Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales du Groupe UBS SA (UBS)

L'énoncé de mission, la vision et les valeurs fondamentales d'une entreprise ne sont pas que du flair marketing ; ils constituent le plan stratégique qui a un impact direct sur la performance financière, en particulier pour un géant comme UBS Group AG, qui a déclaré un bénéfice net au troisième trimestre 2025 attribuable aux actionnaires de plus de 1 000 000 $. 2,481 milliards de dollars. Quand on voit les actifs investis d'UBS touchés 6 600 milliards de dollars Au premier semestre 2025, vous devez vous demander : cette échelle massive est-elle motivée par leur engagement déclaré en faveur de l'orientation client et de la solidité du capital, ou s'agit-il simplement de la dynamique du marché ? Nous allons expliquer comment leurs principes fondamentaux, tels que la gestion des risques et l'impact durable, s'adaptent à leur réalité opérationnelle, vous donnant ainsi une vision claire des fondements stratégiques résolument complexes de l'entreprise. Ces principes directeurs sont-ils véritablement le moteur de leur croissance, et quels risques à court terme créent-ils pour les perspectives stratégiques de l'entreprise ?

Groupe UBS SA (UBS) Overview

Vous devez savoir où va votre capital, et avec un géant financier comme UBS Group AG, l'ampleur même peut être écrasante. La conclusion directe est la suivante : UBS n’est pas seulement une banque ; il s'agit du plus grand gestionnaire de fortune au monde et son intégration stratégique du Crédit Suisse se traduit désormais par des gains financiers massifs et tangibles, notamment dans ses activités principales, à partir de fin 2025.

L'histoire du cabinet est une masterclass en consolidation financière, officiellement créée en 1998 à la suite de la fusion de l'Union de Banque Suisse et de la Société de Banque Suisse. Cette fondation a construit l'une des institutions financières les plus puissantes au monde, qui a ensuite relevé son défi le plus important en 2023 en acquérant le Crédit Suisse. Cette décision a solidifié sa position, mais le véritable test – l’intégration – est ce que nous observons actuellement. Honnêtement, cette intégration progresse plus rapidement que ce à quoi la plupart des analystes s’attendaient.

Le modèle économique d'UBS est diversifié mais axé sur le client haut de gamme. Son portefeuille de produits et services de base s'étend sur quatre divisions principales :

• Gestion de patrimoine mondiale (GWM) : Conseils et solutions personnalisés pour les particuliers fortunés.
• Services bancaires personnels et d'entreprise : Une banque universelle leader pour les clients particuliers et entreprises en Suisse.
• Gestion des actifs : Capacités d’investissement diversifiées parmi les actifs traditionnels et alternatifs.
• Banque d'investissement : Services de conseil, accès aux marchés de capitaux et négociation.

Si l'on considère les premiers chiffres, le chiffre d'affaires des douze derniers mois (TTM) d'UBS au 30 septembre 2025 s'élevait à 77,298 milliards de dollars. Ce chiffre massif souligne l'ampleur de ses opérations mondiales, qui couvrent plus de 50 pays et emploient plus de 115 000 personnes dans le monde.

Performance financière du troisième trimestre 2025 : l’intégration porte ses fruits

Les derniers rapports financiers, en particulier les résultats du troisième trimestre 2025 publiés fin octobre, montrent que les avantages stratégiques de l'acquisition du Credit Suisse se répercutent enfin sur les résultats. Ce trimestre n'a pas été seulement bon ; il a permis un bond significatif de la rentabilité. Voici un petit calcul : le bénéfice net attribuable aux actionnaires a bondi à 2,481 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation massive de 74 % par rapport au même trimestre de l'année dernière.

Les revenus totaux déclarés pour le troisième trimestre 2025 s'élevaient à 12,76 milliards de dollars, affichant une solide croissance de 3 % d'une année sur l'autre. Mais l’histoire sous-jacente réside dans les activités principales. Le bénéfice sous-jacent avant impôts (PBT) a grimpé à 3,6 milliards de dollars, soit une augmentation de 50 % sur un an. Cette croissance est largement tirée par la forte dynamique de la clientèle, notamment dans la gestion de fortune.

Les principales ventes de produits, ou plutôt les segments d’activité principaux, ont connu des performances exceptionnelles :

• Gestion de patrimoine mondiale a généré 38 milliards de dollars de nouveaux actifs nets (NNA) au cours du trimestre.
• Gestion des actifs a vu ses actifs investis franchir la barre des 2 000 milliards de dollars.
• Banque mondiale les revenus basés sur les transactions ont connu un troisième trimestre record, en hausse impressionnante de 52 % sur un an.

