Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Uma breve história da Fiserv, Inc.
Empresa Overview
A Fiserv, Inc. é um fornecedor global líder de serviços de tecnologia de serviços financeiros e serviços de processamento de pagamentos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera com ativos totais no valor de US $ 79,792 bilhões e passivos totais de US $ 51,389 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Fiserv registrou um lucro líquido de US $ 2,232 bilhões, em comparação com US $ 2,240 bilhões no mesmo período do ano anterior. A receita da empresa para o mesmo período foi reforçada significativamente por um forte desempenho em suas várias ofertas de serviços, particularmente em pagamentos eletrônicos e serviços de comerciantes.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em bilhões) | $2.232 | $2.240 |
| Total de ativos (em bilhões) | $79.792 | $90.890 |
| Passivo total (em bilhões) | $51.389 | $60.221 |
| Caixa e equivalentes em dinheiro (em milhões) | $1,228 | $1,204 |
| Dívida de longo prazo (em bilhões) | $24.085 | $22.363 |
Atividades de dívida e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Fiserv foi relatada em US $ 24.085 bilhões. A empresa se envolveu em várias atividades de financiamento, incluindo a emissão de US $ 2,0 bilhões em notas sênior em março de 2024 e US $ 1,75 bilhão adicionais em notas seniores em agosto de 2024. Esses fundos foram utilizados principalmente para fins corporativos gerais, incluindo pagamento de dívida e recompra de ações.
Desempenho de ações
As ações da Fiserv foram negociadas ativamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker fisv. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha aproximadamente 784 milhões de ações em circulação. O desempenho das ações reflete a confiança dos investidores e as iniciativas estratégicas da empresa no espaço da fintech.
Aquisições recentes
No final de 2023, a Fiserv adquiriu a Skytef e o trenó por um preço total de compra agregado de US $ 17 milhões. Espera -se que essas aquisições aprimorem as capacidades da Fiserv no processamento de pagamentos e expandam sua base de clientes.
Posição e estratégia de mercado
A Fiserv continua a solidificar sua posição como líder no setor de tecnologia financeira por meio de parcerias estratégicas e inovações tecnológicas. A empresa mantém um forte foco em aprimorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional em suas ofertas de serviços.
Ambiente regulatório e de conformidade
A empresa opera em um ambiente altamente regulamentado, o que afeta suas estratégias operacionais. Em 30 de setembro de 2024, a Fiserv manteve um acúmulo de US $ 29 milhões relacionados a vários procedimentos legais. A empresa continua a trabalhar em estreita colaboração com os órgãos regulatórios para garantir a conformidade com todas as leis e regulamentos aplicáveis.
A Who é proprietário da Fiserv, Inc. (FISV)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Fiserv, Inc. (FISV) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.7% | Institucional |
| BlackRock, Inc. | 8.1% | Institucional |
| State Street Corporation | 4.5% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.7% | Institucional |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | Institucional |
| Outros investidores institucionais | 28.0% | Institucional |
| Investidores de varejo | 40.0% | Varejo |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também desempenha um papel na estrutura de ações da Fiserv. A tabela a seguir destaca os principais executivos e suas apostas de propriedade:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | CEO | 1,2 milhão |
| Robert H. Gibbons | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Outros executivos | Vários | 2,0 milhões |
Mudanças recentes na propriedade
Transações recentes influenciaram o cenário de propriedade do Fiserv:
- Em agosto de 2023, a Fiserv recomprou 4,1 milhões de ações por US $ 121,98 por ação, totalizando US $ 500 milhões.
- Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente 24,2 milhões de ações permaneceram sob a autorização de recompra.
- A Fiserv adquiriu os 49% restantes dos serviços de comerciantes europeus B.V. em setembro de 2023 por US $ 56 milhões.
Tendências institucionais dos investidores
Investidores institucionais demonstraram uma tendência de aumentar suas apostas no Fiserv:
- Vanguard e BlackRock estão consistentemente entre os principais acionistas.
- A propriedade institucional aumentou de 60% para 64% no ano passado.
- A propriedade do varejo permanece forte em aproximadamente 40%, indicando interesse público significativo.
Desempenho de ações e capitalização de mercado
A partir de 2024, a capitalização de mercado da Fiserv é de aproximadamente US $ 70 bilhões, refletindo a forte confiança do investidor:
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado (em bilhões) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | $89.50 | $69.8 |
| Abril de 2024 | $92.00 | $71.0 |
| Julho de 2024 | $90.75 | $70.2 |
| Setembro de 2024 | $91.00 | $70.5 |
Conclusão
Em resumo, a Fiserv, Inc. pertence principalmente a uma mistura de investidores institucionais e acionistas de varejo, com uma propriedade significativa. O desempenho das ações da empresa e as transações estratégicas influenciaram sua estrutura de propriedade a partir de 2024.
