UBS Group AG (UBS): Canvas Business Model [Jan-2025 Mise à jour]

Dans le paysage dynamique de la finance mondiale, le groupe UBS AG apparaît comme une puissance de banque sophistiquée, mélangeant parfaitement l'innovation technologique avec une expertise en gestion de la patrimoine d'élite. Ce géant bancaire suisse a méticuleusement conçu un modèle commercial qui transcende les services financiers traditionnels, offrant aux clients un écosystème inégalé de solutions financières personnalisées. En intégrant stratégiquement les plateformes numériques avancées, les réseaux mondiaux et les informations financières profondes, UBS s'est positionné comme une force transformatrice dans le monde complexe de la banque internationale et de la préservation de la richesse.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les entreprises mondiales de technologie financière

UBS a établi des partenariats technologiques stratégiques avec plusieurs entreprises clés:

Partenaire	Focus de partenariat	Année établie
Cloud Microsoft	Infrastructure cloud et intégration d'IA	2022
Salesforce	Gestion de la relation client	2021
Services Web Amazon	Infrastructure bancaire numérique	2020

Collaboration avec des organismes de réglementation et des organisations de conformité

UBS maintient des partenariats de conformité critiques:

• Financial Stability Board (FSB)
• Comité de Bâle sur la supervision bancaire
• Autorité de supervision du marché financier suisse (FINMA)

Partenariats avec la gestion de la patrimoine et les réseaux de conseil en investissement

Les collaborations clés du réseau d'investissement comprennent:

Réseau	Type de collaboration	Actifs sous gestion
Blackrock	Alignement de la stratégie d'investissement	1,2 billion de dollars
Goldman Sachs	Recherche de gestion de la patrimoine	850 milliards de dollars

Coentreprises avec les fournisseurs de services bancaires numériques et de technologie de la blockchain

Blockchain et partenariats bancaires numériques:

• Fondation Ethereum - Recherche de blockchain
• Consortium R3 - Technologie du grand livre distribué
• Ripple - Solutions de paiement transfrontalières

UBS a investi CHF 1,2 milliard Dans les partenariats technologiques et les initiatives de transformation numérique en 2023.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Gestion de la patrimoine et services bancaires privés

UBS gère un actif total investi de 4,1 billions de francs suisses au T2 2023. Le segment des banques privées a généré des bénéfices nets de 1,85 milliard de francs suisses en 2023.

Catégorie de service	Revenus annuels (2023)	Segment client
Individus ultra élevés nettes	1,2 milliard de CHF	Clients avec> 30 millions de dollars d'actifs
Individus de valeur nette élevée	890 millions de CHF	Clients avec 1 à 30 millions de dollars d'actifs

Banque d'investissement et négociation de titres

La division des banques d'investissement a généré 3,4 milliards de francs suisses en revenus pour 2023.

• Volume de trading des marchés mondiaux: 1,6 billion de dollars
• Transactions de souscription des actions: 42 milliards USD
• Debt Capital Markets Deals: 67 milliards USD

Gestion des actifs et avis financier

UBS Asset Management supervise 1,7 billion de francs suisses dans le total des actifs investis.

Classe d'actifs	Actifs gérés	Performance (2023)
Actions	680 milliards de CHF	Rendement de 7,2%
Revenu fixe	520 milliards de CHF	4,5% de rendement

Gestion des risques et surveillance de la conformité

UBS maintient un Cadre complet de gestion des risques avec 850 professionnels de la conformité dédiés.

• Budget de conformité annuel: 475 millions de CHF
• Réserves de capital réglementaire: 48,3 milliards de CHF
• Investissements technologiques de gestion des risques: 220 millions de CHF

Transformation numérique et innovation technologique

UBS a investi 1,1 milliard de francs suisses dans des initiatives de transformation numérique en 2023.

Zone technologique	Investissement	Focus clé
IA et apprentissage automatique	340 millions de CHF	Trading algorithmique, analyse des risques
Cybersécurité	270 millions de CHF	Protection avancée des menaces

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Expertise financière mondiale et talent professionnel

En 2024, UBS emploie 81 802 employés à temps plein dans le monde. La banque a des professionnels dans 47 pays ayant une concentration importante en Suisse, aux États-Unis et au Royaume-Uni.