Le rendement sous-jacent du capital CET1 de l'entreprise (une mesure clé de la rentabilité bancaire) a atteint 16,3 %, démontrant une situation financière solide et une gestion efficace du capital. C’est ce que vous attendez d’une entité consolidée : des rendements plus élevés grâce à une opération plus simple et plus ciblée.

UBS en tant que leader du secteur et puissance mondiale

UBS n'est pas seulement un acteur du secteur des services financiers ; il s’agit sans doute de la principale société mondiale de services d’investissement intégrés. Les chiffres confirment sa domination : les actifs investis du Groupe s'élèvent désormais à près de 7 000 milliards de dollars, ce qui en fait de loin la plus grande banque privée au monde. Elle gère le plus grand patrimoine privé au monde, comptant environ la moitié des milliardaires mondiaux parmi ses clients.

La société est solidement implantée dans tous les principaux centres financiers (Amériques, EMEA et Asie-Pacifique) et est reconnue comme une banque d'importance systémique mondiale (G-SIB). Être un G-SIB signifie que le Conseil de stabilité financière le considère comme si crucial pour le système financier mondial qu'il nécessite une surveillance réglementaire supplémentaire et des réserves de capitaux plus élevées. C'est une lourde responsabilité, mais cela indique également une stabilité et une portée sans précédent.

Les résultats du troisième trimestre 2025, avec un bénéfice net de 2,481 milliards de dollars, prouvent que la stratégie d'intégration fonctionne pour créer une véritable centrale électrique. Si vous voulez comprendre les mécanismes à l’origine de ce succès – les ratios de capital, la dynamique de réduction des coûts et les risques prospectifs – vous devez creuser plus profondément. Découvrez ci-dessous pourquoi UBS Groupe SA connaît un tel succès: Analyse de la santé financière d'UBS Group SA (UBS) : informations clés pour les investisseurs

Déclaration de mission du Groupe UBS SA (UBS)

Vous recherchez la base d'un géant financier mondial et comprendre la mission d'UBS Group AG est la façon dont vous cartographiez sa stratégie et ses risques à long terme. profile. L'énoncé de mission n'est pas seulement une plaque sur le mur ; c'est le manuel de fonctionnement d'une entreprise qui gère plus de 6 600 milliards de dollars d’actifs investis à compter du deuxième trimestre 2025.

L’objectif principal de l’UBS repose sur une idée simple et puissante : Réinventer le pouvoir des personnes et du capital pour créer un monde meilleur pour nous tous – un monde juste, durable et qui donne à chacun la possibilité de s’épanouir. Cette déclaration signale clairement le passage d’une banque purement transactionnelle à un modèle axé sur l’impact durable (ESG) et la connectivité mondiale, ce qui constitue sans aucun doute une évolution sensible aux tendances du monde financier.

Cet objectif primordial se décompose en trois éléments concrets qui guident chaque division, de Global Wealth Management à la banque d'investissement. C'est ce qui explique leur solide performance financière, comme le bénéfice net déclaré de 4,1 milliards de dollars.

Réinventer le pouvoir de l’investissement : orientation client et échelle

Le premier élément essentiel consiste à trouver de manière proactive des moyens de changer fondamentalement la façon dont le monde perçoit la finance et l’investissement. Il ne s’agit pas d’être un gardien passif ; il s'agit d'utiliser le capital comme une force positive pour les individus, la société et la planète.

Pour vous, l'investisseur, cela se traduit directement par le principe de « centrée sur le client » : les clients sont au cœur de tout ce qu'ils font. L'engagement d'UBS en ce sens est évident dans sa division Global Wealth Management (GWM), qui a attiré au premier semestre 2025 de nouveaux actifs nets de 54,8 milliards de dollars, même dans un marché volatil.

• Délivrez des conseils personnalisés et pertinents.
• Proposer des produits et services sur mesure.
• Tirez parti de l’expertise mondiale pour des solutions complètes.

Cette échelle compte. Lorsqu’une entreprise connaît un tel élan, cela montre que les clients apprécient l’étendue des conseils et les capacités mondiales, en particulier dans des périodes imprévisibles. Vous voulez un partenaire qui grandit alors que d’autres sont en difficulté. Explorer UBS Group SA (UBS) Investisseur Profile: Qui achète et pourquoi ?

Connecter les personnes et le capital pour un monde meilleur : l’écosystème mondial

Le deuxième volet, « Connecter les personnes et les capitaux pour un monde meilleur », vise à tirer parti de leur énorme empreinte mondiale. Il s'agit de créer un écosystème mondial qui relie les personnes et les entreprises aux idées, aux partenaires et aux opportunités.

