Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Bajaj Finserv Ltd.

Uma breve história de Bajaj Finserv Ltd.

A Bajaj Finserv Ltd. foi incorporada em março de 2007, emergindo como um participante importante no setor de serviços financeiros na Índia. Opera como uma empresa controladora de várias empresas, como empréstimos, seguros e gerenciamento de patrimônio, impulsionada por uma visão para facilitar a inclusão financeira.

Em 2018, Bajaj Finserv relatou uma expansão significativa, com sua renda total consolidada atingindo aproximadamente INR 29.000 crore. A empresa alcançou um lucro líquido de cerca de INR 4.200 crore Para o exercício findos de março de 2018, marcando um crescimento ano a ano de 27%.

Em março de 2021, a capitalização de mercado de Bajaj Finserv ficava em torno INR 1,5 lakh crore. A Companhia demonstrou um forte crescimento, com os ativos consolidados sob gestão (AUM) subindo para aproximadamente INR 1,15 lakh crore durante o mesmo exercício financeiro.

O desempenho financeiro de Bajaj Finserv foi digno de nota, especialmente durante a pandemia Covid-19. No exercício de 2021-2022, a empresa registrou uma receita consolidada de INR 36.300 crore e um lucro após o imposto (PAT) de INR 6.500 crore, refletindo uma recuperação robusta dos desafios do ano anterior.

Em 2023, o Bajaj Finserv continuou a progredir com foco na transformação digital. A empresa relatou um aumento em seus desembolsos de empréstimos digitais, atingindo aproximadamente INR 23.000 crore Na primeira metade do ano fiscal de 2023, mostrando uma demanda por acesso rápido ao crédito no ambiente econômico pós-pingêmico.

A Bajaj Finserv também aprimorou suas ofertas de seguros, com sua subsidiária de seguros relatando uma renda premium de cerca de INR 18.000 crore No ano fiscal de 2022-23. A rede de distribuição da empresa se expandiu significativamente, contribuindo para sua trajetória de crescimento.

Em setembro de 2023, o preço das ações de Bajaj Finserv mostrou resiliência, negociando em torno INR 1.600 por ação, refletindo a confiança dos investidores e o desempenho constante no setor financeiro.

O compromisso da Companhia com a sustentabilidade e a responsabilidade social é evidente em suas várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira que visam melhorar o bem-estar financeiro de populações carentes.

Um dono da Bajaj Finserv Ltd.

A Bajaj Finserv Ltd., um participante importante no setor de serviços financeiros indiano, opera sob o grupo Bajaj, um dos conglomerados de maior prestígio da Índia. A estrutura de propriedade do Bajaj Finserv é diversificada, compreendendo investidores institucionais, promotores e investidores de varejo.

Em outubro de 2023, o grupo promotor e promotor detém uma participação significativa na empresa, representando aproximadamente 61.65% da participação acionária total. A propriedade deste grupo é atribuída principalmente à família Bajaj, que tem sido fundamental na direção estratégica da empresa.

Os investidores institucionais também representam uma parte substancial da propriedade da empresa, com entidades como fundos mútuos e companhias de seguros que mantêm aproximadamente 29.70% das ações. Isso destaca a confiança que as partes interessadas institucionais têm na trajetória de crescimento da empresa.

Os investidores de varejo compõem o restante 8.65% da participação acionária. Esse segmento mostrou interesse consistente em Bajaj Finserv, impulsionado pelas robustas perspectivas financeiras e perspectivas de crescimento da empresa.

A empresa também atraiu investimentos institucionais estrangeiros significativos (FII), aumentando ainda mais sua base de capital. O FII segurando a partir dos relatórios recentes está em torno 15%, indicando um forte interesse dos investidores globais.

Em termos de capitalização de mercado, em outubro de 2023, a Bajaj Finserv Ltd. é avaliada em aproximadamente ₹ 1,35 trilhão (em torno de USD 16,3 bilhões), refletindo seu status como um dos principais provedores de serviços financeiros na Índia.

Em relação ao desempenho das ações, as ações de Bajaj Finserv mostraram um crescimento considerável no ano passado, com um 52 semanas de altura de aproximadamente ₹1,979 e a 52 semanas baixo em volta ₹1,410. Essa tendência flutuante sugere resiliência e volatilidade em resposta às condições do mercado.

No geral, a distribuição de propriedade da Bajaj Finserv Ltd. não apenas reflete a confiança de seus promotores e investidores institucionais, mas também significa uma estrutura robusta para crescimento e expansão futuros no setor de serviços financeiros.

