Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Une brève histoire de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) a été créé dans 1991 En tant que filiale de Mahindra & Mahindra Limited, l'un des plus grands constructeurs automobiles indiens. La société visait à fournir des solutions financières complètes aux besoins croissants des secteurs ruraux et semi-urbains en Inde.

Se concentrant initialement sur le financement des véhicules, MMFSL a élargi son portefeuille pour inclure une variété de services financiers. Par 2004, MMFSL avait établi sa présence en tant qu'acteur de premier plan dans le secteur des services financiers indiens, s'aventurant dans les produits de prêt et les offres d'assurance.

Dans 2006, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited a été inscrit à la Bourse de Bombay et à la Bourse nationale de l'Inde, marquant une étape importante dans sa trajectoire de croissance. La société a connu une croissance constante de ses actifs sous gestion (AUM), atteignant environ 1 04 500 ₹ crore en mars 2023.

Dans le cadre de ses initiatives stratégiques, la société a lancé diverses plates-formes numériques pour faciliter l'engagement des clients et améliorer la prestation des services. Dans 2021, MMFSL a déclaré un bénéfice net de 1 253 crore, présentant une croissance d'une année à l'autre de 22% par rapport à l'exercice précédent.

Conformément à son engagement envers la durabilité, le MMFSL a été activement impliqué dans des programmes d'inclusion financière, ciblant les segments mal desservis dans l'espace financier rural. La division des finances rurales de la société a considérablement contribué à sa croissance, avec plus 5,8 millions clients en mars 2023.

À ce jour Octobre 2023, le cours de l'action de MMFSL était à peu près ₹232, reflétant une augmentation de l'année 15%. La capitalisation boursière de l'entreprise a été signalée à environ 12 500 ₹ crore.

MMFSL continue de s'adapter au paysage financier changeant, en mettant l'accent sur la technologie et l'innovation. L'accent mis par l'entreprise sur les services centrés sur le client et un cadre solide de gestion des risques ont bien positionné pour faire face aux défis du secteur des services financiers.

De plus, le MMFSL a fait des progrès importants dans ses capacités numériques, conduisant à une efficacité opérationnelle plus élevée. La plate-forme de création de prêts numériques de l'entreprise a rationalisé le processus d'intégration du client, ce qui a entraîné un délai d'exécution plus rapide pour les approbations et les débours des prêts.

Au cours de l'exercice 2022-23, Le revenu total de MMFSL se tenait à 7 200 crore ₹, tandis que la disposition des créances douteuses a été enregistrée à ₹ 400 crore, maintenir une qualité d'actif sain avec un rapport actif brut non performant (NPA) 6.5%.

Stratégiquement, l'entreprise se concentre sur la diversification de son portefeuille de prêts, avec un accent croissant sur les prêts personnels et les prêts immobiliers, qui devraient stimuler la croissance dans les années à venir. La direction vise à améliorer son empreinte dans les régions rurales et semi-urbaines, capitalisant sur la demande croissante de produits financiers sur ces marchés.

A qui possède Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) est un acteur de premier plan du secteur des services financiers en Inde. À partir des dernières données disponibles en septembre 2023, la structure de propriété de MMFSL révèle plusieurs parties prenantes clés.

Le principal actionnaire de MMFSL, Mahindra & Mahindra Limited, joue un rôle essentiel dans sa direction stratégique et sa synergie opérationnelle. Cette participation importante présente le solide soutien de l'un des plus grands conglomérats de l'Inde. Les investisseurs institutionnels étrangers détiennent une part importante, reflétant la confiance des marchés internationaux. La présence d'investisseurs institutionnels nationaux met également en évidence les intérêts institutionnels locaux.

Conformément aux résultats financiers du trimestre se terminant en juin 2023, MMFSL a déclaré un revenu total de 1 543,56 crores, marquant une augmentation en glissement annuel de 12.45%. Le bénéfice après impôt pour le trimestre était de 550,02 crores, démontrant une croissance de 15.23% par rapport au même trimestre de l'année dernière.

De plus, la performance des actions de la société à la Bourse nationale (NSE) montre des fluctuations, avec un prix de négociation actuel de 285,65 ₹ en septembre 2023. Au cours de la dernière année, l'action a connu un sommet de 390,00 ₹ et un minimum de 237,50 ₹ ₹ et un creux de ₹ 237,50 ₹ , indiquant un facteur de volatilité que les investisseurs surveillent étroitement.

En termes de capitalisation boursière, le MMFSL s'élève à environ 37 500 crores de ₹, le positionnant avec robustesse dans le secteur des services financiers.

Le ratio d'adéquation des capitaux (CAR) de MMFSL serait à 18.12%, qui est au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%. Cette forte position de capital renforce la capacité de l'entreprise à absorber les pertes potentielles et à continuer à financer des initiatives de croissance.

Dans l'ensemble, la forte structure de propriété, associée à une solide performance financière et à une présence substantielle sur le marché, présente Mahindra & Mahindra Financial Services Limited en tant qu'acteur clé de son industrie.

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited Mission Status

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) souligne son engagement à permettre l'inclusion financière et à fournir des solutions financières accessibles aux segments mal desservis de la société. Cette mission se reflète dans ses objectifs stratégiques et ses pratiques opérationnelles.

Au 31 mars 2023, MMFSL a signalé un actif total sous gestion (AUM) de 1,00 000 crore INR (environ 12 milliards USD), démontrant sa portée approfondie en fournissant des produits financiers adaptés aux besoins des clients.

MMFSL opère avec un fort accent sur la gestion des risques et l'efficacité opérationnelle, visant à fournir des produits financiers tels que les prêts de véhicules, les prêts personnels et les finances rurales. La mission de l'entreprise comprend également la promotion du développement durable grâce à des pratiques financières responsables.

L'accent mis par la société sur la transformation numérique est évident à partir de son investissement d'environ INR 300 crore Dans la technologie et l'innovation au cours du dernier exercice, visant à simplifier les interactions des clients et à améliorer la prestation de services.

De plus, MMFSL s'efforce de contribuer à l'économie locale. Au cours de l'exercice 2022-23, il a déboursé des prêts 4 millions de clients, ce qui souligne son rôle dans l'amélioration des opportunités économiques dans les zones rurales et semi-urbaines.

Le bilan de MMFSL reste robuste, avec un ratio d'adéquation du capital (CAR) de 18.5%, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire de 15%. Cela positionne bien l'entreprise d'absorber les chocs potentiels et de maintenir la croissance d'un marché concurrentiel.

En alignement sur son énoncé de mission, MMFSL a également fait des progrès de la responsabilité sociale des entreprises, investissant INR 50 crore Vers diverses initiatives communautaires, y compris les programmes de littératie financière et la formation agricole, qui résonnent avec ses objectifs de développement communautaire.

Chaque aspect des opérations de MMFSL, de ses investissements stratégiques aux pratiques d'engagement client, reflète son dévouement à sa mission d'autonomisation des individus et des communautés grâce à des services financiers accessibles.

Comment Mahindra & Mahindra Financial Services Limited fonctionne

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) est un acteur clé du secteur des services financiers en Inde, se concentrant principalement sur la fourniture de solutions financières aux clients dans les zones rurales et semi-urbaines. La société opère dans différents segments, notamment le financement, l'assurance et les services d'investissement.

Segments d'entreprise

• Financement des véhicules: MMFSL offre des prêts pour acheter divers types de véhicules, y compris des véhicules commerciaux, des véhicules de tourisme et des deux-roues. Au cours de l'exercice 2023, la société a obtenu un livre de prêts total de 87 088 crore ₹.
• Assurance: L'entreprise propose des produits d'assurance-vie et non-vie grâce à des partenariats avec divers fournisseurs d'assurance. Au cours de l'exercice 2023, MMFSL a déclaré un revenu de prime total de 1 200 crore de ₹ de son segment d'assurance.
• Services d'investissement: MMFSL gère les fonds et fournit des services de gestion de patrimoine, s'adressant principalement aux investisseurs individuels et aux petites entreprises.

Performance financière

Au cours de l'exercice 2023, le MMFSL a déclaré un revenu total consolidé de 13 745 crores, reflétant une croissance de 12% de l'année précédente. Le bénéfice net pour la même période s'est élevé à 1 502 crore, indiquant une augmentation en glissement annuel de 15%.