Considérez-le comme un réseau massif à haut débit. UBS utilise sa présence mondiale pour associer une start-up en Asie avec des capitaux provenant d'un fonds de pension aux États-Unis, ou un family office européen avec une opportunité immobilière en Amérique. Ce principe de « connectivité » est la manière dont ils créent le succès. La capacité de l'entreprise à y parvenir est la raison pour laquelle elle est considérée comme l'une des plus grandes banques privées au monde.

Voici le calcul rapide : gérer plus 6 600 milliards de dollars dans les actifs investis signifie qu’ils ont la taille nécessaire pour rendre ces liens significatifs, et pas seulement théoriques. Il s’agit d’une banque d’importance systémique à l’échelle mondiale, et cette désignation s’accompagne de l’espoir d’être une force de liaison stable dans le monde financier.

Impact durable et solidité du capital : le fondement de la confiance

Le dernier pilier, garantir un monde « juste et durable », est ancré dans la discipline opérationnelle de l'entreprise, ce qu'elle appelle ses « piliers » et le principe « d'impact durable ». C’est là que le caoutchouc rencontre la route en matière de risque et de valeur à long terme.

Les piliers clés sont Solidité du capital, Simplification et efficacité, et Gestion des risques. Ici, vous devez voir les chiffres, pas seulement les mots. Pour le deuxième trimestre 2025, UBS a maintenu un solide ratio de fonds propres CET1 (une mesure clé de la capacité d'une banque à résister aux tensions financières) de 14.4%, ce qui est au-dessus de leur objectif. Cette solidité du capital constitue un avantage concurrentiel unique que les clients apprécient.

En outre, leur souci constant d’efficacité, en particulier après la fusion, a permis de réaliser des économies brutes de taux de sortie cumulées de l’ordre de 9,1 milliards de dollars au 2T25, représentant 70% de leur cible attendue. Cette rigueur opérationnelle leur permet de s'engager en faveur d'un impact durable à long terme, comme leur engagement à atteindre zéro émission nette dans l'ensemble de leurs opérations d'ici 2050. Ils agissent aujourd'hui en pensant à demain.

Déclaration de vision du Groupe UBS SA (UBS)

Vous avez affaire à un géant financier comme UBS Group AG et vous devez connaître son étoile polaire, surtout après son intégration massive avec le Credit Suisse. La vision n’est pas seulement une affiche sur le mur ; c'est le filtre stratégique pour chaque dollar de leurs 1 632,251 milliards de dollars d'actifs totaux au troisième trimestre 2025. La conclusion directe est la suivante : UBS ne vise pas seulement à devenir le plus grand gestionnaire de fortune ; ils veulent être la plaque tournante de tous les investissements mondiaux – un véritable écosystème.

Leur vision est de réunir L’écosystème mondial pour investir-où le leadership éclairé a un impact, où les personnes et les idées sont connectées et où les opportunités prennent vie. Il ne s’agit pas seulement de gérer l’argent ; il s'agit de contrôler le flux des idées et des capitaux. Avec des actifs investis atteignant le chiffre stupéfiant de 6 600 milliards de dollars au deuxième trimestre 2025, elle est déjà la plus grande banque privée au monde. Cette vision relève donc moins d’un fantasme ambitieux que d’une déclaration d’intention de domination du marché. Il s’agit d’un objectif clair et définissable, et non d’un vague discours d’entreprise.

Voici le calcul rapide de cette domination : Global Wealth Management a ajouté 54,8 milliards de dollars de nouveaux actifs nets au cours du seul premier semestre 2025, montrant que les clients adhèrent définitivement à la stabilité et à la portée mondiale post-fusion. Cet élan est le moteur qui conduit la vision à la réalité.

L'objectif principal : leur énoncé de mission

L'énoncé de mission, que le groupe UBS SA appelle souvent sa raison d'être, est le « pourquoi » qui se cache derrière la vision. C’est ce qui fonde l’immense pouvoir capitalistique de l’entreprise dans un contexte humain et relationnel. Leur objectif est de réinventer le pouvoir des personnes et du capital afin de créer un monde meilleur pour nous tous – un monde juste, durable et qui donne à chacun la possibilité de s'épanouir.

