Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Bajaj Finserv Ltd.

Una breve historia de Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. se incorporó en marzo de 2007, emergiendo como un jugador clave en el sector de servicios financieros en India. Opera como una empresa matriz para varias empresas, como préstamos, seguros y gestión de patrimonio, impulsada por una visión para facilitar la inclusión financiera.

Para 2018, Bajaj Finserv informó una expansión significativa, con su ingreso total consolidado que alcanza aproximadamente INR 29,000 millones de rupias. La empresa logró una ganancia neta de alrededor INR 4.200 millones de rupias Para el año financiero que termina en marzo de 2018, marcando un crecimiento interanual de 27%.

A partir de marzo de 2021, la capitalización de mercado de Bajaj Finserv se encontraba alrededor INR 1.5 lakh crore. La compañía ha demostrado constantemente un fuerte crecimiento, con los activos consolidados bajo administración (AUM) aumentando a aproximadamente INR 1.15 lakh crore durante el mismo año financiero.

El desempeño financiero de Bajaj Finserv ha sido notable, especialmente durante la pandemia Covid-19. En el año financiero 2021-2022, la compañía registró un ingreso consolidado de INR 36,300 millones de rupias y una ganancia después del impuesto (PAT) de INR 6.500 millones de rupias, que refleja una recuperación sólida de los desafíos del año anterior.

En 2023, Bajaj Finserv continuó progresando con un enfoque en la transformación digital. La compañía informó un aumento en sus desembolsos de préstamos digitales, llegando a aproximadamente INR 23,000 millones de rupias En la primera mitad del año fiscal 2023, muestra una demanda de acceso rápido al crédito en el entorno económico posterior a la pandemia.

Bajaj Finserv también ha mejorado sus ofertas de seguro, con su subsidiaria de seguros informando un ingreso de prima de alrededor INR 18,000 millones de rupias en el año fiscal 2022-23. La red de distribución de la compañía se ha expandido significativamente, contribuyendo a su trayectoria de crecimiento.

A partir de septiembre de 2023, el precio de las acciones de Bajaj Finserv ha mostrado resiliencia, cotizando a su alrededor INR 1.600 por acción, reflejando la confianza de los inversores y el rendimiento constante en el sector financiero.

El compromiso de la Compañía con la sostenibilidad y la responsabilidad social es evidente a través de sus diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera destinadas a mejorar el bienestar financiero de las poblaciones desatendidas.

A Who posee Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd., un jugador clave en el sector de servicios financieros indios, opera bajo el Grupo Bajaj, uno de los conglomerados más prestigiosos de la India. La estructura de propiedad de Bajaj Finserv está diversificada, que comprende inversores institucionales, promotores e inversores minoristas.

A partir de octubre de 2023, el Grupo Promotor y Promotor posee una participación significativa en la Compañía, que representa aproximadamente 61.65% del total de accionistas. La propiedad de este grupo se atribuye principalmente a la familia Bajaj, que ha sido fundamental en la dirección estratégica de la compañía.

Los inversores institucionales también representan una parte sustancial de la propiedad de la Compañía, con entidades como fondos mutuos y compañías de seguros que poseen aproximadamente 29.70% de las acciones. Esto resalta la confianza que las partes interesadas institucionales tienen en la trayectoria de crecimiento de la Compañía.

Los inversores minoristas constituyen el restante 8.65% de la participación. Este segmento ha mostrado un interés constante en Bajaj Finserv, impulsado por el sólido desempeño financiero y las perspectivas de crecimiento de la compañía.

La compañía también ha atraído una importante inversión institucional extranjera (FII), lo que aumenta aún más su base de capital. La participación de FII al informes recientes se encuentra en torno a 15%, indicando un fuerte interés de los inversores globales.

En términos de capitalización de mercado, a partir de octubre de 2023, Bajaj Finserv Ltd. se valora en aproximadamente ₹ 1.35 billones (alrededor de USD 16.3 mil millones), reflejando su estado como uno de los principales proveedores de servicios financieros en la India.

Con respecto al rendimiento de las acciones, las acciones de Bajaj Finserv han demostrado un crecimiento considerable durante el año pasado, con un 52 semanas de altura de aproximadamente ₹1,979 y un Bajo de 52 semanas alrededor ₹1,410. Esta tendencia fluctuante sugiere resiliencia y volatilidad en respuesta a las condiciones del mercado.

En general, la distribución de propiedad de Bajaj Finserv Ltd. no solo refleja la confianza de sus promotores e inversores institucionales, sino que también significa un marco sólido para el crecimiento y expansión futura en la industria de servicios financieros.

