POONAWALLA FINCORP LIMITED: HISTÓRIA, PROPRIEDADE, MISSÃO, COMO FUNCIONA & ganha dinheiro

Uma breve história de Poonawalla FinCorp Limited

A Poonawalla Fincorp Limited, anteriormente conhecida como Poonawalla Housing Finance Limited, foi criada em 1992 como uma subsidiária do grupo Poonawalla, focada principalmente em financiamento habitacional.

Em 2020, Poonawalla FinCorp passou por uma rebranding para diversificar seus serviços financeiros além do financiamento habitacional. A empresa mudou sua estratégia para abranger uma gama mais ampla de produtos financeiros, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e financiamento de veículos.

Em 31 de março de 2022, a empresa relatou um lucro líquido de ₹ 185 crore, refletindo um aumento substancial em relação ao lucro do ano anterior de ₹ 48 crore.

Os ativos da empresa sob gestão (AUM) cresceram para aproximadamente ₹ 6.745 crore no EF2022, marcando um crescimento de cerca de 45% ano a ano.

A renda total da Poonawalla Fincorp para o EF2022 ficou em ₹ 1.068 crore, comparado com ₹ 627 crore para o EF2021, mostrando uma impressionante trajetória de crescimento.

No lado do financiamento, Poonawalla Fincorp aumentou aproximadamente ₹ 1.000 crore Através de uma combinação de patrimônio e dívida em 2021 para fortalecer sua base de capital e apoiar seus planos de expansão.

A empresa tem se concentrado na adoção de tecnologia e plataformas digitais para otimizar suas ofertas e aprimorar a experiência do cliente. A partir dos relatórios recentes, em torno 70% de seus desembolsos de empréstimo foram conduzidos digitalmente.

A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras nos últimos anos:

Como parte de sua estratégia, a Poonawalla FinCorp também está atualizando sua estrutura de gerenciamento de riscos para aprimorar os recursos de avaliação de crédito, com o objetivo de reduzir os ativos não com desempenho (NPAs). A empresa relatou uma relação NPA de 3.5% em março de 2022, uma melhoria significativa de 5.2% Em março de 2021.

Além disso, Poonawalla Fincorp expandiu sua rede de filiais significativamente, com sobre 300 ramificações em toda a Índia até o final do EF2022, acima de aproximadamente 200 filiais No EF2021.

A organização também se alinhou a várias iniciativas de marketing digital para melhorar a visibilidade da marca e atrair novos clientes. Seus esforços levaram a um crescimento da base de clientes de mais de 60% Durante o ano passado, enfatizando a eficácia de seu pivô estratégico.

Um dono de Poonawalla FinCorp Limited

A Poonawalla Fincorp Limited, anteriormente conhecida como Magma FinCorp, é uma empresa financeira não bancária (NBFC) com sede na Índia. A estrutura de propriedade da Poonawalla Finencorp é caracterizada por uma participação concentrada mantida por acionistas específicos, com indivíduos e entidades importantes influenciando significativamente a direção da empresa.

Em outubro de 2023, aqui está o detalhamento das porcentagens de propriedade:

O grupo Poonawalla, liderado pelo proeminente empresário Cyrus Poonawalla, é o principal interessado. Este grupo é conhecido por seu envolvimento no setor de saúde, particularmente através do Instituto Sérico da Índia, que é o maior fabricante de vacinas do mundo por doses produzidas. Em Poonawalla FinCorp, a participação significativa do grupo ressalta seu compromisso estratégico em expandir o segmento de serviços financeiros de seu portfólio de negócios.

Acionismo público, que constitui aproximadamente 30.8% do total de ações, inclui investidores de varejo e institucional. Essa propriedade diversificada fornece liquidez e incentiva a participação no mercado. Notavelmente, as ações da Companhia estão listadas na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa de Valores Nacional (NSE), promovendo um engajamento mais amplo dos investidores.

Investidores institucionais estrangeiros mantêm 7.5% da empresa, refletindo o crescente apelo dos serviços financeiros indianos no mercado internacional. O interesse dos FIIs é indicativo da trajetória de crescimento de Poonawalla FinCorp e seu potencial de retornos atraentes em uma economia indiana em expansão.

