Ameriprise Financial, Inc. (AMP): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Welt der Finanzdienstleistungen fällt Ameriprise Financial, Inc. (AMP) als Kraftpaket des personalisierten Vermögensverwaltungsmanagements aus und webt einen komplexen Tapestry von Finanzlösungen zusammen, die auf verschiedene Kundenbedürfnisse gerecht werden. Von den Fachleuten vor dem Aquarieren bis hin zu Personen mit hohem Netzwerker hat Ameriprise ein ausgeklügeltes Geschäftsmodell entwickelt, das traditionelle Finanzberatungsdienste in ein umfassendes, technologisches Ökosystem der finanziellen Ermächtigung verwandelt. Tauchen Sie in das komplizierte Geschäftsmodell-Leinwand ein, das zeigt, wie dieser Finanzgiant strategisch durch die Wettbewerbslandschaft navigiert, und liefert maßgeschneiderte finanzielle Leitlinien und innovative Lösungen, die sie in der sich ständig weiterentwickelnden Finanzdienstleistungsbranche auszeichnen.

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Finanzberater und unabhängige Auftragnehmer

Ab 2024 unterhält Ameriprise Financial ein Netzwerk von ungefähr 10.000 Finanzberatern. Ihr unabhängiges Auftragnehmermodell umfasst:

Beraterkategorie	Anzahl der Berater	Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Berater
Unabhängige registrierte Vertreter	9,200	$571,000
Unternehmensberater	800	$412,000

Investmentmanagementunternehmen

Ameriprise arbeitet mit mehreren Investmentmanagementpartnern zusammen:

• Blackrock
• Vorhut
• Treue -Investitionen
• Pimco

Partner	Vermögenswerte zur Verwaltungspartnerschaft	Partnerschaftsdauer
Blackrock	42,3 Milliarden US -Dollar	Seit 2015
Vorhut	35,7 Milliarden US -Dollar	Seit 2012

Versicherer

Zu den wichtigsten Versicherungspartnerschaften gehören:

• MassMutual
• Schutzenleben
• Hauptfinanzgruppe

Versicherungspartner	Versicherungsprodukte angeboten	Jährliches Prämienvolumen
MassMutual	Lebens- und Behinderungsversicherung	124 Millionen Dollar
Schutzenleben	Laufzeit und Lebensversicherung	98 Millionen Dollar

Technologie -Service -Anbieter

Kritische Technologie -Partnerschaften:

• Salesforce
• Microsoft
• IBM Cloud

Technologiepartner	Service erbracht	Jährliche Technologieinvestition
Salesforce	CRM -Plattform	18,5 Millionen US -Dollar
Microsoft	Cloud- und Produktivitätslösungen	22,3 Millionen US -Dollar

Bank- und Maklerinstitutionen

Strategische Bankpartnerschaften:

• JPMorgan Chase
• Wells Fargo
• Bank of America

Bankpartner	Partnerschaftsdienste	Transaktionsvolumen
JPMorgan Chase	Integration des Vermögensmanagements	67,4 Milliarden US -Dollar
Wells Fargo	Investitionsüberweisungsprogramm	52,9 Milliarden US -Dollar

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Finanzplanungs- und Beratungsdienste

Ab 2024 bietet Ameriprise Financial umfassende Finanzplanungsdienstleistungen mit:

• Gesamt Finanzberater: 10.247
• Durchschnittliche Kundenvermögen pro Berater: 112,3 Mio. USD
• Jährliche Umsatz von Kundenberatungen: 4,2 Milliarden US -Dollar

Servicekategorie	Jahresumsatz	Kundensegmente
Individuelle Finanzplanung	1,87 Milliarden US -Dollar	Hochvermögen Einzelpersonen
Pensionsplanung	1,45 Milliarden US -Dollar	Pre-Retireer und Rentner

Wealth Management Consulting

Zu den Beratungskennzahlen für Vermögensverwaltung gehören:

• Gesamtvermögen im Management: 917 Milliarden US -Dollar
• Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 2,1 Millionen
• Durchschnittlicher Kontowert: $ 436.000

Investmentportfoliomanagement

Statistiken des Anlageportfoliomanagements:

• Anlagestrategien verwaltet: 127
• Jährliche Investmentmanagementgebühren: 1,63 Milliarden US -Dollar
• Tracking -Plattformen der Investitionsleistung: 24

Pensionsplanungslösungen

Altersvorsorgeprodukt	Gesamtvermögen	Jährliche Beiträge
401 (k) Rollover -Dienste	247 Milliarden US -Dollar	18,3 Milliarden US -Dollar
IRA -Management	392 Milliarden US -Dollar	22,7 Milliarden US -Dollar