Bajaj Finserv Ltd. Declaración de misión

Bajaj Finserv Ltd. opera con una clara misión de "permitir el empoderamiento financiero de individuos y empresas a través de soluciones financieras innovadoras y centradas en el cliente". Esta misión se articula a través de sus diversas ofertas, incluidos préstamos, seguros y servicios de gestión de patrimonio.

A partir de las últimas informes financieros en el segundo trimestre del año fiscal2023, los ingresos consolidados de Bajaj Finserv se mantuvieron en ₹ 27,882 millones de rupias, reflejando un crecimiento interanual de 14%. El enfoque de la compañía en las soluciones centradas en el cliente es evidente en su enfoque de los servicios basados ​​en tecnología, mejorando la participación y satisfacción del cliente.

La misión de la compañía también enfatiza la sostenibilidad y la responsabilidad social. Las iniciativas de Bajaj Finserv en la educación financiera tienen como objetivo satisfacer los segmentos desatendidos de la sociedad, facilitando el acceso a los servicios financieros. En el año fiscal2022, Bajaj Finserv dedicado ₹ 150 millones de rupias Hacia iniciativas comunitarias, que incluían programas de educación, salud y desarrollo de habilidades.

El enfoque innovador de Bajaj Finserv se manifiesta en sus plataformas digitales, lo que permite a los clientes acceder a los servicios convenientemente. A partir de septiembre de 2023, la compañía informó que sobre 10 millones Los usuarios se han registrado en su plataforma digital, solidificando aún más su compromiso de proporcionar un acceso fácil y eficiente a los servicios financieros.

La compañía también es un jugador clave en el sector de seguros, con su prima bruta escrita alcanzando ₹ 17,000 millones de rupias en el año fiscal2023. Bajaj Allianz General Insurance, el brazo de seguros, informó una cuota de mercado de 7.5% en el sector privado.

Bajaj Finserv continúa expandiendo su cartera, centrándose en la diversificación e innovación. El objetivo de la compañía es mejorar la inclusión financiera, dirigida a un amplio grupo demográfico que incluye poblaciones urbanas y rurales. Con una red de más 2,500 Ramas y una fuerte presencia en línea, está bien posicionado para lograr su misión.

Cómo funciona Bajaj Finserv Ltd.

Bajaj Finserv Ltd. opera como una compañía de servicios financieros con sede en India, especializada en varios sectores, como préstamos, seguros y gestión de patrimonio. La compañía es parte del Grupo Bajaj y ha establecido una presencia significativa en el mercado financiero.

Hasta agosto de 2023, Bajaj Finserv informó un ingreso consolidado de ₹ 19,477 millones de rupias para el año financiero que finaliza en marzo de 2023, lo que refleja un crecimiento de aproximadamente 24% año a año. La ganancia después del impuesto (PAT) se situó en ₹ 4.900 millones de rupias, con un margen de beneficio neto de aproximadamente 25%.

Segmentos de negocios clave

Las operaciones de Bajaj Finserv se dividen principalmente en tres segmentos principales:

• Finanzas del consumidor: Esto incluye préstamos personales, préstamos para el hogar y préstamos duraderos del consumidor. El libro de préstamos era de alrededor de ₹ 1.5 lakh crore a partir del segundo trimestre de 2023.
• Seguro: Bajaj Finserv ofrece productos de seguros de vida, general y salud a través de sus subsidiarias. El ingreso de la prima de seguro para el año fiscal 2023 se informó a ₹ 26,500 millones de rupias.
• Gestión de patrimonio: El segmento se centra en productos de inversión y servicios de asesoramiento. Los activos bajo administración (AUM) excedieron los ₹ 60,000 millones de rupias.

Desempeño financiero

El desempeño financiero de Bajaj Finserv se puede resumir de la siguiente manera:

Conductores de crecimiento

Bajaj Finserv ha aprovechado varias estrategias clave para impulsar su crecimiento:

• Oferta de productos diversos: La amplia gama de productos de la compañía atiende a varios segmentos de clientes, mejorando la lealtad del cliente.
• Transformación digital: La adopción de la tecnología en las interacciones del cliente y la prestación de servicios ha simplificado las operaciones y la mayor eficiencia.
• Asociaciones estratégicas: Las colaboraciones con varias entidades para mejorar las redes de distribución y las ofertas de servicios han ampliado el alcance del mercado.

Posición de mercado

Bajaj Finserv ocupa una posición destacada en la industria de los servicios financieros indios. Se encuentra entre las cinco principales compañías financieras no bancarias (NBFC) en términos de activos y rentabilidad. A partir de septiembre de 2023, Bajaj Finserv tenía una capitalización de mercado de aproximadamente ₹ 4.5 lakh crore.