A empresa buscou várias estratégias de crescimento, incluindo a expansão de suas ofertas de produtos e o aprimoramento de suas plataformas digitais. Espera -se que esse foco na inovação atraia mais investidores e aumente a diversidade de propriedade ao longo do tempo.

No último ano fiscal, Poonawalla FinCorp relatou um total de ativos sob gestão (AUM) de aproximadamente ₹ 18.000 crores (Cerca de US $ 2,4 bilhões), significando a posição robusta da empresa no setor NBFC.

Em termos de desempenho financeiro, a empresa relatou um lucro líquido de ₹ 500 crores Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, um aumento significativo em relação ao ano anterior, destacando a eficácia de suas iniciativas estratégicas e estrutura de propriedade.

A estrutura de governança reflete um forte alinhamento com os interesses dos acionistas, onde o grupo Poonawalla desempenha um papel ativo nos processos de tomada de decisão de gestão e operacional da Poonawalla FinCorp. Sua equipe de gestão compreende profissionais experientes de vários setores, contribuindo para a eficácia geral da empresa na navegação no cenário financeiro.

Declaração de missão limitada de Poonawalla Fincorp

A Poonawalla Fincorp Limited visa fornecer soluções financeiras inovadoras para capacitar indivíduos e empresas em toda a Índia. A empresa se concentra em oferecer produtos centrados no cliente e uma experiência digital perfeita, melhorando a inclusão financeira e impulsionando o crescimento sustentável.

A declaração de missão enfatiza o compromisso com as práticas éticas, a excelência no serviço e a promoção de relacionamentos de longo prazo com os clientes. A Poonawalla Fincorp procura aproveitar a tecnologia para otimizar processos e fornecer produtos financeiros eficientes, garantindo transparência e responsabilidade.

A empresa também pretende atender às diversas necessidades financeiras de sua base de clientes, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e outros serviços financeiros. Poonawalla Fincorp se dedica a criar uma cultura de inovação, permitindo que ela se adapte à mudança do cenário financeiro e às expectativas dos clientes.

Como parte de sua missão, a Poonawalla Fincorp relatou um crescimento em sua penetração digital, com mais de ** 60%** de seus pedidos de empréstimo sendo processados ​​on -line a partir do segundo trimestre do ano fiscal de 2024. A empresa continua investindo em tecnologia para melhorar a experiência do usuário, reduzir os tempos de resposta e aumentar a prestação de serviços.

De acordo com sua missão, Poonawalla FinCorp também fez avanços significativos em direção à responsabilidade social, contribuindo para várias iniciativas da comunidade, incluindo educação e saúde, impactando sobre ** 1 milhão ** Lives a partir do ano fiscal de 2023. Esse compromisso com o bem-estar da sociedade é a visão da empresa de progresso sustentável ao longo do crescimento financeiro.

Como Poonawalla FinCorp Limited funciona

A Poonawalla Fincorp Limited opera principalmente no setor de serviços financeiros, oferecendo uma variedade de produtos que incluem empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e financiamento de veículos. O foco estratégico da empresa está em atender aos setores carentes do mercado, particularmente na Índia.

A partir do exercício financeiro de 2022-2023, Poonawalla Fincorp relatou ativos totais no valor de ₹ 12.133 crore. Isso reflete uma tendência de crescimento impulsionada por empréstimos e expansão agressivos para novos segmentos de clientes.

Para o exercício fritado em 31 de março de 2023, a empresa alcançou um lucro líquido de ₹ 1.041 crore, representando um aumento notável de 38% comparado ao exercício anterior. Esse crescimento robusto do lucro pode ser atribuído a eficiências operacionais aprimoradas e a um maior volume de empréstimos desembolsados.

O livro de empréstimos da empresa estava em ₹ 8.535 crore em 31 de março de 2023, com uma taxa de crescimento de 25% ano a ano. Empréstimos pessoais dominavam esse segmento, representando em torno de 65% de empréstimos totais, seguidos por empréstimos para veículos e financiamento para pequenas empresas.

O índice de adequação de capital de Poonawalla Fincorp (CAR) foi registrado em 21% para o exercício de 2022-2023, significativamente acima do requisito mínimo regulatório de 15%. Isso posiciona bem a empresa para crescimento futuro e gerenciamento de riscos.