Position sur le marché

MMFSL est un acteur important dans le paysage financier indien, avec une part de marché d'environ 7% dans le secteur de la microfinance et une présence robuste dans le financement des véhicules. L'entreprise exploite 1,000 Des succursales à travers le pays, tirant parti d'un réseau de distribution répandu pour accéder aux clients potentiels.

Clientèle

Depuis l'exercice 2023, le MMFSL a servi sur 4 millions clients, principalement dans des endroits ruraux et semi-urbains. L'accent mis par la société sur l'inclusion financière lui a permis de puiser sur les marchés mal desservis, contribuant à sa trajectoire de croissance.

Qualité des actifs

MMFSL a maintenu une qualité d'actif sain, avec un rapport actif brut non performant (GNPA) 4.2% En mars 2023, une amélioration par rapport 4.8% en mars 2022. Le rapport net non performant (NNPA) se tenait à 1.8%.

Développements récents

En 2023, MMFSL a élargi ses offres de produits en introduisant des produits micro-financiers innovants adaptés aux besoins des petits agriculteurs et des entrepreneurs. Cette décision stratégique vise à améliorer l'avantage concurrentiel de l'entreprise sur le marché croissant de la microfinance.

Perspectives futures

En mettant l'accent sur la transformation numérique, le MMFSL vise à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La direction prévoit un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 15% à 18% Dans les décaissements de prêts au cours des cinq prochaines années, tirés par l'augmentation de la pénétration sur les marchés ruraux et une clientèle en expansion.

Dans l'ensemble, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited illustre une institution financière solide tirant parti de son expérience, de ses connaissances sur le marché et de son approche centrée sur le client pour atteindre une croissance durable du paysage des services financiers concurrentiels.

Comment Mahindra & Mahindra Financial Services Limited fait de l'argent

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) opère dans le secteur diversifié des services financiers, se concentrant principalement sur le financement des véhicules, les prêts à diverses fins et les services d'assurance. L'entreprise génère des revenus grâce à plusieurs segments commerciaux clés:

1. Financement des véhicules

Le financement des véhicules est le générateur de revenus de base du MMFSL. Au cours de l'exercice 2023, la société a signalé un décaissement de 19 306 crores pour les prêts de véhicules, marquant une croissance en glissement annuel de 34%. L'actif total sous gestion (AUM) dans ce segment a atteint 92 000 crores ₹ à la fin de l'exercice 2023.

2. Prêts à des fins agricoles et personnelles

MMFSL offre également des prêts pour l'équipement agricole et les besoins personnels, ce qui a contribué de manière significative à ses revenus. Au cours de l'exercice 2023, le décaissement de ces prêts a été 5 800 crores, représentant une croissance de 25% par rapport à l'exercice précédent. L'AUM pour le segment agricole atteint 20 000 crores.

3. Services d'assurance

La branche d'assurance de MMFSL, à travers ses coentreprises, ajoute une autre couche à ses revenus. Au cours de l'exercice 2023, le secteur de l'assurance a déclaré un revenu de prime de 2 200 crores ₹. Cela comprend les produits de vie, de général et d'assurance maladie.

4. Revenu de placement

Le revenu de placement constitue une partie essentielle du modèle de revenus de MMFSL. Au cours de l'exercice 2023, la société a gagné un revenu de placement de ₹ 1 200 crores, tiré par ses investissements stratégiques dans divers actions, fonds communs de placement et titres à revenu fixe.

5. Frais et revenu de commission

MMFSL gagne également des revenus grâce aux frais et aux commissions associés à divers services, y compris les frais de traitement des demandes de prêt et la commission des produits d'assurance. Au cours de l'exercice 2023, ce segment a contribué approximativement ₹ 600 crores au total des revenus.

6. Initiatives numériques

Avec la montée en puissance des plates-formes numériques, MMFSL s'est également aventuré dans des solutions fintech, améliorant la portée des clients et réduisant les coûts opérationnels. Le segment des prêts numériques a connu une augmentation des débours 40% Au cours de l'exercice 2023. Cette innovation est positionnée pour contribuer considérablement à la croissance future des revenus.

En résumé, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited possède un modèle de revenus diversifié englobant le financement des véhicules, les prêts agricoles, les services d'assurance, les investissements et les revenus des frais. Cette approche diversifiée permet à l'entreprise d'atténuer les risques et de capitaliser sur diverses opportunités de croissance sur le marché des services financiers.