Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Uma breve história da Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) foi estabelecido em 1991 Como subsidiária da Mahindra & Mahindra Limited, um dos maiores fabricantes automotivos da Índia. A empresa pretendia fornecer soluções financeiras abrangentes para as crescentes necessidades de setores rurais e semi-urbanos na Índia.

Inicialmente, focando no financiamento de veículos, a MMFSL expandiu seu portfólio para incluir uma variedade de serviços financeiros. Por 2004A MMFSL havia estabelecido sua presença como ator líder no setor de serviços financeiros indianos, aventurando produtos de empréstimos e ofertas de seguros.

Em 2006, Mahindra & Mahindra Financial Services Limited foi listada na Bolsa de Bombaim e na Bolsa de Valores da Índia, marcando um marco significativo em sua trajetória de crescimento. A empresa testemunhou um crescimento consistente em seus ativos sob gestão (AUM), atingindo aproximadamente ₹ 1.04.500 crore a partir de março 2023.

Como parte de suas iniciativas estratégicas, a empresa lançou várias plataformas digitais para facilitar o envolvimento do cliente e melhorar a prestação de serviços. Em 2021, MMFSL relatou um lucro líquido de ₹ 1.253 crore, mostrando um crescimento ano a ano de 22% comparado ao ano fiscal anterior.

De acordo com seu compromisso com a sustentabilidade, o MMFSL está ativamente envolvido em programas de inclusão financeira, direcionando segmentos carentes no espaço financeiro rural. A divisão de finanças rurais da empresa contribuiu significativamente para o seu crescimento, com o excesso 5,8 milhões clientes a partir de março 2023.

AS Outubro de 2023, o preço das ações do MMFSL era aproximadamente ₹232, refletindo um aumento no ano em torno de 15%. A capitalização de mercado da empresa foi relatada em cerca de ₹ 12.500 crore.

O MMFSL continua a se adaptar ao cenário financeiro em mudança, enfatizando a tecnologia e a inovação. O foco da empresa nos serviços centrados no cliente e em uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos posicionou-o bem para navegar nos desafios do setor de serviços financeiros.

Além disso, o MMFSL fez avanços significativos em seus recursos digitais, levando a maior eficiência operacional. A plataforma de originação de empréstimos digitais da empresa simplificou o processo de integração do cliente, resultando em um tempo de resposta mais rápido para aprovações e desembolsos de empréstimos.

No ano fiscal 2022-23, A renda total da MMFSL estava em ₹ 7.200 crore, enquanto a provisão para dívidas ruins foi registrada em ₹ 400 crore, mantendo uma qualidade de ativo saudável com uma proporção de ativos não-desempenho (NPA) de 6.5%.

Estrategicamente, a empresa está focada em diversificar sua carteira de empréstimos, com uma ênfase crescente em empréstimos pessoais e empréstimos à habitação, que devem impulsionar o crescimento nos próximos anos. A gerência visa melhorar sua pegada nas regiões rurais e semi-urbanas, capitalizando a crescente demanda por produtos financeiros nesses mercados.

A Who é proprietário da Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

A Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) é um participante proeminente no setor de serviços financeiros na Índia. A partir dos dados mais recentes disponíveis de setembro de 2023, a estrutura de propriedade do MMFSL revela várias partes interessadas importantes.

O principal acionista da MMFSL, Mahindra & Mahindra Limited, desempenha um papel crítico em sua direção estratégica e sinergia operacional. Essa participação significativa mostra o forte apoio de um dos maiores conglomerados da Índia. Os investidores institucionais estrangeiros têm uma parcela significativa, refletindo a confiança dos mercados internacionais. A presença de investidores institucionais domésticos também destaca o interesse institucional local.

De acordo com os resultados financeiros para o trimestre encerrado em junho de 2023, a MMFSL relatou uma renda total de ₹ 1.543,56 crores, marcando um aumento ano a ano de 12.45%. O lucro após o imposto para o trimestre foi de ₹ 550,02 crores, demonstrando um crescimento de 15.23% comparado ao mesmo trimestre do ano passado.

Além disso, o desempenho das ações da empresa na Bolsa Nacional de Valores (NSE) mostra flutuações, com um preço de negociação atual de ₹ 285,65 em setembro de 2023. No ano passado, as ações sofreram uma alta de ₹ 390,00 e uma baixa de ₹ 237,50 , indicando um fator de volatilidade que os investidores monitoram de perto.