Catégorie des employés	Nombre d'employés
Total de main-d'œuvre	81,802
Professionnels de la banque d'investissement	22,516
Spécialistes de la gestion de la patrimoine	35,643

Infrastructure technologique avancée et plateformes numériques

UBS a investi du CHF 3,1 milliards dans la technologie et la transformation numérique en 2023.

• Infrastructure de cloud computing couvrant plusieurs régions
• Systèmes de cybersécurité avancés
• Plateformes d'analyse dirigée par AI
• Systèmes de transaction compatibles avec la blockchain

Solides réserves de capital et stabilité financière

Depuis le quatrième trimestre 2023, UBS a rapporté:

Métrique financière	Montant
Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1)	14.5%
Actif total	CHF 1,64 billion
Capitaux propres des actionnaires	CHF 68,3 milliards

Réseau bancaire mondial complet

UBS opère dans 47 pays avec une présence significative dans:

• Europe (35 emplacements)
• Amériques (8 emplacements)
• Asie-Pacifique (4 emplacements)

Systèmes de gestion des risques robustes

Budget de gestion des risques allouée: CHF 1,2 milliard en 2023.

Composant de gestion des risques	Investissement
Systèmes de conformité	CHF 412 millions
Infrastructure de cybersécurité	CHF 336 millions
Systèmes de rapports réglementaires	CHF 252 millions

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions complètes de gestion de patrimoine pour les individus à haute nette

UBS gère le CHF de 3,7 billions dans les actifs investis au quatrième trimestre 2023. La banque dessert environ 1,8 million de clients de gestion de patrimoine dans le monde. La valeur moyenne de la relation client pour les personnes ultra-élevées dépasse les 25 millions de CHF.

Segment de gestion de la patrimoine	Mesures de performance clés
Actifs investis totaux	CHF 3,7 billions
Nombre de clients de gestion de patrimoine	1,8 million
Valeur de la relation client moyenne	CHF 25 millions

Services de conseil financier sur mesure dans plusieurs classes d'actifs

UBS propose des stratégies d'investissement diversifiées entre les classes d'actifs avec 1,2 billion de CHF dans des portefeuilles discrétionnaires et consultatifs.

• Investissements en actions
• Titres à revenu fixe
• Investissements alternatifs
• Options d'investissement durable

Expériences bancaires numériques avancées et innovation technologique

UBS a investi CHF 3,1 milliards dans les infrastructures technologiques et la transformation numérique en 2023. La plate-forme bancaire numérique dessert plus d'un million d'utilisateurs numériques actifs.

Métriques bancaires numériques	Performance de 2023
Investissement technologique	CHF 3,1 milliards
Utilisateurs numériques actifs	1 million +

Investissement mondial et capacités de planification financière stratégique

UBS opère dans 50 pays en présence dans les principaux centres financiers. Les revenus mondiaux de la banque d'investissement ont atteint 6,2 milliards de CHF en 2023.

Services bancaires personnalisés et sophistiqués

UBS fournit des solutions financières personnalisées avec des gestionnaires de relations dédiés aux clients ayant des actifs sur 5 millions de CHF. Le modèle de service personnalisé prend en charge les besoins financiers complexes des investisseurs sophistiqués.

• Gestion des relations dédiées
• Stratégies d'investissement personnalisées
• Planification financière complète
• Événements et informations clients exclusifs

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Relations clients

Gestion des relations dédiées pour les clients premium

UBS dessert 3,6 millions de clients de gestion de patrimoine dans le monde. La banque propose Gestion des relations personnalisées Pour les individus à haute navette avec des tailles de compte moyen supérieures à 2,5 millions de CHF.

Segment client	Nombre de clients	Valeur moyenne du compte
Valeur nette ultra élevée	76,000	CHF 15-50 millions
Valeur nette élevée	540,000	CHF 2,5 à 15 millions

Expériences bancaires numériques et en personne personnalisées

Les plates-formes numériques UBS prennent en charge 1,8 million d'utilisateurs bancaires en ligne actifs avec un taux de satisfaction des services numériques de 98,7%.

• Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 1,2 million
• Volume de transaction en ligne: 425 millions de transactions par an
• Taux d'achèvement numérique: 87%

Consultation financière continue et soutien consultatif

UBS fournit des services de conseil financier 24h / 24 et 7j / 7 avec 6 800 gestionnaires de relations dédiés dans 50 pays.

Type de service consultatif	Couverture annuelle	Fréquence moyenne d'interaction du client
Consultation de gestion de la patrimoine	275 000 clients	4-6 fois par an
Sessions de stratégie d'investissement	192 000 clients	2-4 fois par an

Stratégies de gestion de patrimoine personnalisées

UBS gère CHF 5,2 billions dans les actifs investis avec des stratégies d'investissement personnalisées.

• Portefeuilles d'investissement durable: CHF 1,3 billion
• Stratégies d'investissement alternatives: CHF 680 milliards
• Gestion du portefeuille discrétionnaire: CHF 2,4 billions

Plateformes de communication multicanal

UBS maintient une infrastructure de communication multicanal complète pour soutenir les interactions du client.

Canal de communication	Interactions mensuelles	Temps de réponse
Plate-forme numérique	8,5 millions	15 minutes
Banque téléphonique	1,2 million	3 minutes
Branches en personne	425,000	Immédiat

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: canaux

Plates-formes bancaires numériques et applications mobiles

UBS propose des plates-formes bancaires numériques avec 1,7 million d'utilisateurs de banque numérique actifs en 2023. Les téléchargements d'applications bancaires mobiles ont atteint 2,3 millions sur les marchés mondiaux.

Canal numérique	Metrics utilisateur 2023
Utilisateurs d'applications bancaires mobiles	1,7 million
Téléchargements d'applications mobiles	2,3 millions
Volume de transaction en ligne	CHF 456 milliards

Réseaux de succursale physiques

UBS maintient 1 124 branches physiques dans le monde, avec une présence significative en Suisse, aux États-Unis et aux principaux marchés européens.

Région	Nombre de branches
Suisse	647
États-Unis	258
Europe	219

Plateformes d'investissement et de trading en ligne

La plate-forme de trading numérique UBS a traité 3,2 millions de transactions d'investissement en 2023, avec des actifs d'investissement numériques totaux atteignant 1,8 billion de CHF.

• Utilisateurs de la plate-forme de trading numérique: 890 000
• Valeur de transaction moyenne: CHF 42 500
• Actifs d'investissement numériques: CHF 1,8 billion

Consultations de conseillers financiers personnels

UBS propose chaque année 127 000 sessions de conseil financier personnalisées, avec 68% effectuées par le biais de canaux numériques ou hybrides.

Type de consultation	Pourcentage
Consultations en personne	32%
Consultations numériques / hybrides	68%

Services de banque téléphonique et vidéo

Les services de banque téléphonique et de vidéo UBS ont géré 2,1 millions d'interactions clients en 2023, avec un temps de réponse moyen de 3,2 minutes.

• Interactions totales du client: 2,1 millions
• Temps de réponse moyen: 3,2 minutes
• Langues soutenues: 15

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

UBS dessert 74 600 clients ultra-élevés avec des actifs investissables supérieurs à 50 millions de dollars. Valeur moyenne du portefeuille des clients: 26,7 millions de dollars.

Caractéristiques du segment	Données statistiques
Actifs totaux de gestion de patrimoine	3,65 billions de dollars (2023)
Valeur nette moyenne du client	15,3 millions de dollars
Distribution géographique mondiale	42% Europe, 28% Amériques, 30% d'Asie-Pacifique

Clients d'entreprise et institutionnels

UBS dessert 2 300 clients d'entreprise avec des revenus annuels dépassant 500 millions de dollars.

• Total des actifs bancaires d'entreprise: 487 milliards de dollars
• Client des entreprises mondiales: 35 pays
• Valeur moyenne des transactions d'entreprise: 78,6 millions de dollars

Clients bancaires de vente au détail aisés

UBS cible 1,2 million de clients bancaires au détail avec des actifs investissables entre 250 000 $ et 1 million de dollars.

Segment de clientèle Profile	Métrique
Total des clients bancaires au détail	1,200,000
Portefeuille de clients moyens	$680,000
Pénétration des banques numériques	68% des clients de détail

Investisseurs et entrepreneurs internationaux

UBS dessert 52 400 entrepreneurs internationaux et investisseurs transfrontaliers.

