Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited

Une brève histoire de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL), créé en 1978, fait partie du groupe Murugappa, l'un des principaux conglomérats indiens. La société a commencé principalement en tant que fournisseur de services financiers offrant des services d'achat et de location de location.

En 1994, CIFCL s'est aventuré dans le segment des prêts à moyen terme, élargissant son portefeuille pour répondre à un plus large éventail de besoins financiers. Au fil des ans, l'entreprise s'est diversifiée dans divers segments, notamment le financement des véhicules, les prêts immobiliers et les prêts commerciaux.

Au 31 mars 2023, CIFCL a déclaré un revenu total de 10 514 crores, avec un bénéfice net de 1 152 crores, reflétant une croissance annuelle de l'année 30% dans le bénéfice net. Les actifs sous gestion (AUM) de la Société se sont élevés à 1 03 000 crores de ₹, montrant une croissance substantielle par rapport à l'exercice précédent.

En 2015, CIFCL a renommé son identité et a commencé à se concentrer sur la transformation numérique pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. D'ici 2021, la société avait lancé diverses initiatives numériques, ce qui a contribué à une augmentation significative des taux d'acquisition et de rétention des clients.

Le CIFCL est également connu pour ses stratégies prudentes de gestion des risques et le maintien d'un rapport NPA sain. Pour l'exercice 2023, le rapport brut non performant des actifs (GNPA) se tenait à 2.15%, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie, démontrant une gestion efficace de la qualité des actifs.

En 2020, malgré les défis posés par la pandémie Covid-19, la société s'est adaptée à diverses mesures telles que l'extension des moratoires de prêt et améliorant les services numériques, qui ont atténué les impacts négatifs sur ses performances financières.

Les actions de Cholamandalam ont montré une performance robuste au cours des dernières années, avec une augmentation du cours de l'action d'environ 56% De 420 ₹ en mars 2022 à 655 ₹ en mars 2023. La société est cotée à la Bourse nationale de l'Inde (NSE) et à la Bombay Stock Bourse (BSE), avec une capitalisation boursière actuelle d'environ 24 300 crores.

Dès le dernier trimestre, CIFCL a maintenu un ratio d'adéquation des capitaux (CAR) de 18.50%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%, assurer un tampon de capital suffisant pour soutenir les initiatives de croissance futures.

A qui possède Cholamandalam Investment and Finance Company Limited

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL) est une entité de premier plan dans le secteur des services financiers en Inde, principalement engagé dans le financement des véhicules, les prêts immobiliers et d'autres services financiers. Le modèle d'actionnariat de CIFCL présente une structure de propriété diversifiée, y compris les investisseurs institutionnels et de détail.

Depuis les derniers rapports, la propriété de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited est décomposée comme suit:

Le groupe de promoteurs comprend le célèbre groupe Murugappa, qui a une influence significative sur la gestion et l'orientation stratégique de l'entreprise. La propriété du groupe Murugappa reflète non seulement leur engagement de longue date, mais souligne également leur rôle dans la direction du CIFCL vers la croissance et la stabilité.

Les investisseurs institutionnels, à la fois nationaux et étrangers, ont de plus en plus manifesté un intérêt pour le CIFCL en raison de ses performances financières solides. Par exemple, en mars 2023, les FII possédaient approximativement 24.18% du total des actions, indiquant une forte confiance dans les perspectives de croissance de la société. La participation de Diis est à 9.56%, qui soutient en outre l'idée que le soutien institutionnel joue un rôle crucial dans la structure des actions de l'entreprise.

Les investisseurs de détail représentent environ 15.01% de la propriété, reflétant une base de vente au détail solide qui contribue à la liquidité et à la participation du marché au CIFCL.

De plus, conformément aux divulgations financières, CIFCL a démontré une augmentation cohérente de ses revenus avant l'impôt (EBT), s'élevant à peu près INR 1 200 crore pour l'exercice 2023, aux côtés d'une base totale d'actifs dépassant INR 1 lakh crore. Cette performance souligne la capacité de l'entreprise à attirer des investissements et à créer une valeur des actionnaires.

Le solide soutien du promoteur, combiné à l'intérêt institutionnel croissant, positionne Cholamandalam Investment and Finance Company Limited en tant qu'acteur clé dans le paysage financier de l'Inde, garantissant qu'elle reste attrayante pour les investisseurs institutionnels et de détail.

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited Mission Énoncé de mission

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited, qui fait partie du groupe Murugappa, se concentre sur la fourniture d'une gamme complète de services financiers, notamment des prêts, des assurances et des solutions d'investissement. Leur énoncé de mission résume leur engagement à améliorer la satisfaction des clients grâce à une approche centrée sur le client, à l'innovation de produits et à un réseau de distribution robuste.

La mission met l'accent sur la fourniture d'une croissance durable tout en adhérant aux principes de la gouvernance d'entreprise et des pratiques éthiques. Cet objectif stratégique a permis à Cholamandalam d'occuper une position importante dans le secteur des services financiers indiens.

Depuis l'exercice 2023, Cholamandalam a déclaré un bénéfice net consolidé de 1 169 crore ₹, reflétant une croissance de 36% en glissement annuel. Le total des actifs de l'entreprise se tenait à 1 30 000 crore, avec une augmentation significative des actifs de prêt à environ 89 000 ₹ crore.

L'entreprise dessert une clientèle diversifiée, s'engageant avec des clients individuels et des entreprises. Leur mission comprend également le soutien du programme d'inclusion financière, permettant l'accès aux produits financiers pour les marchés mal desservis.

Cholamandalam a mis en œuvre des stratégies rigoureuses ciblant l'expansion et la diversification de ses services, y compris le lancement de plateformes numériques pour améliorer l'accessibilité et l'efficacité opérationnelle. L’accent mis par l’entreprise sur la technologie a entraîné une pénétration accrue de ses produits financiers dans différentes régions, contribuant à la mission indiquée d’inclusion financière.

En alignement sur leur énoncé de mission, Cholamandalam s'est également engagé à maintenir une qualité d'actif saine. Depuis mars 2023, le rapport brut non performant des actifs (GNPA) se tenait à 3.5%, une baisse par rapport à 4.2% Au cours de l'année précédente, reflétant des pratiques efficaces de gestion des risques.

L'entreprise poursuit activement des opportunités pour améliorer sa base de connaissances et son expertise grâce à un développement continu des employés, qui est un élément clé de sa mission. La main-d'œuvre de Cholamandalam est passée à peu près 15,000 Les employés en 2023, soutenant davantage leur trajectoire de croissance ambitieuse.

La mission de Cholamandalam n'est pas simplement une déclaration; Il reflète leur philosophie opérationnelle et pilote des initiatives stratégiques, garantissant la création de valeur à long terme pour les parties prenantes tout en ayant un impact significatif dans les communautés qu'ils servent.

Comment les travaux de Cholamandalam Investment and Finance Company Limited

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL), une partie du groupe Murugappa, opère principalement dans le secteur du financement en Inde. La société a été créée en 1978 et est devenue un acteur important dans le secteur des services financiers, offrant une gamme de produits et services.

CIFCL opère à travers divers segments, notamment le financement des véhicules, les prêts immobiliers et le financement des entreprises. Le segment du financement des véhicules est l'un de ses services les plus importants, s'adressant à des véhicules nouveaux et d'occasion. Depuis le T22023, les débours totaux du segment des finances des véhicules se sont élevés à 4 800 crores, marquant une croissance de 28% par rapport à l'exercice précédent.

La division des prêts immobiliers a également montré une croissance robuste, avec un livre de prêts d'environ 5 000 crores en septembre 2023. CIFCL a maintenu une trajectoire de croissance louable ici, avec une croissance annuelle de l'année annuelle de 22% dans le segment des prêts domestiques.

En plus des prêts pour véhicules et habitants, CIFCL propose un segment de financement d'entreprise qui se concentre sur les prêts aux entreprises, en particulier les PME (petites et moyennes entreprises). Le livre de prêts en cours dans ce segment a atteint 7 200 crores de ₹ à la même date, reflétant un taux de croissance de 15%.

L'entreprise met l'accent sur la gestion des risques et la qualité des actifs. En mars 2023, le ratio brut NPA (actifs non performants) a été signalé à 2.67%, qui se situe dans une fourchette acceptable pour l'industrie, indiquant une gestion efficace du risque de crédit.

Les mesures de rentabilité de Cholamandalam restent robustes. Pour l'exercice se terminant en mars 2023, le bénéfice net a été déclaré à 1 200 crores, traduisant par un retour sur actions (ROE) de 15%. Cette performance indique son efficacité opérationnelle et son contrôle des coûts diligents.

L'entreprise se concentre également sur la croissance durable grâce aux innovations technologiques et au service client. L'introduction de plates-formes numériques a conduit à un processus d'application rationalisé et à une amélioration de l'expérience client, entraînant une augmentation significative de l'acquisition des clients.

Stratégiquement, CIFCL étend son empreinte à travers l'Inde, tirant parti de son réseau de succursales généralisés de plus de 1 000 succursales au deuxième trimestre FY2023. Cette portée approfondie est cruciale pour pénétrer les marchés mal desservis et améliorer l'engagement des clients.

En conclusion, Cholamandalam Investment and Finance Company Limited opère à travers un ensemble diversifié de produits financiers, en mettant l'accent sur le maintien de la qualité des actifs, la gestion des risques et la promotion des relations avec la clientèle grâce aux progrès technologiques. Les mesures de performance financière reflètent une base solide et une orientation stratégique, aidant l'entreprise à naviguer dans le paysage concurrentiel de l'industrie des services financiers indiens.

Comment Cholamandalam Investment and Finance Company Limited fait de l'argent

Cholamandalam Investment and Finance Company Limited (CIFCL), une partie du groupe Murugappa, génère principalement des revenus grâce à un portefeuille de services financiers diversifiés. Leurs revenus proviennent de plusieurs segments, notamment le financement des véhicules, les prêts domestiques et le financement des entreprises. Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, CIFCL a déclaré un revenu total d'environ 7 307 crore.

Financement des véhicules

Le financement des véhicules constitue une partie importante des activités de CIFCL, représentant environ 66% du total des débours dans le récent fiscal. Ce segment se concentre sur le financement de l'achat de véhicules commerciaux et de passagers, aidant les clients ayant des prêts allant de ₹ 1 lakh à 1 crore ₹. Au cours de l'exercice 2022-23, l'entreprise a décaissé 43 000 ₹ crore dans les prêts de véhicules. Le segment du financement des véhicules a également généré un revenu de 4 800 ₹ crore.

Prêts immobiliers

Le financement du logement est devenu une source de revenus de plus en plus importante. En mars 2023, CIFCL a décaissé un total de 10 500 ₹ crore dans les prêts à domicile, reflétant une croissance en glissement annuel de 30%. Le portefeuille de prêts immobiliers contribue à approximativement 15% des revenus globaux de l'entreprise, générer des revenus à partir des deux intérêts sur les prêts et les frais de traitement. Les taux d'intérêt varient de 8,75% à 10,50%.

Financement des entreprises

CIFCL accorde également des prêts aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux grandes sociétés. Le segment des finances d'entreprise a signalé des décaissements d'environ 6 000 crore au cours de l'exercice 2022-23. L'entreprise gagne des revenus grâce à des marges d'intérêt en moyenne 9% sur ces prêts. La division du financement des entreprises a montré une croissance, renforcée par la demande croissante de facilités de crédit entre les entreprises dans différents secteurs.

Revenus de placement

Le portefeuille d'investissement de la société, comprenant des actions, des fonds communs de placement et des titres gouvernementaux, fournit des revenus supplémentaires. Au cours de l'exercice 2022-23, CIFCL a déclaré un revenu de placement d'environ ₹ 1 250 crore. Ce revenu comprend les rendements des investissements en actions et des titres à revenu fixe produisant un rendement moyen de 8-10%.

Dépenses et rentabilité

Les dépenses d'exploitation de CIFCL sont principalement des frais d'intérêt et des frais administratifs. Pour l'exercice 2022-23, les dépenses d'exploitation totales ont atteint environ 5 200 crore ₹, résultant en un bénéfice net d'environ 1 700 ₹ crore, marquant un fort ratio de rentabilité d'environ 23%.

Gestion des actifs

Depuis mars 2023, les actifs totaux de CIFCL sous gestion (AUM) se tenaient à environ 1,15 ₹ lakh crore. Cette base d'actifs diversifiée permet à CIFCL de maintenir un flux de revenus stable grâce aux frais, aux intérêts et aux rendements sur divers produits financiers. L'entreprise se concentre sur le maintien d'une qualité d'actif sain avec un ratio d'actifs non performants (NPA) 2.2%, qui est inférieur à la moyenne de l'industrie.

En conclusion, Cholamandalam Investment and Finance Company Limited utilise une approche multiforme pour générer des revenus, en tirant parti de ses produits financiers variés et de solides stratégies de gestion des actifs pour assurer une performance financière solide.