AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP): Canvas du modèle d'entreprise [Jan-2025 Mis à jour]

Dans le monde dynamique des services financiers, AmeRise Financial, Inc. (AMP) se distingue comme une puissance de gestion de patrimoine personnalisée, tissant ensemble une tapisserie complexe de solutions financières qui répondent à divers besoins des clients. Des professionnels de la pré-retraite aux individus à haute noue, AmeriPrise a créé un modèle commercial sophistiqué qui transforme les services de conseil financier traditionnels en un écosystème complet et axé sur la technologie de l'autonomisation financière. Plongez dans la toile du modèle commercial complexe qui révèle comment ce géant financier navigue stratégiquement dans le paysage concurrentiel, offrant des conseils financiers sur mesure et des solutions innovantes qui le distinguent dans le secteur des services financiers en constante évolution.

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: Partenariats clés

Conseillers financiers et entrepreneurs indépendants

Depuis 2024, Ameririse Financial conserve un réseau d'environ 10 000 conseillers financiers. Leur modèle d'entrepreneur indépendant comprend:

Catégorie de conseiller	Nombre de conseillers	Revenu annuel moyen par conseiller
Représentants enregistrés indépendants	9,200	$571,000
Conseillers d'entreprise	800	$412,000

Sociétés de gestion des investissements

AmeRise collabore avec plusieurs partenaires de gestion des investissements:

• Blackrock
• Avant-garde
• Investissements de fidélité
• Pimco

Partenaire	Assets Under Management Partnership	Durée du partenariat
Blackrock	42,3 milliards de dollars	Depuis 2015
Avant-garde	35,7 milliards de dollars	Depuis 2012

Assureurs

Les partenariats d'assurance clés comprennent:

• Masse
• Vie gardienne
• Groupe financier principal

Partenaire d'assurance	Produits d'assurance offerts	Volume de prime annuel
Masse	Assurance vie et handicapée	124 millions de dollars
Vie gardienne	Assurance à terme et à vie entière	98 millions de dollars

Fournisseurs de services technologiques

Partenariats technologiques critiques:

• Salesforce
• Microsoft
• Cloud IBM

Partenaire technologique	Service fourni	Investissement technologique annuel
Salesforce	Plate-forme CRM	18,5 millions de dollars
Microsoft	Solutions de cloud et de productivité	22,3 millions de dollars

Institutions bancaires et de courtage

Partenariats bancaires stratégiques:

• JPMorgan Chase
• Wells Fargo
• Banque d'Amérique

Partenaire bancaire	Services de partenariat	Volume de transaction
JPMorgan Chase	Intégration de la gestion de la patrimoine	67,4 milliards de dollars
Wells Fargo	Programme de référence d'investissement	52,9 milliards de dollars

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Services de planification financière et de conseil

Depuis 2024, AmeRiSe Financial fournit des services de planification financière complets avec:

• Conseillers financiers totaux: 10 247
• Actifs du client moyen par conseiller: 112,3 millions de dollars
• Revenus consultatifs du client annuel: 4,2 milliards de dollars

Catégorie de service	Revenus annuels	Segments du client
Planification financière individuelle	1,87 milliard de dollars	Individus de valeur nette élevée
Planification de la retraite	1,45 milliard de dollars	Pré-retraités et retraités

Conseil de gestion de la patrimoine

Les mesures de conseil en gestion de patrimoine comprennent:

• Total des actifs sous gestion: 917 milliards de dollars
• Nombre de clients de gestion de patrimoine: 2,1 millions
• Valeur du compte moyen: 436 000 $

Gestion du portefeuille d'investissement

Statistiques de gestion du portefeuille d'investissement:

• Stratégies d'investissement gérées: 127
• Frais annuels de gestion des investissements: 1,63 milliard de dollars
• Plates-formes de suivi des performances d'investissement: 24

Solutions de planification de la retraite

Produit de retraite	Actif total	Contributions annuelles
401 (k) Services de roulement	247 milliards de dollars	18,3 milliards de dollars
Gestion de l'IRA	392 milliards de dollars	22,7 milliards de dollars

Distribution des produits d'assurance

Détails de la distribution des produits d'assurance:

• Produits d'assurance totaux offerts: 86
• Revenus de prime d'assurance annuelle: 2,1 milliards de dollars
• Canaux de distribution d'assurance: 4 (direct, agent, en ligne, courtier)

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Réseau étendu de conseillers financiers agréés

Depuis le quatrième trimestre 2023, Ameririse Financial maintient 10 200 conseillers financiers agréés aux États-Unis. Ces conseillers sont distribués:

Catégorie de conseiller	Nombre
Conseillers à temps plein	8,750
Conseillers à temps partiel	1,450

Plateformes avancées de planification financière numérique

Ameririse investit 175 millions de dollars par an dans une infrastructure technologique numérique. Les plates-formes numériques clés comprennent:

• Portail client AmeriSise
• Application de suivi des investissements mobiles
• Logiciel de planification de la retraite

Grande réputation de marque

Métriques d'évaluation de la marque pour AmeriSing Financial:

Métrique	Valeur
Valeur de marque	3,2 milliards de dollars
Évaluation de satisfaction du client	4.3/5

Base de données complète des clients

Ameririse gère 3,1 millions de comptes clients actifs avec un actif total sous gestion 904 milliards de dollars Au 31 décembre 2023.

Capacités de recherche en investissement propriétaire

L'investissement de la recherche comprend:

• Budget de recherche annuel: 62 millions de dollars
• Taille de l'équipe de recherche: 140 analystes financiers
• Stratégies d'investissement développées: 47 stratégies uniques

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Conseils financiers et planification personnalisés

AMERRIRIS FINANCIAL fournit des conseils financiers personnalisés avec 10 243 conseillers financiers au quatrième trimestre 2023. La taille moyenne du portefeuille client est de 1,2 million de dollars. Le taux de rétention des clients s'élève à 92,4% en 2023.

Catégorie de service	Revenus annuels	Segment client
Planification financière personnelle	3,8 milliards de dollars	Individus à haute nette
Planification de la retraite	2,5 milliards de dollars	45 à 65 groupes d'âge

Solutions de retraite complètes

Les solutions de retraite ont généré 15,2 milliards de dollars d'actifs gérés en 2023. Les principales offres de produits de retraite comprennent:

• 401 (k) Services de roulement
• Gestion de l'IRA
• Stratégies d'optimisation de la sécurité sociale

Approche holistique de gestion de la patrimoine

Le total des actifs sous gestion a atteint 1,1 billion de dollars en 2023. Couverture des services de gestion de patrimoine:

• Gestion des investissements
• Produits d'assurance
• Planification successorale

Stratégies d'investissement sur mesure

Métriques de performance de la stratégie d'investissement pour 2023:

Stratégie d'investissement	Rendement annuel moyen	Risque Profile
Croissance agressive	12.3%	Risque élevé
Portefeuille équilibré	8.7%	Risque moyen
Stratégie conservatrice	5.2%	Risque

Offres de services financiers intégrés

Répartition des revenus des services intégrés pour 2023:

• Services consultatifs: 4,6 milliards de dollars
• Produits d'assurance: 3,2 milliards de dollars
• Gestion des investissements: 5,7 milliards de dollars

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Relations consultatives personnelles à long terme

En 2024, Ameririse Financial maintient 10 237 conseillers financiers à l'échelle nationale. La durée moyenne des relations avec le client est de 15,3 ans. Le taux de rétention de la clientèle s'élève à 87,6% pour les segments individuels à haute nette.

Catégorie de conseiller	Conseillers total	Portefeuille de clients moyens
Conseillers financiers indépendants	9,412	78,3 millions de dollars
Conseillers financiers d'entreprise	825	52,6 millions de dollars

Plates-formes de libre-service numériques

Les mesures d'engagement de la plate-forme numérique révèlent que 67,4% des clients utilisent activement des outils de gestion de compte en ligne. L'utilisation des applications mobiles a augmenté de 42,3% en 2023.

• Plateforme numérique Utilisateurs actifs: 1,2 million
• Téléchargements d'applications mobiles: 673 000
• Volume de transaction en ligne: 4,3 millions par mois

Revues de performance financière régulières

Ameririse conduit revues de performance trimestrielles pour 94,2% des portefeuilles clients. Durée de révision moyenne: 45-60 minutes.

Examiner la fréquence	Pourcentage de clients
Trimestriel	94.2%
Semestriel	5.1%
Annuel	0.7%

Canaux de communication personnalisés

Préférences de communication suivies sur plusieurs canaux avec une préférence de 73,6% pour les interactions numériques.

• Communications par e-mail: 52,4%
• Conférence vidéo: 21,2%
• Consultations téléphoniques: 18,9%
• Réunions en personne: 7,5%

Équipes de support client dédiées

AmeRiSe maintient 642 spécialistes du support client dédié. Temps de réponse moyen: 17 minutes sur les canaux numériques.

Canal de support	Temps de réponse moyen	Taux de satisfaction client
Support téléphonique	12 minutes	91.3%
Assistance par e-mail	24 heures	86.7%
Chat en direct	7 minutes	93.5%

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes numériques en ligne

AmeRiSe Financial fonctionne via www.ameprise.com, qui a traité 62,3 millions d'interactions numériques en 2022. La plate-forme numérique prend en charge 1,2 billion de dollars en actifs clients géré via l'accès au compte en ligne.

Métrique de la plate-forme numérique	2022 données
Interactions numériques totales	62,3 millions
Actifs des clients gérés en ligne	1,2 billion de dollars
Pénétration du compte en ligne	87% des clients actifs

Applications mobiles

Supports de l'application mobile AmeRiPrise Suivi du portefeuille en temps réel avec 1,4 million d'utilisateurs mobiles actifs en 2022.

• Téléchargements d'applications mobiles: 2,3 millions
• Utilisateurs mobiles actifs: 1,4 million
• Volume de transactions mobiles: 3,6 millions de transactions mensuelles

Réunions de conseiller financier en personne

AmeriSise maintient 10 200 conseillers financiers dans 1 700 emplacements aux États-Unis.

Métrique du réseau de conseillers	2022 données
Conseillers financiers totaux	10,200
Compte de localisation physique	1,700
Client moyen par conseiller	387 clients

Service client téléphonique

AmeRiSe exploite un centre de support client centralisé avec 4,2 millions d'appels entrants chaque année.

• Volume d'appel annuel: 4,2 millions
• Temps de résolution moyenne des appels: 7,3 minutes
• Évaluation de satisfaction du client: 88%

Emplacements du réseau de succursale

Ameririse maintient 1 700 emplacements de succursales physiques stratégiquement distribués dans 50 États.

Métrique du réseau de succursale	2022 données
Total des succursales	1,700
États couverts	50
Taille moyenne de la branche	6 employés par emplacement

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Professionnels de la pré-retraite

AmeRiSpe cible les professionnels âgés de 35 à 55 ans avec un revenu annuel des ménages entre 100 000 $ et 250 000 $. En 2024, ce segment représente environ 37% de leur clientèle.

Tranche d'âge	Tranche de revenu	Pourcentage de segment
35 à 45 ans	$100,000-$175,000	18%
46-55 ans	$175,000-$250,000	19%

Individus à haute nette

AmeRiSpe sert des clients à haute teneur en naissance avec des actifs investissables dépassant 1 million de dollars. Ce segment représente 22% de son portefeuille client total en 2024.

• Actifs investissables moyens: 2,3 millions de dollars
• Valeur nette médiane: 3,5 millions de dollars
• Tranche d’âge typique: 50 à 70 ans

Planificateurs de retraite de la classe moyenne

Ce segment comprend des personnes ayant un revenu annuel des ménages entre 50 000 $ et 100 000 $, représentant 28% de la clientèle d'Ameririse.

Niveau de revenu	Cible d'épargne-retraite	Pourcentage du client
$50,000-$75,000	$250,000-$500,000	15%
$75,000-$100,000	$500,000-$750,000	13%

Propriétaires de petites entreprises

AmeriSise fournit des services financiers aux propriétaires de petites entreprises, constituant 8% de leurs segments de clients en 2024.

• Revenus commerciaux moyens: 1,2 million de dollars
• Compte typique des employés: 10 à 50 employés
• Industries servies: services professionnels, vente au détail, soins de santé

Employés des entreprises à la recherche de conseils financiers

Les professionnels de l'entreprise représentent 5% des segments de clientèle d'AmeriSIRIS, en mettant l'accent sur les cadres de niveau du milieu à la sensibilité.

Niveau de l'entreprise	Compensation annuelle moyenne	Pourcentage de segment
Gestionnaires de niveau intermédiaire	$120,000-$180,000	3%
Cadres supérieurs	$250,000-$500,000	2%

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation des conseillers financiers

En 2023, Ameririse Financial a déclaré des frais totaux de rémunération et de prestations de 3,48 milliards de dollars. La rupture de la rémunération des conseillers financiers comprend:

Composant de compensation	Montant (millions de dollars)
Salaire de base	$1,245
Bonus de performance	$892
Paiements de commission	$1,343

Maintenance des infrastructures technologiques

Les coûts des infrastructures technologiques pour AmeriSing Financial en 2023 étaient d'environ 412 millions de dollars, notamment:

• Dépenses de cloud computing: 87 millions de dollars
• Investissements en cybersécurité: 65 millions de dollars
• Licence et maintenance logicielles: 124 millions de dollars
• Infrastructure matérielle: 136 millions de dollars

Marketing et acquisition de clients

Les dépenses de marketing pour 2023 ont totalisé 276 millions de dollars, avec la répartition suivante:

Canal de marketing	Dépenses (millions de dollars)
Marketing numérique	$98
Publicité traditionnelle	$112
Marketing d'événement client	$66

Frais de conformité réglementaire

Les coûts de conformité réglementaire pour AmeriSise Financial en 2023 étaient de 189 millions de dollars, notamment:

• Salaires du personnel juridique et de conformité: 72 millions de dollars
• Logiciel et systèmes de conformité: 43 millions de dollars
• Frais d'audit externe et de consultation: 74 millions de dollars

Investissements de recherche et développement

Les dépenses de R&D pour AmeriSe Financial en 2023 s'élevaient à 156 millions de dollars, axées sur:

Zone de focus R&D	Investissement (millions de dollars)
Technologie de planification financière	$68
Développement de plate-forme numérique	$55
Recherche en investissement	$33

AMERRISE FINANCIAL, Inc. (AMP) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de service de conseil financier

En 2023, les frais de service de conseil financier AmeRirise ont déclaré un total de 4,236 milliards de dollars. Les frais consultatifs moyens facturés étaient d'environ 0,84% des actifs sous gestion.

Catégorie de frais	Revenus annuels	Pourcentage du total des revenus
Services de conseil financier individuels	2,7 milliards de dollars	63.8%
Services de conseil institutionnel	1,536 milliard de dollars	36.2%

Frais de gestion des investissements

Les revenus de gestion des investissements pour 2023 ont atteint 3,912 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 7,2% par rapport à l'année précédente.

• Frais de gestion des investissements au détail: 2,658 milliards de dollars
• Frais de gestion des investissements institutionnels: 1,254 milliard de dollars

Commissions de produits d'assurance

AmeriSise a généré 1,845 milliard de dollars de commissions de produits d'assurance au cours de 2023.

Type de produit d'assurance	Revenus de commission
Assurance-vie	892 millions de dollars
Produits de rente	953 millions de dollars

Revenus de gestion des actifs

Les revenus totaux de gestion des actifs pour 2023 étaient de 5,124 milliards de dollars, avec 487,3 milliards de dollars en total d'actifs sous gestion.

• Frais de gestion des fonds communs de placement: 2,763 milliards de dollars
• Fonds de fonds négociés en bourse (ETF): 1,236 milliard de dollars
• Frais de compte gérés séparément: 1,125 milliard de dollars

Frais de consultation de la planification de la retraite

Les frais de consultation de la planification de la retraite s'élevaient à 1,247 milliard de dollars en 2023.

Type de consultation	Revenus des frais
Consultations à la retraite individuelles	842 millions de dollars
Planification de la retraite des entreprises	405 millions de dollars