UBS Group AG (UBS): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft der globalen Finanzen tritt die UBS Group AG als Kraftpaket von anspruchsvollem Bankgeschäft auf und verbindet nahtlos technologische Innovationen mit Elite -Vermögensverwaltungskompetenz. Dieser Schweizer Bankenriese hat akribisch ein Geschäftsmodell erstellt, das traditionelle Finanzdienstleistungen überschreitet und den Kunden ein beispielloses Ökosystem personalisierter Finanzlösungen bietet. Durch die strategische Integration fortschrittlicher digitaler Plattformen, globalen Netzwerke und tiefen finanziellen Erkenntnisse hat sich UBS als transformative Kraft in der komplexen Welt des internationalen Banken- und Wohlstandsschutzes positioniert.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit globalen Finanztechnologieunternehmen

UBS hat strategische Technologie -Partnerschaften mit mehreren wichtigen Unternehmen eingerichtet:

Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden und Compliance -Organisationen

UBS unterhält Partnerschaften mit kritischen Compliance:

• Financial Stability Board (FSB)
• Baselkomitee für Bankaufsicht
• Schweizer Finanzmarkt Aufsichtsbehörde (Finma)

Partnerschaften mit Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsnetzwerken

Zu den wichtigsten Kollaborationen für das Investment -Netzwerk gehören:

Joint Ventures mit digitalen Bank- und Blockchain -Technologieanbietern

Blockchain- und Digital Banking Partnerships:

• Ethereum Foundation - Blockchain -Forschung
• R3 -Konsortium - Verteilte Ledger -Technologie
• Ripple - grenzüberschreitende Zahlungslösungen

UBS investiert CHF 1,2 Milliarden In Technologiepartnerschaften und Initiativen für digitale Transformation im Jahr 2023.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Vermögensverwaltung und Private Banking Services

UBS verwaltet das gesamte investierte Vermögen von 4,1 Billionen Schweizer Franken ab dem vierten Quartal 2023. Private Banking -Segment erzielte 2023 Nettogewinne von 1,85 Milliarden Schweizer Franken.

Investmentbanking und Wertpapierhandel

Investment Banking Division erzielte 3,4 Milliarden Schweizer Franken für 2023.

• Global Markets Handelsvolumen: 1,6 Billionen USD
• Aktien -Underwriting -Transaktionen: 42 Milliarden USD
• Schuldenkapitalmärkte Deals: 67 Milliarden USD

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

UBS Asset Management beaufsichtigt 1,7 Billionen Schweizer Franken in der Gesamtvermögen.

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

UBS unterhält a Umfassender Risikomanagement -Rahmen mit 850 engagierten Compliance -Fachleuten.

• Jährliches Compliance -Budget: 475 Millionen CHF
• Regulierungskapitalreserven: 48,3 Milliarden CHF
• Risikomanagementtechnologieinvestitionen: 220 Millionen CHF

Digitale Transformation und technologische Innovation

UBS investierte 2023 1,1 Milliarden Schweizer Franken in digitale Transformationsinitiativen.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches globales Finanzkenntnis und professionelle Talent

Ab 2024 beschäftigt UBS 81.802 Vollzeitbeschäftigte weltweit. Die Bank hat Fachkräfte in 47 Ländern mit erheblicher Konzentration in der Schweiz, in den USA und in Großbritannien.

Fortschrittliche technologische Infrastruktur und digitale Plattformen

UBS investierte 2023 CHF 3,1 Milliarden in Technologie und digitale Transformation.

• Cloud Computing -Infrastruktur in mehreren Regionen
• Fortgeschrittene Cybersecurity -Systeme
• AI-gesteuerte Analyseplattformen
• Blockchain-fähige Transaktionssysteme

Starke Kapitalreserven und finanzielle Stabilität

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete UBS:

Umfassendes globales Bankennetzwerk

UBS tätig in 47 Ländern mit erheblicher Präsenz in:

• Europa (35 Standorte)
• Amerika (8 Standorte)
• Asien -Pazifik (4 Standorte)

Robuste Risikomanagementsysteme

Zugewiesene Risikomanagementbudget: CHF 1,2 Milliarden im Jahr 2023.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Vermögensverwaltungslösungen für Einzelpersonen mit hohem Netzwerk

UBS verwaltet CHF 3,7 Billionen investiertes Vermögen ab dem vierten Quartal 2023. Die Bank bedient weltweit rund 1,8 Millionen Vermögensverwaltungskunden. Der durchschnittliche Kundenbeziehungswert für Ultra-High-Net-Wert-Einzelpersonen übersteigt CHF 25 Millionen.

