Poonawalla fincorp Limited: histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de Poonawalla Fincorp Limited

Poonawalla Fincorp Limited, précédemment connu sous le nom de Poonawalla Housing Finance Limited, a été créé en 1992 en tant que filiale du groupe Poonawalla, principalement axée sur le financement du logement.

En 2020, Poonawalla Fincorp a subi un changement de marque pour diversifier ses services financiers au-delà du financement du logement. La société a déplacé sa stratégie pour englober un plus large éventail de produits financiers, y compris les prêts personnels, les prêts commerciaux et le financement des véhicules.

Au 31 mars 2022, la société a annoncé un bénéfice net de 185 crore ₹, reflétant une augmentation substantielle par rapport au profit de l'année précédente ₹ 48 crore.

Les actifs sous gestion (AUM) sont passés à peu près 6 745 ₹ crore au cours de l'exercice 20122, marquant une croissance 45% en glissement annuel.

Le revenu total de Poonawalla Fincorp pour l'exercice 2022 se tenait à 1 068 crore ₹, par rapport à ₹ 627 crore Pour l'exercice2021, montrant une trajectoire de croissance impressionnante.

Du côté du financement, Poonawalla Fincorp leva approximativement 1 000 crore ₹ Grâce à une combinaison de capitaux propres et de dettes en 2021 pour renforcer sa base de capitaux et soutenir ses plans d'expansion.

La société s'est concentrée sur l'adoption de la technologie et les plateformes numériques pour rationaliser ses offres et améliorer l'expérience client. À partir des rapports récents, autour 70% de ses débours de prêt ont été effectués numériquement.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières au cours des dernières années:

Dans le cadre de sa stratégie, Poonawalla Fincorp améliore également son cadre de gestion des risques pour améliorer les capacités d'évaluation du crédit, visant à réduire les actifs non performants (AMP). La société a signalé un ratio NPA de 3.5% En mars 2022, une amélioration significative par rapport 5.2% en mars 2021.

En plus de cela, Poonawalla Fincorp a considérablement élargi son réseau de succursale, avec plus 300 succursales à travers l'Inde d'ici la fin de l'exercice 20122, contre environ 200 succursales au cours de l'exercice 20121.

L'organisation s'est également alignée sur diverses initiatives de marketing numérique pour améliorer la visibilité de la marque et attirer de nouveaux clients. Ses efforts ont conduit à une croissance de la clientèle de plus que 60% Au cours de la dernière année, soulignant l'efficacité de son pivot stratégique.

A qui possède Poonawalla Fincorp Limited

Poonawalla Fincorp Limited, précédemment connu sous le nom de Magma Fincorp, est une société financière non bancaire (NBFC) basée en Inde. La structure de propriété de Poonawalla Fincorp est caractérisée par une participation concentrée détenue par des actionnaires spécifiques, avec des particuliers et des entités clés influençant considérablement la direction de l'entreprise.

En octobre 2023, voici la répartition des pourcentages de propriété:

Le groupe Poonawalla, dirigé par l'éminent entrepreneur Cyrus Poonawalla, est la principale partie partielle. Ce groupe est bien connu pour son implication dans le secteur des soins de santé, en particulier par le biais du sérum Institute of India, qui est le plus grand fabricant de vaccins au monde par les doses produites. À Poonawalla Fincorp, la participation importante du groupe souligne son engagement stratégique à étendre le segment des services financiers de leur portefeuille commercial.

L'actionnariat public, qui constitue approximativement 30.8% Parmi le total des actions, comprend des investisseurs de vente au détail et institutionnels. Cette propriété diversifiée fournit des liquidités et encourage la participation du marché. Notamment, les actions de la société sont inscrites à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE), favorisant l'engagement plus large des investisseurs.

Les investisseurs institutionnels étrangers tiennent 7.5% de l'entreprise, reflétant l'attrait croissant des services financiers indiens sur le marché international. L'intérêt des FII indique la trajectoire de croissance de Poonawalla Fincorp et son potentiel de rendements attractifs dans une économie indienne en plein essor.

La société a poursuivi diverses stratégies de croissance, notamment en élargissant ses offres de produits et en améliorant ses plateformes numériques. Cette concentration sur l'innovation devrait attirer plus d'investisseurs et accroître la diversité de la propriété au fil du temps.

