'engagement et de la satisfaction des clients.

La mission de l'entreprise met également l'accent sur la durabilité et la responsabilité sociale. Les initiatives de Bajaj Finserv en littératie financière visent à répondre aux segments mal desservis de la société, facilitant l'accès aux services financiers. Dans l'exercice 20122, Bajaj Finserv dédié ₹ 150 crore Vers les initiatives communautaires, qui comprenaient des programmes d'éducation, de santé et de développement des compétences.

L'approche innovante de Bajaj Finserv se manifeste dans ses plateformes numériques, permettant aux clients d'accéder aux services de manière pratique. En septembre 2023, la société a signalé que 10 millions Les utilisateurs se sont inscrits sur sa plate-forme numérique, solidifiant davantage son engagement à fournir un accès facile et efficace aux services financiers.

La société est également un acteur clé du secteur de l'assurance, avec sa prime écrite brute atteignant 17 000 ₹ crore au cours de l'exercice 20123. Bajaj Allianz General Insurance, le bras d'assurance, a déclaré une part de marché de 7.5% dans le secteur privé.

Bajaj Finserv continue d'étendre son portefeuille, en se concentrant sur la diversification et l'innovation. L'objectif de l'entreprise est d'améliorer l'inclusion financière, ciblant un large groupe démographique qui comprend à la fois des populations urbaines et rurales. Avec un réseau de plus 2,500 succursales et forte présence en ligne, il est bien placé pour réaliser sa mission.

Comment fonctionne Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. opère comme une société de services financiers basée en Inde, spécialisée dans divers secteurs tels que les prêts, l'assurance et la gestion de patrimoine. La société fait partie du groupe Bajaj et a établi une présence significative sur le marché financier.

En août 2023, Bajaj Finserv a déclaré un chiffre d'affaires consolidé de 19 477 crores pour l'exercice se terminant en mars 2023, reflétant une croissance d'environ 24% en glissement annuel. Le bénéfice après impôt (PAT) s'élevait à 4 900 crores de roupies, avec une marge bénéficiaire nette d'environ 25%.

Segments commerciaux clés

Les opérations de Bajaj Finserv sont principalement divisées en trois segments majeurs:

• Finance des consommateurs: Cela comprend les prêts personnels, les prêts à domicile et les prêts durables à la consommation. Le livre de prêts était d'environ 1,5 lakh crore au deuxième trimestre 2023.
• Assurance: Bajaj Finserv propose des produits d'assurance vie, générale et maladie par le biais de ses filiales. Le revenu de prime d'assurance pour l'exercice 2023 a été déclaré à 26 500 crore.
• Gestion de la patrimoine: Le segment se concentre sur les produits d'investissement et les services de conseil. Les actifs sous gestion (AUM) ont dépassé 60 000 crore.

Performance financière

La performance financière de Bajaj Finserv peut être résumé comme suit:

Moteurs de croissance

Bajaj Finserv a exploité plusieurs stratégies clés pour stimuler sa croissance:

• Offre de produits diversifiée: La large gamme de produits de l'entreprise s'adresse à divers segments de clients, améliorant la fidélité des clients.
• Transformation numérique: L'adoption de la technologie dans les interactions des clients et la prestation de services a rationalisé les opérations et une efficacité accrue.
• Partenariats stratégiques: Les collaborations avec diverses entités pour améliorer les réseaux de distribution et les offres de services ont élargi la portée du marché.

Position sur le marché

Bajaj Finserv occupe une position de premier plan dans l'industrie des services financiers indiens. Il se classe parmi les cinq principales sociétés financières non bancaires (NBFC) en termes d'actifs et de rentabilité. En septembre 2023, Bajaj Finserv avait une capitalisation boursière d'environ 4,5 lakh crore.

L'entreprise est bien considérée pour ses fortes pratiques de gestion des risques, qui contribuent à la qualité des actifs. Le rapport actif brut non performant (GNPA) a été signalé à 1.25% Pour le Q2 FY 2023, une performance stable par rapport aux trimestres précédents.