Gespannte Finanzberatungsdienste in mehreren Vermögensklassen

UBS bietet diversifizierte Anlagestrategien in Vermögenswerten mit CHF 1,2 Billionen in diskretionärem und beratender Portfolios an.

• Aktieninvestitionen
• Wertpapiere fester Einkommen
• Alternative Investitionen
• Nachhaltige Investitionsoptionen

Fortgeschrittene digitale Bankerlebnisse und technologische Innovation

UBS investierte CHF 3,1 Milliarden in technologischer Infrastruktur und digitaler Transformation im Jahr 2023. Digital Banking Platform dient über 1 Million aktive digitale Benutzer.

Globale Investitions- und strategische Finanzplanungsfähigkeiten

UBS tätig in 50 Ländern mit großen Finanzzentren. Global Investment Banking Revenue erreichte 2023 CHF 6,2 Milliarden.

Personalisierte und ausgefeilte Bankdienste

UBS bietet maßgeschneiderte Finanzlösungen mit engagierten Beziehungsmanagern für Kunden mit Vermögenswerten über CHF 5 Millionen. Das personalisierte Servicemodell unterstützt den komplexen finanziellen Anforderungen anspruchsvoller Anleger.

• Engagiertes Beziehungsmanagement
• Individuelle Anlagestrategien
• Umfassende Finanzplanung
• Exklusive Kundenveranstaltungen und Erkenntnisse

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Engagiertes Beziehungsmanagement für Premium -Kunden

UBS bedient weltweit 3,6 Millionen Vermögensverwaltungskunden. Die Bank bietet an Personalisiertes Beziehungsmanagement Für Personen mit hohem Netzwert mit durchschnittlichen Kontogrößen von CHF 2,5 Millionen.

Personalisierte digitale und persönliche Bankenerfahrungen

UBS Digitalplattformen unterstützen 1,8 Millionen aktive Online -Banking -Benutzer mit 98,7% digitaler Servicezufriedenheitsrate.

• Downloads für Mobile Banking App: 1,2 Millionen
• Online -Transaktionsvolumen: 425 Millionen Transaktionen jährlich
• Digital Onboarding -Abschlussrate: 87%

Kontinuierliche finanzielle Konsultation und Beratungsunterstützung

UBS bietet 24/7 Finanzberatungsdienste mit 6.800 engagierten Beziehungsmanagern in 50 Ländern.

Individuelle Strategien zur Vermögensverwaltung

UBS verwaltet CHF 5,2 Billionen in investierten Vermögenswerten mit maßgeschneiderten Anlagestrategien.

• Nachhaltige Investitionsportfolios: CHF 1,3 Billionen
• Alternative Anlagestrategien: CHF 680 Milliarden
• Diskretionär -Portfoliomanagement: CHF 2.4 Billionen

Multi-Channel-Kommunikationsplattformen

UBS unterhält eine umfassende Kommunikationsinfrastruktur mit mehreren Channel, die Kundeninteraktionen unterstützt.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Digitale Bankplattformen und mobile Anwendungen

UBS bietet digitale Bankplattformen mit 1,7 Millionen aktiven Digital Banking -Nutzern ab 2023. Die Downloads für Mobile Banking -Anwendungen erreichten in den globalen Märkten 2,3 Millionen.

Physische Zweignetzwerke

UBS unterhält weltweit 1.124 physische Zweige mit erheblicher Präsenz in der Schweiz, in den USA und in wichtigen europäischen Märkten.

Online -Investitions- und Handelsplattformen

Die UBS Digital Trading Platform verarbeitete 2023 3,2 Millionen Investitionstransaktionen, wobei die gesamten digitalen Investitionsgüter 1,8 Billionen CHF erreichten.

• Benutzer digitale Handelsplattform: 890.000
• Durchschnittlicher Transaktionswert: CHF 42.500
• Digitale Investitionsgüter: CHF 1,8 Billionen Billionen

Persönliche Finanzberatungskonsultationen

UBS bietet jährlich 127.000 personalisierte Finanzberatungssitzungen an, wobei 68% über digitale oder hybride Kanäle durchgeführt werden.

