Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Una breve historia de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) se estableció en 1991 Como subsidiaria de Mahindra & Mahindra Limited, uno de los fabricantes automotrices más grandes de la India. La compañía tenía como objetivo proporcionar soluciones financieras integrales a las crecientes necesidades de los sectores rurales y semiurbanos en la India.

Inicialmente centrándose en el financiamiento de vehículos, MMFSL amplió su cartera para incluir una variedad de servicios financieros. Por 2004, MMFSL había establecido su presencia como jugador líder en el sector de servicios financieros indios, aventurándose en productos de préstamos y ofertas de seguros.

En 2006, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited figuraba en la Bolsa de Valores de Bombay y la Bolsa Nacional de Valores de India, marcando un hito significativo en su trayectoria de crecimiento. La compañía ha sido testigo de un crecimiento constante en sus activos bajo administración (AUM), llegando a aproximadamente ₹ 1,04,500 millones de rupias a partir de marzo 2023.

Como parte de sus iniciativas estratégicas, la compañía ha lanzado varias plataformas digitales para facilitar la participación del cliente y mejorar la prestación de servicios. En 2021, MMFSL informó una ganancia neta de ₹ 1.253 millones de rupias, mostrando un crecimiento año tras año de 22% en comparación con el año fiscal anterior.

En línea con su compromiso con la sostenibilidad, MMFSL ha participado activamente en los programas de inclusión financiera, dirigida a segmentos desatendidos en el espacio financiero rural. La división de finanzas rurales de la compañía ha contribuido significativamente a su crecimiento, con más 5.8 millones clientes a partir de marzo 2023.

A partir de Octubre de 2023, el precio de las acciones de MMFSL se mantuvo aproximadamente ₹232, reflejando un aumento de año hasta la fecha de alrededor 15%. La capitalización de mercado de la compañía se informó sobre ₹ 12,500 millones de rupias.

MMFSL continúa adaptándose al panorama financiero cambiante, enfatizando la tecnología y la innovación. El enfoque de la compañía en los servicios centrados en el cliente y un marco sólido de gestión de riesgos lo ha posicionado bien para navegar por los desafíos del sector de servicios financieros.

Además, MMFSL ha realizado avances significativos en sus capacidades digitales, lo que lleva a una mayor eficiencia operativa. La plataforma de origen de préstamos digitales de la compañía ha simplificado el proceso de incorporación del cliente, lo que resulta en un tiempo de respuesta más rápido para las aprobaciones y desembolsos de préstamos.

En el año fiscal 2022-23, El ingreso total de MMFSL se mantuvo en ₹ 7,200 millones de rupias, mientras que la provisión de deudas incobrables se registró en ₹ 400 millones de rupias, Mantener una calidad de activo saludable con una relación de activos no realizados (NPA) de 6.5%.

Estratégicamente, la compañía se está centrando en diversificar su cartera de préstamos, con un énfasis creciente en préstamos personales y préstamos para el hogar, que se espera que impulsen el crecimiento en los próximos años. La gerencia tiene como objetivo mejorar su huella en las regiones rurales y semiurbanas, aprovechando la creciente demanda de productos financieros en estos mercados.

A Who posee Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) es un jugador destacado en el sector de servicios financieros en la India. A partir de los últimos datos disponibles de septiembre de 2023, la estructura de propiedad de MMFSL revela varias partes interesadas clave.

El principal accionista de MMFSL, Mahindra & Mahindra Limited, juega un papel fundamental en su dirección estratégica y sinergia operativa. Esta participación significativa muestra el fuerte respaldo de uno de los conglomerados más grandes de la India. Los inversores institucionales extranjeros tienen una participación significativa, lo que refleja la confianza de los mercados internacionales. La presencia de inversores institucionales nacionales también destaca el interés institucional local.

Según los resultados financieros para el trimestre que finaliza en junio de 2023, MMFSL informó un ingreso total de ₹ 1,543.56 millones de rupias, marcando un aumento interanual de 12.45%. La ganancia después del impuesto para el trimestre fue de ₹ 550.02 millones de rupias, lo que demuestra un crecimiento de 15.23% en comparación con el mismo trimestre del año pasado.

Además, el desempeño de acciones de la compañía en la Bolsa de Valores Nacionales (NSE) muestra fluctuaciones, con un precio comercial actual de ₹ 285.65 a septiembre de 2023. Durante el año pasado, la acción ha experimentado un máximo de ₹ 390.00 y un mínimo de ₹ 237.50 , indicando un factor de volatilidad que los inversores monitorean de cerca.