Bajaj Finserv Ltd. Declaração de missão

A Bajaj Finserv Ltd. opera com a clara missão de "permitir o empoderamento financeiro de indivíduos e empresas por meio de soluções financeiras inovadoras e centradas no cliente". Esta missão é articulada por meio de suas diversas ofertas, incluindo empréstimos, seguros e serviços de gerenciamento de patrimônio.

A partir dos mais recentes relatórios financeiros no segundo trimestre do EF2023, a receita consolidada de Bajaj Finserv ficou em ₹ 27.882 crore, refletindo um crescimento ano a ano de 14%. O foco da empresa nas soluções centradas no cliente é evidente em sua abordagem aos serviços orientados pela tecnologia, aprimorando o envolvimento e a satisfação do cliente.

A missão da empresa também enfatiza a sustentabilidade e a responsabilidade social. As iniciativas de Bajaj Finserv em alfabetização financeira visam atender aos segmentos carentes da sociedade, facilitando o acesso a serviços financeiros. No EF2022, Bajaj Finserv dedicado ₹ 150 crore Para iniciativas comunitárias, que incluíam programas de educação, saúde e desenvolvimento de habilidades.

A abordagem inovadora da Bajaj Finserv se manifesta em suas plataformas digitais, permitindo que os clientes acessem os serviços convenientemente. Em setembro de 2023, a empresa relatou isso 10 milhões Os usuários se registraram em sua plataforma digital, solidificando ainda mais seu compromisso em fornecer acesso fácil e eficiente a serviços financeiros.

A empresa também é um participante importante no setor de seguros, com seu prêmio grave por escrito atingindo ₹ 17.000 crore No EF2023. Bajaj Allianz Geral Insurance, o braço de seguro, relatou uma participação de mercado de 7.5% no setor privado.

A Bajaj Finserv continua a expandir seu portfólio, com foco na diversificação e inovação. O objetivo da empresa é melhorar a inclusão financeira, visando uma ampla demografia que inclui populações urbanas e rurais. Com uma rede de mais 2,500 Ramos e uma forte presença on-line, está bem posicionado para alcançar sua missão.

Como Bajaj FinServ Ltd. funciona

A Bajaj Finserv Ltd. opera como uma empresa de serviços financeiros com sede na Índia, especializada em vários setores, como empréstimos, seguros e gerenciamento de patrimônio. A empresa faz parte do grupo Bajaj e estabeleceu uma presença significativa no mercado financeiro.

Em agosto de 2023, o Bajaj Finserv registrou uma receita consolidada de ₹ 19.477 crore para o exercício findido em março de 2023, refletindo um crescimento de aproximadamente 24% ano a ano. O lucro após o imposto (PAT) ficou em ₹ 4.900 crore, com uma margem de lucro líquido de cerca de 25%.

Principais segmentos de negócios

As operações de Bajaj Finserv são divididas principalmente em três principais segmentos:

• Finanças do consumidor: Isso inclui empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e empréstimos duráveis ​​do consumidor. O livro de empréstimos era de cerca de ₹ 1,5 lakh crore a partir do segundo trimestre de 2023.
• Seguro: A Bajaj Finserv oferece produtos de seguro de vida, gerais e de saúde por meio de suas subsidiárias. A renda do prêmio de seguro para o ano fiscal de 2023 foi relatada em ₹ 26.500 crore.
• Gerenciamento de patrimônio: O segmento se concentra em produtos de investimento e serviços de consultoria. Os ativos sob gestão (AUM) excederam ₹ 60.000 crore.

Desempenho financeiro

O desempenho financeiro de Bajaj Finserv pode ser resumido da seguinte forma:

Drivers de crescimento

O Bajaj Finserv alavancou várias estratégias importantes para impulsionar seu crescimento:

• Diversas ofertas de produtos: A ampla gama de produtos da empresa atende a vários segmentos de clientes, aprimorando a lealdade do cliente.
• Transformação digital: A adoção da tecnologia nas interações do cliente e na prestação de serviços simplificou operações e maior eficiência.
• Parcerias estratégicas: Colaborações com várias entidades para aprimorar redes de distribuição e ofertas de serviços têm o alcance do mercado expandido.

Posição de mercado

Bajaj Finserv ocupa uma posição proeminente no setor de serviços financeiros indianos. Ele está entre as cinco principais empresas financeiras não bancárias (NBFCs) em termos de ativos e lucratividade. Em setembro de 2023, a Bajaj Finserv tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente ₹ 4,5 lakh crore.

