Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Une brève histoire de Fiserv, Inc.
Entreprise Overview
Fiserv, Inc. est l'un des principaux fournisseurs mondiaux de technologies de services financiers et de services de traitement des paiements. Au 30 septembre 2024, la société opère avec un actif total pour un montant de 79,792 milliards de dollars et un passif total de 51,389 milliards de dollars.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Fiserv a déclaré un bénéfice net de 2,232 milliards de dollars, contre 2,240 milliards de dollars pour la même période l'année précédente. Les revenus de la société pour la même période ont été considérablement renforcés par une solide performance dans ses différentes offres de services, en particulier dans les paiements électroniques et les services marchands.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net (en milliards) | $2.232 | $2.240 |
| Total des actifs (en milliards) | $79.792 | $90.890 |
| Total des passifs (en milliards) | $51.389 | $60.221 |
| Cash et équivalents de trésorerie (en millions) | $1,228 | $1,204 |
| Dette à long terme (en milliards) | $24.085 | $22.363 |
Dettes et activités de financement
Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Fiserv a été déclaré à 24,085 milliards de dollars. La société s'est engagée dans plusieurs activités de financement, notamment l'émission de 2,0 milliards de dollars en billets de premier rang en mars 2024 et 1,75 milliard de dollars supplémentaires en billets supérieurs en août 2024.
Performance du stock
Les actions de Fiserv ont été activement négociées sur le NASDAQ en vertu du symbole de ticker FISV. Au 30 septembre 2024, la société comptait environ 784 millions d'actions en circulation. La performance de l'action reflète la confiance des investisseurs et les initiatives stratégiques de l'entreprise dans l'espace fintech.
Acquisitions récentes
Fin 2023, Fiserv a acquis Skytef et SLED pour un prix d'achat total total de 17 millions de dollars. Ces acquisitions devraient améliorer les capacités de Fiserv en matière de traitement des paiements et étendre sa clientèle.
Position et stratégie du marché
Fiservra continue de consolider sa position de leader dans le secteur de la technologie financière grâce à des partenariats stratégiques et des innovations technologiques. L'entreprise maintient un fort accent sur l'amélioration des expériences des clients et de l'efficacité opérationnelle dans ses offres de services.
Environnement réglementaire et de conformité
La société opère dans un environnement hautement réglementé, ce qui a un impact sur ses stratégies opérationnelles. Au 30 septembre 2024, Fiserv a maintenu une accumulation de 29 millions de dollars liée à diverses procédures judiciaires. L'entreprise continue de travailler en étroite collaboration avec les organismes de réglementation pour garantir le respect de toutes les lois et réglementations applicables.
A qui possède Fiserv, Inc. (FISV)
Importants actionnaires
En 2024, Fiserv, Inc. (FISV) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Type de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.7% | Institutionnel |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | Institutionnel |
| State Street Corporation | 4.5% | Institutionnel |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.7% | Institutionnel |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | Institutionnel |
| Autres investisseurs institutionnels | 28.0% | Institutionnel |
| Investisseurs de détail | 40.0% | Vente au détail |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue également un rôle dans la structure des actions de Fiserv. Le tableau suivant met en évidence les cadres clés et leurs enjeux de propriété:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | PDG | 1,2 million |
| Robert H. Gibbons | Directeur financier | 500,000 |
| Autres dirigeants | Divers | 2,0 millions |
Changements récents de propriété
Les transactions récentes ont influencé le paysage de propriété de Fiserv:
- En août 2023, Fiserv a racheté 4,1 millions d'actions pour 121,98 $ par action, totalisant 500 millions de dollars.
- Au 30 septembre 2024, environ 24,2 millions d'actions sont restées sous l'autorisation de rachat.
- Fiserv a acquis les 49% restants des services marchands européens B.V. en septembre 2023 pour 56 millions de dollars.
Tendances des investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels ont montré une tendance à l'augmentation de leurs enjeux dans Fiserv:
- Vanguard et Blackrock ont toujours été parmi les principaux actionnaires.