Em termos de capitalização de mercado, o MMFSL é de aproximadamente ₹ 37.500 crores, posicionando -o de forma robusta no setor de serviços financeiros.

A taxa de adequação de capital (CAR) do MMFSL é relatada como em 18.12%, que está acima do requisito regulatório de 15%. Essa forte posição de capital reforça a capacidade da Companhia de absorver possíveis perdas e continuar financiando iniciativas de crescimento.

No geral, a forte estrutura de propriedade, juntamente com um sólido desempenho financeiro e uma presença substancial no mercado, mostra a Mahindra & Mahindra Financial Services Limited como um participante importante em seu setor.

MAHINDRA & MAHINDRA Financial Services Limited Mission Demonstion

A Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) enfatiza seu compromisso de permitir a inclusão financeira e fornecer soluções financeiras acessíveis aos segmentos carentes da sociedade. Esta missão se reflete em seus objetivos estratégicos e práticas operacionais.

Em 31 de março de 2023, o MMFSL relatou um ativo total sob gestão (AUM) de INR 1,00.000 crore (aproximadamente US $ 12 bilhões), demonstrando seu extenso alcance no fornecimento de produtos financeiros adaptados às necessidades dos clientes.

O MMFSL opera com um forte foco no gerenciamento de riscos e na eficiência operacional, com o objetivo de fornecer produtos financeiros, como empréstimos para veículos, empréstimos pessoais e finanças rurais. A missão da empresa também inclui promover o desenvolvimento sustentável por meio de práticas financeiras responsáveis.

O foco da empresa na transformação digital é evidente em seu investimento de aproximadamente INR 300 crore em tecnologia e inovação no último ano financeiro, com o objetivo de simplificar as interações dos clientes e melhorar a prestação de serviços.

Além disso, o MMFSL se esforça para contribuir para a economia local. No ano fiscal de 2022-23, desembolsou empréstimos para superar 4 milhões de clientes, que ressalta seu papel no aumento das oportunidades econômicas em áreas rurais e semi-urbanas.

O balanço patrimonial de MMFSL permanece robusto, com uma taxa de adequação de capital (CAR) de 18.5%, significativamente acima do requisito regulatório de 15%. Isso posiciona bem a empresa para absorver choques em potencial e sustentar o crescimento em um mercado competitivo.

Em alinhamento com sua declaração de missão, a MMFSL também fez progressos na responsabilidade social corporativa, investindo INR 50 crore Para várias iniciativas comunitárias, incluindo programas de alfabetização financeira e treinamento agrícola, que ressoam com seus objetivos de desenvolvimento comunitário.

Todos os aspectos das operações da MMFSL, de seus investimentos estratégicos às práticas de envolvimento do cliente, refletem sua dedicação à sua missão de capacitar indivíduos e comunidades por meio de serviços financeiros acessíveis.

Como obras Mahindra & Mahindra Financial Services Limited

A Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) é um participante importante no setor de serviços financeiros na Índia, focando principalmente no fornecimento de soluções financeiras para clientes em áreas rurais e semi-urbanas. A empresa opera através de diferentes segmentos, incluindo financiamento, seguros e serviços de investimento.

Segmentos de negócios

• Financiamento de veículos: O MMFSL fornece empréstimos para a compra de vários tipos de veículos, incluindo veículos comerciais, veículos de passageiros e veículos de duas rodas. No ano fiscal de 2023, a empresa alcançou uma carteira de empréstimo total de ₹ 87.088 crore.
• Seguro: A empresa oferece produtos de seguro de vida e não vida por meio de parcerias com vários provedores de seguros. No ano fiscal de 2023, a MMFSL registrou uma receita total de ₹ 1.200 crore de seu segmento de seguro.
• Serviços de investimento: O MMFSL gerencia fundos e fornece serviços de gerenciamento de patrimônio, atendendo principalmente a investidores individuais e pequenas empresas.

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2023, o MMFSL relatou uma renda total consolidada de ₹ 13.745 crore, refletindo um crescimento de 12% a partir do ano anterior. O lucro líquido para o mesmo período foi de ₹ 1.502 crore, indicando um aumento ano a ano de 15%.

