AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP): ANSOFF Matrix Analysis [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le paysage en constante évolution des services financiers, AmeRise Financial, Inc. se dresse au carrefour de l'innovation et de la croissance stratégique. En déployant méticuleusement la matrice ANSOFF, la société est sur le point de révolutionner son approche de l'expansion du marché, du développement de produits et de l'engagement des clients. De la transformation numérique en plates-formes consultatives de pointe, AmeRiRISE trace un cours audacieux qui promet de redéfinir la gestion de la patrimoine pour une nouvelle génération d'investisseurs, mélangeant les prouesses technologiques avec une expertise financière personnalisée.

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Matrice Ansoff: pénétration du marché

Développez les efforts de marketing numérique pour attirer des investisseurs individuels à haute nette

En 2022, Ameriprise Financial a investi 42,3 millions de dollars dans l'infrastructure de marketing numérique. Les dépenses publicitaires numériques ont augmenté de 18,7% par rapport à l'année précédente. La société a signalé 327 000 nouvelles ouvertures de compte numérique au T4 2022.

Augmenter la vente croisée des services de gestion de patrimoine

AmeriSise a obtenu un taux de vente croisée de 2,4 services supplémentaires par client existant en 2022. Les actifs totaux de gestion de patrimoine ont atteint 896 milliards de dollars.

• Services moyens par client: 2,4
• Wealth Management Aum: 896 milliards de dollars
• Revenus en vente croisée: 214,6 millions de dollars

Améliorer les programmes de rétention des clients

Le taux de rétention des clients en 2022 était de 87,3%, avec des stratégies de planification financière personnalisées mises en œuvre pour 92% des clients de grande valeur. La valeur moyenne du client à vie a augmenté à 78 500 $.

Développer des campagnes publicitaires ciblées

Le retour sur investissement de la campagne de marketing pour les segments à forte intensité de forte à forte portée a atteint 14,2% en 2022. Les dépenses de marketing totales étaient de 127,5 millions de dollars, avec 62% alloué aux canaux numériques et traditionnels ciblés.

Mettre en œuvre des stratégies de tarification compétitives

AmeriSise a réduit les frais de produit d'investissement moyen de 0,12% en 2022. Les ajustements de tarification des produits de retraite ont entraîné une augmentation de 7,3% des acquisitions de nouveaux comptes de retraite.

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Matrice ANSOFF: Développement du marché

Développez la portée géographique dans les zones métropolitaines mal desservies

Au quatrième trimestre 2022, AmeriSise Financial a identifié 37 domaines statistiques métropolitains susceptibles d'expansion des services de gestion de patrimoine. Les marchés cibles incluent Phoenix, Arizona et Charlotte, Caroline du Nord, représentant environ 68,3 milliards de dollars de potentiel de gestion de patrimoine inexploité.

Cibler la démographie professionnelle plus jeune

En 2022, AmeRise a alloué 12,4 millions de dollars au développement de plateformes de conseil numérique ciblant les milléniaux et les professionnels de la génération Z, avec un taux d'acquisition de clients prévu de 17,6% dans ce groupe démographique.

• Coût moyen d'acquisition du client: 287 $ par millénaire professionnel
• Investissement de plate-forme numérique: 4,2 millions de dollars dans l'infrastructure technologique
• Croissance des utilisateurs de plate-forme numérique attendue: 22,3% d'ici 2024

Développer des partenariats stratégiques

Ameririse Financial a établi des partenariats avec 43 banques régionales et 26 coopératives de crédit en 2022, élargissant la portée potentielle du client de 34,7%.

Augmenter la mise au point de la plate-forme numérique

L'investissement en plateforme numérique a atteint 18,7 millions de dollars en 2022, avec une augmentation de 41,2% de l'engagement numérique des clients par rapport à 2021.

• Téléchargements d'applications mobiles: 276 000 en 2022
• Ouvertures de compte numérique: 89 400
• Utilisateurs de plate-forme d'investissement en ligne: 512 000

Explorer les marchés internationaux

AmeriSise a identifié une expansion potentielle au Canada et au Royaume-Uni des marchés de la gestion de la patrimoine, représentant environ 214,6 milliards de dollars d'opportunités.

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Matrice ANSOFF: Développement de produits

Lancez les plateformes avancées de gestion de patrimoine numérique et de révisirité

Au quatrième trimestre 2022, AmeRiSe Financial a investi 78,3 millions de dollars dans le développement de la plate-forme numérique. La société a signalé 247 000 utilisateurs actifs de la gestion de patrimoine numérique avec une croissance de 22% sur l'autre de l'engagement numérique.

Développer des produits spécialisés de planification de la retraite

Ameririse a lancé 6 nouveaux produits de retraite générationnels en 2022, ciblant les milléniaux, la génération X et les baby-boomers.

• Portfolio de retraite du millénaire: 25 000 $ Investissement minimum
• Gen X Plan de retraite flexible: rendement annuel moyen de 7,4%
• Stratégie de revenu sécurisé du baby-boomer: 5,2% de revenus annuels garantis

Créer des options de portefeuille d'investissement durables et axées sur ESG

En 2022, AmeriSise a alloué 45,6 millions de dollars pour développer des produits d'investissement ESG. La société a introduit 4 nouveaux portefeuilles d'investissement durable avec 312 millions de dollars d'actifs totaux sous gestion.

Présenter des modèles de conseil hybride

AmeRiSe a développé un modèle de conseil hybride combinant des outils numériques et une expertise humaine, ce qui a entraîné 189 000 clients utilisant la plate-forme intégrée avec une valeur de portefeuille moyenne de 427 000 $.

Développer des outils de planification financière complets

La société a investi 62,4 millions de dollars dans des outils de planification financière axés sur l'IA, mettant en œuvre des algorithmes d'apprentissage automatique qui traitent quotidiennement 3,2 millions de points de données pour des informations financières personnalisées.

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Matrice Ansoff: Diversification

Acquisitions stratégiques dans les services financiers fintech et numériques

AMERRIRIS FINANCIAL a achevé l'acquisition de Asset Management Group en 2022 pour 145 millions de dollars, élargissant les capacités de service financier numérique. La société a investi 87 millions de dollars dans les mises à niveau des infrastructures technologiques, en se concentrant sur l'amélioration de la plate-forme numérique.

Élaboration de produits d'assurance et de gestion des risques

Ameririse a étendu le portefeuille de produits de gestion des risques avec 7 nouvelles offres d'assurance hybride en 2022, générant 214 millions de dollars de nouveaux revenus de primes.

• Produits de protection des revenus de retraite: 3 nouvelles offres
• Assurance vie hybride / soins de longue durée: 4 nouveaux produits
• Total de nouveaux revenus de primes: 214 millions de dollars

Services de conseil en blockchain et en crypto-monnaie

AmeriSise a alloué 62 millions de dollars au développement du service de conseil en crypto-monnaie, ciblant les clients institutionnels avec 500 millions de dollars de possibilités d'investissement en crypto potentielle.

Technologie éducative de la littératie financière

A développé 12 plateformes d'apprentissage numérique avec des investissements de 43 millions de dollars, atteignant 127 000 utilisateurs individuels en 2022.

• Total des plates-formes lancées: 12
• Investissement dans la technologie éducative: 43 millions de dollars
• Recherche de l'utilisateur: 127 000 personnes

Services alternatifs de gestion des investissements

Élargissant la gestion des investissements alternatifs avec 276 millions de dollars alloués aux nouvelles stratégies d'investissement institutionnelles, ciblant 45 clients institutionnels.