- La propriété institutionnelle est passée de 60% à 64% au cours de la dernière année.
- La propriété de la vente au détail reste forte à environ 40%, ce qui indique un intérêt public important.
Performance des stocks et capitalisation boursière
Depuis 2024, la capitalisation boursière de Fiserv se situe à environ 70 milliards de dollars, reflétant une forte confiance des investisseurs:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière (en milliards) |
|---|---|---|
| Janvier 2024 | $89.50 | $69.8 |
| Avril 2024 | $92.00 | $71.0 |
| Juillet 2024 | $90.75 | $70.2 |
| Septembre 2024 | $91.00 | $70.5 |
Conclusion
En résumé, Fiserv, Inc. appartient principalement à un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires de détail, avec une propriété d'initiés importante. Les performances des actions de la société et les transactions stratégiques ont influencé sa structure de propriété à partir de 2024.
Énoncé de mission Fiserv, Inc. (FISV)
Entreprise Overview
Fiserv, Inc. (FISV) est un fournisseur mondial de technologies de services financiers, offrant des solutions pour le traitement des paiements, les banques et la gestion des risques. L'énoncé de mission de l'entreprise souligne son engagement à permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs grâce à une technologie et des services innovants.
Énoncé de mission
Depuis 2024, l'énoncé de mission de Fiserv est axé sur la fourniture d'une valeur supérieure à leurs clients en fournissant des solutions technologiques qui améliorent l'expérience des services financiers. La société vise à permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs en tirant parti de la technologie pour rationaliser les opérations, réduire les coûts et améliorer l'engagement des clients.
Valeurs fondamentales
- Innovation: Fiserv priorise l'amélioration continue et le développement de nouvelles solutions pour répondre aux besoins en évolution des clients.
- Contricité du client: L'entreprise se consacre à la compréhension et à la résolution des défis uniques auxquels sont confrontés ses clients.
- Intégrité: Fiserv opère avec un engagement envers les pratiques éthiques et la transparence dans toutes les transactions.
Performance financière
Au cours des neuf premiers mois de 2024, Fiserv a déclaré un chiffre d'affaires total de 15,205 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 1,029 milliard de dollars, ou 7%, par rapport à la même période en 2023. La rupture des revenus comprend:
| Segment | 2024 Revenus (en millions) | 2023 Revenus (en millions) | Croissance (en millions) | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|---|---|
| Marchand | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Financier | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Entreprise et autre | 997 | 945 | 52 | 7% |
Dépenses et bénéfices d'exploitation
Les dépenses totales pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 10,994 milliards de dollars, une augmentation de 386 millions de dollars, ou 4%, par rapport à l'année précédente. Le bénéfice d'exploitation pour la même période a été déclaré à 4,211 milliards de dollars, reflétant une croissance de 643 millions de dollars, ou 18%.
| Type de dépenses | 2024 Montant (en millions) | 2023 Montant (en millions) | Différence (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Coût du traitement et des services | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Coût du produit | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Vente, général et administratif | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Revenu net
For the first nine months of 2024, Fiserv's net income attributable to the company was $2.193 billion, compared to $2.198 billion in the same period of 2023. The diluted earnings per share for the first nine months of 2024 was $3.74, compared to $3.54 in the l'année précédente.
Conclusion
Fiserv, Inc. continue de maintenir sa mission de fournir des solutions de technologie financière innovantes. La performance financière de l'entreprise démontre son engagement à améliorer l'expérience client tout en atteignant une croissance durable.