Versicherungsproduktverteilung

Versicherungsproduktausschüttungsdetails:

• Gesamtversicherungsprodukte angeboten: 86
• Jährliche Versicherungsprämienumsatz: 2,1 Milliarden US -Dollar
• Versicherungsverteilungskanäle: 4 (direkt, Agent, Online, Broker)

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Netzwerk lizenzierter Finanzberater

Ab dem zweiten Quartal 2023 behauptet Ameriprise Financial 10.200 lizenzierte Finanzberater in den Vereinigten Staaten. Diese Berater sind verteilt:

Beraterkategorie	Nummer
Vollzeitberater	8,750
Teilzeitberater	1,450

Fortgeschrittene digitale Finanzplanungsplattformen

Ameriprise investiert Jährlich 175 Millionen US -Dollar in der Infrastruktur für digitale Technologie. Zu den wichtigsten digitalen Plattformen gehören:

• Ameriprise Client Portal
• Mobile Investment Tracking App
• Pensionsplanungssoftware

Starker Marken -Ruf

Markenbewertungsmetriken für Ameriprise Financial:

Metrisch	Wert
Markenwert	3,2 Milliarden US -Dollar
Kundenzufriedenheit	4.3/5

Umfassende Client -Datenbank

Ameriprise verwaltet 3,1 Millionen aktive Kundenkonten mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 904 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023.

Proprietäre Investitionsforschungsfähigkeiten

Forschungsinvestitionen umfassen:

• Jährliches Forschungsbudget: 62 Millionen US -Dollar
• Größe des Forschungsteams: 140 Finanzanalysten
• Entwickelte Anlagestrategien: 47 einzigartige Strategien

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Wertvorschläge

Personalisierte finanzielle Leitlinien und Planung

Ameriprise Financial bietet im vierten Quartal 2023 10.243 Finanzberater personalisierte Finanzberatung. Die durchschnittliche Größe des Kundenportfolios beträgt 1,2 Mio. USD. Die Kundenbindung liegt bei 92,4% im Jahr 2023.

Servicekategorie	Jahresumsatz	Kundensegment
Persönliche Finanzplanung	3,8 Milliarden US -Dollar	Individuelle mit hohem Netzwert
Pensionsplanung	2,5 Milliarden US -Dollar	45-65 Altersgruppe

Umfassende Altersvorsorgelösungen

Rentenlösungen wurden im Jahr 2023 in Höhe von 15,2 Milliarden US -Dollar in verwalteten Vermögenswerten generiert. Zu den wichtigsten Produkten für das Retirement -Produkt gehören:

• 401 (k) Rollover -Dienste
• IRA -Management
• Optimierungsstrategien für soziale Sicherheit

Ganzheitlicher Ansatz des Vermögensmanagements

Die verwaltete Gesamtvermögen erreichte 2023 1,1 Billionen US -Dollar. Vermögensverwaltungsdienste Deckung:

• Investmentmanagement
• Versicherungsprodukte
• Nachlassplanung

Gespenschte Anlagestrategien

Leistungsstrategieleistung Metriken für 2023:

Anlagestrategie	Durchschnittliche jährliche Rendite	Risiko Profile
Aggressives Wachstum	12.3%	Hohes Risiko
Ausgeglichenes Portfolio	8.7%	Mittelrisiko
Konservative Strategie	5.2%	Geringes Risiko

Integrierte Finanzdienstleistungsangebote

Integrierte Dienste Einnahmenumschläge für 2023:

• Beratungsdienste: 4,6 Milliarden US -Dollar
• Versicherungsprodukte: 3,2 Milliarden US -Dollar
• Investmentmanagement: 5,7 Milliarden US -Dollar

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Langfristige persönliche Beratungsbeziehungen

Ab 2024 unterhält Ameriprise Financial landesweit 10.237 Finanzberater. Die durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer beträgt 15,3 Jahre. Die Kundenbindungsrate liegt bei 87,6% für einzelne Segmente mit hohem Netzwert.

Beraterkategorie	Gesamtberater	Durchschnittliches Client -Portfolio
Unabhängige Finanzberater	9,412	78,3 Millionen US -Dollar
Finanzberater von Unternehmen	825	52,6 Millionen US -Dollar

Digitale Self-Service-Plattformen

Metriken für digitale Plattform -Engagements zeigen, dass 67,4% der Kunden aktiv Online -Konto -Management -Tools verwenden. Die Nutzung der mobilen App stieg im Jahr 2023 um 42,3%.