A empresa opera uma rede de distribuição diversificada que consiste em sobre 350 ramificações e uma plataforma digital que aprimora seu alcance para os clientes. Ao alavancar a tecnologia, Poonawalla FinCorp pretende otimizar o processo de aplicativo e melhorar o envolvimento do cliente.

A Poonawalla Fincorp também está focada em melhorar sua qualidade de ativos. Em 31 de março de 2023, a proporção de ativos sem desempenho bruto da empresa (GNPA) estava em 2.5%, uma melhoria significativa de 3.2% no fiscal anterior. Essa redução indica estratégias de coleta eficazes e práticas de gerenciamento de riscos.

A receita de juros da empresa para o ano fiscal de 2022-2023 foi relatada em ₹ 3.200 crore, representando um aumento de ₹ 2.450 crore No ano fiscal de 2021-2022-uma taxa de crescimento de 30%.

Poonawalla Fincorp fez investimentos substanciais em tecnologia, com foco na transformação digital para melhorar a experiência do cliente. O segmento de empréstimos digitais viu um aumento substancial, contribuindo para aproximadamente 25% de desembolsos totais.

A capitalização de mercado para Poonawalla Fincorp em outubro de 2023 é de aproximadamente ₹ 12.000 crore, refletindo um desempenho robusto de acordo com as tendências do setor.

No cenário competitivo, Poonawalla FinCorp está posicionado favoravelmente entre seus pares, capitalizando as oportunidades de crescimento do mercado e atendendo às necessidades financeiras de uma clientela diversificada, que inclui clientes de varejo e pequenas empresas.

Como Poonawalla Fincorp Limited ganha dinheiro

A Poonawalla Fincorp Limited gera receita principalmente por meio de seus vários produtos de empréstimos, que incluem empréstimos pessoais, empréstimos para veículos e empréstimos comerciais. A empresa opera no setor de serviços financeiros e se concentra em empréstimos de varejo.

No segundo trimestre do EF2023, Poonawalla FinCorp registrou uma renda total de ₹ 1.157 crore, refletindo um crescimento ano a ano de ** 19%** de ₹ 973 crore no segundo trimestre do EF2022.

Os principais segmentos da geração de receita são detalhados na tabela a seguir:

O lucro líquido da Poonawalla FinCorp para o segundo trimestre do EF2023 foi de ₹ 166 crore, um aumento significativo de ** 30%** de ₹ 128 crore no segundo trimestre do EF2022. O aumento do lucro pode ser atribuído a um custo reduzido de empréstimos e melhoria da qualidade dos ativos.

Em termos de tamanho da lista de empréstimos, Poonawalla Fincorp experimentou crescimento. Em setembro de 2023, o total de empréstimos atingiu ** ₹ 11.500 crore **, acima de ** ₹ 9.700 crore ** em setembro de 2022, indicando um crescimento de ** 18,5%** ano a ano.

Além disso, a Companhia relatou uma relação NPA bruta (ativo não-desempenho) de ** 1,8%** A partir do segundo trimestre FY2023, melhorou de ** 2,2%** no ano anterior. Esse declínio nos níveis de NPA sugere melhor gerenciamento e coleções de riscos.

Poonawalla FinCorp utiliza um mix de financiamento diversificado, compreendendo empréstimos bancários, DNTs (Debêntures não conversíveis) e securitização. No EF2023, ** ₹ 4.500 crore ** foi levantado através de várias fontes de financiamento, permitindo que a empresa expanda suas capacidades de empréstimo, mantendo as taxas de juros competitivas para os mutuários.

As despesas operacionais da empresa também estão sob controle, com uma proporção de custo / renda de ** 40%** no segundo trimestre do EF2023, em comparação com ** 45%** no ano anterior. Essa eficiência suporta maiores margens de lucratividade.

No cenário competitivo, a parceria estratégica da Poonawalla FinCorp com o Grupo Poonawalla fornece vantagens em termos de reconhecimento da marca e acesso a uma base de clientes mais ampla, aumentando ainda mais oportunidades de receita.

Através de uma combinação de diversos produtos de empréstimos, gerenciamento eficaz de custos e forte qualidade de ativos, a Poonawalla Fincorp Limited continua a fortalecer sua posição financeira e lucratividade no mercado de empréstimos indianos.