En términos de capitalización de mercado, MMFSL se encuentra en aproximadamente ₹ 37,500 millones de rupias, posicionándolo de manera sólida dentro del sector de servicios financieros.

Se informa que la relación de adecuación de capital (CAR) de MMFSL está en 18.12%, que está por encima del requisito regulatorio de 15%. Esta fuerte posición de capital refuerza la capacidad de la compañía para absorber las pérdidas potenciales y continuar financiando las iniciativas de crecimiento.

En general, la fuerte estructura de propiedad, junto con un sólido desempeño financiero y una presencia sustancial del mercado, muestra a Mahindra y Mahindra Financial Services Limited como un jugador clave en su industria.

Declaración de misión limitada de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) enfatiza su compromiso de permitir la inclusión financiera y proporcionar soluciones financieras accesibles a los segmentos desatendidos de la sociedad. Esta misión se refleja en sus objetivos estratégicos y prácticas operativas.

Al 31 de marzo de 2023, MMFSL informó un activo total bajo administración (AUM) de INR 1,00,000 millones de rupias (aproximadamente USD 12 mil millones), lo que demuestra su alcance extenso para proporcionar productos financieros adaptados a las necesidades del cliente.

MMFSL opera con un fuerte enfoque en la gestión de riesgos y la eficiencia operativa, con el objetivo de proporcionar productos financieros como préstamos para vehículos, préstamos personales y finanzas rurales. La misión de la compañía también incluye fomentar el desarrollo sostenible a través de prácticas financieras responsables.

El enfoque de la compañía en la transformación digital es evidente a partir de su inversión de aproximadamente INR 300 millones de rupias en tecnología e innovación durante el último año financiero, con el objetivo de simplificar las interacciones del cliente y mejorar la prestación de servicios.

Además, MMFSL se esfuerza por contribuir a la economía local. En el año fiscal 2022-23, desembolsó préstamos para superar 4 millones de clientes, que subraya su papel en la mejora de las oportunidades económicas en las zonas rurales y semiurbanas.

El balance de MMFSL sigue siendo robusto, con una relación de adecuación de capital (CAR) de 18.5%, significativamente por encima del requisito regulatorio del 15%. Esto posiciona bien a la compañía para absorber potenciales choques y mantener el crecimiento en un mercado competitivo.

Alineado con su declaración de misión, MMFSL también ha avanzado en la responsabilidad social corporativa, invirtiendo INR 50 millones de rupias Hacia varias iniciativas comunitarias, incluidos los programas de educación financiera y la capacitación agrícola, que resuenan con sus objetivos de desarrollo comunitario.

Cada aspecto de las operaciones de MMFSL, desde sus inversiones estratégicas hasta prácticas de participación del cliente, refleja su dedicación a su misión de empoderar a las personas y las comunidades a través de servicios financieros accesibles.

Cómo funciona Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) es un jugador clave en el sector de servicios financieros en India, centrándose principalmente en proporcionar soluciones financieras a los clientes en áreas rurales y semiurbanas. La compañía opera a través de diferentes segmentos, incluidos los servicios de financiamiento, seguro y inversión.

Segmentos de negocios

• Financiación del vehículo: MMFSL proporciona préstamos para comprar varios tipos de vehículos, incluidos vehículos comerciales, vehículos de pasajeros y vehículos de dos ruedas. En el año fiscal 2023, la compañía logró un libro de préstamos total de ₹ 87,088 millones de rupias.
• Seguro: La compañía ofrece productos de seguros de vida y no vida a través de asociaciones con varios proveedores de seguros. En el año fiscal 2023, MMFSL informó un ingreso total de primas de ₹ 1.200 millones de rupias de su segmento de seguro.
• Servicios de inversión: MMFSL administra fondos y brinda servicios de gestión de patrimonio, que atiende principalmente a inversores individuales y pequeñas empresas.

Desempeño financiero

En el año fiscal 2023, MMFSL informó un ingreso total consolidado de ₹ 13,745 millones de rupias, lo que refleja un crecimiento de 12% del año anterior. El beneficio neto para el mismo período se situó en ₹ 1,502 millones de rupias, lo que indica un aumento interanual de 15%.

Posición de mercado

MMFSL es un jugador importante en el panorama financiero indio, con una cuota de mercado de aproximadamente 7% en el sector de microfinanzas y una presencia robusta en el financiamiento de vehículos. La compañía opera sobre 1,000 sucursales en todo el país, aprovechando una red de distribución generalizada para acceder a clientes potenciales.

Base de clientes

A partir del año fiscal 2023, MMFSL sirvió sobre 4 millones clientes, principalmente en ubicaciones rurales y semiurbanas. El enfoque de la compañía en la inclusión financiera le ha permitido aprovechar los mercados desatendidos, contribuyendo a su trayectoria de crecimiento.

Calidad de activo

MMFSL ha mantenido una calidad de activo saludable, con una relación de activo no realizado (GNPA) de 4.2% A marzo de 2023, una mejora de 4.8% en marzo de 2022. La relación de activos no de rendimiento neto (NNPA) se encontraba en 1.8%.

Desarrollos recientes

En 2023, MMFSL amplió sus ofertas de productos mediante la introducción de productos innovadores de microfinanciación adaptados a las necesidades de pequeños agricultores y empresarios. Este movimiento estratégico tiene como objetivo mejorar la ventaja competitiva de la compañía en el creciente mercado de microfinanzas.

Perspectiva futura

Con un enfoque en la transformación digital, MMFSL tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. La gerencia anticipa una tasa de crecimiento anual (CAGR) compuesta de 15% a 18% En desembolsos de préstamos en los próximos cinco años, impulsado por el aumento de la penetración en los mercados rurales y una base de clientes en expansión.

En general, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited ejemplifica una sólida institución financiera que aprovecha su experiencia, conocimiento del mercado y un enfoque centrado en el cliente para lograr un crecimiento sostenible en el panorama competitivo de los servicios financieros.

Cómo Mahindra & Mahindra Financial Services Limited gana dinero

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) opera en el sector de servicios financieros diversificados, centrándose principalmente en el financiamiento de vehículos, préstamos para diversos fines y servicios de seguro. La compañía genera ingresos a través de varios segmentos comerciales clave:

1. Financiación del vehículo

El financiamiento de vehículos es el generador de ingresos básicos para MMFSL. En el año fiscal 2023, la compañía informó un desembolso de ₹ 19,306 millones de rupias para préstamos para vehículos, marcando un crecimiento interanual de 34%. Los activos totales bajo administración (AUM) en este segmento alcanzaron ₹ 92,000 millones de rupias Al final del año fiscal 2023.

2. Préstamos para fines agrícolas y personales

MMFSL también proporciona préstamos para equipos agrícolas y necesidades personales, lo que contribuyó significativamente a sus ingresos. En el año fiscal 2023, el desembolso de estos préstamos se encontraba en ₹ 5.800 millones de rupias, representando un crecimiento de 25% en comparación con el año fiscal anterior. El AUM para el segmento agrícola alcanzó ₹ 20,000 millones de rupias.

3. Servicios de seguro

El brazo de seguro de MMFSL, a través de sus empresas conjuntas, agrega otra capa a sus ingresos. En el año fiscal 2023, el negocio de seguros informó un ingreso de prima de ₹ 2.200 millones de rupias. Esto incluye productos de seguros de vida, general y de salud.

4. Ingresos de inversión

El ingreso de inversión forma una parte esencial del modelo de ingresos de MMFSL. En el año fiscal 2023, la compañía obtuvo ingresos de inversión de ₹ 1.200 millones de rupias, impulsado por sus inversiones estratégicas en diversas acciones, fondos mutuos y valores de renta fija.

5. Ingresos de tarifa e comisión

MMFSL también obtiene ingresos a través de tarifas y comisiones asociadas con diversos servicios, incluidas las tarifas de procesamiento de solicitudes de préstamos y comisión de productos de seguros. En el año fiscal 2023, este segmento contribuyó aproximadamente ₹ 600 millones de rupias a los ingresos totales.

6. Iniciativas digitales

Con el aumento de las plataformas digitales, MMFSL también se ha aventurado en soluciones FinTech, mejorando el alcance del cliente y reduciendo los costos operativos. El segmento de préstamos digitales vio un aumento en los desembolsos por 40% En el año fiscal 2023. Esta innovación está posicionada para contribuir significativamente al crecimiento futuro de los ingresos.

En resumen, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited tiene un modelo de ingresos diverso que abarca el financiamiento de vehículos, préstamos agrícolas, servicios de seguro, inversiones e ingresos por tarifas. Este enfoque diversificado permite a la compañía mitigar los riesgos y capitalizar diversas oportunidades de crecimiento en el mercado de servicios financieros.