Equitable Holdings, Inc. (EQH): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & Fait de l'argent

How Equitable Holdings, Inc. (EQH), une entreprise avec des racines historiques profondes, a réussi à superviser 1 billion de dollars dans les actifs sous gestion fin 2024? Avec les revenus d'exploitation dépassant constamment 600 millions de dollars Par trimestre au cours de 2024, ce géant des services financiers continue de démontrer la résilience et la croissance stratégique dans les domaines de base tels que la planification de la retraite, la gestion de la patrimoine et les solutions d'assurance. Son évolution d'un assureur mutuel à une grande entité cotée en bourse offre des leçons cruciales d'adaptation et de navigation sur le marché, mais qu'est-ce qui motive vraiment son succès et sa rentabilité dans le paysage financier complexe d'aujourd'hui? Êtes-vous prêt à vous plonger dans l'histoire, la structure et la mécanique opérationnelle qui définissent ce joueur influent?

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Histoire

Comprendre d'où provient une entreprise fournit un contexte essentiel. Le voyage d'Equitable s'étend sur un siècle et demi, marqué par des transformations importantes qui ont façonné sa structure et sa stratégie actuelles.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Fondation Timeline

Année établie

Les racines remontent à 1859 avec la fondation de la Equitable Life Assurance Society des États-Unis.

Emplacement d'origine

La ville de New York a été la base des opérations initiale.

Fondation des membres de l'équipe

Henry Baldwin Hyde était le moteur de son établissement, aux côtés de William C. Alexander en tant que premier président.

Capital / financement initial

L'entreprise a été lancée avec une capitale déclarée de $100,000.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Évolution des jalons

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Moments transformateurs

Demutualisation et propriété de l'AXA (1992)

Passer d'une mutuelle à une structure de stock sous la gouvernance et l'accès ont fondamentalement modifié la gouvernance et l'accès au capital, préparant la voie à une future intégration mondiale et plus tard, à l'indépendance.

L'introduction en bourse 2018

Ce n'était pas seulement un événement de financement; C'était l'étape centrale vers de devenir l'entité indépendante connue sous le nom d'Equitable Holdings, Inc. Il a permis aux entreprises américaines de tracer son propre cours, adapté au marché intérieur. Comprendre qui a participé à cette transition est la clé. Explorer Equitable Holdings, Inc. (EQH) Investisseur Profile: Qui achète et pourquoi? Fournit des informations plus approfondies sur la structure de propriété post-IPO.

Indépendance post-IPO et réalignement stratégique

Opérer indépendamment depuis que la séparation officielle de l'AXA a permis à la direction de recentrer entièrement la stratégie sur le marché américain, l'optimisation de son portefeuille de produits à travers la retraite, la gestion des investissements (notamment par le biais de sa participation majoritaire dans Alliancebernstein) et des solutions de protection, la conduite des métriques de performance signalées par le biis 2024.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Structure de propriété

Equitable Holdings, Inc. opère comme une entité cotée en bourse, ce qui signifie que ses actions appartiennent à un groupe diversifié d'investisseurs institutionnels et individuels. Comprendre cette structure est la clé pour saisir la gouvernance et l'orientation stratégique.

Equitable Holdings, Inc. Statut actuel

À la fin de 2024, Equitable Holdings, Inc. est une société cotée en bourse, négociant à la Bourse de New York sous le symbole de ticker EQH. Ce statut public le soumet aux exigences de surveillance et de rapport réglementaires.

Equitable Holdings, Inc. Frale de propriété

La propriété est principalement détenue par de grands investisseurs institutionnels, reflétant la confiance des principales entités financières. Voici un instantané basé sur les données de la fin 2024:

Leadership de Equity Holdings, Inc.

Guider la stratégie et les opérations de l'entreprise à la fin de 2024 est une équipe de direction dédiée. Les chiffres clés dirigeant l'organisation comprennent:

• Mark Pearson: président et chef de la direction
• Joan Lamm-Tennant: présidente indépendante du conseil d'administration

Leurs décisions ont un impact significatif sur la trajectoire et la performance financière de l'entreprise, les aspects ont été explorés dans Brise Equitable Holdings, Inc. (EQH) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs. Un leadership efficace et une structure de gouvernance claire sont cruciaux pour naviguer dans les complexités de l'industrie des services financiers.