Comment fonctionne Fiserv, Inc. (FISV)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Fiserv, Inc. (FISV) est un leader mondial des solutions de paiement et de technologie financière. La société opère à travers divers segments, notamment le commerçant, le financier et les entreprises et autres. Depuis 2024, Fiservra continue d'étendre ses offres de services, en se concentrant sur les paiements numériques, les solutions bancaires et les services financiers intégrés.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Fiserv a déclaré un chiffre d'affaires total de 5,215 milliards de dollars, soit une augmentation de 7% contre 4,873 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, le chiffre d'affaires total a atteint 15,205 milliards de dollars, contre 14,176 milliards de dollars en 2023 .
| Période | Revenu total (en millions) | Croissance des revenus (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $5,215 | 7% |
| Q3 2023 | $4,873 | - |
| 9 premiers mois 2024 | $15,205 | 7% |
| 9 premiers mois 2023 | $14,176 | - |
Performance du segment
La croissance des revenus a été tirée par le segment des marchands, qui a augmenté de 210 millions de dollars (9%) au troisième trimestre 2024 et de 671 millions de dollars (10%) pour les neuf premiers mois. Le segment financier a connu une augmentation de 110 millions de dollars (5%) au troisième trimestre et 306 millions de dollars (5%) au cours des neuf premiers mois.
| Segment | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | Croissance ($) | Croissance (%) |
|---|---|---|---|---|
| Marchand | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Financier | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Entreprise et autre | $334 | $312 | $22 | 7% |
Revenu opérationnel et marges
Le bénéfice d'exploitation pour le troisième trimestre de 2024 était de 1,602 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 7% par rapport à 1,503 milliard de dollars au troisième trimestre 2023. La marge d'exploitation de cette période était de 30,7%, légèrement en baisse par rapport à 30,8% l'année précédente. Pour les neuf premiers mois de 2024, le bénéfice d'exploitation est passé à 4,211 milliards de dollars, contre 3,568 milliards de dollars, avec une marge d'exploitation de 27,7%.
| Période | Revenu opérationnel (en millions) | Marge opérationnelle (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1,602 | 30.7% |
| Q3 2023 | $1,503 | 30.8% |
| 9 premiers mois 2024 | $4,211 | 27.7% |
| 9 premiers mois 2023 | $3,568 | 25.2% |
Dépenses
Les dépenses totales ont augmenté de 243 millions de dollars (7%) au troisième trimestre 2024, totalisant 3,613 milliards de dollars, contre 3,370 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Pendant les neuf premiers mois, les dépenses totales ont augmenté de 386 millions de dollars (4%) à 10,994 milliards de dollars.
| Période | Dépenses totales (en millions) | Croissance des dépenses (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,613 | 7% |
| Q3 2023 | $3,370 | - |
| 9 premiers mois 2024 | $10,994 | 4% |
| 9 premiers mois 2023 | $10,608 | - |
Revenu net
Le bénéfice net attribuable à Fiserv, Inc. pour le troisième trimestre 2024 était de 564 millions de dollars, soit une baisse de 41% contre 952 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf premiers mois, le bénéfice net était de 2,232 milliards de dollars, légèrement en baisse par rapport à 2,240 milliards de dollars en 2023.
| Période | Revenu net (en millions) | Croissance nette sur le revenu (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $564 | -41% |
| Q3 2023 | $952 | - |
| 9 premiers mois 2024 | $2,232 | - |
| 9 premiers mois 2023 | $2,240 | - |
Ressources de liquidité et de capital
Au 30 septembre 2024, Fiserv avait des équivalents en espèces et en espèces de 1,2 milliard de dollars et une capacité de facilité de crédit renouvelable de 2,7 milliards de dollars. La société a déclaré que les espèces nettes offertes par les activités d'exploitation de 4,410 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, en hausse de 24%, contre 3,567 milliards de dollars en 2023.
| Métriques de liquidité | Montant (en millions) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $1,200 |
| Capacité de facilité de crédit renouvelable | $2,700 |
| L'argent net des activités d'exploitation (9m 2024) | $4,410 |
| L'argent net des activités d'exploitation (9m 2023) | $3,567 |
Structure de la dette
Au 30 septembre 2024, la dette totale à long terme de Fiserv à long terme s'est élevé à 24,085 milliards de dollars, avec une partie importante composée de billets de senior à taux fixe. La dette de l'entreprise comprend divers billets de premier rang et programmes de papier commercial.
| Type de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette à long terme | $24,085 |
| Document commercial du dollar américain | $317 |
| Papier commercial en euros | $1,329 |
Comment Fiserv, Inc. (FISV) fait de l'argent
Segmentation des revenus
Fiserv, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs segments, principalement classés en services marchands, services financiers et entreprises et autres. Le tableau suivant décrit la contribution des revenus par segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023.
| Segment | 2024 Revenus (en millions) | 2023 Revenus (en millions) | Croissance des revenus (en millions) | Pourcentage de croissance des revenus |
|---|---|---|---|---|
| Services marchands | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Services financiers | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Entreprise et autre | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Revenus totaux | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Services marchands
Le segment des services marchands est un moteur de revenus important pour Fiserv, représentant environ 47% des revenus totaux en 2024. Ce segment comprend le traitement des paiements et les services connexes pour les petites entreprises et les entreprises. Au troisième trimestre de 2024, les revenus des services marchands ont augmenté de 210 millions de dollars, ou 9%, tirés par:
- Revenus de petites entreprises: A contribué à 6% à la croissance, soutenue par l'augmentation des volumes de paiement et le système d'exploitation Clover.
- Revenus d'entreprise: A contribué à 4% à la croissance, principalement de la croissance des transactions.
Services financiers
Le segment des services financiers, qui comprend les paiements numériques, l'émission et les solutions bancaires, représentait environ 46,6% des revenus totaux. Au troisième trimestre de 2024, les revenus de ce segment ont augmenté de 110 millions de dollars, ou 5%, attribué à:
- Paiements numériques: A contribué à 2% à la croissance, reflétant des volumes de transactions plus élevés, y compris les transactions Zelle®.
- Services d'émission: A contribué à 1% à la croissance, tirée par une augmentation des comptes actifs.
Structure des coûts
La structure des coûts de Fiserv est essentielle pour comprendre sa rentabilité. Le tableau suivant résume les catégories de dépenses clés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2023.
| Catégorie de dépenses | 2024 dépenses (en millions) | 2023 dépenses (en millions) | Croissance des dépenses (en millions) | Pourcentage de croissance des dépenses |
|---|---|---|---|---|
| Coût du traitement et des services | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Coût du produit | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Vente, général et administratif | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Dépenses totales | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Revenu opérationnel et marge
Le revenu d'exploitation est une mesure vitale de la rentabilité de Fiserv. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le résultat d'exploitation a augmenté de manière significative à 4 211 millions de dollars, ce qui représente une croissance de 18% par rapport à l'année précédente. La marge d'exploitation s'est améliorée à 27,7%, contre 25,2% en 2023. Le tableau suivant fournit une ventilation du revenu d'exploitation par segment.
| Segment | 2024 Revenu opérationnel (en millions) | 2023 Résultat d'exploitation (en millions) | Croissance du revenu opérationnel (en millions) | Marge opérationnelle |
|---|---|---|---|---|
| Services marchands | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Services financiers | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Entreprise et autre | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Bénéfice d'exploitation total | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Développements récents et projections futures
Les récentes acquisitions de Fiserv, notamment Skytef et SLED, devraient améliorer sa position de marché et ses sources de revenus, en particulier sur le marché latino-américain. La société a déclaré un solde de trésorerie de 1,2 milliard de dollars au 30 septembre 2024, avec une facilité de crédit renouvelable de 6 milliards de dollars, ce qui pourrait soutenir d'autres initiatives stratégiques.
Les attentes de revenus futures sont renforcées par la croissance prévue des paiements numériques et des services de traitement, en particulier lorsque le comportement des consommateurs se déplace de plus en plus vers les transactions en ligne. Fiserv prévoit de reconnaître environ 632 millions de dollars de revenus de traitement et de services pour le reste de 2024 concernant les obligations de performance insatisfaites au 30 septembre 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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