A empresa está bem considerada por suas fortes práticas de gerenciamento de riscos, que contribuem para a qualidade dos ativos. A taxa de ativo sem desempenho bruto (GNPA) foi relatada em 1.25% Para o segundo trimestre do ano fiscal de 2023, um desempenho estável em comparação aos trimestres anteriores.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Bajaj Finserv visa um crescimento sustentado por meio de:

• Expansão para áreas rurais: Direcionando segmentos carentes para impulsionar o crescimento das finanças do consumidor.
• Investimento em tecnologia: Aprimorando as plataformas digitais para melhorar o envolvimento do cliente.
• Concentre -se na sustentabilidade: Implementando práticas ecológicas nas operações e ofertas de produtos.

A empresa planeja manter uma taxa de adequação de capital saudável, que foi relatada em 18% Em junho de 2023, acima do requisito regulatório, garantindo a estabilidade e o potencial de crescimento.

Como Bajaj FinServ Ltd. ganha dinheiro

A Bajaj Finserv Ltd. opera como um conglomerado de serviços financeiros na Índia, com foco em segmentos variados como empréstimos, seguros e gestão de patrimônio. A empresa é conhecida por seus fluxos de receita diversificados, que contribuem significativamente para sua lucratividade geral.

No ano fiscal encerrado em março de 2023, a Bajaj Finserv registrou uma receita consolidada de ₹ 22.532 crores (aproximadamente US $ 2,7 bilhões), marcando um crescimento ano a ano de ** 24%**. Esse crescimento pode ser atribuído ao aumento da demanda nos serviços de finanças e seguros após a recuperação econômica pós-pandemia.

Fluxos de receita

Bajaj Finserv gera renda através de vários canais, incluindo:

• Serviços financeiros (empréstimos)
• Produtos de seguro (tanto a vida quanto o general)
• Gestão de ativos
• Serviços de consultoria de investimentos

Serviços financeiros

O ARM de serviços financeiros, Bajaj Finance Ltd., é o maior contribuinte para a receita, compensando cerca de ** 63%** da receita total. Especificamente, a Bajaj Finance teve uma renda total de ₹ 19.067 crores no EF23, acima de ₹ 15.045 crores no EF22.

O Bajaj Finance gera renda por meio de empréstimos pessoais, empréstimos à habitação e empréstimos comerciais, com uma crescente base de clientes excedendo ** 54 milhões ** em março de 2023. A empresa relatou uma receita de juros líquidos (NII) de ₹ 8.270 crores no FY23, refletindo refletindo A ** 27%** Aumento em comparação com ₹ 6.504 crores no EF22.

Negócio de seguros

O segmento de seguro, que inclui Bajaj Allianz, contribui significativamente para a receita geral. O Bajaj Allianz General Insurance alcançou uma renda premium de ₹ 14.028 crores no EF23, enquanto o Bajaj Allianz Life Insurance reportou ₹ 8.456 crores. Esse segmento representou aproximadamente ** 27%** da receita total no EF23.

Tendências de mercado

No segundo trimestre do EF24, o Bajaj Finserv continua a se beneficiar do aumento da demanda do consumidor por crédito, com os desembolsos de empréstimos crescendo constantemente. O segmento de empresa financeira não bancária (NBFC) permanece robusta, com uma participação de mercado de aproximadamente ** 27%** no espaço de financiamento durável do consumidor.

Iniciativas estratégicas

A empresa se concentrou em diversificar seu portfólio e investir em tecnologia para otimizar as operações. A implementação de plataformas digitais levou a um aumento de ** 30%** nas transações digitais do EF22 para o EF23, aumentando o envolvimento do cliente e reduzindo os custos de aquisição.

Além disso, o retorno médio sobre o patrimônio líquido (ROE) de Bajaj Finserv ficou em ** 20%** no EF23, mantendo uma posição forte em comparação com as médias da indústria, que passam em torno de ** 15-18%**. Essa métrica reflete o uso eficiente do patrimônio líquido da empresa para gerar lucro.

Conclusão sobre ganhos futuros

Olhando para o futuro, o Bajaj Finserv está preparado para um crescimento adicional, apoiado pela expansão da demanda de crédito ao consumidor e aumentando a penetração do seguro na Índia, que permanece relativamente baixa em ** 3,69%** do PIB em comparação com as médias globais de ** 7-10%** ** . Espera -se que o gerenciamento robusto de riscos da empresa, as ofertas diversificadas e as iniciativas estratégicas impulsionem lucratividade sustentada.