Pour être honnête, la mission d'une banque semblera toujours un peu élevée, mais la clé est de la traduire en action, en particulier dans ses efforts en faveur d'une Impact durable (un principe fondamental). Cette orientation est une réponse directe à l’évolution massive de la demande des clients en matière d’investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG). Il s'agit d'une opportunité commerciale liée à un objectif social. Pour en savoir plus sur la façon dont cet objectif s'est développé, vous pouvez en savoir plus sur UBS Group AG (UBS): histoire, propriété, mission, comment ça marche et gagne de l'argent.

Les résultats financiers montrent que cette orientation ne nuit pas à la rentabilité. Le bénéfice net d'UBS Group AG attribuable aux actionnaires pour le troisième trimestre 2025 s'est élevé à 2,481 milliards de dollars, démontrant qu'un positionnement stratégique et une gestion efficace, même lors d'une intégration complexe, peuvent générer des rendements supérieurs tout en poursuivant un objectif plus large. Il s’agit d’une donnée cruciale pour les investisseurs : l’objectif et le profit ne s’excluent pas mutuellement.

Valeurs fondamentales : les trois clés du succès

UBS Group AG traduit sa culture dans un cadre clair et pratique appelé le Trois clés du succès, ce qui est bien plus utile qu'une liste de valeurs abstraites. Ces clés définissent sur quoi l'entreprise est bâtie, ce qu'elle représente et comment ses employés s'acquittent au quotidien. Ils constituent le fondement opérationnel qui soutient la vision et le but.

Les piliers sont le fondement, les éléments non négociables qui protègent la franchise :

• Solidité du capital : Un bilan pour toutes les saisons. En témoigne leur ratio de capital CET1 de 14,4 % au deuxième trimestre 2025, bien supérieur aux minimums réglementaires.
• Simplification et efficacité : Facilitez les affaires. Ceci est essentiel pour réaliser les économies de coûts attendues grâce à l’intégration du Credit Suisse.
• Gestion des risques : Anticiper et gérer efficacement les risques. Une banque réussie est une gestion des risques réussie.

Les principes guident l’interaction avec le client et la stratégie à long terme :

• Orientation client : Les clients sont au cœur de tout ce que nous faisons.
• Connectivité : Créez du succès en connectant les personnes, les idées et les opportunités. Cela soutient directement la vision de « l'écosystème mondial ».
• Impact durable : Agissez aujourd’hui en pensant à demain.

Enfin, les Comportements sont les standards internes de chaque collaborateur, de la salle des marchés à la gestion de patrimoine :

• Responsabilité avec intégrité : Prenez-en possession et intensifiez-vous.
• Collaborations : Livrez ensemble une UBS.
• Innovations : Remettez en question les perspectives et recherchez toutes les opportunités d’amélioration.

Ce que cache cette estimation, c’est l’élément humain de l’intégration de deux cultures massives et historiquement compétitives. Néanmoins, le fait que leur bénéfice net pour les douze mois se terminant le 30 septembre 2025 ait atteint 7,337 milliards de dollars suggère que la structure fonctionne et que l'entreprise avance avec un plan stratégique clair et unifié.

Valeurs fondamentales du Groupe UBS SA (UBS)

Vous recherchez une cartographie claire de ce qui anime un géant financier comme UBS Groupe SA, surtout après une année aussi transformatrice. Les valeurs fondamentales ne sont pas de simples affiches sur un mur ; c'est le code opérationnel qui a généré un bénéfice net de 2,5 milliards de dollars au troisième trimestre 2025. Il ne s'agit pas de finance théorique ; il s'agit d'un engagement envers un ensemble de principes (orientation client, responsabilité avec intégrité, collaboration et impact durable) qui se traduisent directement par la performance et la stabilité financières.

Notre analyse des données de l'exercice 2025 montre que ces valeurs sont ancrées dans leur stratégie, de la gestion de 6,2 billions de dollars d'actifs investis à l'accélération de l'intégration du Credit Suisse. Ils ne parlent pas seulement de culture ; ils le financent. Vous devez voir les chiffres derrière la philosophie, alors décrivons comment ces valeurs se manifestent dans des actions concrètes.

Pour en savoir plus sur le point de vue des actionnaires, vous devriez être Explorer UBS Group SA (UBS) Investisseur Profile: Qui achète et pourquoi ?, mais pour l'instant, concentrons-nous sur le moteur culturel.

Orientation client

L'orientation client signifie donner la priorité aux objectifs financiers du client : c'est l'épine dorsale de leur activité Global Wealth Management, la plus grande au monde. La véritable mesure de cette orientation est la dynamique des clients, et au premier trimestre 2025, la division Global Wealth Management a enregistré 7 milliards de dollars de nouveaux actifs nets. C'est un signe clair que les clients font confiance aux conseils et solutions personnalisés proposés.