Posição de mercado

MMFSL é um participante significativo no cenário financeiro indiano, com uma participação de mercado de aproximadamente 7% no setor de microfinanças e uma presença robusta no financiamento de veículos. A empresa opera 1,000 Ramificações em todo o país, alavancando uma rede de distribuição generalizada para acessar clientes em potencial.

Base de clientes

Até o ano fiscal de 2023, o MMFSL serviu 4 milhões clientes, principalmente em locais rurais e semi-urbanos. O foco da empresa na inclusão financeira permitiu que ela atinja mercados carentes, contribuindo para sua trajetória de crescimento.

Qualidade de ativo

O MMFSL manteve uma qualidade de ativo saudável, com uma proporção de ativo não-desempenho (GNPA) de 4.2% em março de 2023, uma melhoria de 4.8% em março de 2022. A proporção líquida de ativos sem desempenho (NNPA) estava na 1.8%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a MMFSL expandiu suas ofertas de produtos, introduzindo produtos inovadores de microfinanciamento adaptados às necessidades de pequenos agricultores e empreendedores. Esse movimento estratégico visa melhorar a vantagem competitiva da empresa no crescente mercado de microfinanças.

Perspectivas futuras

Com foco na transformação digital, o MMFSL visa melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A administração antecipa uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 15% a 18% Em desembolsos de empréstimos nos próximos cinco anos, impulsionado pelo aumento da penetração nos mercados rurais e a uma base de clientes em expansão.

No geral, a Mahindra & Mahindra Financial Services Limited exemplifica uma instituição financeira robusta alavancando sua experiência, conhecimento do mercado e abordagem centrada no cliente para alcançar um crescimento sustentável no cenário de serviços financeiros competitivos.

Como Mahindra & Mahindra Financial Services Limited ganha dinheiro

A Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL) opera no setor de serviços financeiros diversificados, concentrando -se principalmente no financiamento de veículos, empréstimos para vários fins e serviços de seguro. A empresa gera receita através de vários segmentos importantes de negócios:

1. Financiamento de veículos

O financiamento de veículos é o principal gerador de receita da MMFSL. No ano fiscal de 2023, a empresa relatou um desembolso de ₹ 19.306 crores para empréstimos de veículos, marcando um crescimento ano a ano de 34%. O total de ativos sob gestão (AUM) neste segmento alcançado ₹ 92.000 crores No final do ano fiscal de 2023.

2. Empréstimos para fins agrícolas e pessoais

O MMFSL também fornece empréstimos para equipamentos agrícolas e necessidades pessoais, que contribuíram significativamente para sua receita. No ano fiscal de 2023, o desembolso para esses empréstimos ficou em ₹ 5.800 crores, representando um crescimento de 25% comparado ao ano fiscal anterior. O AUM para o segmento agrícola alcançado ₹ 20.000 crores.

3. Serviços de seguro

O braço de seguro da MMFSL, por meio de suas joint ventures, adiciona outra camada à sua receita. No ano fiscal de 2023, o negócio de seguros relatou uma receita premium de ₹ 2.200 crores. Isso inclui produtos de seguro de vida, gerais e de saúde.

4. Renda de investimento

A receita de investimento forma uma parte essencial do modelo de receita da MMFSL. No ano fiscal de 2023, a empresa obteve uma receita de investimento de ₹ 1.200 crores, impulsionado por seus investimentos estratégicos em várias ações, fundos mútuos e títulos de renda fixa.

5. Taxa e renda da comissão

O MMFSL também obtém renda por meio de taxas e comissões associadas a vários serviços, incluindo taxas de processamento para pedidos de empréstimo e comissão de produtos de seguro. No ano fiscal de 2023, este segmento contribuiu aproximadamente ₹ 600 crores para a receita total.

6. Iniciativas digitais

Com o aumento das plataformas digitais, o MMFSL também se aventurou em soluções de fintech, aprimorando o alcance do cliente e reduzindo os custos operacionais. O segmento de empréstimos digitais viu um aumento de desembolsos por 40% No ano fiscal de 2023. Essa inovação está posicionada para contribuir significativamente para o crescimento futuro da receita.

Em resumo, a Mahindra & Mahindra Financial Services Limited possui um modelo de receita diversificado que abrange financiamento de veículos, empréstimos agrícolas, serviços de seguros, investimentos e receita de taxas. Essa abordagem diversificada permite que a empresa mitigue os riscos e capitalize várias oportunidades de crescimento no mercado de serviços financeiros.