Telefon- und Video -Banking -Dienste

UBS Telefon- und Video -Banking -Dienstleistungen haben 2023 2,1 Millionen Kundeninteraktionen mit einer durchschnittlichen Reaktionszeit von 3,2 Minuten abgeschlossen.

• Gesamtkunden -Interaktionen: 2,1 Millionen
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 3,2 Minuten
• Unterstützte Sprachen: 15

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Individuelle mit hohem Netzwert

UBS bedient 74.600 Ultra-High-Net-Vermögenskunden mit investierbaren Vermögenswerten über 50 Millionen US-Dollar. Durchschnittlicher Client -Portfoliowert: 26,7 Mio. USD.

Unternehmens- und institutionelle Kunden

UBS bedient 2.300 Unternehmenskunden mit jährlichen Einnahmen von mehr als 500 Millionen US -Dollar.

• Gesamtvermögen des Unternehmensbankens: 487 Milliarden US -Dollar
• Globaler Kundenkundenstamm: 35 Länder
• Durchschnittlicher Unternehmenstransaktionswert: 78,6 Mio. USD

Wohlhabende Kunden im Einzelhandel

UBS zielt auf 1,2 Millionen Einzelhandelsbankenkunden mit investierbarem Vermögen zwischen 250.000 und 1 Million US -Dollar ab.

Internationale Investoren und Unternehmer

UBS bedient 52.400 internationale Unternehmer und grenzüberschreitende Investoren.

• Grenzüberschreitendes Vermögensvermögen des Vermögens: 1,2 Billionen US-Dollar
• Internationale Kundenverteilung: 67 Länder
• Durchschnittliche internationale Kundeninvestition: 22,9 Mio. USD

Wealth Management und Private Banking -Kunden

UBS verwaltet weltweit 5,1 Billionen US -Dollar an Vermögensverwaltungen in Vermögensverwaltung.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

UBS investierte 2023 3,5 Milliarden CHF in Technologie und digitale Infrastruktur. Die Technologieausgaben machten 19,2% der gesamten Betriebskosten aus.

Compliance- und Regulierungsmanagementkosten

UBS stellte 2023 1,2 Milliarden CHF für Compliance und Regulierungsmanagement zu, was einem Anstieg um 7,5% gegenüber 2022 entspricht.

• Rechtliche und behördliche Compliance-Mitarbeiter: 1.345 Vollzeitbeschäftigte
• Regulierungsberichterstattungssysteme Investitionen: CHF 276 Millionen
• Anti-Geldwäsche-Technologien: CHF 189 Millionen

Arbeitnehmerentschädigung und Talentakquisition

Die Gesamtpersonalkosten für UBS im Jahr 2023 betrugen 14,6 Milliarden CHF.

Globale Betriebs- und Verwaltungskosten

UBS Global Operational Operals im Jahr 2023 belief sich auf 18,3 Milliarden CHF.

• Immobilien und Einrichtungen: CHF 2,1 Milliarden
• Reise- und Unternehmenskosten: CHF 456 Millionen
• Globale Bürowartung: CHF 782 Millionen

Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen

UBS legte 2023 CHF 621 Millionen für Forschung und Entwicklungsinitiativen zu.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Im Jahr 2023 meldete UBS Wealth Management Service -Gebühren von CHF 10,4 Milliarden. Die Aufschlüsselung dieser Gebühren umfasst:

Umsatzerlöse für Investmentbanking -Transaktion

UBS erzielte im Jahr 2023 einen Umsatz von CHF 6,2 Milliarden CHF mit der folgenden Segmentierung:

• Fusionen und Akquisitionsberatung: CHF 2,1 Milliarden
• Underwriting -Dienste: CHF 2,5 Milliarden
• Kapitalmärkte Transaktionsgebühren: CHF 1,6 Milliarden

Vermögensverwaltungskommissionen

Vermögensverwaltungskommissionen für 2023 wurden in 4,8 Milliarden CHF aufgewendet, strukturiert wie folgt:

Zinserträge aus Kreditaktivitäten

UBS meldete im Jahr 2023 einen Gesamtzinseinkommen von CHF von 15,3 Milliarden, verteilt über:

• Kredite für Unternehmen: CHF 7,2 Milliarden
• Hypothekenkredite: CHF 4,5 Milliarden
• Persönliche Bankkredite: CHF 3,6 Milliarden

Finanzberatungsgebühren

Die Gebühren für Finanzberatungsgebühren belief sich im Jahr 2023 auf CHF 3,7 Milliarden mit der folgenden Komposition: