|
UBS Group AG (UBS): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
UBS Group AG (UBS) Bundle
في المشهد الديناميكي للتمويل العالمي ، تبرز مجموعة UBS AG كقوة من الخدمات المصرفية المتطورة ، ومزج الابتكار التكنولوجي بسلاسة مع الخبرة في إدارة الثروة. قام هذا العملاق المصرفي السويسري بصياغة نموذج أعمال يتجاوز الخدمات المالية التقليدية ، مما يوفر للعملاء نظامًا بيئيًا لا مثيل له من الحلول المالية المخصصة. من خلال دمج المنصات الرقمية المتقدمة ، والشبكات العالمية ، والرؤى المالية العميقة ، وضعت UBS نفسها كقوة تحويلية في العالم المعقد للمصرفية الدولية والحفاظ على الثروة.
UBS Group AG (UBS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالفات الاستراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية العالمية
أنشأت UBS شراكات تقنية استراتيجية مع العديد من الشركات الرئيسية:
| شريك | تركيز الشراكة | أنشأت سنة |
|---|---|---|
| Microsoft Cloud | البنية التحتية السحابية وتكامل الذكاء الاصطناعي | 2022 |
| Salesforce | إدارة علاقات العملاء | 2021 |
| خدمات الويب الأمازون | البنية التحتية المصرفية الرقمية | 2020 |
التعاون مع الهيئات التنظيمية ومنظمات الامتثال
تحافظ UBS على شراكات الامتثال النقدية:
- مجلس الاستقرار المالي (FSB)
- لجنة بازل للإشراف المصرفي
- هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)
شراكات مع إدارة الثروات والاستثمار الشبكات الاستثمار
تشمل تعاون شبكة الاستثمار الرئيسية:
| شبكة | نوع التعاون | الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| BlackRock | محاذاة استراتيجية الاستثمار | 1.2 تريليون دولار |
| جولدمان ساكس | أبحاث إدارة الثروات | 850 مليار دولار |
مشاريع مشتركة مع مقدمي الخدمات المصرفية الرقمية وتكنولوجيا blockchain
blockchain والشراكات المصرفية الرقمية:
- مؤسسة Ethereum - أبحاث blockchain
- R3 كونسورتيوم - تقنية دفتر الأستاذ الموزعة
- حلول الدفع عبر الحدود
استثمر UBS CHF 1.2 مليار في الشراكات التكنولوجية ومبادرات التحول الرقمي في عام 2023.
UBS Group AG (UBS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة
يدير UBS إجمالي الأصول المستثمرة البالغة 4.1 تريليون فرنك سويسري اعتبارًا من Q4 2023. حقق القطاع المصرفي الخاص الأرباح الصافية البالغة 1.85 مليار فرنك سويسرية في عام 2023.
| فئة الخدمة | الإيرادات السنوية (2023) | قطاع العميل |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي القيمة العالية الفائقة | 1.2 مليار فرنك سويسري | العملاء الذين لديهم> 30 مليون دولار الأصول |
| الأفراد ذوي القيمة العالية | 890 مليون فرنك سويسري | العملاء الذين يتراوحون بين 1-30 مليون دولار |
الخدمات المصرفية الاستثمارية وتداول الأوراق المالية
حقق قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية 3.4 مليار فرنك سويسري في إيرادات لعام 2023.
- حجم تداول الأسواق العالمية: 1.6 تريليون دولار أمريكي
- معاملات الاكتتاب الأسهم: 42 مليار دولار أمريكي
- صفقات أسواق رأس مال الديون: 67 مليار دولار أمريكي
إدارة الأصول والاستشارية المالية
تشرف إدارة أصول UBS على 1.7 تريليون فرنك سويسري في إجمالي الأصول المستثمرة.
| فئة الأصول | الأصول المدارة | الأداء (2023) |
|---|---|---|
| الأسهم | 680 مليار فرنك سويسري | 7.2 ٪ عائد |
| الدخل الثابت | 520 مليار فرنك سويسري | 4.5 ٪ عائد |
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
UBS يحافظ على أ إطار إدارة المخاطر الشامل مع 850 متخصصين في الامتثال.
- ميزانية الامتثال السنوية: 475 مليون فرنك سويسري
- احتياطيات رأس المال التنظيمي: 48.3 مليار فرنك سويسري
- استثمارات تكنولوجيا إدارة المخاطر: 220 مليون فرنك سويسري
التحول الرقمي والابتكار التكنولوجي
استثمرت UBS 1.1 مليار فرنك سويسري في مبادرات التحول الرقمي في عام 2023.
| منطقة التكنولوجيا | استثمار | التركيز الرئيسي |
|---|---|---|
| منظمة العفو الدولية والتعلم الآلي | 340 مليون فرنك سويسري | تداول الخوارزمية ، تحليل المخاطر |
| الأمن السيبراني | 270 مليون فرنك سويسري | حماية التهديد المتقدمة |
UBS Group AG (UBS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الخبرة المالية العالمية الواسعة والموهبة المهنية
اعتبارًا من عام 2024 ، توظف UBS 81،802 موظفًا بدوام كامل على مستوى العالم. يوجد في البنك مهنيين في 47 دولة مع تركيز كبير في سويسرا والولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
| فئة الموظف | عدد الموظفين |
|---|---|
| إجمالي القوى العاملة | 81,802 |
| المهنيون المصرفيون الاستثماريون | 22,516 |
| أخصائيو إدارة الثروات | 35,643 |
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة والمنصات الرقمية
استثمرت UBS 3.1 مليار فرنك سويسري في التكنولوجيا والتحول الرقمي في عام 2023.
- البنية التحتية للحوسبة السحابية تمتد
- أنظمة الأمن السيبراني المتقدمة
- منصات التحليلات التي تحركها AI
- أنظمة المعاملات التي تدعم blockchain
احتياطيات رأس المال القوية والاستقرار المالي
اعتبارًا من Q4 2023 ، ذكرت UBS:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| نسبة الأسهم المشتركة 1 (CET1) | 14.5% |
| إجمالي الأصول | CHF 1.64 تريليون |
| حقوق المساهمين | CHF 68.3 مليار |
شبكة مصرفية عالمية شاملة
تعمل UBS في 47 دولة مع وجود كبير في:
- أوروبا (35 موقعًا)
- الأمريكتين (8 مواقع)
- آسيا والمحيط الهادئ (4 مواقع)
أنظمة إدارة المخاطر القوية
ميزانية إدارة المخاطر المخصصة: 1.2 مليار فرنك سويسري في عام 2023.
| مكون إدارة المخاطر | استثمار |
|---|---|
| أنظمة الامتثال | فرنك سويسري 412 مليون |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | CHF 336 مليون |
| أنظمة التقارير التنظيمية | CHF 252 مليون |
UBS Group AG (UBS) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول شاملة لإدارة الثروات للأفراد ذوي القيمة العالية
يدير UBS 3.7 تريليون فرنك سويسري من الأصول المستثمرة اعتبارًا من Q4 2023. يخدم البنك حوالي 1.8 مليون عميل لإدارة الثروة على مستوى العالم. يتجاوز متوسط قيمة علاقة العميل للأفراد ذوي القيمة العالية للغاية 25 مليون فرنك سويسري.
| قطاع إدارة الثروة | مقاييس الأداء الرئيسية |
|---|---|
| إجمالي الأصول المستثمرة | CHF 3.7 تريليون |
| عدد عملاء إدارة الثروات | 1.8 مليون |
| متوسط قيمة علاقة العميل | 25 مليون فرنك سويسري |
الخدمات الاستشارية المالية المصممة عبر عدة فئات الأصول
تقدم UBS استراتيجيات استثمار متنوعة عبر فصول الأصول مع محافظ تقديرية واستشارية CHF 1.2 تريليون فرنك سويسري.
- استثمارات الأسهم
- الأوراق المالية الدخل الثابت
- الاستثمارات البديلة
- خيارات الاستثمار المستدامة
التجارب المصرفية الرقمية المتقدمة والابتكار التكنولوجي
استثمرت UBS 3.1 مليار فرنك سويسري في البنية التحتية التكنولوجية والتحول الرقمي في عام 2023. يخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية أكثر من مليون مستخدم رقمي نشط.
| المقاييس المصرفية الرقمية | 2023 الأداء |
|---|---|
| الاستثمار التكنولوجي | CHF 3.1 مليار |
| المستخدمين الرقميين النشطين | 1 مليون+ |
قدرات الاستثمار العالمي وقدرات التخطيط المالي الاستراتيجي
تعمل UBS في 50 دولة مع وجود في المراكز المالية الرئيسية. وصلت الإيرادات المصرفية الاستثمارية العالمية إلى 6.2 مليار فرنك سويسري في عام 2023.
خدمات مصرفية شخصية ومتطورة
يوفر UBS حلولًا مالية مخصصة مع مديري علاقات مخصص للعملاء الذين لديهم أصول أكثر من 5 ملايين فرنك سويسري. يدعم نموذج الخدمة المخصصة الاحتياجات المالية المعقدة للمستثمرين المتطورين.
- إدارة العلاقات المخصصة
- استراتيجيات استثمار مخصصة
- التخطيط المالي الشامل
- أحداث ورؤى عميل حصرية
UBS Group AG (UBS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة العلاقات المخصصة للعملاء المتميزين
يخدم UBS 3.6 مليون عميل لإدارة الثروة على مستوى العالم. يقدم البنك إدارة العلاقات الشخصية بالنسبة للأفراد ذوي القيمة العالية الذين لديهم متوسط أحجام حساب يتجاوز 2.5 مليون فرنك سويسري.
| قطاع العميل | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| قيمة صافية عالية فائقة | 76,000 | فرنك سويسري 15-50 مليون |
| قيمة صافية عالية | 540,000 | CHF 2.5-15 مليون |
خبرات مصرفية رقمية ومفروضة
تدعم المنصات الرقمية UBS 1.8 مليون مستخدم مصرفي نشط عبر الإنترنت بمعدل رضا الخدمة الرقمية بنسبة 98.7 ٪.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 425 مليون معاملة سنويًا
- معدل الانتهاء الرقمي على متن الطائرة: 87 ٪
الاستشارة المالية المستمرة والدعم الاستشاري
يوفر UBS الخدمات الاستشارية المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع 6،800 مديري علاقات مخصصين في 50 دولة.
| نوع الخدمة الاستشارية | التغطية السنوية | متوسط تردد تفاعل العميل |
|---|---|---|
| استشارة إدارة الثروة | 275،000 عميل | 4-6 مرات في السنة |
| جلسات استراتيجية الاستثمار | 192،000 عميل | 2-4 مرات في السنة |
استراتيجيات مخصصة لإدارة الثروة
يدير UBS 5.2 تريليون فرنك سويسري من الأصول المستثمرة مع استراتيجيات استثمار مخصصة.
- محافظ الاستثمار المستدامة: 1.3 تريليون فرنك سويسري
- استراتيجيات الاستثمار البديلة: 680 مليار فرنك سويسري
- إدارة المحفظة التقديرية: 2.4 تريليون فرنك سويسري
منصات الاتصال متعددة القنوات
تحافظ UBS على البنية التحتية للاتصالات المتعددة القنوات التي تدعم تفاعلات العميل.
| قناة الاتصال | التفاعلات الشهرية | وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| منصة رقمية | 8.5 مليون | 15 دقيقة |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 1.2 مليون | 3 دقائق |
| الفروع الشخصية | 425,000 | مباشر |
UBS Group AG (UBS) - نموذج الأعمال: القنوات
المنصات المصرفية الرقمية وتطبيقات الهاتف المحمول
تقدم UBS منصات مصرفية رقمية مع 1.7 مليون مستخدم مصرفي رقمي نشط اعتبارًا من عام 2023. وصلت تنزيلات التطبيقات المصرفية عبر الهاتف إلى 2.3 مليون عبر الأسواق العالمية.
| قناة رقمية | مقاييس المستخدم 2023 |
|---|---|
| مستخدمي التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 1.7 مليون |
| تنزيلات تطبيق الجوال | 2.3 مليون |
| حجم المعاملة عبر الإنترنت | CHF 456 مليار |
شبكات الفرع المادي
تحافظ UBS على 1124 فرعًا ماديًا على مستوى العالم ، مع وجود كبير في سويسرا والولايات المتحدة والأسواق الأوروبية الرئيسية.
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| سويسرا | 647 |
| الولايات المتحدة | 258 |
| أوروبا | 219 |
منصات الاستثمار والتداول عبر الإنترنت
تمت معالجة منصة التداول الرقمية UBS 3.2 مليون معاملة استثمارية في عام 2023 ، حيث بلغ إجمالي أصول الاستثمار الرقمي 1.8 تريليون فرنك سويسري.
- مستخدمي منصة التداول الرقمية: 890،000
- متوسط قيمة المعاملة: CHF 42،500
- أصول الاستثمار الرقمي: 1.8 تريليون فرنك سويسري
استشارات المستشار المالي الشخصي
يوفر UBS 127000 جلسة استشارية مالية مخصصة سنويًا ، مع 68 ٪ من خلال القنوات الرقمية أو الهجينة.
| نوع الاستشارة | نسبة مئوية |
|---|---|
| مشاورات شخصية | 32% |
| الاستشارات الرقمية/الهجينة | 68% |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف والفيديو
تعاملت الخدمات المصرفية عبر الهاتف والفيديو في UBS إلى 2.1 مليون تفاعل عميل في عام 2023 ، بمتوسط وقت استجابة قدره 3.2 دقيقة.
- إجمالي تفاعلات العملاء: 2.1 مليون
- متوسط وقت الاستجابة: 3.2 دقيقة
- اللغات المدعومة: 15
UBS Group AG (UBS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم UBS 74،600 من العملاء الذين لديهم قيمة عالية الشبكة مع أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 50 مليون دولار. متوسط قيمة محفظة العميل: 26.7 مليون دولار.
| خصائص القطاع | البيانات الإحصائية |
|---|---|
| إجمالي أصول إدارة الثروة | 3.65 تريليون دولار (2023) |
| متوسط قيمة العميل الصافي | 15.3 مليون دولار |
| التوزيع الجغرافي العالمي | 42 ٪ أوروبا ، 28 ٪ أمريكتين ، 30 ٪ آسيا والمحيط الهادئ |
عملاء الشركات والمؤسسات
يخدم UBS 2300 عميل من الشركات مع إيرادات سنوية تتجاوز 500 مليون دولار.
- إجمالي الأصول المصرفية للشركات: 487 مليار دولار
- قاعدة عملاء الشركات العالمية: 35 دولة
- متوسط قيمة معاملة الشركات: 78.6 مليون دولار
العملاء المصرفيون الأثرياء للبيع بالتجزئة
يستهدف UBS 1.2 مليون عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار تتراوح بين 250،000 دولار و 1 مليون دولار.
| قطاع العملاء Profile | المقاييس |
|---|---|
| إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 1,200,000 |
| محفظة العميل المتوسطة | $680,000 |
| اختراق المصرفي الرقمي | 68 ٪ من عملاء البيع بالتجزئة |
المستثمرون الدوليون ورجال الأعمال
يخدم UBS 52،400 من رواد الأعمال الدوليين والمستثمرين عبر الحدود.
- أصول إدارة الثروة عبر الحدود: 1.2 تريليون دولار
- توزيع العميل الدولي: 67 دولة
- متوسط استثمار العميل الدولي: 22.9 مليون دولار
إدارة الثروات والعملاء المصرفيين الخاصين
يدير UBS 5.1 تريليون دولار في إجمالي أصول إدارة الثروة على مستوى العالم.
| قطاع إدارة الثروة | المقاييس المالية |
|---|---|
| إجمالي أصول إدارة الثروة | 5.1 تريليون دولار |
| عدد العملاء المصرفيين الخاصين | 117,300 |
| متوسط أصول العميل تحت الإدارة | 43.5 مليون دولار |
UBS Group AG (UBS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
استثمرت UBS 3.5 مليار فرنك سويسري في التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية في عام 2023. يمثل الإنفاق التكنولوجي 19.2 ٪ من إجمالي النفقات التشغيلية.
| فئة الاستثمار التكنولوجي | المبلغ (CHF مليون) |
|---|---|
| البنية التحتية الحوسبة السحابية | 872 |
| أنظمة الأمن السيبراني | 651 |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1,245 |
| منظمة العفو الدولية وتقنيات التعلم الآلي | 532 |
نفقات الامتثال والإدارة التنظيمية
خصص UBS 1.2 مليار فرنك سويسري للامتثال والإدارة التنظيمية في عام 2023 ، مما يمثل زيادة بنسبة 7.5 ٪ من 2022.