• Actifs de gestion de patrimoine transfrontaliers: 1,2 billion de dollars
• Distribution internationale des clients: 67 pays
• Investissement international moyen client: 22,9 millions de dollars

Gestion de la patrimoine et clients bancaires privés

UBS gère 5,1 billions de dollars d'actifs totaux de gestion de patrimoine dans le monde.

Segment de gestion de la patrimoine	Métriques financières
Actifs totaux de gestion de patrimoine	5,1 billions de dollars
Nombre de clients bancaires privés	117,300
Actifs du client moyen sous gestion	43,5 millions de dollars

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Investissements technologiques et infrastructures numériques

UBS a investi du CHF 3,5 milliards dans les infrastructures technologiques et numériques en 2023. Les dépenses technologiques représentaient 19,2% des dépenses opérationnelles totales.

Catégorie d'investissement technologique	Montant (CHF Million)
Infrastructure de cloud computing	872
Systèmes de cybersécurité	651
Plateformes bancaires numériques	1,245
IA et technologies d'apprentissage automatique	532

Frais de gestion de la conformité et de la réglementation

UBS a alloué CHF 1,2 milliard pour la conformité et la gestion réglementaire en 2023, ce qui représente une augmentation de 7,5% par rapport à 2022.

• Personnel de conformité juridique et réglementaire: 1 345 employés à temps plein
• Investissement des systèmes de rapports réglementaires: CHF 276 millions
• Technologies anti-blanchiment de l'argent: CHF 189 millions

Compensation des employés et acquisition de talents

Les dépenses totales du personnel pour UBS en 2023 étaient de 14,6 milliards de CHF.

Catégorie de compensation	Montant (CHF Million)
Salaires de base	8,752
Bonus de performance	4,215
Compensation basée sur les actions	1,633

Coûts opérationnels et administratifs mondiaux

Les dépenses opérationnelles mondiales UBS en 2023 ont totalisé 18,3 milliards de CHF.

• Immobilier et installations: CHF 2,1 milliards
• Voyages et dépenses d'entreprise: CHF 456 millions
• Entretien des bureaux mondiaux: CHF 782 millions

Investissements de recherche et développement

UBS a alloué CHF 621 millions à des initiatives de recherche et développement en 2023.

Zone de focus R&D	Investissement (CHF Million)
Technologies de gestion de la patrimoine	276
Analyse des banques d'investissement	189
Recherche sur les actifs numériques	156

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de service de gestion de patrimoine

En 2023, UBS a rapporté des frais de service de gestion de patrimoine de 10,4 milliards de CHF. La ventilation de ces frais comprend:

Catégorie de service	Revenus (CHF milliards)
Clients ultra à valeur nette	4.6
Gestion mondiale de la richesse	3.8
Personnel & Banque commerciale	2.0

Revenus des transactions bancaires d'investissement

UBS a généré des revenus de transaction bancaire d'investissement de 6,2 milliards de CHF en 2023, avec la segmentation suivante:

• Conseil des fusions et acquisitions: CHF 2,1 milliards
• Services de souscription: CHF 2,5 milliards
• Frais de transaction des marchés des capitaux: CHF 1,6 milliard

Commissions de gestion des actifs

Les commissions de gestion des actifs pour 2023 ont totalisé 4,8 milliards de CHF, structurée comme suit:

Segment de gestion des actifs	Revenu de la Commission (CHF milliards)
Clients institutionnels	2.6
Gestion de patrimoine privée	1.5
Investissements alternatifs	0.7

Revenu des intérêts des activités de prêt

UBS a déclaré un revenu d'intérêt total de 15,3 milliards de CHF en 2023, distribué à travers:

• Prêt des entreprises: CHF 7,2 milliards
• Localisation hypothécaire: CHF 4,5 milliards
• Prêts bancaires personnels: CHF 3,6 milliards

Frais de service de conseil financier

Les frais de service de conseil financier s'élevaient à 3,7 milliards de CHF en 2023, avec la composition suivante:

Type de service consultatif	Facturer des revenus (CHF milliards)
Avis financier des entreprises	2.1
Avis de transfert de richesse	0.9
Advisory de stratégie d'investissement	0.7