• Digitale Plattform aktive Benutzer: 1,2 Millionen
• Mobile App -Downloads: 673.000
• Online -Transaktionsvolumen: 4,3 Millionen monatlich

Regelmäßige Überprüfungen der finanziellen Leistung

Ameriprise leitet Vierteljährliche Leistungsbewertungen für 94,2% der Client -Portfolios. Durchschnittliche Überprüfungsdauer: 45-60 Minuten.

Überprüfungsfrequenz	Prozentsatz der Kunden
Vierteljährlich	94.2%
Halbjährlich	5.1%
Jährlich	0.7%

Customisierte Kommunikationskanäle

Kommunikationseinstellungen über mehrere Kanäle mit 73,6% igen Präferenz für digitale Interaktionen.

• E -Mail -Kommunikation: 52,4%
• Videokonferenzen: 21,2%
• Telefonkonsultationen: 18,9%
• Persönliche Besprechungen: 7,5%

Engagierte Kundenunterstützungsteams

Ameriprise unterhält 642 spezielle Kunden Support -Spezialisten. Durchschnittliche Reaktionszeit: 17 Minuten über digitale Kanäle hinweg.

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	12 Minuten	91.3%
E -Mail -Support	24 Stunden	86.7%
Live -Chat	7 Minuten	93.5%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -digitale Plattformen

Ameriprise Financial ist über www.ameriprise.com tätig, die im Jahr 2022 62,3 Millionen digitale Interaktionen verarbeitet haben. Die digitale Plattform unterstützt $ 1,2 Billionen US -Dollar an Kundenvermögen durch Online -Kontozugriff verwaltet.

Digitale Plattformmetrik	2022 Daten
Gesamt digitale Interaktionen	62,3 Millionen
Kundenvermögen online verwaltet	$ 1,2 Billion
Online -Kontodurchdringung	87% der aktiven Kunden

Mobile Anwendungen

Ameriprise Mobile App unterstützt Echtzeit-Portfolio-Tracking mit 1,4 Millionen aktive mobile Benutzer im Jahr 2022.

• Mobile App -Downloads: 2,3 Millionen
• Aktive mobile Benutzer: 1,4 Millionen
• Mobile Transaktionsvolumen: 3,6 Millionen monatliche Transaktionen

Persönliche Finanzberatungstreffen

Ameriprise unterhält 10.200 Finanzberater an 1.700 Standorten in den USA.

Advisor -Netzwerkmetrik	2022 Daten
Gesamt Finanzberater	10,200
Physische Standortanzahl	1,700
Durchschnittlicher Kunde pro Berater	387 Kunden

Telefonbasierter Kundenservice

Ameriprise betreibt ein zentrales Kundendienstzentrum, das jährlich 4,2 Millionen Inbound -Anrufe bearbeitet.

• Jährliches Anrufvolumen: 4,2 Millionen
• Durchschnittliche Anrufauflösungzeit: 7,3 Minuten
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 88%

Zweignetzwerkstandorte

Ameriprise unterhält 1.700 physische Zweigstandorte, die strategisch in 50 Staaten verteilt sind.

Zweignetzwerkmetrik	2022 Daten
Gesamtstätte	1,700
Staaten abgedeckt	50
Durchschnittliche Zweiggröße	6 Mitarbeiter pro Standort

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Fachleute vor dem Retieren

Ameriprise richtet sich an Profis im Alter von 35 bis 55 Jahren mit einem jährlichen Haushaltseinkommen zwischen 100.000 und 250.000 USD. Ab 2024 entspricht dieses Segment ungefähr 37% ihres Kundenstamms.

Altersgruppe	Einkommensklasse	Segmentprozentsatz
35-45 Jahre	$100,000-$175,000	18%
46-55 Jahre	$175,000-$250,000	19%

Individuelle mit hohem Netzwert

Ameriprise bedient Kunden mit hohem Netzwerk mit investierbaren Vermögenswerten von mehr als 1 Million US-Dollar. Dieses Segment macht 2024 22% ihres gesamten Client -Portfolios aus.

• Durchschnittliche investierbare Vermögenswerte: 2,3 Millionen US -Dollar
• Median Nettovermögen: 3,5 Millionen US -Dollar
• Typische Altersspanne: 50-70 Jahre

Pensionsplaner der Mittelklasse

Dieses Segment umfasst Personen mit einem jährlichen Haushaltseinkommen zwischen 50.000 und 100.000 US -Dollar, was 28% des Kundenstamms von Ameriprise entspricht.

Einkommensniveau	Ruhestandssparungsziel	Kundenprozentsatz
$50,000-$75,000	$250,000-$500,000	15%
$75,000-$100,000	$500,000-$750,000	13%

Kleinunternehmer

Ameriprise bietet Kleinunternehmern Finanzdienstleistungen an und macht 2024 8% ihrer Kundensegmente aus.