La compañía está bien considerada por sus fuertes prácticas de gestión de riesgos, que contribuyen a la calidad de los activos. Se informó la relación de activo incumplimiento bruto (GNPA) en 1.25% Para el primer trimestre del año fiscal 2023, un rendimiento estable en comparación con los cuartos anteriores.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, Bajaj Finserv apunta a un crecimiento sostenido a través de:

• Expansión a las zonas rurales: Se dirige a segmentos desatendidos para impulsar el crecimiento de las finanzas del consumidor.
• Inversión en tecnología: Mejora de las plataformas digitales para mejorar la participación del cliente.
• Centrarse en la sostenibilidad: Implementación de prácticas ecológicas dentro de las operaciones y ofertas de productos.

La compañía planea mantener una relación saludable de adecuación de capital, que se informó en 18% A partir de junio de 2023, por encima del requisito regulatorio, asegurando la estabilidad y el potencial de crecimiento.

Cómo Bajaj Finserv Ltd. gana dinero

Bajaj Finserv Ltd. opera como un conglomerado de servicios financieros en India, centrándose en segmentos variados como préstamos, seguros y gestión de patrimonio. La compañía es conocida por sus fuentes de ingresos diversificadas que contribuyen significativamente a su rentabilidad general.

A partir del año fiscal que finaliza en marzo de 2023, Bajaj Finserv informó un ingreso consolidado de ₹ 22,532 millones de rupias (aproximadamente $ 2.7 mil millones), marcando un crecimiento año tras año de ** 24%**. Este crecimiento puede atribuirse a una mayor demanda en los servicios de finanzas y seguros después de la recuperación económica después de la pandemia.

Flujos de ingresos

Bajaj Finserv genera ingresos a través de múltiples canales, que incluyen:

• Servicios financieros (préstamos)
• Productos de seguro (tanto de vida como general)
• Gestión de activos
• Servicios de asesoramiento de inversiones

Servicios financieros

El brazo de servicios financieros, Bajaj Finance Ltd., es el mayor contribuyente a los ingresos, lo que representa aproximadamente ** 63%** de los ingresos totales. Específicamente, Bajaj Finance tuvo un ingreso total de ₹ 19,067 millones de rupias en el año fiscal 23, frente a ₹ 15.045 millones de rupias en el año fiscal 22.

Las finanzas financieras de Bajaj generan ingresos a través de préstamos personales, préstamos para el hogar y préstamos comerciales, con una floreciente base de clientes que excede ** 54 millones ** a marzo de 2023. La compañía informó un ingreso de interés neto (NII) de ₹ 8,270 millones de rupias en el año fiscal 23, reflejando A ** 27%** Aumento en comparación con ₹ 6.504 millones de rupias en el año fiscal 22.

Negocio de seguros

El segmento de seguros, que incluye a Bajaj Allianz, contribuye significativamente a los ingresos generales. Bajaj Allianz General Insurance logró un ingreso premium de ₹ 14,028 millones de rupias en el año fiscal 23, mientras que Bajaj Allianz Life Insurance reportó ₹ 8,456 millones de rupias. Este segmento representó aproximadamente ** 27%** de ingresos totales en el año fiscal 23.

Tendencias del mercado

A partir del Q2 FY24, Bajaj Finserv continúa beneficiándose del aumento de la demanda de crédito del consumidor, y los desembolsos de préstamos crecen constantemente. El segmento de la compañía financiera no bancaria (NBFC) sigue siendo robusta, con una cuota de mercado de aproximadamente ** 27%** en el espacio de financiamiento duradero del consumidor.

Iniciativas estratégicas

La compañía se ha centrado en diversificar su cartera e invertir en tecnología para optimizar las operaciones. La implementación de plataformas digitales condujo a un aumento de ** 30%** en las transacciones digitales de FY22 a FY23, mejorando la participación del cliente y la reducción de los costos de adquisición.

Además, el retorno promedio de Equidad (ROE) de Bajaj Finserv (ROE) se situó en ** 20%** en el año fiscal 23, manteniendo una posición fuerte en comparación con los promedios de la industria, que rondan ** 15-18%**. Esta métrica refleja el uso eficiente del capital de la compañía para generar ganancias.

Conclusión sobre las ganancias futuras

Mirando hacia el futuro, Bajaj Finserv está listo para un mayor crecimiento, respaldado por la expansión de la demanda de crédito del consumidor y aumentar la penetración de seguros en India, que sigue siendo relativamente baja en ** 3.69%** de PIB en comparación con los promedios globales de ** 7-10%** . Se espera que la sólida gestión de riesgos de la compañía, las ofertas diversificadas y las iniciativas estratégicas impulsen la rentabilidad sostenida.