Perspectives futures

Pour l'avenir, Bajaj Finserv vise une croissance soutenue à travers:

• Expansion dans les zones rurales: Ciblant les segments mal desservis pour stimuler la croissance des finances des consommateurs.
• Investissement dans la technologie: Amélioration des plates-formes numériques pour améliorer l'engagement des clients.
• Concentrez-vous sur la durabilité: Mise en œuvre des pratiques écologiques dans les opérations et les offres de produits.

L'entreprise prévoit de maintenir un ratio d'adéquation des capitaux sains, qui a été signalé à 18% En juin 2023, au-dessus de l'exigence réglementaire, assurant la stabilité et le potentiel de croissance.

Comment Bajaj Finserv Ltd. fait de l'argent

Bajaj Finserv Ltd. fonctionne comme un conglomérat de services financiers en Inde, en se concentrant sur des segments variés comme les prêts, l'assurance et la gestion de patrimoine. La société est bien connue pour ses sources de revenus diversifiées qui contribuent de manière significative à sa rentabilité globale.

Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, Bajaj Finserv a déclaré un chiffre d'affaires consolidé de 22 532 crores (environ 2,7 milliards de dollars), marquant une croissance d'une année sur l'autre de ** 24% **. Cette croissance peut être attribuée à une demande accrue des services financiers et d'assurance après la reprise économique post-pandemique.

Sources de revenus

Bajaj Finserv génère des revenus via plusieurs canaux, notamment:

• Services financiers (prêts)
• Produits d'assurance (à la fois la vie et le général)
• Gestion des actifs
• Services de conseil en investissement

Services financiers

La branche des services financiers, Bajaj Finance Ltd., est le plus grand contributeur aux revenus, représentant environ ** 63% ** du total des revenus. Plus précisément, Bajaj Finance avait un revenu total de 19 067 crores de ₹ au cours de l'exercice 23, contre 15 045 crores de ₹ au cours de l'exercice 22.

Bajaj Finance generates income through personal loans, home loans, and business loans, with a burgeoning customer base exceeding **54 million** as of March 2023. The company reported a net interest income (NII) of ₹8,270 crores in FY23, reflecting Une augmentation de ** 27% ** par rapport à 6 504 crores de ₹ au cours de l'exercice 22.

Entreprise d'assurance

Le segment de l'assurance, qui comprend Bajaj Allianz, contribue de manière significative aux revenus globaux. Bajaj Allianz General Insurance a réalisé un revenu de prime de 14 028 crores de ₹ au cours de l'exercice 23, tandis que Bajaj Allianz Life Insurance a déclaré 8 456 crores de ₹. Ce segment représentait environ ** 27% ** de revenus totaux au cours de l'exercice 23.

Tendances du marché

Depuis le premier trimestre FY24, Bajaj Finserv continue de bénéficier d'une augmentation de la demande de crédit aux consommateurs, les décaissements de prêt augmentent régulièrement. Le segment des sociétés financières non bancaires (NBFC) reste robuste, avec une part de marché d'environ ** 27% ** dans l'espace de financement durable des consommateurs.

Initiatives stratégiques

La société s'est concentrée sur la diversification de son portefeuille et l'investissement dans la technologie pour rationaliser les opérations. La mise en œuvre de plates-formes numériques a conduit à une augmentation ** 30% ** des transactions numériques de l'exercice 22 à FY23, améliorant l'engagement des clients et réduisant les coûts d'acquisition.

En outre, le rendement moyen des capitaux propres (ROE) de Bajaj Finserv se situait à ** 20% ** au cours de l’exercice 23, en maintenant une position forte par rapport aux moyennes de l’industrie, qui planent autour de ** 15-18% **. Cette métrique reflète l’utilisation efficace des capitaux propres par l’entreprise pour générer des bénéfices.

Conclusion sur les revenus futurs

Pour l'avenir, Bajaj Finserv est prêt pour une croissance plus approfondie, soutenue par l'élargissement de la demande de crédit aux consommateurs et l'augmentation de la pénétration de l'assurance en Inde, qui reste relativement faible à ** 3,69% ** du PIB par rapport aux moyennes mondiales de ** 7-10% ** . La solide gestion des risques, les offres diversifiées de la société et les initiatives stratégiques devraient stimuler la rentabilité soutenue.