• Durchschnittlicher Geschäftsumsatz: 1,2 Millionen US -Dollar
• Typische Beschäftigungszahl: 10-50 Mitarbeiter
• Branchen bedient: professionelle Dienstleistungen, Einzelhandel, Gesundheitswesen

Unternehmensangestellte, die finanzielle Beratung suchen

Unternehmensfachleute machen 5% der Kundensegmente von Ameriprise aus, wobei der Schwerpunkt auf Führungskräften mit mittlerer bis seniorer Ebene liegt.

Unternehmensebene	Durchschnittliche jährliche Vergütung	Segmentprozentsatz
Mid-Level-Manager	$120,000-$180,000	3%
Führungskräfte	$250,000-$500,000	2%

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Finanzberatungsentschädigung

Im Jahr 2023 meldete Ameriprise Financial die Gesamtausgleichs- und Leistungskosten von 3,48 Milliarden US -Dollar. Der Zusammenbruch der Finanzberatungsentschädigung umfasst:

Komponentenkomponente	Betrag (Millionen US -Dollar)
Grundgehalt	$1,245
Leistungsboni	$892
Auftragszahlungen	$1,343

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für Ameriprise Financial im Jahr 2023 betrugen ungefähr 412 Millionen US -Dollar, darunter:

• Cloud -Computerkosten: 87 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsinvestitionen: 65 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung und Wartung: 124 Millionen US -Dollar
• Hardwareinfrastruktur: 136 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisition

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 276 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:

Marketingkanal	Ausgaben (Millionen Dollar)
Digitales Marketing	$98
Traditionelle Werbung	$112
Kundenereignismarketing	$66

Vorschriftenkosten für die Vorschriften

Die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften für Ameriprise Financial im Jahr 2023 betrugen 189 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Gehälter für Recht und Konformitätspersonal: 72 Millionen US -Dollar
• Compliance Software und Systeme: 43 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungs- und Beratungsgebühren: 74 Millionen US -Dollar

Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen

Die F & E -Ausgaben für Ameriprise Financial im Jahr 2023 belief sich auf 156 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf:

F & E -Fokusbereich	Investition (Millionen US -Dollar)
Finanzplanungstechnologie	$68
Digitale Plattformentwicklung	$55
Investitionsforschung	$33

Ameriprise Financial, Inc. (AMP) - Geschäftsmodell: Umsatzströme

Finanzberatungsgebühren

Im Jahr 2023 meldete Ameriprise Financial Financial Advisory Service -Gebühren in Höhe von 4,236 Milliarden US -Dollar. Die durchschnittliche Beratungsgebühr betrug ungefähr 0,84% des verwalteten Vermögens.

Gebührenkategorie	Jahresumsatz	Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Einzelne Finanzberatungsdienste	2,7 Milliarden US -Dollar	63.8%
Institutionelle Beratungsdienste	1,536 Milliarden US -Dollar	36.2%

Investmentmanagementgebühren

Das Investment -Management -Umsatz für 2023 erreichte 3,912 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg um 7,2% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Einzelhandelsinvestitionsmanagementgebühren: 2,658 Milliarden US -Dollar
• Gebühren für institutionelle Investitionsmanagement: 1,254 Milliarden US -Dollar

Versicherungsproduktkommissionen

Ameriprise erzielte im Jahr 2023 Versicherungsprodukte in Höhe von 1,845 Milliarden US -Dollar.

Versicherungsprodukttyp	Einnahmen aus Provision
Lebensversicherung	892 Millionen US -Dollar
Rentenprodukte	953 Millionen Dollar

Einnahmen aus dem Vermögensverwaltung

Die Einnahmen des Gesamtvermögensverwaltungsmanagements für 2023 betrugen 5,124 Milliarden US -Dollar mit 487,3 Milliarden US -Dollar an verwalteten Vermögenswerten.

• Gebühren für Investmentfondsmanagement: 2,763 Milliarden US -Dollar
• Managementgebühren für Börsen gehandelte Fonds (ETF): 1,236 Milliarden US-Dollar
• Separat verwaltete Kontogebühren: 1,125 Milliarden US -Dollar

Beratungsgebühren für die Pensionsplanung

Die Beratungsgebühren für die Pensionsplanung beliefen sich 2023 auf 1,247 Milliarden US -Dollar.

Konsultationstyp	Gebühreneinnahmen
Individuelle Altersvorsorgeberatungen	842 Millionen US -Dollar
Corporate Pensionsplanung	405 Millionen Dollar