Depuis le dernier exercice, Poonawalla Fincorp a déclaré un actif total sous gestion (AUM) d'environ 18 000 crores (environ 2,4 milliards de dollars), ce qui signifie la position solide de l'entreprise dans le secteur NBFC.

En termes de performance financière, la société a déclaré un bénéfice net de 500 crores ₹ Pour l'exercice se terminant en mars 2023, une augmentation significative par rapport à l'année précédente, soulignant l'efficacité de ses initiatives stratégiques et de sa structure de propriété.

La structure de gouvernance reflète un fort alignement avec les intérêts des actionnaires, où le groupe Poonawalla joue un rôle actif dans les processus de gestion et de prise de décision opérationnels de Poonawalla Fincorp. Leur équipe de direction comprend des professionnels expérimentés de divers secteurs, contribuant à l'efficacité globale de l'entreprise dans la navigation dans le paysage financier.

Énoncé de mission Limited de Poonawalla Fincorp

Poonawalla Fincorp Limited vise à fournir des solutions financières innovantes pour autonomiser les individus et les entreprises à travers l'Inde. L'entreprise se concentre sur l'offre de produits centrés sur le client et une expérience numérique transparente, améliorant l'inclusion financière et stimulant une croissance durable.

L'énoncé de mission met l'accent sur l'engagement envers les pratiques éthiques, l'excellence dans le service et la promotion des relations à long terme avec les clients. Poonawalla Fincorp cherche à tirer parti de la technologie pour rationaliser les processus et fournir des produits financiers efficaces tout en garantissant la transparence et la responsabilité.

La société vise également à répondre aux divers besoins financiers de sa clientèle, notamment des prêts personnels, des prêts commerciaux et d'autres services financiers. Poonawalla Fincorp se consacre à la création d'une culture d'innovation, ce qui lui permet de s'adapter à l'évolution des attentes du paysage financier et des clients.

Dans le cadre de sa mission, Poonawalla Fincorp a signalé une croissance de sa pénétration numérique, avec plus de ** 60% ** de ses demandes de prêt traitées en ligne à partir du deuxième trimestre de l'exercice 2024. La société continue d'investir dans la technologie pour améliorer l'expérience des utilisateurs, réduire les délais de redressement et améliorer la prestation de services.

Conformément à sa mission, Poonawalla Fincorp a également fait des progrès importants vers la responsabilité sociale, contribuant à diverses initiatives communautaires, notamment l'éducation et les soins de santé, ce qui a un impact sur ** 1 million ** Lives à l'exercice 2023. Cet engagement en faveur du bien-être sociétal sous-tendez la vision de l'entreprise de progrès durables ainsi que de la croissance financière.

Comment Poonawalla Fincorp Limited fonctionne

Poonawalla Fincorp Limited opère principalement dans le secteur des services financiers, offrant une gamme de produits qui comprend des prêts personnels, des prêts commerciaux et un financement de véhicules. L'objectif stratégique de l'entreprise réside dans la restauration des secteurs mal desservis du marché, en particulier en Inde.

Depuis l'exercice 2022-2023, Poonawalla Fincorp a déclaré que le total des actifs s'élevant à 12 133 crore ₹. Cela reflète une tendance de croissance tirée par les prêts agressifs et l'expansion dans les nouveaux segments de clients.

Pour l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la société a réalisé un bénéfice net de 1 041 ₹ crore, représentant une augmentation remarquable de 38% par rapport à l'exercice précédent. Cette croissance robuste des bénéfices peut être attribuée à l'amélioration de l'efficacité opérationnelle et à un volume plus élevé de prêts déboursés.

Le livre de prêts de la société se tenait à 8 535 crore Au 31 mars 2023, avec un taux de croissance de 25% en glissement annuel. Les prêts personnels ont dominé ce segment, représentant autour 65% du total des prêts, suivis des prêts véhicules et du financement des petites entreprises.

Le ratio d'adéquation des capitaux de Poonawalla Fincorp a été enregistré à 21% pour l'exercice 2022-2023, nettement au-dessus de l'exigence minimale réglementaire de 15%. Cela positionne bien l'entreprise pour la croissance future et la gestion des risques.