Declaração de missão Fiserv, Inc. (FISV)
Empresa Overview
A Fiserv, Inc. (FISV) é um fornecedor global de tecnologia de serviços financeiros, fornecendo soluções para processamento de pagamentos, bancos e gerenciamento de riscos. A declaração de missão da empresa enfatiza seu compromisso de permitir que os clientes atinjam seus objetivos por meio de tecnologia e serviços inovadores.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Fiserv está focada em oferecer valor superior a seus clientes, fornecendo soluções de tecnologia que aprimoram a experiência de serviços financeiros. A empresa pretende capacitar os clientes a alcançar seus objetivos, aproveitando a tecnologia para otimizar operações, reduzir custos e melhorar o envolvimento do cliente.
Valores centrais
- Inovação: O Fiserv prioriza a melhoria contínua e o desenvolvimento de novas soluções para atender às necessidades em evolução dos clientes.
- Centricidade do cliente: A empresa se dedica a entender e abordar os desafios únicos enfrentados por seus clientes.
- Integridade: A Fiserv opera com um compromisso com práticas éticas e transparência em todas as negociações.
Desempenho financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, a Fiserv registrou receita total de US $ 15,205 bilhões, representando um aumento de US $ 1,029 bilhão, ou 7%, em comparação com o mesmo período em 2023. A repartição da receita inclui:
| Segmento | 2024 Receita (em milhões) | 2023 Receita (em milhões) | Crescimento (em milhões) | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Financeiro | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Corporativo e outro | 997 | 945 | 52 | 7% |
Despesas e receita operacional
As despesas totais nos primeiros nove meses de 2024 foram de US $ 10,994 bilhões, um aumento de US $ 386 milhões, ou 4%, em comparação com o ano anterior. A receita operacional para o mesmo período foi relatada em US $ 4,211 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 643 milhões, ou 18%.
| Tipo de despesa | 2024 Montante (em milhões) | 2023 quantidade (em milhões) | Diferença (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Custo de processamento e serviços | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Custo do produto | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Vendendo, geral e administrativo | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Resultado líquido
Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido da Fiserv atribuível à empresa foi de US $ 2,193 bilhões, em comparação com US $ 2,198 bilhões no mesmo período de 2023. O lucro diluído por ação nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 3,74, em comparação com US $ 3,54 no que ano anterior.
Conclusão
A Fiserv, Inc. continua a defender sua missão de fornecer soluções inovadoras de tecnologia financeira. O desempenho financeiro da empresa demonstra seu compromisso de melhorar a experiência do cliente e alcançar o crescimento sustentável.
Como funciona a Fiserv, Inc. (FISV)
Empresa Overview
Empresa Overview
A Fiserv, Inc. (FISV) é líder global em pagamentos e soluções de tecnologia financeira. A empresa opera através de vários segmentos, incluindo comerciantes, financeiros e corporativos e outros. A partir de 2024, a Fiserv continua a expandir suas ofertas de serviços, com foco em pagamentos digitais, soluções bancárias e serviços financeiros integrados.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Fiserv registrou receita total de US $ 5,215 bilhões, um aumento de 7% em comparação com US $ 4,873 bilhões no mesmo período de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita total atingiu US $ 15,205 bilhões, acima de US $ 14,176 bilhões em 2023 em 2023 .
| Período | Receita total (em milhões) | Crescimento de receita (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $5,215 | 7% |
| Q3 2023 | $4,873 | - |
| Primeiros 9 meses 2024 | $15,205 | 7% |
| Primeiros 9 meses 2023 | $14,176 | - |
Desempenho do segmento
O crescimento da receita foi impulsionado pelo segmento de comerciantes, que aumentou em US $ 210 milhões (9%) no terceiro trimestre de 2024 e em US $ 671 milhões (10%) nos primeiros nove meses. O segmento financeiro registrou um aumento de US $ 110 milhões (5%) no terceiro trimestre e US $ 306 milhões (5%) nos primeiros nove meses.
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | Crescimento ($) | Crescimento (%) |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Financeiro | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Corporativo e outro | $334 | $312 | $22 | 7% |
Renda operacional e margens
A receita operacional para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,602 bilhão, refletindo um aumento de 7% em relação a US $ 1,503 bilhão no terceiro trimestre de 2023. A margem operacional para esse período foi de 30,7%, ligeiramente abaixo de 30,8% no ano anterior. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita operacional aumentou para US $ 4,211 bilhões, acima dos US $ 3,568 bilhões, com uma margem operacional de 27,7%.
| Período | Renda operacional (em milhões) | Margem operacional (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $1,602 | 30.7% |
| Q3 2023 | $1,503 | 30.8% |
| Primeiros 9 meses 2024 | $4,211 | 27.7% |
| Primeiros 9 meses 2023 | $3,568 | 25.2% |
Despesas
As despesas totais aumentaram em US $ 243 milhões (7%) no terceiro trimestre de 2024, totalizando US $ 3,613 bilhões, em comparação com US $ 3,370 bilhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, as despesas totais aumentaram US $ 386 milhões (4%) para US $ 10,994 bilhões.