- موظفو الامتثال القانوني والتنظيمي: 1،345 موظف بدوام كامل
- أنظمة التقارير التنظيمية الاستثمار: 276 مليون فرنك سويسري
- تقنيات مكافحة غسل الأموال: CHF 189 مليون
تعويض الموظفين واكتساب المواهب
كان إجمالي نفقات الموظفين لـ UBS في عام 2023 14.6 مليار فرنك سويسري.
| فئة التعويض | المبلغ (CHF مليون) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 8,752 |
| مكافآت الأداء | 4,215 |
| التعويض القائم على الأسهم | 1,633 |
التكاليف التشغيلية والإدارية العالمية
بلغ إجمالي نفقات التشغيل العالمية في عام 2023 18.3 مليار فرنك سويسري.
- العقارات والمرافق: CHF 2.1 مليار
- نفقات السفر والشركات: 456 مليون فرنك سويسري
- صيانة المكاتب العالمية: 782 مليون فرنك سويسري
استثمارات البحث والتنمية
خصص UBS 621 مليون فرنك سويسري لمبادرات البحث والتطوير في عام 2023.
| مجال التركيز على البحث والتطوير | الاستثمار (CHF مليون) |
|---|---|
| تقنيات إدارة الثروات | 276 |
| التحليلات المصرفية الاستثمارية | 189 |
| أبحاث الأصول الرقمية | 156 |
UBS Group AG (UBS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
رسوم خدمة إدارة الثروات
في عام 2023 ، أبلغت UBS عن رسوم خدمة إدارة الثروة بقيمة 10.4 مليار فرنك سويسري. يشمل انهيار هذه الرسوم:
| فئة الخدمة | الإيرادات (مليارات CHF) |
|---|---|
| عملاء ذوي القيمة العالية الفائقة | 4.6 |
| إدارة الثروة العالمية | 3.8 |
| شخصي & الخدمات المصرفية للشركات | 2.0 |
إيرادات المعاملات المصرفية الاستثمارية
حققت UBS إيرادات المعاملات المصرفية الاستثمارية من 6.2 مليار فرنك سويسري في عام 2023 ، مع التقسيم التالي:
- عمليات الدمج والاستحواذ الاستشارية: 2.1 مليار فرنك سويسري
- خدمات الاكتتاب: 2.5 مليار فرنك سويسري
- رسوم معاملات أسواق رأس المال: 1.6 مليار فرنك سويسري
عمولات إدارة الأصول
بلغت عمولات إدارة الأصول لعام 2023 4.8 مليار فرنك سويسري ، منظم على النحو التالي:
| قطاع إدارة الأصول | إيرادات اللجنة (مليارات فرنك فرنك لاجين) |
|---|---|
| العملاء المؤسسيون | 2.6 |
| إدارة الثروة الخاصة | 1.5 |
| الاستثمارات البديلة | 0.7 |
إيرادات الفوائد من أنشطة الإقراض
أبلغت UBS عن إجمالي دخل الفوائد البالغ 15.3 مليار فرنك سويسري في عام 2023 ، موزعة عبر:
- إقراض الشركات: 7.2 مليار فرنك سويسري
- إقراض الرهن العقاري: 4.5 مليار فرنك سويسري
- القروض المصرفية الشخصية: 3.6 مليار فرنك سويسري
رسوم الخدمة الاستشارية المالية
بلغت رسوم الخدمة الاستشارية المالية 3.7 مليار فرنك سويسري في عام 2023 ، مع التكوين التالي:
| نوع الخدمة الاستشارية | إيرادات الرسوم (CHF مليارات) |
|---|---|
| الاستشارات المالية للشركات | 2.1 |
| استشارات نقل الثروة | 0.9 |
| استشارات استراتيجية الاستثمار | 0.7 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.