L'entreprise exploite un réseau de distribution diversifié composé de plus 350 branches et une plate-forme numérique qui améliore sa portée aux clients. En tirant parti de la technologie, Poonawalla Fincorp vise à rationaliser le processus de demande et à améliorer l'engagement des clients.

Poonawalla Fincorp se concentre également sur l'amélioration de sa qualité d'actifs. Au 31 mars 2023, le ratio actifs bruts non performants de la société (GNPA) se tenait à 2.5%, une amélioration significative par rapport 3.2% dans l'exercice précédent. Cette réduction indique des stratégies de collecte efficaces et des pratiques de gestion des risques.

Les revenus d'intérêt de la Société pour l'exercice 2022-2023 ont été annoncés à 3 200 crore ₹, représentant une augmentation de 2 450 ₹ crore Au cours de l'exercice 2021-2022 - un taux de croissance de 30%.

Poonawalla Fincorp a fait des investissements substantiels dans la technologie, en se concentrant sur la transformation numérique pour améliorer l'expérience client. Le segment des prêts numériques a connu une augmentation substantielle, contribuant à approximativement 25% de débours totaux.

La capitalisation boursière de Poonawalla Fincorp en octobre 2023 se situe à peu près 12 000 ₹ crore, reflétant une performance robuste conformément aux tendances du secteur.

Dans le paysage concurrentiel, Poonawalla Fincorp est positionné favorablement parmi ses pairs, capitalisant sur les opportunités de croissance du marché et répondant aux besoins financiers d'une clientèle diversifiée, qui comprend à la fois des clients de vente au détail et de petites entreprises.

Comment Poonawalla Fincorp Limited fait de l'argent

Poonawalla Fincorp Limited génère des revenus principalement grâce à ses différents produits de prêt, qui comprennent des prêts personnels, des prêts de véhicules et des prêts commerciaux. La société opère dans le secteur des services financiers et se concentre sur les prêts au détail.

Depuis le premier trimestre FY2023, Poonawalla Fincorp a déclaré un revenu total de 1 157 crore de livres sterling, reflétant une croissance annuelle de ** 19% ** contre 973 crore ₹ au deuxième trimestre FY2022.

Les principaux segments de génération de revenus sont détaillés dans le tableau suivant:

Le bénéfice net de Poonawalla Fincorp pour le deuxième trimestre de l'exercice 2023 était de 166 crore, une augmentation significative de ** 30% ** par rapport à 128 crore ₹ au deuxième trimestre de l'exercice 222. L'augmentation du profit peut être attribuée à un coût réduit d'emprunt et à une meilleure qualité d'actifs.

En termes de taille de livre de prêt, Poonawalla Fincorp a connu une croissance. En septembre 2023, le livre de prêts total a atteint ** 11 500 crores ₹ **, contre ** ₹ 9 700 crore ** en septembre 2022, indiquant une croissance de ** 18,5% ** en glissement annuel.

De plus, la société a signalé un ratio NPA brut (actif non performant) de ** 1,8% ** auprès du T2 20123, s'est amélioré de ** 2,2% ** l'année précédente. Cette baisse des niveaux de NPA suggère une meilleure gestion des risques et des collections.

Poonawalla Fincorp exploite un mélange de financement diversifié, comprenant des emprunts bancaires, des MNT (débentures non convertibles) et une titrisation. Au cours de l'exercice 2010, ** ₹ 4 500 crore ** a été levé par diverses sources de financement, permettant à l'entreprise d'étendre ses capacités de prêt tout en maintenant des taux d'intérêt concurrentiels pour les emprunteurs.

Les dépenses d'exploitation de la société ont également été sous contrôle, avec un ratio coût-revenu de ** 40% ** auprès du deuxième FY2023, par rapport à ** 45% ** l'année précédente. Cette efficacité soutient des marges de rentabilité plus élevées.

Dans le paysage concurrentiel, le partenariat stratégique de Poonawalla Fincorp avec le groupe Poonawalla offre des avantages en termes de reconnaissance de marque et d'accès à une clientèle plus large, améliorant les opportunités de revenus.

Grâce à une combinaison de divers produits de prêt, d'une gestion efficace des coûts et d'une forte qualité d'actifs, Poonawalla Fincorp Limited continue de renforcer sa situation financière et sa rentabilité sur le marché des prêts indiens.