| Período | Despesas totais (em milhões) | Crescimento de despesas (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,613 | 7% |
| Q3 2023 | $3,370 | - |
| Primeiros 9 meses 2024 | $10,994 | 4% |
| Primeiros 9 meses 2023 | $10,608 | - |
Resultado líquido
O lucro líquido atribuível à Fiserv, Inc. para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 564 milhões, uma redução de 41% de US $ 952 milhões no terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses, o lucro líquido foi de US $ 2,232 bilhões, ligeiramente abaixo de US $ 2,240 bilhões em 2023.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Crescimento do lucro líquido (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $564 | -41% |
| Q3 2023 | $952 | - |
| Primeiros 9 meses 2024 | $2,232 | - |
| Primeiros 9 meses 2023 | $2,240 | - |
Liquidez e recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Fiserv possuía equivalentes em dinheiro e dinheiro de US $ 1,2 bilhão e uma capacidade rotativa de linha de crédito de US $ 2,7 bilhões. A empresa relatou dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais de US $ 4,410 bilhões nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 24%, ante US $ 3,567 bilhões em 2023.
| Métricas de liquidez | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $1,200 |
| Capacidade de linha de crédito rotativa | $2,700 |
| Caixa líquida de atividades operacionais (9m 2024) | $4,410 |
| Caixa líquida de atividades operacionais (9m 2023) | $3,567 |
Estrutura da dívida
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total de longo prazo da Fiserv era de US $ 24,085 bilhões, com uma parcela significativa composta por notas sênior de taxa fixa. A dívida da empresa inclui várias notas seniores e programas de papel comercial.
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida de longo prazo | $24,085 |
| Papel comercial do dólar americano | $317 |
| Papel comercial do euro | $1,329 |
Como Fiserv, Inc. (FISV) ganha dinheiro
Segmentação de receita
A Fiserv, Inc. gera receita por meio de vários segmentos, categorizados principalmente em serviços de comerciantes, serviços financeiros e corporativos e outros. A tabela a seguir descreve a contribuição da receita por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023.
| Segmento | 2024 Receita (em milhões) | 2023 Receita (em milhões) | Crescimento de receita (em milhões) | Porcentagem de crescimento da receita |
|---|---|---|---|---|
| Serviços comerciais | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Serviços financeiros | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Corporativo e outro | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Receita total | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Serviços comerciais
O segmento de serviços comerciais é um fator de receita significativo para o Fiserv, representando aproximadamente 47% da receita total em 2024. Este segmento inclui processamento de pagamentos e serviços relacionados para pequenas empresas e empresas. No terceiro trimestre de 2024, a receita de serviços de comerciantes aumentou US $ 210 milhões, ou 9%, impulsionada por:
- Receita para pequenas empresas: Contribuiu com 6% para o crescimento, apoiado pelo aumento dos volumes de pagamento e pelo sistema operacional de trevo.
- Receita corporativa: Contribuiu com 4% para o crescimento, principalmente do crescimento da transação.
Serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros, que inclui pagamentos digitais, soluções bancárias e emitidas, representou cerca de 46,6% da receita total. No terceiro trimestre de 2024, a receita desse segmento aumentou US $ 110 milhões, ou 5%, atribuída a:
- Pagamentos digitais: Contribuiu com 2% para o crescimento, refletindo volumes mais altos de transação, incluindo transações Zelle®.
- Serviços de emissão: Contribuiu com 1% para o crescimento, impulsionado por um aumento nas contas ativas.
Estrutura de custos
A estrutura de custos da Fiserv é essencial para entender sua lucratividade. A tabela a seguir resume as principais categorias de despesas para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2023.
| Categoria de despesa | 2024 despesas (em milhões) | 2023 despesas (em milhões) | Crescimento de despesas (em milhões) | Porcentagem de crescimento de despesas |
|---|---|---|---|---|
| Custo de processamento e serviços | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Custo do produto | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Vendendo, geral e administrativo | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Despesas totais | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Receita operacional e margem
O lucro operacional é uma medida vital da lucratividade do Fiserv. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita operacional aumentou significativamente para US $ 4.211 milhões, representando um crescimento de 18% em comparação com o ano anterior. A margem operacional melhorou para 27,7%, acima de 25,2% em 2023. A tabela a seguir fornece uma quebra da receita operacional por segmento.
| Segmento | 2024 Renda operacional (em milhões) | 2023 Renda operacional (em milhões) | Crescimento da renda operacional (em milhões) | Margem operacional |
|---|---|---|---|---|
| Serviços comerciais | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Serviços financeiros | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Corporativo e outro | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Receita operacional total | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Desenvolvimentos recentes e projeções futuras
Espera -se que as aquisições recentes da Fiserv, incluindo Skytef e Sled, aprimorem sua posição de mercado e fluxos de receita, principalmente no mercado latino -americano. A Companhia relatou um saldo de caixa de US $ 1,2 bilhão em 30 de setembro de 2024, com uma linha de crédito rotativa de US $ 6 bilhões, o que poderia apoiar outras iniciativas estratégicas.
As expectativas futuras de receita são reforçadas pelo crescimento previsto em pagamentos digitais e serviços de processamento, principalmente à medida que o comportamento do consumidor muda cada vez mais para transações on -line. A Fiserv espera reconhecer aproximadamente US $ 632 milhões em receita de processamento e serviços pelo restante de 2024 relacionados a obrigações de desempenho insatisfeitos em 30 de setembro de 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.
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