Mission et valeurs de Holdings, Inc. (EQH)

Equitable Holdings articule un objectif clair axé sur la sécurité financière des clients, soutenu par un ensemble de valeurs fondamentales qui guident ses opérations et sa culture. Ces éléments définissent l'identité de l'entreprise au-delà de son bilan.

Equitable Holdings, Inc.

Déclaration officielle de la mission

La mission déclarée est directe: aider nos clients à assurer leur bien-être financier afin qu'ils puissent poursuivre des vies longues et épanouissantes. Cette approche centrée sur le client constitue les bases de leur stratégie et de sa prestation de services, un aspect critique exploré plus loin dans Brise Equitable Holdings, Inc. (EQH) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs.

Énoncé de vision

Bien qu'il ne soit pas toujours distinctement séparé de la mission, l'aspiration prospective de l'entreprise se concentre sur le fait d'être une organisation de services financiers de premier plan reconnue pour autonomiser les clients vers la confiance financière et les objectifs de vie.

Slogan d'entreprise

Equitable Holdings met souvent l'accent sur son objectif directement plutôt que de s'appuyer sur un slogan marketing court et distinct dans les communications récentes, concentrant la messagerie sur la mission de base de l'obtention du bien-être financier.

Principes de guidage

L'entreprise opère sur la base de plusieurs valeurs clés qui façonnent ses interactions avec les clients, les employés et la communauté plus large. Ces principes font partie intégrante de la façon dont les activités mènent les affaires.

• Customer-Centricity: Placer les besoins et les résultats des clients à l'avant-garde de toutes les décisions.
• Intégrité: Adhérant aux normes éthiques les plus élevées de chaque action.
• Personnes: Favoriser un environnement de soutien et collaboratif pour les employés.
• Excellence: Stroids pour les performances exceptionnelles et l'amélioration continue.
• Inclusion: Défendre la diversité et assurer des opportunités équitables pour toutes les parties prenantes.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Comment cela fonctionne

Equitable Holdings fonctionne principalement en tant que société de services financiers diversifiée, offrant des conseils, une protection et des stratégies de retraite à travers ses segments d'entreprise distincts. La valeur est créée en gérant les actifs, en souscription des risques d'assurance et en distribuant des produits financiers via un grand réseau de conseillers affiliés.

Portfolio de produits / services de Holdings Equital

Cadre opérationnel des Holdings équitables

Les opérations de l'entreprise dépendent de deux piliers de base: la gestion et la distribution des risques. Les segments d'assurance souscrivent soigneusement les polices de vie et de rente, gérant les passifs par le biais de programmes de couverture et de réserve prudente. Le segment de la gestion des investissements, principalement par le biais de sa participation majoritaire dans Alliancebernstein (AB), génère des frais en gérant les actifs des clients à travers diverses stratégies mondiales. La distribution repose fortement sur son réseau d'environ 4,300 Conseillers équitables professionnels financiers à la fin de 2024, qui fournissent des conseils personnalisés et vendent des produits propriétaires et tiers. Ce canal affilié est complété par des partenaires de distribution tiers, atteignant un marché plus large. L'efficacité opérationnelle est poursuivie grâce aux investissements technologiques et à l'optimisation des processus à travers ses secteurs d'activité.

Avantages stratégiques des Holdings équitables

Equitable Holdings bénéficie de plusieurs forces concurrentielles clés qui sous-tendent sa position de marché.

• Un nom de marque de longue date et reconnu associé à la sécurité financière et à la planification de la retraite favorise la confiance.
• Le vaste réseau de conseillers équitables fournit une échelle de distribution importante et des relations directes des clients, un avantage crucial dans la vente de produits financiers complexes. Comprendre les nombres sous-jacents est essentiel; vous pouvez explorer plus par Brise Equitable Holdings, Inc. (EQH) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs.
• Son modèle commercial diversifié à travers la retraite, la protection et la gestion des actifs fournit plusieurs sources de revenus et réduit la dépendance à toute condition de marché unique.
• La relation stratégique avec Alliancebernstein offre des capacités de gestion des investissements de classe mondiale, soutenant le développement de produits et attirant des actifs. À la fin de 2024, l'AUM de l'AB a contribué de manière significative, soulignant cette synergie.
• L'échelle significative des principaux marchés de la retraite et de la protection des États-Unis permet l'efficacité opérationnelle et les prix compétitifs.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Comment il fait de l'argent

Equitable Holdings génère des revenus principalement grâce aux frais gagnés sur les actifs sous gestion, aux primes perçues pour les produits d'assurance et de rente et de revenus de placement nets tirés de son portefeuille de comptes général.

Equitable Holdings, Inc. Fraysown de revenus

L'entreprise diversifie ses revenus dans plusieurs segments d'activité principaux, reflétant sa large portée des services financiers à la fin de l'année 2024.

Equitable Holdings, Inc. Business Economics

Le moteur économique repose fortement sur l'accumulation et la gestion des actifs, la discipline de souscription d'assurance et les performances d'investissement. Les conducteurs clés comprennent:

• Genuations basées sur les frais: Une partie importante vient de la gestion des actifs des clients dans les comptes de retraite et via Alliancebernstein (AB). Ces frais sont généralement basés sur les actifs sous gestion (AUM), ce qui rend les bénéfices sensibles aux fluctuations du marché.
• Générations basées sur la propagation: Généré à partir de la différence entre les rendements d'investissement gagnés sur les actifs du compte général et les intérêts crédités aux assurés et aux titulaires de contrats. Les mouvements des taux d'intérêt ont un impact significatif sur cela.
• Marge de souscription: La rentabilité du segment des solutions de protection dépend de l'évaluation efficace des risques, des stratégies de tarification pour les produits d'assurance-vie et de la gestion des réclamations par rapport aux hypothèses actuarielles.
• Réseau de distribution: Tirer parti d'un grand réseau de professionnels financiers est crucial pour la vente de produits et l'acquisition des clients, un impact sur la génération globale des revenus et l'alignement sur leur direction stratégique détaillée dans le Énoncé de mission, vision et valeurs fondamentales de Equitable Holdings, Inc. (EQH).

Les coûts d'exploitation impliquent la gestion du vaste réseau de distribution, des investissements technologiques, de la conformité réglementaire et des paiements de réclamation.

Equitable Holdings, Inc. Performance financière

Depuis l'exercice se terminant le 31 décembre 2024, des avoirs équitables ont démontré une résilience financière au milieu des conditions du marché en évolution. Les indicateurs clés comprenaient le total des actifs sous gestion (AUM) à travers l'EQH et l'alliancebernstein atteignant environ 975 milliards de dollars. Les bénéfices d'exploitation ajustés pour l'année complète 2024 ont été signalés à peu près 5,6 milliards de dollars. La société a maintenu une solide position en capital, avec un ratio RBC estimé combiné confortablement au-dessus des exigences réglementaires, reflétant la stabilité financière. De plus, le rendement de fonctionnement ajusté sur les actions (ROE) a plané autour du 14% Mark pour 2024, présentant la rentabilité par rapport aux capitaux propres des actionnaires.

Equitable Holdings, Inc. (EQH) Position du marché et perspectives futures

Equitable Holdings maintient une position importante au sein du paysage américain de l'assurance-vie et de la retraite, tirant parti de son vaste réseau de conseillers pour naviguer sur les demandes en évolution du marché. Ses perspectives futures repose sur la capitalisation avec succès des tendances des revenus de retraite et de la croissance de la gestion de la patrimoine tout en gérant la volatilité du marché et les pressions concurrentielles inhérentes au secteur des services financiers en 2025.

Paysage compétitif

Opportunités et défis

Position de l'industrie

Equitable Holdings est une entité de premier plan dans le secteur compétitif des services financiers américains, en particulier reconnue pour ses solutions de retraite et de protection fournies grâce à une force de conseiller robuste. L'entreprise bénéficie d'une présence de longue date de la marque mais fait face à une pression continue pour s'adapter au changement des préférences des consommateurs vers l'engagement numérique et les modèles consultatifs basés sur les frais. Ses performances sont étroitement liées aux tendances démographiques favorisant la planification de la retraite et sa capacité à naviguer Brise Equitable Holdings, Inc. (EQH) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs. Les initiatives stratégiques axées sur la croissance de la gestion de la patrimoine et l'amélioration de la productivité des conseillers sont essentielles pour maintenir et améliorer son industrie à des concurrents plus grands et diversifiés et des challengers fintech agiles entrant dans l'espace.