La stratégie d'UBS Group SA consiste à être un partenaire global et non seulement un moteur de transactions. C'est pourquoi leurs services de conseil sont structurés pour couvrir l'ensemble de la vie financière d'un client, des particuliers fortunés aux institutions. Ils utilisent une campagne « Questions de la vie » qui positionne l'entreprise comme un conseiller de confiance sur des questions financières complexes, et non comme un simple vendeur de produits. Honnêtement, dans un marché volatil, les clients affluent vers la stabilité et une attention personnalisée, et cet afflux de 7 milliards de dollars montre qu'ils tiennent définitivement cette promesse.

• A enregistré 7 milliards de dollars de nouveaux actifs nets au premier trimestre 2025.
• Le total des actifs investis a légèrement augmenté pour atteindre 6 200 milliards de dollars au premier trimestre 2025.
• Utilisez un service personnalisé pour cultiver la confiance.

Responsabilité et intégrité

En finance, l’intégrité est votre permis d’opérer. La responsabilité avec intégrité signifie adhérer aux normes éthiques les plus élevées et assumer la responsabilité de ses erreurs, en particulier dans un environnement mondial hautement réglementé. Ceci n'est pas négociable et c'est pourquoi l'entreprise améliore constamment son cadre de conformité, notamment suite à l'intégration du Crédit Suisse.

Un exemple récent d'octobre 2025 démontre cet engagement : UBS AG a payé une amende de 8 millions de dollars de Hong Kong, soit environ 1,03 million de dollars, à la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong pour des écarts historiques de classification des clients. Au lieu de se contenter de payer la pénalité, l’entreprise a immédiatement déployé un programme avancé de mise à niveau de la conformité, intégrant de nouveaux outils de vérification basés sur la technologie. Cette réponse proactive, ainsi que la prolongation en janvier 2025 de l'accord de poursuites différées (DPA) avec le ministère américain de la Justice (DOJ) pour garantir une amélioration continue de la conformité, montrent que la gestion des risques est une fonction essentielle et non un projet secondaire. Pour devenir un banquier prospère, il faut être un bon gestionnaire des risques.

Collaboration

La collaboration, ou ce que l'entreprise appelle souvent « One UBS », consiste à exploiter l'ensemble de la plateforme mondiale pour servir un seul client. L’exemple le plus significatif de cette valeur en 2025 est l’intégration monumentale du Crédit Suisse. C’est là que le caoutchouc rencontre la route en matière de collaboration interne.

Au deuxième trimestre 2025, l'entreprise avait réalisé 9,1 milliards de dollars d'économies brutes cumulées annualisées, atteignant 70 % de son objectif de 13 milliards de dollars d'ici 2026. Voici le calcul rapide : ces économies proviennent de la fusion des systèmes, de la consolidation des opérations et de la fusion de deux effectifs massifs. Hors de Suisse, environ 90% des comptes clients ont déjà été migrés vers les plateformes d'UBS Group AG, une prouesse de collaboration entre les équipes technologiques, opérationnelles et de gestion de fortune. Ils réduisent également activement la pression sur le capital en mettant fin au portefeuille non essentiel et hérité (NCL), réduisant ainsi les actifs pondérés en fonction des risques de 86 milliards de dollars en 2023 à 30 milliards de dollars d'ici la mi-2025.

Impact durable

L'impact durable est la reconnaissance que la réussite financière à long terme est liée à une planète plus saine et à une société plus juste (environnementale, sociale et de gouvernance ou ESG). Cette valeur est démontrée à la fois par leurs offres d'investissement et par leurs opérations d'entreprise.

L'entreprise a réalisé des progrès tangibles vers ses objectifs climatiques, y compris un objectif révisé visant à réduire ses émissions de scope 1 et 2 (directes et liées à l'électricité) à zéro d'ici 2035. Sur le plan opérationnel, elle a déjà atteint 99,8 % d'électricité renouvelable, conformément à l'initiative RE100. Sur le plan social, l'UBS Optimus Foundation, axée sur le capital philanthropique, a dépassé son objectif de mobiliser 1 milliard de dollars d'ici fin 2025, pour atteindre 1,1 milliard de dollars en 2024. Cela montre qu'elle n'attend pas l'échéance pour agir, mais qu'elle accélère ses engagements sociaux et environnementaux.

• Objectif : atteindre zéro émission nette de scope 1 et 2 d’ici 2035.
• Atteint 99,8 % d’électricité renouvelable.
• Mobilisé 1,1 milliard de dollars de capital philanthropique d’ici 2024, dépassant l’objectif de 2025.